은에 투자하는 방법: 은을 사고 파는 5가지 방법

2023년 1월 28일에 마지막으로 업데이트되었으며 2022년 1월 12일에 전문가가 마지막으로 검토했습니다.

은과 같은 귀금속은 오랫동안 주식과 채권과 같은 전통적인 투자의 대안이었습니다. 어려운 시기나 연준이 화폐 발행에 적극적으로 관여하는 것처럼 보이면 일부 투자자들은 베팅을 헤지하거나 보다 방어적으로 투자하기 위해 은으로 눈을 돌립니다.

투자자들은 여러 가지 이유로 은을 좋아하지만 불확실한 시기에 은을 가치 저장 장치로 보는 반면, 다른 사람들은 은과 금과 같은 기타 귀금속을 인플레이션에 대한 보호 수단으로 봅니다. 후자의 경우, 은에 투자하는 것은 화폐 발행이나 지속적으로 제로에 가까운 이자율로 부풀릴 수 없는 통화를 보유하고 있는지 확인하는 방법입니다.

은을 완전히 소유하는 것부터 은을 생산하는 회사의 주식을 소유하는 것까지 은에 투자하는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 은에 투자하는 가장 좋은 방법 5가지.

은을 사고파는 5가지 방법

은에 투자하는 각 방법에는 고유한 위험과 보상이 따릅니다.

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1. 주화 또는 금괴

물리적 은을 동전이나 금괴로 소유하는 것은 심리적으로나 감정적으로 만족스러운 은에 투자하는 방법입니다. 당신은 그것을 소유하고 있으며 필요한 경우 사용할 수 있습니다. 그리고 어떤 경우에는 실제로 비교적 쉽게 접근할 수 있습니다. 예를 들어, 1964년 이전에 만들어진 미국 주화는 약 90%의 은을 함유하고 있으며, 은 함량의 가치로 구매할 수 있습니다.

은값이 오르면 은화와 금괴로 수익을 낼 수 있지만 여기에서 돈을 버는 유일한 방법은 양질의 비즈니스와 달리 실물 상품이 현금 흐름을 생성하지 않기 때문입니다.

지역 딜러와 전당포 또는 APMEX나 JM Bullion과 같은 온라인 딜러를 통해 은을 구입할 수 있습니다. 보다 전문화된 딜러를 통해 코인이 아닌 바 전체를 구매할 수 있습니다.

위험: 실제 은에 대해 과다 지불하기 쉬우므로 현물 가격을 기록하여 공정한 가격을 받고 있는지 확인하십시오. 마찬가지로 급하게 현금이 필요한 경우, 특히 딜러를 거쳐야 하는 경우 실제 은의 전체 가치를 얻지 못할 수 있습니다.

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수집용 주화를 구매하는 경우 주의하십시오. 주화 수집 가능성에 대해 추가 비용을 지불할 가능성이 높기 때문에 실제 은 콘텐츠에 대해 초과 비용을 지불하고 있다는 의미입니다. 마지막으로, 모든 물리적 자산과 마찬가지로 은은 도난의 위험이 있으므로 보호해야 하고 보험에 가입해야 할 수도 있습니다.

2. 은 선물

은 선물은 실제 은을 소유하는 번거로움 없이 은의 가격 상승 또는 하락에 베팅하는 쉬운 방법입니다. 선물 시장에서 투기하는 사람들의 일반적인 동기는 아니지만 은을 실물로 인도받을 수도 있습니다.

은 선물은 선물 계약에서 사용할 수 있는 레버리지가 높기 때문에 은 시장에서 매력적인 방법입니다. 다시 말해, 금속에서 상대적으로 큰 위치를 차지하려면 상대적으로 적은 자본을 투자해야 합니다. 은 선물이 올바른 방향으로 움직이면 매우 빠르게 많은 돈을 벌게 될 것이지만, 틀리면 그만큼 빨리 잃을 수도 있습니다.

위험: 미래 계약의 레버리지는 양방향으로 작동하므로 이익과 손실을 확대합니다. 시장이 반대 방향으로 움직이면 포지션을 유지하기 위해 더 많은 돈을 투자해야 합니다. 그리고 그렇게 할 수 없다면 브로커가 포지션을 청산하고 손실을 보게 될 것입니다.

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선물은 위험하며 정교한 거래자에게 더 적합합니다. 시작하려면 일반적으로 큰 계정 잔액이 필요합니다. 마지막으로 일부 온라인 브로커만 선물 거래를 제공합니다.

3. 은을 보유한 ETF

실물 은을 직접 소유하고 싶지 않고 선물보다 리스크가 낮은 방법을 원한다면 실물 은을 소유한 상장지수펀드(ETF)를 구매할 수 있습니다. 가격이 오르면 은을 소유함으로써 잠재적인 보상을 얻을 수 있지만 도난과 같은 위험은 줄어듭니다. 실물 은을 소유한 ETF는 은 가격에서 ETF의 비용 비율을 뺀 수익률을 제공합니다.

ETF는 또 다른 이점도 제공합니다. 은을 시장 가격에 판매할 수 있으며 자금은 매우 유동적입니다. 따라서 가장 좋은 가격에 자금을 판매할 수 있으며 주식 시장이 열리는 어느 날에도 그렇게 할 수 있습니다.

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실물 은을 보유하고 있는 두 가지 주요 ETF는 iShares Silver Trust(SLV)와 Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF(SIVR)입니다. 거래자는 AGQ(ProShares Ultra Silver)를 통해 선물 계약을 소유한 ETF를 통해 은 시장에 베팅할 수도 있지만 펀드 구성 방식 때문에 장기 보유보다 단기 베팅으로 더 좋습니다.

위험: 금 및 기타 상품과 마찬가지로 은은 특히 단기간에 변동성이 있을 수 있습니다. 그러나 ETF를 사용하면 실제 은을 소유할 때 발생하는 더 큰 위험, 즉 절도 위험, 유동성 부족, 거래 시기의 낮은 가격 책정 등을 피할 수 있습니다.

4. 은광 주식

또한 금속을 채굴하는 회사의 주식을 소유함으로써 상승하는 은 시장을 활용할 수 있습니다.

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광부를 소유함으로써 두 가지 방법으로 이익을 얻을 수 있습니다. 첫째, 은값이 오르면 기업의 이익도 함께 올라야 한다. 사실, 은 광부의 이익은 은 가격보다 빠르게 상승할 것입니다. 다른 모든 조건은 동일합니다. 둘째, 광부는 시간이 지남에 따라 생산량을 늘리고 이익도 늘릴 수 있습니다. 가격 자체에 베팅하는 것 이상으로 은으로 이기는 추가 방법입니다.

위험: 개별 회사에 투자할 때마다 성공할 수 있는 고품질 회사를 구입하고 있는지 확인하기 위해 이에 대한 광범위한 분석을 수행해야 합니다. 많은 광부들이 위험한 복장을 하고 있으며 일부는 아직 땅에서 은을 채굴하는 것은 고사하고 땅에 구멍을 파지 않았습니다. 또한, 그들의 이익은 변동하는 은 가격에 의존하기 때문에 광산 주식도 변동될 수 있습니다.

5. 은광부를 보유한 ETF

은 채굴자에 대한 많은 분석을 하고 싶지는 않지만 여전히 채굴 회사 소유의 이점을 원한다면 은 채굴자를 소유한 ETF로 전환할 수 있습니다. 하나 또는 두 개의 개별 광산 주식을 소유하는 것보다 광부에 대한 다양한 노출과 낮은 위험을 얻을 수 있습니다.

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ETF 데이터베이스에 따르면 Global X Silver Miners ETF(SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF(SLVP) 및 ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF(SILJ)의 세 가지 ETF가 은광부로 분류됩니다.).

위험: 섹터 ETF는 실적이 좋지 않은 단일 광부의 비용을 줄여주지만 은 가격 하락과 같이 전체 산업에 영향을 미치는 모든 것은 펀드에 큰 타격을 줄 것입니다. 그리고 그 기금에 무엇이 들어 있는지 세심한 주의를 기울이십시오. 모든 것이 평등하게 창조된 것은 아니기 때문입니다. 일부는 더 높은 품질의 회사에 더 많은 노출을 제공할 수 있고 다른 일부는 더 위험한 주니어 광부에 더 집중할 수 있습니다.

은은 좋은 투자입니다?

투자자들은 금과 귀금속을 더 일반적으로 좋아하는 것과 같은 많은 이유로 은을 좋아합니다. 다음은 가장 중요한 몇 가지 이유입니다.:

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보고: 특정 기간 동안 은은 주식과 같이 높이 평가되는 자산군을 능가했습니다.
가치 저장: 은은 가치를 유지하고 시간이 지남에 따라 이익을 얻을 수 있어 투자자가 수익을 창출할 수 있는 방법을 제공합니다.
유동성: 은은 일반적으로 유동적인 시장이며, 특정 종류의 은 자산을 구매하는 경우 유동성이 매우 높습니다.
자산 시장과의 연관성이 낮음: 은의 매력 중 하나는 주식과 같은 다른 시장과의 상관관계가 적다는 것입니다. 즉, 해당 시장에 대한 헤지 역할을 할 수 있습니다.
다각화: 상관 관계가 낮기 때문에 은은 포트폴리오를 다양화하여 위험을 줄이고 잠재적으로 수익을 높이는 방법으로 작용할 수 있습니다.

물론 은에 위험이나 단점이 없는 것은 아니다.

은 자체는 현금흐름을 생성하지 않기 때문에 언제가 매수 적기인지 명확하지 않을 수 있습니다. 이는 기본 회사가 수익이나 미래 전망에 따라 저렴할 수 있는 주식과 대조적입니다.

둘째, 은은 비즈니스처럼 현금 흐름을 생성하지 않기 때문에 이익을 추구하는 투자자는 자신보다 귀금속에 대해 더 많이 지불하는 다른 사람에게 전적으로 의존해야 합니다. 이와 대조적으로 기업 소유주는 개별 주식이나 ETF를 통해 상품 가격 상승이나 기업 수익 증가를 통해 이익을 얻을 수 있습니다. 따라서 이러한 유형의 비즈니스에 지분이 있는 사람들은 은으로 승리할 수 있는 여러 가지 방법이 있습니다.

은에 언제 투자해야 할까?

투자자는 다양한 시나리오에서 은 투자를 고려할 수 있습니다.:

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수요와 공급이 접점이 없다: 은 공급이 수요를 따라가지 못하면 은 가격이 상승할 수 있습니다.
매력적인 가격의 회사가 나옵니다.: 생산량을 늘리고 있거나 은 가격 상승을 활용할 수 있는 회사를 찾으면 구매하기에 좋은 시기가 될 수 있습니다.
인플레이션에 대한 헤지가 필요합니다: 일부 투자자들은 인플레이션에 대한 헤지 수단으로 은과 같은 상품으로 눈을 돌립니다.
포트폴리오를 헤지하려는 경우: 포트폴리오에서 은 가격 상승에 상당한 노출이 있는 경우(예: 은이 비즈니스의 주요 투입물임) 은을 구매하여 해당 노출을 상쇄하는 데 도움이 될 수 있습니다.
포트폴리오에 상품을 추가하려는 경우: 은은 포트폴리오 내 원자재 할당의 일부가 될 수 있으므로 보유 자산을 다양화하고 위험을 낮추는 데 도움이 됩니다.

포트폴리오에 은을 추가하는 것은 고급 투자자에게 유용한 전략이 될 수 있지만 초보자는 최고의 투자로 구성된 균형 잡힌 포트폴리오를 구축하는 것이 더 좋습니다.