경제 상황이 어려워지거나 주식 시장이 불안해지면 투자자들은 종종 금을 안전한 피난처로 삼습니다. 인플레이션이 치솟고 주식 시장이 사상 최고치를 맴돌면서 일부 투자자들은 입증된 수익 기록이 있는 안전한 자산, 즉 금을 찾고 있습니다.
저축자와 투자자는 여러 가지 이유로 금을 좋아하며, 상품을 주식 및 채권과 같은 전통적인 유가 증권에 대한 좋은 대위법으로 만드는 속성을 가지고 있습니다. 그들은 금이 현금 흐름을 생성하지 않는 자산임에도 불구하고 가치 저장 수단으로 인식합니다. 일부에서는 금을 인플레이션에 대한 헤지 수단으로 보고 있습니다. 제로에 가까운 금리와 정부 지출이 경기를 부양하기 위한 연준의 조치가 인플레이션 속도를 높일 수 있다고 우려하기 때문입니다.
금을 사고 파는 5가지 방법
다음은 금을 소유하는 5가지 다른 방법과 각 금에 수반되는 몇 가지 위험을 살펴봅니다.
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1. 금괴
금을 소유하는 감정적으로 만족스러운 방법 중 하나는 금괴나 동전으로 금을 구입하는 것입니다. 보고 만지는 만족감을 느낄 수 있지만, 소유에 조금이라도 더 많은 것을 소유한다면 소유권에도 심각한 단점이 있습니다. 가장 큰 단점 중 하나는 물리적 금을 보호하고 보장해야 한다는 것입니다.
이익을 내기 위해 실물 금 소유자는 상품 가격 상승에 전적으로 의존합니다. 이것은 회사가 더 많은 금을 생산하여 더 많은 이익을 얻을 수 있는 사업체(예: 금광 회사)의 소유자와 대조적입니다.
APMEX 또는 JM Bullion과 같은 온라인 딜러 또는 지역 딜러 또는 수집가를 통해 다양한 방법으로 금괴를 구입할 수 있습니다. 전당포에서도 금을 팔 수 있습니다. 공정한 거래를 할 수 있도록 금 현물 가격(현재 시장에서 온스당 가격)을 구매할 때 참고하십시오. 금 함량보다는 동전 수집가 가치에 대한 가격을 지불할 가능성이 높기 때문에 동전보다는 바에서 거래하고 싶을 수 있습니다.
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위험: 가장 큰 위험은 자산을 보호하지 않으면 누군가가 물리적으로 금을 빼앗을 수 있다는 것입니다. 두 번째로 큰 위험은 금을 팔아야 할 때 발생합니다. 보유 자산에 대한 전체 시장 가치를 받는 것은 어려울 수 있습니다. 특히 그것이 코인이고 돈이 빨리 필요한 경우에는 더욱 그렇습니다. 따라서 국가 시장에서 요구할 수 있는 것보다 훨씬 적은 가격으로 보유 자산을 매각하는 데 만족해야 할 수도 있습니다.
2. 금 선물
금 선물은 금 가격 상승(또는 하락)에 대해 추측하는 좋은 방법이며, 원하는 경우 금을 실물 인도로 받을 수도 있습니다. 그러나 실물 인도가 투기꾼에게 동기를 주는 것은 아닙니다.
선물을 사용하여 금에 투자하는 가장 큰 장점은 사용할 수 있는 레버리지가 엄청나다는 것입니다. 즉, 상대적으로 적은 금액으로 많은 금 선물을 소유할 수 있습니다. 금 선물이 생각하는 방향으로 움직이면 매우 빠르게 많은 돈을 벌 수 있습니다.
위험: 그러나 선물 계약의 투자자를 위한 레버리지는 두 가지 측면에서 모두 감소합니다. 금이 당신에게 불리하게 움직이면 계약(마진이라고 함)을 유지하기 위해 상당한 금액을 지불해야 하고, 그렇지 않으면 브로커가 포지션을 닫고 손실을 보게 될 것입니다. 따라서 선물 시장을 통해 많은 돈을 벌 수 있지만 그만큼 빨리 잃을 수도 있습니다.
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일반적으로 선물 시장은 정교한 투자자를 위한 시장이며 선물 거래를 허용하는 브로커가 필요하며 모든 주요 브로커가 이 서비스를 제공하는 것은 아닙니다.
3. 금 보유 ETF
실물 금을 소유하거나 선물 시장의 빠른 속도와 증거금 요구 사항을 처리하는 번거로움을 원하지 않는다면 좋은 대안은 상품을 추적하는 상장지수펀드(ETF)를 사는 것입니다. 가장 큰 세 가지 ETF에는 SPDR Gold Shares(GLD), iShares Gold Trust(IAU) 및 Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF(SGOL)가 있습니다. 이와 같은 ETF의 목표는 금의 가격 성과에서 ETF의 연간 비용 비율을 뺀 값을 맞추는 것입니다. 위 펀드의 사업비율은 2021년 9월 기준으로 각각 0.4%, 0.25%, 0.17%에 불과하다.
불리언보다 ETF를 보유하는 것의 또 다른 큰 이점은 시장 가격에서 보다 쉽게 현금으로 교환할 수 있다는 것입니다. 주식을 매도하는 것처럼 시장이 열리는 날이면 언제든지 펀드를 거래할 수 있습니다. 따라서 금 ETF는 실물 금보다 유동성이 높으며 집에서 편안하게 거래할 수 있습니다.
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위험: ETF는 금 가격에 대한 노출을 제공하므로 금 가격이 오르거나 내리더라도 펀드는 펀드 자체의 비용을 뺀 유사하게 작동해야 합니다. 주식과 마찬가지로 금은 때때로 변동성이 있을 수 있습니다. 그러나 이러한 ETF를 사용하면 실물 상품 소유의 가장 큰 위험을 피할 수 있습니다. 금을 보호하고 보유 자산에 대한 완전한 가치를 얻는 것.
4. 광산 주식
상승하는 금 가격을 이용하는 또 다른 방법은 금을 생산하는 광산 사업체를 소유하는 것입니다.
금에 대해 두 가지 방법으로 이익을 얻을 수 있기 때문에 이것은 투자자에게 최고의 대안이 될 수 있습니다. 첫째, 금값이 오르면 채굴자의 이익도 올라간다. 둘째, 광부는 시간이 지남에 따라 생산량을 늘릴 수 있는 능력을 가지고 있어 이중 타격 효과를 줍니다.
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위험: 개별 주식에 투자할 때마다 비즈니스를 주의 깊게 이해해야 합니다. 엄청나게 위험한 광부가 많이 있으므로 업계에서 검증된 플레이어를 선택하는 데 주의해야 합니다. 소규모 광부와 아직 생산 광산이 없는 광부를 피하는 것이 가장 좋습니다. 마지막으로 모든 주식과 마찬가지로 광업 주식은 변동성이 있을 수 있습니다.
5. 광산주를 보유한 ETF
개별 금 회사에 대해 자세히 알아보고 싶지 않으신가요? 그런 다음 ETF를 사는 것은 많은 의미를 가질 수 있습니다. 금 광부 ETF는 시장에서 가장 큰 금 광부에 대한 노출을 제공합니다. 이 펀드는 섹터 전반에 걸쳐 분산되어 있기 때문에 단일 광부의 실적이 저조해도 크게 피해를 입지 않을 것입니다.
이 부문의 더 큰 펀드에는 VanEck 벡터 골드 마이너 ETF(GDX), VanEck 벡터 주니어 골드 마이너 ETF(GDXJ) 및 iShares MSCI 글로벌 골드 마이너 ETF(RING)가 있습니다. 해당 펀드의 사업비율은 2021년 7월 기준으로 각각 0.51%, 0.52%, 0.39%이다. 이 펀드는 분산의 안전성과 함께 개별 채굴자를 소유할 수 있다는 장점이 있다.
위험: 분산형 ETF는 실적이 저조한 어느 한 회사로부터 당신을 보호하지만, 지속적인 낮은 금 가격과 같이 전체 산업에 영향을 미치는 것으로부터 당신을 보호하지는 않습니다. 펀드를 선택할 때 주의하십시오. 모든 펀드가 동일하게 생성되는 것은 아닙니다. 일부 펀드는 광부를 설립했으며 다른 펀드에는 더 위험한 주니어 광부가 있습니다.
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투자자들이 금을 좋아하는 이유
“금은 수익률, 유동성 및 낮은 상관관계에 대한 입증된 실적을 가지고 있어 매우 효과적인 분산 자산이 됩니다."라고 World Gold Council의 투자 연구 이사인 Juan Carlos Artigas가 말했습니다.
이러한 자질은 투자자에게 특히 중요합니다.:
- 보고: 금은 특정 구간에서 주식과 채권을 능가하지만 항상 능가하지는 않습니다.
- 유동성: 특정 종류의 금 기반 자산을 구매하는 경우 이를 현금으로 쉽게 전환할 수 있습니다.
- 낮은 상관관계: 금은 종종 주식 및 채권과 다르게 작동합니다. 즉, 상승할 때 금은 하락하거나 그 반대의 경우도 마찬가지입니다.
또한 금은 다른 잠재적인 이점을 제공합니다.:
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- 다각화: 금은 일반적으로 다른 자산과 높은 상관관계가 없기 때문에 포트폴리오를 다양화하는 데 도움이 될 수 있습니다. 즉, 전체 포트폴리오의 변동성이 낮습니다.
- 가치의 방어적인 저장: 투자자들은 종종 경제에 대한 위협을 감지하면 금으로 후퇴하여 방어적 투자가 됩니다.
이것이 금의 주요 이점 중 일부이지만 모든 투자와 마찬가지로 투자에도 위험과 단점이 있습니다.
금은 때때로 잘 작동하지만 언제 구매해야 하는지가 항상 명확한 것은 아닙니다. 금은 그 자체로 현금 흐름을 생성하지 않기 때문에 언제 싸게 샀는지 판단하기 어렵습니다. 회사의 수익을 기반으로 더 명확한 신호가 있는 주식의 경우는 그렇지 않습니다.
더욱이, 금은 현금 흐름을 생성하지 않기 때문에 금으로 이익을 내기 위해 투자자는 자신보다 금속에 대해 더 많은 비용을 지불하는 다른 사람에게 의존해야 합니다. 대조적으로, 금광과 같은 사업체의 소유자는 금 가격 상승뿐만 아니라 수익을 증가시키는 사업체로부터 이익을 얻을 수 있습니다. 따라서 금으로 투자하고 승리하는 여러 가지 방법이 있습니다.
결론
금에 투자하는 것은 모든 사람을 위한 것이 아니며 일부 투자자들은 반짝이는 금속에 더 많은 비용을 지불하기 위해 다른 사람에게 의존하기보다는 현금이 흐르는 사업에 베팅하는 것을 고수합니다. 이것이 워렌 버핏과 같은 전설적인 투자자들이 금 투자에 대해 경고하고 현금이 흐르는 기업의 매수를 옹호하는 한 가지 이유입니다. 또한 주식이나 펀드를 소유하는 것이 간단하고 유동성이 높기 때문에 필요한 경우 포지션을 신속하게 현금으로 전환할 수 있습니다.
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