은과 같은 귀금속은 오랫동안 주식과 채권과 같은 전통적인 투자의 대안이었습니다. 어려운 시기나 연준이 화폐 발행에 적극적으로 관여하는 것처럼 보이면 일부 투자자들은 베팅을 헤지하거나 보다 방어적으로 투자하기 위해 은으로 눈을 돌립니다.
투자자들은 여러 가지 이유로 은을 좋아하지만 불확실한 시기에 은을 가치 저장 장치로 보는 반면, 다른 사람들은 은과 금과 같은 기타 귀금속을 인플레이션에 대한 보호 수단으로 봅니다. 후자의 경우, 은에 투자하는 것은 화폐 발행이나 지속적으로 제로에 가까운 이자율로 부풀릴 수 없는 통화를 보유하고 있는지 확인하는 방법입니다.
은을 완전히 소유하는 것부터 은을 생산하는 회사의 주식을 소유하는 것까지 은에 투자하는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 은에 투자하는 가장 좋은 방법 5가지.
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은을 사고파는 5가지 방법
은에 투자하는 각 방법에는 고유한 위험과 보상이 따릅니다.
1. 주화 또는 금괴
물리적 은을 동전이나 금괴로 소유하는 것은 심리적이고 감정적으로 만족스러운 은 투자 방법입니다. 당신은 그것을 소유하고 있으며 필요한 경우 사용할 수 있습니다. 그리고 어떤 경우에는 실제로 비교적 쉽게 접근할 수 있습니다. 예를 들어, 1964년 이전에 만들어진 미국 주화는 약 90%의 은을 함유하고 있으며, 은 함량의 가치로 구매할 수 있습니다.
은값이 오르면 은화와 금괴로 수익을 낼 수 있지만, 여기에서 돈을 버는 유일한 방법은 양질의 비즈니스와 달리 실물 상품이 현금 흐름을 생성하지 않기 때문입니다.
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지역 딜러와 전당포 또는 APMEX나 JM Bullion과 같은 온라인 딜러를 통해 은을 구입할 수 있습니다. 보다 전문화된 딜러를 통해 코인이 아닌 바 전체를 구매할 수 있습니다.
위험: 실제 은에 대해 과다 지불하기 쉬우므로 현물 가격을 기록하여 공정한 가격을 받고 있는지 확인하십시오. 마찬가지로 급하게 현금이 필요한 경우, 특히 딜러를 거쳐야 하는 경우 실제 은의 전체 가치를 얻지 못할 수 있습니다.
수집용 주화를 구매하는 경우 주의하십시오. 주화 수집 가능성에 대해 추가 비용을 지불할 가능성이 높기 때문에 실제 은 함량에 대해 초과 비용을 지불하고 있다는 의미입니다. 마지막으로, 모든 물리적 자산과 마찬가지로 은은 도난의 위험이 있으므로 보호해야 하고 보험에 가입해야 할 수도 있습니다.
2. 은 선물
은 선물은 실제 은을 소유하는 번거로움 없이 은의 가격 상승 또는 하락에 베팅하는 쉬운 방법입니다. 선물 시장에서 투기하는 사람들의 일반적인 동기는 아니지만 은을 실물로 인도받을 수도 있습니다.
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은 선물은 선물 계약에서 사용할 수 있는 레버리지가 높기 때문에 은 시장에서 매력적인 방법입니다. 다시 말해, 금속에서 상대적으로 큰 위치를 차지하려면 상대적으로 적은 자본을 투자해야 합니다. 은 선물이 올바른 방향으로 움직이면 매우 빠르게 많은 돈을 벌게 될 것이지만, 틀리면 그만큼 빨리 잃을 수도 있습니다.
위험: 선물 계약 레버리지는 이익과 손실을 확대합니다. 시장이 반대 방향으로 움직이면 포지션을 유지하기 위해 더 많은 자본을 투입해야 할 수 있습니다. 그렇게 할 수 없으면 브로커가 포지션을 청산하고 손실을 입게 됩니다.
선물은 위험하며 정교한 거래자에게 더 적합합니다. 시작하려면 일반적으로 큰 계정 잔액이 필요하며, 일부 온라인 브로커만 선물 거래를 제공합니다.
3. 은을 보유한 ETF
실물 은을 직접 소유하고 싶지 않고 선물보다 리스크가 낮은 방법을 원한다면 실물 은을 소유한 상장지수펀드(ETF)를 구매할 수 있습니다. 가격이 오르면 은을 소유함으로써 잠재적인 보상을 얻을 수 있지만 도난과 같은 위험은 줄어듭니다. 실물 은을 소유한 ETF는 은 가격에서 ETF의 비용 비율을 뺀 수익률을 제공합니다.
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ETF는 또 다른 이점도 제공합니다. 은을 시장 가격에 판매할 수 있으며 자금은 매우 유동적입니다. 따라서 가장 좋은 가격에 자금을 판매할 수 있으며 주식 시장이 열리는 어느 날에도 그렇게 할 수 있습니다.
실물 은을 보유하고 있는 두 가지 주요 ETF는 iShares Silver Trust(SLV)와 Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF(SIVR)입니다. 거래자는 AGQ(ProShares Ultra Silver)를 통해 선물 계약을 소유한 ETF를 통해 은 시장에 베팅할 수도 있지만 펀드 구성 방식 때문에 장기 보유보다는 단기 베팅에 더 적합합니다.
위험: 금 및 기타 상품과 마찬가지로 은은 특히 단기간에 변동성이 있을 수 있습니다. 그러나 ETF를 사용하면 실제 은을 소유할 때 발생하는 더 큰 위험, 즉 절도 위험, 유동성 부족, 거래 시기의 낮은 가격 책정 등을 피할 수 있습니다.
4. 은광 주식
또한 금속을 채굴하는 회사의 주식을 소유함으로써 상승하는 은 시장을 활용할 수 있습니다.
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광부를 소유함으로써 두 가지 방법으로 이익을 얻을 수 있습니다. 첫째, 은값이 오르면 기업의 이익도 함께 올라야 합니다. 사실, 은 광부의 이익은 은 가격보다 빠르게 상승할 것입니다. 다른 모든 조건이 동일하다면 말입니다. 둘째, 광부는 시간이 지남에 따라 생산량을 늘리고 이익도 늘릴 수 있습니다. 가격 자체에 베팅하는 것 이상으로 은으로 이기는 추가 방법입니다.
위험: 개별 회사에 투자할 때는 고품질 회사를 구매하는지 확인하기 위해 광범위한 분석이 필요합니다. 많은 광부들이 위험한 상태에 있고 일부는 아직 땅을 파지도 않았습니다. 또한 그들의 이익은 변동하는 은 가격에 의존하므로 광산 주식도 변동성이 큽니다.
5. 은광부를 보유한 ETF
은 채굴자에 대한 많은 분석을 원하지 않지만 여전히 채굴 회사 소유의 이점을 원한다면 은 채굴자를 보유한 ETF로 전환할 수 있습니다. 하나 또는 두 개의 개별 광산 주식을 소유하는 것보다 다양한 광부에 노출되어 위험이 줄어듭니다.
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ETF 데이터베이스에 따르면 Global X Silver Miners ETF(SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF(SLVP), ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF(SILJ) 세 가지 ETF가 은광부로 분류됩니다.
위험: 섹터 ETF는 단일 광부의 실적 부진 리스크를 줄여주지만, 은 가격 하락과 같이 전체 산업에 영향을 미치는 요인은 펀드에 큰 타격을 줄 수 있습니다. 또한 펀드 구성 종목에 주의해야 합니다. 일부는 더 높은 품질의 회사에 더 많이 노출되고, 다른 일부는 더 위험한 주니어 광부에 집중할 수 있습니다.
은은 좋은 투자인가?
투자자들은 금과 귀금속을 선호하는 것과 같은 여러 이유로 은을 좋아합니다. 가장 중요한 이유는 다음과 같습니다:
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- 성과: 특정 기간 동안 은은 주식과 같이 높게 평가되는 자산군을 능가했습니다.
- 가치 저장: 은은 가치를 유지하고 시간이 지남에 따라 이익을 얻을 수 있어 투자자가 수익을 창출할 수 있는 방법을 제공합니다.
- 유동성: 은은 일반적으로 유동적인 시장이며, 특정 종류의 은 자산은 매우 높은 유동성을 가집니다.
- 자산 시장과의 낮은 상관관계: 은은 주식과 같은 다른 시장과의 상관관계가 낮아 포트폴리오 내 헤지 역할을 할 수 있습니다.
- 다각화: 낮은 상관관계 덕분에 은은 포트폴리오를 다양화하여 위험을 줄이고 잠재적 수익을 높이는 데 기여할 수 있습니다.
물론 은에도 위험과 단점이 존재합니다.
은 자체는 현금 흐름을 생성하지 않기 때문에 매수 적기를 명확히 판단하기 어렵습니다. 이는 수익이나 미래 전망에 따라 저렴할 수 있는 주식과는 대조적입니다.
또한 은은 비즈니스처럼 현금 흐름을 생성하지 않으므로, 투자자는 이익을 추구하는 다른 투자자들에게 의존할 수밖에 없습니다. 반면 기업 소유주는 개별 주식이나 ETF를 통해 상품 가격 상승이나 기업 수익 증가로 이익을 얻을 수 있습니다. 따라서 기업 지분 투자자는 은 가격 상승 외에 여러 이익 경로를 가질 수 있습니다.
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은에 언제 투자해야 할까?
투자자는 다양한 시나리오에서 은 투자를 고려할 수 있습니다:
- 수요와 공급 불균형: 은 공급이 수요를 따라가지 못하면 은 가격이 상승할 수 있습니다.
- 매력적인 가격의 회사 출현: 생산량을 늘리거나 은 가격 상승을 활용할 수 있는 회사를 찾으면 매수 적기가 될 수 있습니다.
- 인플레이션 헤지 필요: 일부 투자자는 인플레이션에 대한 헤지 수단으로 은과 같은 상품에 투자합니다.
- 포트폴리오 헤지: 은 가격 상승에 노출이 큰 포트폴리오(예: 은이 주요 투입물인 비즈니스)에 대해 은을 구매하여 위험을 상쇄할 수 있습니다.
- 포트폴리오 다각화: 은은 원자재 할당의 일부로 포트폴리오를 다양화하고 위험을 낮출 수 있습니다.
포트폴리오에 은을 추가하는 것은 고급 투자자에게 유용한 전략이지만, 초보자는 균형 잡힌 최고의 투자 포트폴리오를 구축하는 것이 더 좋습니다.
결론
은에 투자하는 것이 모든 투자자에게 적합한 것은 아닙니다. 일부 투자자는 은 자체에 투자하기보다 현금 유동성이 좋은 사업에 집중하는 것을 선호합니다. 기업 투자자는 다양한 방법으로 수익을 낼 수 있으며, 이것이 워렌 버핏과 같은 슈퍼투자자들이 상품보다 기업을 선호하는 이유입니다.
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실제 은보다 주식이나 ETF를 소유하는 것이 더 쉽고 저렴합니다. 그러나 금괴를 소유하면 거래 상대방 위험(예: 거래소나 회사에 대한 투자 위험)이 없다는 장점이 있습니다.
