Standard & Poor's 500 인덱스 펀드는 오늘날 가장 인기 있는 투자 상품 중 하나입니다. 이러한 펀드의 기반이 되는 S&P 500 지수는 시간이 지남에 따라 연평균 약 10%의 수익률을 기록했으며 수백 개의 미국 최고의 기업을 대표합니다. S&P 500 인덱스 펀드를 사용하면 시장을 이기려고 하지 않고 시장을 소유할 수 있습니다.
사실, 전설적인 투자자 워렌 버핏은 오랫동안 투자자들에게 S&P 500 인덱스 펀드를 사고 보유하라고 조언했습니다. 따라서 포트폴리오용으로 하나를 고려하고 있다면 시작하기 위해 알아야 할 사항이 있습니다.
이 페이지에서 다루는 주제
인덱스 펀드 설명
인덱스 펀드는 인덱스를 기반으로 하는 뮤추얼 펀드 또는 ETF의 투자 펀드 유형입니다. 인덱스는 미리 설정된 주식 모음이며 인덱스 펀드는 어떤 주식이 더 나은 성과를 낼지 선택하려고 하기보다는 인덱스의 주식 구성을 모방할 뿐입니다. 따라서 인덱스 펀드는 기본 지수가 변경될 때만 보유량을 조정하는 수동적으로 관리되는 투자입니다.
인덱스 펀드는 일반적으로 특정 주제를 중심으로 만들어집니다. 예를 들어, 지리적 위치(미국 등), 규모(S&P 500과 같은 대기업), 업종(반도체 또는 의료 등) 또는 배당금 지급 여부를 기반으로 하는 기업에 대한 지수가 있습니다. 지수는 채권만으로 구성되거나 특정 품질과 기간의 채권으로 구성될 수도 있습니다.
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S&P 500 인덱스 펀드에 투자하는 방법
S&P 500 펀드를 사는 것은 놀라울 정도로 쉽습니다. 자동 파일럿에서 인덱스 펀드를 구매하도록 계정을 설정할 수 있으므로 계정을 모니터링할 필요가 거의 없거나 수동으로 거래를 입력할 수 있습니다.
1. S&P 500 인덱스 펀드 찾기
이제 막 투자를 시작하더라도 S&P 500 인덱스 펀드를 찾는 것은 실제로 쉽습니다.
인덱스 펀드의 장점 중 하나는 인덱스 펀드가 동일한 인덱스를 기반으로 하는 다른 펀드와 동일한 주식 및 가중치를 갖는다는 것입니다. 그런 의미에서 그것은 정확히 같은 음식을 제공하는 5개의 맥도날드 레스토랑 중에서 선택하는 것과 같을 것입니다. 어느 레스토랑을 선택하시겠습니까? 아마도 가장 낮은 가격의 레스토랑을 선택할 것이고, 일반적으로 인덱스 펀드와 동일합니다.
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펀드 선택을 위한 두 가지 주요 기준은 다음과 같습니다.:
- 비용 비율: 펀드가 저렴한지 확인하려면 비용 비율을 살펴보고 싶을 것입니다. 그것은 펀드 매니저가 펀드를 관리하기 위해 일년 동안 귀하에게 청구할 비용입니다.
- 판매 부하: 뮤추얼 펀드에 투자하는 경우 펀드 매니저가 판매 수수료를 멋진 이름으로 청구하는지 여부도 확인하고 싶을 것입니다. 특히 인덱스 펀드를 구매할 때 이런 종류의 비용을 완전히 피하고 싶을 것입니다. ETF는 판매 부하를 부과하지 않습니다.
S&P 500 인덱스 펀드는 시장에서 비용 비율이 가장 낮습니다. 인덱스 투자는 가장 저렴한 펀드를 선택하지 않더라도 이미 거의 모든 투자 유형보다 저렴합니다. 많은 S&P 500 인덱스 펀드의 수수료는 연간 0.10% 미만입니다. 다시 말해, 그 비율로 펀드에 투자한 $10,000당 연간 $10만 지불하게 됩니다.
일부 펀드는 그보다 훨씬 저렴합니다. 완전 무료인 펀드를 포함하여 최고의 S&P 500 인덱스 펀드 5개를 소개합니다.
투자에서 더 많은 비용을 지불한다고 해서 항상 더 나은 수익을 얻을 수 있는 것은 아닙니다. 실제로 수수료와 수익의 관계는 종종 역전됩니다. 이 펀드는 거의 동일하기 때문에 선택은 "성패를 결정하는" 결정이 아닙니다. 즉, 비용 비율이나 지불하는 수수료를 뺀 지수의 성과를 기대할 수 있습니다. 따라서 비용은 여기서 중요한 고려 사항입니다.
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펀드를 선택하고 3~5자의 알파벳 코드인 시세 기호를 확인하십시오.
2. 투자 계정으로 이동하거나 새 계정을 엽니다.
인덱스 펀드를 선택한 후에는 401(k), IRA 또는 일반 과세 대상 중개 계정 여부에 관계없이 투자 계정에 액세스하고 싶을 것입니다. 이 계좌는 뮤추얼 펀드나 ETF를 구매할 수 있는 능력을 제공하며, 선택하면 나중에 주식과 채권을 살 수도 있습니다.
계정이 없으면 15분 이내에 계정을 개설해야 합니다. 당신은 당신이 계획하고 있는 투자의 종류와 일치하는 것을 원할 것입니다. 뮤추얼 펀드를 구입하는 경우 거래 수수료 없이 뮤추얼 펀드를 거래할 수 있는 브로커를 찾으십시오. ETF를 구매하는 경우 커미션 없이 ETF를 제공하는 브로커를 찾으십시오.
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최고의 중개인은 거래 수수료 없이 수천 개의 ETF와 뮤추얼 펀드를 제공합니다.
3. 얼마나 투자할 수 있는지 결정
투자를 시작하기 위해 부자가 될 필요는 없지만 계획이 있어야 합니다. 그리고 그 계획은 얼마나 투자할 수 있는지 파악하는 것으로 시작됩니다. 정기적으로 계정에 돈을 추가하고 시장이 상승하고 주요 침체에서 회복할 수 있는 충분한 시간을 허용하기 위해 최소 3년에서 5년 동안 거기에 돈을 보관할 계획을 세워야 합니다.
투자할 수 있는 금액이 적을수록 낮은 수수료를 제공하는 브로커를 찾는 것이 더 중요합니다. 그렇지 않으면 투자에 들어갈 수 있는 돈이기 때문입니다.
얼마를 투자할 수 있는지 파악했다면 그 돈을 중개 계좌로 옮기십시오. 그런 다음 은행에서 매주 또는 매월 원하는 금액을 정기적으로 이체하도록 계정을 설정하십시오. 또는 401(k) 계정을 설정하여 각 급여에서 돈을 이체할 수 있습니다.
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4. 인덱스 펀드 구매
구매하려는 S&P 인덱스 펀드와 투자 가능한 금액을 알게 되면 브로커 웹사이트로 이동하여 거래를 설정하십시오.
종종 화면 하단에 나타나는 브로커의 쉬운 거래 입력 양식을 따르십시오. 계정에 얼마나 많은 돈을 넣었는지에 따라 펀드의 시세 기호와 구매하려는 주식 수를 입력하십시오.
정기적으로 중개 계좌로 돈을 이체할 수 있다면 많은 중개인이 반복적으로 인덱스 펀드를 구매하기 위한 투자 일정을 설정할 수 있도록 허용합니다. 이것은 정기적인 거래를 기억하고 싶지 않은 투자자에게 훌륭한 옵션입니다. 당신은 그것을 설정하고 그것을 잊을 수 있습니다.
결과적으로 위험을 줄이고 수익을 높이는 데 도움이 될 수 있는 달러 비용 평균화의 이점을 활용할 수 있습니다.
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S&P 500이란?
거의 모든 지수가 있을 수 있지만 가장 유명한 지수는 Dow Jones Industrial Average, Standard & Poor's 500 및 Nasdaq 100을 기반으로 합니다.
이들 중 S&P 500 지수는 미국 주식 시장의 종주국으로 여겨지게 되었습니다. 여기에는 미국에서 가장 큰 회사가 약 500개 포함되어 있으며 투자자가 "시장을 뛰어 넘는 것"에 대해 말할 때 S&P 500은 종종 벤치마크로 간주됩니다.
이에 반해 다우존스산업은 30개 기업, 나스닥 100지수는 100개 기업에 불과하다. 이러한 지수의 보유 종목은 중복되지만 S&P 500은 산업 전반에 걸쳐 가장 다양한 기업을 포함하고 있으며 이 세 지수 중 가장 광범위하게 분산되어 있습니다.
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투자자들이 S&P 500 인덱스 펀드를 좋아하는 이유?
S&P 500 인덱스 펀드는 투자자들에게 엄청나게 인기를 얻었으며 그 이유는 간단합니다.:
- 많은 회사를 소유: 이 펀드를 사용하면 인덱스 펀드의 한 주식만 소유하더라도 수백 개의 주식을 보유할 수 있습니다.
- 다각화: 이 광범위한 회사 모음은 다각화를 통해 위험을 낮출 수 있음을 의미합니다. 한 회사의 실적이 저조해도 여러 회사를 소유할 때만큼 손해를 보지는 않습니다.
- 저렴한 비용: 인덱스 펀드는 적극적으로 관리하기 보다는 수동적으로 관리하기 때문에 비용이 저렴한(낮은 비용 비율) 경향이 있습니다. 결과적으로 펀드 매니저에게 수수료로 지불하는 대신 힘들게 번 달러가 더 많이 투자됩니다.
- 견고한 성능: 귀하의 수익률은 역사적으로 장기간에 걸쳐 평균적으로 연간 약 10%였던 S&P 500의 성과와 사실상 동일할 것입니다.
- 구입하기 쉬움: 인덱스 펀드에 투자하는 것이 개별 주식을 사는 것보다 훨씬 간단합니다. 시간과 투자 전문 지식이 거의 필요하지 않기 때문입니다.
이것이 투자자들이 S&P 500에 몰려드는 가장 큰 이유입니다.
S&P 500 인덱스 펀드는 좋은 투자입니까?
투자 기간이 3년에서 5년 이상인 한 S&P 500 인덱스 펀드는 포트폴리오에 추가할 수 있습니다. 그러나 어떤 투자든 과대평가된 가격에 구매하면 낮은 수익을 낼 수 있습니다. 그러나 투자자들이 장기간에 걸쳐 평균적으로 약 10%의 연 수익률을 누리고 있는 이 펀드에 대한 문제는 입증되지 않았습니다.
당신을 위해 제안: 뮤추얼 펀드 대 ETF: ETF가 더 나은 투자입니까?
달러 비용 평균화로 알려진 방법을 사용하여 일정 기간 동안 펀드를 매수하는 것을 고려하십시오. 이렇게 함으로써 구매 포인트를 분산시키고 "시장 타이밍"을 피하는 것입니다. 이 접근 방식은 때때로 발생하는 시장 침체를 활용하는 데 도움이 될 수 있습니다.
결론
S&P 500 인덱스 펀드를 사는 것은 포트폴리오에 현명한 결정이 될 수 있으며, 이것이 Warren Buffett이 투자자들에게 지속적으로 추천한 이유 중 하나입니다. 기본적인 지식만 있어도 저비용 펀드를 찾고 중개 계좌를 개설하는 것은 사실 쉽습니다. 그러면 시간이 지남에 따라 S&P 500의 견고한 성과를 즐길 수 있습니다.
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