최고의 배당 ETF와 투자 방법

2023년 2월 8일에 마지막으로 업데이트되었으며 2022년 2월 4일에 전문가가 마지막으로 검토했습니다.

공기업의 경우 주주에게 재무 안정성을 전달하는 가장 간단한 방법 중 하나는 현금 배당금 지급입니다. 가장 잘 설립된 회사는 종종 이익의 일부를 투자자와 공유하여 현금 배당으로 보상합니다. 투자자에게 배당금은 꾸준한 수동 소득 흐름을 제공합니다.

상장지수펀드(ETF)를 통해 배당금을 지급하는 회사를 소유하는 것은 매우 효율적일 수 있습니다. 배당 ETF는 배당금을 지급하는 회사에만 투자하는 펀드입니다. 펀드 매니저는 규모, 산업, 지리적 지역 및 배당 내역과 같은 특정 속성을 기반으로 이러한 회사를 선택합니다. 다음으로 "배당 귀족"과 같은 투자 범주를 나타내는 보유 바구니로 그룹화합니다.”

배당 투자 스타일을 선택하면 해당 ETF의 모든 보유 주식은 유사한 프로필을 갖게 됩니다.

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예를 들어, 지속적으로 배당금을 지급한 이력이 있는 대형 회사에만 투자하는 펀드를 선택한다고 가정합니다. 이 경우 펀드 매니저는 해당 투자 전략에서 벗어날 수 없습니다. 이 원칙은 선택한 투자 스타일에 따라 다양한 위험 수준과 잠재적 수익이 결정되기 때문에 중요합니다.

개인 투자자에게 ETF는 저렴한 비용으로 즉각적인 분산을 제공하기 때문에 편리합니다. 이러한 추가 이점은 배당 ETF를 시장 참가자에게 매력적으로 만듭니다. 특히 주식을 고를 때 특정 수준의 투자 지식이 필요합니다.

최고의 배당 ETF

다음은 시장에서 가장 널리 보유되는 배당금 ETF입니다.

Vanguard 배당금 평가 ETF(VIG)

VIG는 NASDAQ US Dividend Achievers Select Index의 성과를 추적합니다. 투자 전략은 배당 성장에 중점을 두고 최소 10년 동안 배당금을 지속적으로 인상한 기업을 선택합니다.

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펀드 배당수익률: 1.7%

최대 보유지분: Microsoft(MSFT), JPMorgan Chase(JPM) 및 Johnson & Johnson(JNJ)

비용 비율: 0.06%

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관리 자산: ~620억 달러

뱅가드 고배당 수익률 ETF(VYM)

VYM은 FTSE 고배당 수익률 지수의 성과를 추적합니다. 이 지수는 REITs(부동산 투자 신탁)를 제외한 미국에 기반을 둔 고수익 배당금을 지급하는 회사를 선택합니다.).

펀드 배당수익률: 2.8%

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상위 보유 종목: JPMorgan Chase(JPM), Johnson & Johnson 및 Home Depot(HD)

비용 비율: 0.06%

관리 자산: ~390억 달러

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SPDR S&P 배당금 ETF(SDY)

SDY는 S&P High Yield Dividend Aristocrats Index의 성과를 추적합니다. 최소 20년 연속 배당금 지급액을 지속적으로 인상한 기업에 대한 지수 선별.

펀드 배당수익률: 2.6%

상위 보유 종목: AT&T(T), Exxon Mobil(XOM) 및 Chevron(CVX)

비용 비율: 0.35%

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관리 자산: ~190억 달러

iShares Select Dividend ETF(DVY)

DVY는 Dow Jones Select Dividend 지수의 성과를 추적합니다. 이 지수는 미국에 기반을 둔 고배당 수익률 회사(그 중 약 100개)를 선택합니다.

펀드 배당수익률: 3.3%

상위 보유지분: Altria Group(MO), ONEOK(OKE) 및 AT&T(T)

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비용 비율: 0.38%

관리 자산: ~180억 달러

ProShares S&P 500 배당금 귀족 ETF(NOBL)

NOBL은 S&P 500 Dividend Aristocrats Index의 성과를 추적합니다. 지수는 최소 25년 동안 배당금을 인상한 이력이 있는 다국적 가계 이름을 선별하며, 그 중 일부는 40년 이상 그렇게 하고 있습니다.

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펀드 배당수익률: 2.0%

상위 보유지분: Nucor(NUE), Albemarle(ALB) 및 West Pharmaceutical Services(WST)

비용 비율: 0.35%

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관리 자산: ~90억 달러

배당금 작동 방식

배당금은 일반적으로 분기마다 주주에게 지급되지만 경우에 따라 일회성 보너스 역할을 하는 특별 배당금이 있을 수 있습니다. 다가오는 배당금을 받으려면 주주는 배당락일이라고 알려진 날짜를 포함하여 회사의 주식을 소유해야 합니다.

투자자들은 배당 수익률에 특히 주의를 기울이며 회사나 펀드가 주가와 관련하여 지불하는 금액을 강조합니다. 배당수익률은 연간 배당금을 주가로 나누어 계산합니다. 수율은 백분율로 표시됩니다. 수익률은 작년에 지불한 금액 또는 다음 해에 지불할 것으로 예상되는 금액을 기준으로 계산할 수 있습니다.

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예를 들어, 회사의 연간 배당금이 4달러이고 주가가 100달러인 경우 분기 배당금이 1달러인 배당 수익률은 4%입니다.

확실히, 높은 수익률이 항상 견고한 투자 기회를 의미하는 것은 아닙니다. 실제로 많은 투자자들은 회사 주가가 타격을 받아 수익률이 상승할 수 있기 때문에 최고 수익률을 위험 신호로 보고 있습니다. 또는 회사가 높은 수익률로 투자자를 유인하려고 할 수 있습니다.

일반적으로 투자하기 전에 회사의 전체 재무 상황을 살펴보십시오. 배당금 지급은 케이크 위의 장식일 뿐입니다.

배당 ETF에 투자하는 방법

견고한 배당 전략은 모든 투자자 포트폴리오의 필수 구성 요소입니다. Hartford Funds의 조사에 따르면 1930년대 이후 배당금이 S&P 500의 총 수익률의 41%를 차지했습니다. 배당금을 재투자하면 수익률이 훨씬 높아져 1970년 이후 S&P 총 수익률의 84%를 차지합니다.

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본질적으로 배당 투자는 덜 위험한 경향이 있습니다. 정기적으로 지급금을 지급할 수 있는 위치에 있는 회사는 비즈니스를 빠르게 성장시키려는 회사보다 현금이 더 많은 경우가 많습니다. 잘 정립된 이름은 또한 매년 배당금을 인상한 이력이 있으며 그렇게 하는 데 자부심을 가지고 있습니다.

배당 ETF를 선택할 때 고려해야 할 4가지 단계는 다음과 같습니다.:

재정 목표 결정: 선택하는 투자 유형은 달성하려는 목표에 따라 다릅니다. 예를 들어, 은퇴를 앞둔 사람은 투자에 대해 보다 보수적인 접근 방식을 취할 가능성이 높습니다. 따라서 항상 재정적 목표가 의사 결정을 주도하도록 하십시오.
연구 배당금: 배당 ETF를 선택할 때 배당 내역, 배당 수익률, 펀드의 성과, 비용 비율, 최고 보유 자산 및 관리 자산과 같은 요소에 주의하십시오. 투자자는 펀드 투자설명서에서 이 정보를 찾을 수 있습니다.
자산 조합 개요: 투자하기 전에 자신이 소유하고 있는 자산과 자산을 어떻게 할당할 것인지 목록을 작성하십시오. 핵심은 다양성을 유지하는 것임을 기억하십시오.
당신이 무엇을 소유하고 있는지 알고: 정기적으로 투자를 검토하여 재정을 관리하고 필요한 조정을 할 수 있습니다. 재무설계사와의 만남과 같이 브로커가 제공하는 무료 리소스를 활용하고 항상 질문하십시오. 결국 손절 투자란 없다.

다른 투자와 마찬가지로 배당 ETF는 손실에 취약합니다. 잠재적 손실의 규모는 포트폴리오에 포함된 위험 수준과 관련이 있습니다. 따라서 신흥 시장의 회사와 같이 잠재적으로 더 위험한 자산에 많이 투자하는 펀드는 검증되고 검증된 이름에 투자하는 펀드와 매우 다른 위험 프로필을 갖습니다. 금리 환경과 같은 거시경제적 요인도 한 요인.

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배당 ETF는 당신에게 좋은 투자입니까?

배당금에 초점을 맞춘 투자 접근 방식은 투자 생활의 다양한 단계에 있는 많은 사람들에게 의미가 있습니다. 배당금은 성장하는 회사가 주주에게 이익을 분배함에 따라 시간이 지남에 따라 부를 축적하는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 배당금은 퇴직 연령에 도달한 사람들과 같이 투자에서 소득을 창출하려는 사람들에게도 의미가 있습니다. 항상 재무 목표에 대해 생각하고 배당 ETF가 목표 달성에 도움이 될 수 있는지 고려하십시오.

배당 ETF에서 찾아야 할 것

배당 ETF를 선택할 때 고려해야 할 몇 가지 사항은 다음과 같습니다.:

수수료: 투자하기 전에 ETF의 비용 비율을 이해하고 싶을 것입니다. 일부 ETF는 수수료가 매우 낮지만 다른 ETF는 더 높게 운영되어 수익을 잠식할 수 있습니다.
생산하다: 배당 ETF의 수익률에 주의하여 내년에 어떤 종류의 소득을 기대할 수 있는지 이해하십시오. 미래 배당금이 보장되지는 않지만 수익률을 통해 예상할 수 있는 사항에 대한 아이디어를 얻을 수 있음을 기억하십시오.
유동성: 일부 ETF는 주요 ETF 운용사가 제공하는 인기 있는 펀드보다 유동성이 낮을 수 있습니다. 시간이 되면 판매가 더 어려워질 수 있습니다.
포트폴리오 메이크업. 펀드의 보유량을 주시하고 특정 회사나 산업에 많이 노출되어 있는지 확인하십시오. 펀드가 한 산업에 상당한 익스포저를 갖고 있다면 다른 펀드가 제공하는 분산 혜택을 받지 못할 가능성이 높습니다.

배당금은 어떻게 과세됩니까?

소유하고 있는 투자 계정의 유형에 따라 배당금 분배는 정기 소득으로 과세되거나 특별 고려 사항에 따라 할인된 세율로 과세됩니다. 이 규칙은 배당금이나 자본 이득에 대해 세금을 내지 않는 401(k) 또는 IRA와 같은 세금 혜택이 있는 계정 이외의 보유 자산에만 적용됩니다.