2023년 최고의 인덱스 펀드 10선

인덱스 펀드와 올해 포트폴리오에 추가해야 할 상위 인덱스 펀드 10개에 대해 알아야 할 모든 것이 있습니다.

2023년 1월 29일에 마지막으로 업데이트되었으며 2022년 1월 14일에 전문가가 마지막으로 검토했습니다.

인덱스 펀드는 일반적으로 저렴한 비용으로 다양한 주식에 대한 소유권, 더 큰 분산화, 더 낮은 위험을 약속하기 때문에 투자자들에게 인기가 있습니다. 그렇기 때문에 많은 투자자, 특히 초보자가 인덱스 펀드를 개별 주식보다 우수한 투자 방법으로 찾습니다.

Standard & Poor's 500(S&P 500), Nasdaq Composite, Dow Jones Industrial Average 등 가장 많이 시청하는 지수가 매일 밤 금융 뉴스를 가득 채웁니다. 이 지수는 종종 시장 성과의 약칭이며, 투자자들은 전체 주식이 어떻게 흘러가는지 알아보기 위해 이 지수를 추적합니다.

올해 귀하의 포트폴리오에 추가하는 것을 고려할 상위 인덱스 펀드 10개를 포함하여 인덱스 펀드에 대해 알아야 할 모든 것이 있습니다.

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2024년 최고의 인덱스 펀드

아래 목록에는 광범위하게 분산된 다양한 인덱스를 추적하는 다양한 회사의 인덱스 펀드가 포함되어 있으며 공개 시장에서 거래되는 가장 저렴한 펀드 중 일부가 포함되어 있습니다. 이와 같은 인덱스 펀드의 경우 총 수익에서 가장 중요한 요소 중 하나는 비용입니다. 3개의 뮤추얼 펀드와 7개의 ETF가 포함되어 있습니다.:

1. 피델리티 제로 대형주 지수(FNILX)

Fidelity ZERO Large Cap Index 뮤추얼 펀드는 투자 회사가 비용 비율이 없는 뮤추얼 펀드로의 진출의 일부이므로 ZERO라는 별명이 있습니다. 이 펀드는 공식적으로 S&P 500을 추적하지 않습니다. 기술적으로는 Fidelity US Large Cap Index를 따릅니다. 그러나 그 차이는 학문적입니다. 진정한 차이점은 투자자 친화적인 Fidelity가 S&P 이름을 사용하기 위해 라이선스 비용을 들이댈 필요가 없다는 것입니다.

경비 비율: 0퍼센트. 이는 10,000달러를 투자할 때마다 연간 비용이 0달러가 된다는 의미입니다.

2. Shelton NASDAQ-100 지수 다이렉트(NASDX)

Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF는 주로 기술 기업을 포함하는 Nasdaq-100 지수에서 가장 큰 비금융 기업의 성과를 추적합니다. 이 뮤추얼 펀드는 2000년에 거래를 시작했으며 지난 5년 및 10년 동안 강력한 기록을 보유하고 있습니다.

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비용 비율: 0.5%. 이는 10,000달러를 투자할 때마다 연간 50달러의 비용이 든다는 의미입니다.

3. 인베스코 QQQ 트러스트 ETF(QQQ)

Invesco QQQ Trust ETF는 Nasdaq-100 지수에서 가장 큰 비금융 기업의 성과를 추적하는 또 다른 인덱스 펀드입니다. 이 ETF는 1999년에 거래를 시작했으며 펀드 거물인 Invesco에서 관리합니다. Lipper에 따르면 이 펀드는 2021년 9월까지 15년 동안 총 수익률 측면에서 최고 실적의 대형 펀드입니다.

비용 비율: 0.2%. 이는 10,000달러를 투자할 때마다 연간 20달러의 비용이 든다는 의미입니다.

4. 뱅가드 S&P 500 ETF (VOO)

이름에서 알 수 있듯이 Vanguard S&P 500은 S&P 500 지수를 추적하며 펀드에 수천억 달러를 보유하고 있는 시장에서 가장 큰 펀드 중 하나입니다. 이 ETF는 2010년에 거래를 시작했으며 펀드 업계의 강자 중 하나인 Vanguard가 지원합니다.

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비용 비율: 0.03%. 10,000달러를 투자할 때마다 연간 3달러의 비용이 든다는 의미입니다.

5. SPDR S&P 500 ETF 신탁(SPY)

SPDR S&P 500 ETF는 1993년에 설립된 ETF의 대부입니다. 이는 오늘날 매우 인기 있는 ETF 투자의 물결을 일으키도록 도왔습니다. 수천억 달러의 펀드로 가장 인기 있는 ETF 중 하나입니다. 이 펀드는 업계의 또 다른 거물인 State Street Global Advisors가 후원하며 S&P 500을 추적합니다.

경비 비율: 0.09퍼센트. 이는 10,000달러를 투자할 때마다 연간 9달러의 비용이 든다는 의미입니다.

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6. 뱅가드 러셀 2000 ETF(VTWO)

Vanguard Russell 2000 ETF는 Russell 2000 Index를 추종하며, 미국에서 가장 작은 상장 기업 약 2,000개를 모은 ETF입니다. 이 ETF는 2010년에 거래를 시작했으며 Vanguard 펀드이므로 투자자의 비용을 낮추는 데 중점을 둡니다.

경비 비율: 0.10퍼센트. 10,000달러를 투자할 때마다 연간 10달러의 비용이 든다는 의미입니다.

7. iShares Core S&P 500 ETF(IVV)

iShares Core S&P 500 ETF는 가장 큰 펀드 회사 중 하나인 BlackRock이 후원하는 펀드입니다. 이 iShares 펀드는 가장 큰 ETF 중 하나이며 S&P 500을 추적합니다. 시작 날짜가 2000년인 이 펀드는 시간이 지남에 따라 지수를 면밀히 추적한 또 다른 장기 보유 플레이어입니다.

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비용 비율: 0.03퍼센트. 이는 10,000달러를 투자할 때마다 연간 3달러의 비용이 든다는 의미입니다.

8. 슈왑 S&P 500 인덱스 펀드(SWPPX)

자산이 수백억 달러에 달하는 Schwab S&P 500 인덱스 펀드는 이 목록에서 비중이 작은 편에 속하지만 투자자들에게는 그다지 큰 문제가 되지 않습니다. 이 뮤추얼 펀드는 1997년으로 거슬러 올라가는 강력한 기록을 가지고 있으며 업계에서 가장 존경받는 이름 중 하나인 Charles Schwab이 후원합니다. Schwab은 이 펀드의 매우 얇은 비용 비율에서 알 수 있듯이 투자자 친화적인 제품을 만드는 데 중점을 둔 것으로 특히 유명합니다.

경비 비율: 0.02퍼센트. 10,000달러를 투자할 때마다 연간 2달러의 비용이 든다는 의미입니다.

9. Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)

Vanguard는 또한 Vanguard Total Stock Market ETF로 알려진 미국에서 공개적으로 거래되는 전체 주식을 효과적으로 포괄하는 펀드를 제공합니다. 모든 부문에 걸쳐 중소기업 및 대기업으로 구성되어 있습니다. 이 펀드는 2001년에 거래를 시작한 지 얼마 되지 않았습니다. 그리고 Vanguard를 후원자로 하면 비용이 저렴할 것이라는 사실을 알 수 있습니다.

당신을 위해 제안: ETF 대 인덱스 펀드: 비교 방법은 다음과 같습니다.

경비 비율: 0.03퍼센트. 이는 10,000달러를 투자할 때마다 연간 3달러의 비용이 든다는 의미입니다.

10. SPDR 다우존스 산업평균 ETF 신탁(DIA)

Dow Jones Industrial Average를 추적하는 ETF와 관련하여 선택의 여지가 많지 않지만 State Street Global Advisors는 대형주의 30개 주가 지수를 추적하는 이 펀드를 제공합니다. 이 펀드는 확실히 1998년에 데뷔한 초기 ETF 중 하나이며 수백억 달러를 운용하고 있습니다.

경비 비율: 0.16퍼센트. 이는 10,000달러를 투자할 때마다 연간 16달러의 비용이 든다는 의미입니다.

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인덱스 펀드가 인기 있는 이유?

주요 지수를 기반으로 하는 인덱스 펀드는 여러 가지 이유로 인기가 있습니다. 이 펀드는 시간이 지남에 따라 좋은 수익을 제공하며 분산되어 있으며 주식에 투자하는 상대적으로 위험이 적습니다.

S&P 500 또는 Nasdaq-100 인덱스 펀드와 같은 일부 펀드는 산업 전반에 걸쳐 회사를 소유할 수 있도록 하는 반면, 다른 펀드는 특정 산업, 국가 또는 투자 스타일만 소유할 수 있습니다(예: 배당금).

인덱스 펀드에 투자하는 쉬운 3단계

인덱스 펀드에 투자하는 것은 놀라울 정도로 쉽지만, 당신이 거의 알지 못하는 무작위 펀드를 사는 것이 아니라 무엇에 투자하고 있는지 알고 싶을 것입니다.

1. 인덱스 펀드 조사 및 분석

첫 번째 단계는 투자할 대상을 찾는 것입니다. S&P 500 인덱스 펀드는 가장 인기 있는 인덱스 펀드이지만 다양한 산업, 국가 및 투자 스타일에도 적용됩니다. 따라서 정확히 무엇에 투자하고 싶은지, 왜 기회를 잡을 수 있는지 고려해야 합니다.:

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펀드가 무엇에 투자하고 있는지 주의 깊게 조사하여 실제로 소유하고 있는 것이 무엇인지 알 수 있습니다. 때때로 인덱스 펀드의 레이블은 오해의 소지가 있습니다. 그러나 인덱스의 보유량을 확인하여 펀드에 정확히 무엇이 있는지 확인할 수 있습니다.

2. 어떤 인덱스 펀드를 살지 결정

마음에 드는 펀드를 찾은 후에는 포트폴리오에 적합한 다른 요소를 살펴볼 수 있습니다. 펀드 비용은 시간이 지남에 따라 수만 달러를 만들거나 비용을 발생시킬 수 있는 거대한 요소입니다.

3. 인덱스 펀드 구매

귀하의 포트폴리오에 어떤 펀드가 적합한지 결정한 후에는 쉬운 부분, 즉 실제로 펀드를 매수할 차례입니다. 뮤추얼 펀드 회사 또는 브로커를 통해 직접 구매할 수 있습니다. 그러나 일반적으로 브로커를 통해 뮤추얼 펀드를 사는 것이 더 쉽습니다. 그리고 ETF를 사려면 브로커를 거쳐야 합니다.

인덱스 펀드 투자 시 주의할 점

인덱스 펀드를 볼 때 다음 요소를 고려하고 싶을 것입니다.:

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인덱스 펀드 투자자가 모든 것을 잃을 수 있습니까?

주식이나 채권과 같은 시장 기반 투자에 돈을 투자한다는 것은 유가 증권을 발행하는 회사나 정부가 심각한 문제에 직면할 경우 투자자가 모든 것을 잃을 수 있음을 의미합니다. 그러나 인덱스 펀드의 경우 종종 매우 다양하기 때문에 상황이 약간 다릅니다.

인덱스 펀드는 일반적으로 적어도 수십 개의 증권을 소유하고 잠재적으로 수백 개의 증권을 소유할 수 있으므로 매우 분산되어 있습니다. 예를 들어, 주식 인덱스 펀드의 경우 인덱스 펀드, 따라서 투자자가 모든 것을 잃기 위해서는 모든 주식이 0이 되어야 합니다. 따라서 이론적으로 모든 것을 잃는 것이 가능하지만 표준 펀드에서는 발생하지 않습니다.

즉, 인덱스 펀드는 투자 대상에 따라 수년간 실적이 저조하고 손실을 입을 수 있습니다. 하지만 인덱스 펀드가 모든 것을 잃을 확률은 매우 낮습니다.

좋은 비용 비율로 간주되는 것?

뮤추얼 펀드와 ETF는 평균 비용 비율이 가장 저렴하며 그 수치는 채권 또는 주식에 투자하는지 여부에 따라 다릅니다. 2020년에 평균 주가 지수 뮤추얼 펀드는 0.06%(자산 가중 기준) 또는 10,000달러 투자당 6달러를 부과했습니다. 평균 주가 지수 ETF는 0.18%(자산 가중) 또는 10,000달러 투자당 18달러를 부과합니다.

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인덱스 펀드는 일반 펀드보다 훨씬 저렴합니다. 위의 수치를 0.54%를 부과하는 평균 주식 뮤추얼 펀드(자산 가중 기준) 또는 0.18%를 부과하는 평균 주식 ETF와 비교하십시오. ETF 비용 비율은 각각의 경우에 동일하지만 뮤추얼 펀드의 비용은 일반적으로 더 높습니다. 많은 뮤추얼 펀드는 인덱스 펀드가 아니며 투자 관리 팀의 더 높은 비용을 지불하기 위해 더 높은 수수료를 부과합니다.

따라서 평균 이하의 모든 것은 좋은 비용 비율로 간주되어야 합니다. 그러나 이러한 비용을 고려하여 0.10%와 0.05%의 비용 비율의 차이가 10,000달러를 투자할 때마다 연간 5달러에 불과하다는 사실을 깨닫는 것이 중요합니다. 그래도 동일한 지수를 추적하는 인덱스 펀드에 더 많은 비용을 지불할 이유가 없습니다.

지금이 인덱스 펀드 매수 적기?

주식 인덱스 펀드 또는 Nasdaq-100과 같은 거의 모든 다각화된 주식 펀드를 매수하는 경우 장기적으로 보유할 준비가 되어 있다면 매수하기에 좋은 시기가 될 수 있습니다. 경제가 성장하고 기업 이익이 증가함에 따라 시장은 시간이 지남에 따라 상승하는 경향이 있기 때문입니다. 이와 관련하여 시간은 가장 좋은 친구입니다. 돈을 복리화하여 돈을 벌 수 있기 때문입니다. 그렇긴 하지만, 좁게 분산된 인덱스 펀드(예: 한 산업에 초점을 맞춘 펀드)는 수년간 실적이 저조할 수 있습니다.

이것이 투자자들이 단기 변동성을 피하기 위해 인내심 있는 접근 방식을 고수하는 것이 중요한 이유 중 하나입니다. 전문가들은 달러 비용 평균을 활용하고 위험을 낮추기 위해 정기적으로 시장에 자금을 추가할 것을 권장합니다. 강력한 투자 원칙은 시간이 지남에 따라 시장에서 돈을 버는 데 도움이 될 수 있습니다. 투자자는 시장 타이밍을 피해야 합니다.

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인덱스 펀드 FAQ:

인덱스 펀드에 가입하려는 경우 여전히 몇 가지 질문이 더 있을 수 있습니다. 다음은 투자자들이 이에 대해 가장 자주 묻는 질문에 대한 답변입니다.

인덱스 펀드는 어떻게 작동합니까?

인덱스 펀드는 뮤추얼 펀드 또는 상장지수펀드(ETF)인 투자 펀드로, 미리 설정된 주식 바구니 또는 인덱스를 기반으로 합니다. 이 지수는 펀드 매니저 자체 또는 투자 은행이나 중개 회사와 같은 다른 회사에서 생성할 수 있습니다.

그런 다음 이러한 펀드 매니저는 인덱스를 모방하여 펀드를 적극적으로 관리하지 않고 최대한 인덱스와 유사한 펀드를 만듭니다. 시간이 지남에 따라 회사가 추가 및 제거되고 펀드 매니저가 펀드의 이러한 변경 사항을 기계적으로 복제함에 따라 지수가 변경됩니다.

이 접근 방식 때문에 인덱스 펀드는 펀드 매니저가 주식을 분석하고 최고의 성과를 내기 위해 노력하는 액티브 투자가 아니라 일종의 수동 투자로 간주됩니다.

당신을 위해 제안: 뮤추얼 펀드란?

이 수동적 접근 방식은 인덱스 펀드가 낮은 비용 비율을 갖는 경향이 있어 투자자가 시장에 진입할 때 저렴하게 유지한다는 것을 의미합니다.

가장 잘 알려진 지수로는 S&P 500, Dow Jones Industrial Average, Nasdaq-100 등이 있습니다. 인덱싱은 ETF가 사용하는 인기 있는 전략이며 대부분의 ETF는 인덱스를 기반으로 합니다.

인덱스 펀드와 관련된 수수료 종류?

인덱스 펀드는 인덱스 펀드의 유형에 따라 몇 가지 다른 종류의 수수료를 부과할 수 있습니다.:

뮤추얼 펀드

뮤추얼 펀드 회사가 후원하는 인덱스 펀드는 판매 부하와 비용 비율의 두 가지 수수료를 부과할 수 있습니다.

당신을 위해 제안: 주식 vs. 뮤추얼 펀드: 어디에 투자해야 할까요?

ETF

ETF 회사가 후원하는 인덱스 펀드(대부분 뮤추얼 펀드도 운영함)는 비용 비율이라는 한 가지 종류의 수수료만 부과합니다. 뮤추얼 펀드와 동일한 방식으로 작동하며, 펀드를 보유하는 매일 작은 부분이 원활하게 공제됩니다.

ETF는 투자자들이 뮤추얼 펀드와 관련된 더 높은 수수료를 피할 수 있도록 도와주기 때문에 최근에 더 인기를 얻었습니다. ETF는 뮤추얼 펀드에 비해 다른 주요 이점을 제공하기 때문에 인기를 얻고 있습니다.

결론

이들은 시장에서 가장 좋은 인덱스 펀드 중 하나로 투자자들에게 다양한 주식을 저비용으로 소유할 수 있는 방법을 제공하는 동시에 분산 투자와 낮은 위험의 이점을 누릴 수 있는 방법을 제공합니다. 이러한 이점으로 인해 이것이 시장에서 가장 큰 펀드 중 일부라는 것은 놀라운 일이 아닙니다.

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