Adividend 주식은 정기적으로 배당금을 통해 주주와 이익을 공유하는 상장 회사입니다. 이 회사들은 지속적으로 수익성이 있고 가까운 장래에 배당금을 지불하는 데 전념하는 경향이 있습니다.
주식 시장에서 가장 최근의 고점을 쫓는 것보다 덜 흥미진진할 수 있지만 배당금은 시간이 지남에 따라 투자자의 총 수익에서 상당한 부분을 차지할 수 있습니다.
배당주 작동 원리
주식에 대한 배당금을 받으려면 중개 계좌 또는 IRA와 같은 퇴직 계획을 통해 회사 주식을 소유하기만 하면 됩니다. 배당금이 지급되면 현금이 자동으로 귀하의 계좌로 입금됩니다.
회사는 여러 가지 이유로 배당금 지급을 선택할 수 있지만 일반적으로 회사의 이익을 소유자 또는 주주와 공유하는 방법입니다. 회사는 또한 현금을 재투자할 충분한 사업 기회가 없는 경우 배당금 지급을 고려할 수 있습니다.
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배당금은 일반적으로 분기별로 지급되지만 다른 일정도 가능합니다. 특별 배당금은 다시 발생하는 것으로 간주되어서는 안 되는 일회성 지급입니다.
회사의 이사회는 배당 정책을 승인하고 보도 자료 또는 증권 거래위원회에 제출을 통해 투자자에게 계획을 발표합니다.
투자자는 몇 가지 주요 날짜를 알고 있어야 합니다.:
- 발표일: 회사가 배당 계획을 발표하는 날입니다.
- 녹화일: 이날 주주로 등재된 투자자는 배당금을 받게 된다.
- 배당락일: 주식을 매수한 주주가 더 이상 다음 배당금을 받지 못하는 날입니다.
- 결제일: 투자자들이 배당금을 받는 날입니다.
배당 귀족은 무엇입니까?
배당금 귀족은 최소 25년 연속으로 주당 배당금이 증가한 S&P 500 기업 그룹을 의미합니다. S&P 500 Dividend Aristocrats ETF(NOBL)를 통해 투자자는 주주에게 지속적으로 보상을 제공하는 이러한 회사를 쉽게 구매할 수 있습니다.
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배당 귀족 그룹에 포함되려면 특정 기준을 충족해야 합니다.:
- 회사는 S&P 500의 회원이어야 합니다.
- 최소 25년 연속 주당 연간 총 배당금을 증가시켜야 합니다.
- 유동주식수 조정 시가총액이 30억 달러 이상이어야 합니다.
- 일일 평균 거래액이 최소 500만 달러 이상이어야 합니다.
배당 귀족 목록은 65개 회사(2021년 9월 기준)로 구성되어 있으며 코카콜라(KO), 월마트(WMT) 및 국제 비즈니스 머신(IBM)과 같은 잘 알려진 브랜드와 일리노이와 같이 덜 알려진 회사를 포함합니다. Tool Works(ITW) 및 Expeditors International of Washington(EXPD).
배당주 투자 방법
석유계의 거물 John D. Rockefeller Sr.는 배당금이 들어오는 것을 보는 것이 그에게 기쁨을 주는 유일한 것이라고 말했습니다. 록펠러가 말한 것이 무엇인지 직접 알고 싶으십니까? 배당금을 지급하는 회사, 뮤추얼 펀드 또는 ETF의 주식을 사야 합니다.
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개별 기업: 배당금을 받기 시작하는 한 가지 방법은 배당금을 지급하는 회사의 주식을 사는 것입니다. 많은 기업이 배당금을 지급하고 일부 기업은 매년 배당금을 인상해 온 오랜 역사를 가지고 있습니다. 예를 들어, Walmart는 2021년 2월에 48년 연속 연간 배당금을 인상한다고 발표했습니다. 그러나 미래 배당금을 계획하기 전에 회사의 강점과 내구성에 확신을 갖고 싶을 것입니다.
회사의 배당수익률은 연간 주당 배당금을 주식 가격으로 나누어 계산할 수 있습니다. 이 비율 또는 수익률을 사용하여 여러 회사, 뮤추얼 펀드 또는 ETF를 비교하고 자금을 최대한 활용할 수 있는 위치를 결정할 수 있습니다.
고수익 뮤추얼 펀드 및 ETF: 보다 다양한 접근 방식을 찾고 있다면 배당 수익률이 높은 펀드와 ETF가 매력적인 옵션이 될 수 있습니다. 이 펀드는 평균보다 배당 수익률이 높은 회사를 보유하는 경향이 있으며 일반적인 포트폴리오보다 더 높은 소득을 창출하는 방법이 될 수 있습니다. Vanguard High Dividend Yield ETF는 JPorgan Chase, Johnson & Johnson 및 Home Depot와 같은 배당금을 꾸준히 지급하고 있으며 연간 비용은 0.06%에 불과합니다.
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배당금 감사 펀드 및 ETF: 이 접근 방식에는 일반적으로 시간이 지남에 따라 배당금 지급을 늘린 이력이 있는 회사가 포함됩니다. 수익률은 높은 지불금에만 초점을 맞춘 펀드보다 낮을 가능성이 높지만 배당 성장자는 더 높은 수익 성장률을 기반으로 장기적으로 더 많은 주가 상승을 볼 수 있습니다. 배당 성장에 중점을 둔 펀드는 종종 Microsoft, Walmart, Visa 또는 Apple과 같은 회사를 보유합니다.
배당금은 소득과 가격 상승을 모두 포함하는 투자자 총 수익의 의미 있는 부분을 설명할 수 있습니다. Hartford Funds의 최근 연구에 따르면 1970년 이래로 재투자된 배당금은 S&P 500 지수의 총 수익률의 84%를 차지했습니다.
주의할 점
구실: 주식이 과세 대상 중개 계좌에 보관되어 있는 경우 배당 소득은 일반적으로 경상 소득세율로 과세된다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 이를 피하기 위해 기존 또는 Roth IRA와 같은 세금 혜택이 있는 계정을 통해 주식을 소유하는 것을 고려할 수 있습니다.
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배당금을 삭감할 수 있다: 배당금이 보장되지 않고 때로는 회사가 재정적 어려움으로 인해 배당금을 삭감하거나 완전히 없애야 하는 경우가 있습니다. 그렇기 때문에 회사가 매우 높은 배당금을 지급할 때 조심해야 합니다. 때때로 그 높은 수익률은 사실이 되기에는 너무 좋고, 높은 수익률은 투자자들이 회사가 지불금을 삭감할 것으로 기대한다는 신호일 수 있습니다.
그러나 인덱스 펀드를 통해 다양한 회사 그룹을 소유하는 것은 잘못된 회사를 선택하는 위험을 피하는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 지난 50년 동안 S&P 500 지수의 주당 배당금이 유의미하게 감소한 것은 2008년과 2009년 금융 위기 때 많은 은행들이 배당금을 삭감해야 했을 때뿐이었습니다. 배당금은 해당 기간 동안 21% 하락했지만 그 이후로 이전 고점을 크게 웃돌았습니다.
금리 인상: 금리가 오르면 배당 수익률이 높은 펀드와 ETF에도 위험이 될 수 있습니다. 금리가 오르면 소득을 늘리기 위해 배당금을 구매한 투자자가 고수익 주식에서 채권이나 기타 자산으로 전환하여 주가가 하락할 수 있습니다.
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배당금은 어떻게 과세됩니까?
배당금에 세금을 부과하는 방식은 보유하고 있는 계좌의 유형에 따라 다릅니다. 개인 또는 공동 계좌에 주식 또는 배당금 지급 기금을 보유하고 있다면 받은 배당금과 모든 배당금에 대해 세금을 냅니다. 실현 이익. 배당금은 일반적으로 일반 소득과 동일한 세율로 과세되지만 자본 이득에 대한 세율은 자산을 보유한 기간과 소득 수준에 따라 다릅니다.
전통적인 또는 Roth IRA와 같은 세금 혜택이 있는 계좌에 배당금이나 펀드를 보유하고 있다면 배당금이나 실현 이익에 대해 세금을 내지 않습니다.
배당주 투자 전략
배당 투자 전략에 관심이 있는 사람들은 일반적으로 두 가지 접근 방식을 고려해야 합니다.:
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- 배당수익률: 첫 번째 옵션은 높은 현재 배당 수익률을 제공하는 주식이나 펀드를 구입하는 것입니다. 이러한 회사는 저평가되었거나 주가를 하락시키고 배당 수익률을 높이는 몇 가지 비즈니스 과제에 직면할 수 있습니다. 경우에 따라 재정적 어려움을 해결하기 위해 배당금이 삭감되거나 제거될 수도 있습니다.
- 배당 성장: 또 다른 옵션은 시간이 지남에 따라 배당금이 지속적으로 증가한 회사나 펀드를 소유하는 것입니다. 이러한 주식은 일반적으로 고배당 주식보다 수익률이 낮지만 일반적으로 수익이 증가한 이력이 있는 건강한 기초 사업을 가지고 있습니다.
배당주 vs. 배당금 펀드
투자자들이 내려야 할 중요한 결정 중 하나는 배당금이나 배당금 펀드를 구매할지 여부입니다. 배당주는 배당금을 지급하는 상장 회사인 반면 배당금에 중점을 둔 뮤추얼 펀드 또는 ETF는 여러 배당금을 지급하는 주식의 바구니입니다. 펀드 접근 방식의 주요 이점은 소수의 개별 주식을 선택하는 것보다 더 많은 수의 회사에 위험을 분산시킬 수 있다는 것입니다. 이것이 다각화의 이점이다.
반면에 경험이 많은 투자자이고 회사에 대한 조사를 좋아한다면 잘 알고 이해하는 소수의 회사에만 투자를 집중하여 더 높은 수익을 얻을 수 있습니다. 일부 고배당 주식은 특정 비즈니스 문제에 직면할 수 있으며 해당 문제를 철저히 조사하면 매력적인 투자를 식별하는 데 도움이 될 수 있습니다. 그러나 대부분의 투자자에게 배당 펀드는 더 안전한 접근 방식이어야 합니다.
결론
배당금은 시간이 지남에 따라 포트폴리오에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 그들은 은퇴 또는 그 이전에 소득을 창출하는 데 도움이 될 수 있으며 총 투자 수익을 높이기 위해 재투자할 수도 있습니다. 장기 투자 계획의 일환으로 세금 혜택이 있는 계좌에 저비용 펀드나 ETF를 통해 배당금을 지급하는 회사를 소유하는 것을 고려하십시오.
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