For offentlige selskaper er en av de enkleste måtene å kommunisere finansiell stabilitet til aksjonærene gjennom kontantutbetaling av utbytte. De mest etablerte selskapene deler ofte en del av overskuddet med investorer, og belønner dem med kontantutbytte. For investorer gir utbytte en jevn strøm av passiv inntekt.
Å eie utbyttebetalende selskaper gjennom børshandlede fond (ETF) kan være svært effektivt. En utbytte-ETF er et fond som utelukkende investerer i utbyttebetalende selskaper. Fondsforvaltere velger disse selskapene basert på spesifikke egenskaper som størrelse, bransje, geografisk region og utbyttehistorikk. Deretter grupperer de dem i en kurv med beholdninger som representerer en investeringskategori som "utbyttearistokrater.”
Når du velger en investeringsstil for utbytte, vil hver beholdning i den ETFen ha en lignende profil.
Anta for eksempel at du velger et fond som kun investerer i store selskaper med en historie med konsekvent utbetaling av utbytte. I så fall kan en fondsforvalter ikke avvike fra den investeringsstrategien. Dette prinsippet er viktig ettersom investeringsstilen du velger vil avgjøre de ulike gradene av risiko og den potensielle avkastningen.
Foreslått for deg: Utbytteaksjer: Hva de er og hvordan du investerer i dem
For detaljinvestorer er ETF-er praktiske fordi de gir umiddelbar diversifisering til en lav kostnad. Denne ekstra fordelen gjør utbytte-ETF-er attraktive for markedsdeltakere, spesielt når valg av aksjer krever et visst nivå av investeringskunnskap.
Topp utbytte-ETFer
Nedenfor er noen av de mest utbredte utbytte-ETFene på markedet.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
VIG sporer ytelsen til NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Investeringsstrategien fokuserer på utbyttevekst, og velger selskaper som konsekvent har økt utbyttebetalingene i minst et tiår.
Fondets utbytteavkastning: 1,7 prosent
Foreslått for deg: Beste ETF-er for 2024
Toppbeholdninger: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM) og Johnson & Johnson (JNJ)
Utgiftsprosent: 0,06 prosent
Eiendeler under forvaltning: ~62 milliarder dollar
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
VYM sporer ytelsen til FTSE High Dividend Yield Index. Indeksen velger høyavkastende utbyttebetalende selskaper basert i USA, unntatt REITs (eiendomsinvesteringsfond).
Foreslått for deg: 11 beste investeringer i 2024
Fondets utbytteavkastning: 2,8 prosent
Toppbeholdninger: JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson og Home Depot (HD)
Utgiftsprosent: 0,06 prosent
Foreslått for deg: Verdipapirfond vs. ETF: Er ETFer en bedre investering?
Eiendeler under forvaltning: ~39 milliarder dollar
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
SDY sporer ytelsen til S&P High Yield Dividend Aristocrats Index. Indeksen skjermer for selskaper som konsekvent har økt utbyttebetalingene i minst 20 år på rad.
Fondets utbytteavkastning: 2,6 prosent
Toppbeholdninger: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) og Chevron (CVX)
Foreslått for deg: Hva er aksjefond?
Utgiftsprosent: 0,35 prosent
Eiendeler under forvaltning: ~19 milliarder dollar
iShares Select Dividend ETF (DVY)
DVY sporer ytelsen til Dow Jones Select Dividend Index. Indeksen velger high-yield selskaper - omtrent 100 av dem - basert i USA.
Foreslått for deg: Hva er S&P 500?
Fondets utbytteavkastning: 3,3 prosent
Toppbeholdninger: Altria Group (MO), ONEOK (OKE) og AT&T (T)
Utgiftsprosent: 0,38 prosent
Foreslått for deg: 10 beste langsiktige investeringer i 2024
Eiendeler under forvaltning: ~18 milliarder dollar
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)
NOBL sporer ytelsen til S&P 500 Dividend Aristocrats Index. Indeksen viser etter multinasjonale husholdningsnavn med en historie med økende utbytte i minst 25 år, og noen av dem har gjort det i mer enn 40 år.
Fondets utbytteavkastning: 2,0 prosent
Foreslått for deg: 10 beste indeksfond i 2024
Toppbeholdninger: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) og West Pharmaceutical Services (WST)
Utgiftsprosent: 0,35 prosent
Eiendeler under forvaltning: ~9 milliarder dollar
Foreslått for deg: Beste aksjefond i 2024
Hvordan utbytte fungerer
Utbyttebetalinger utstedes vanligvis til aksjonærene hvert kvartal, selv om det i noen tilfeller kan være spesielle utbytter som fungerer som en engangsbonus. For å ha rett til et kommende utbytte, må en aksjonær eie et selskaps aksjer til og med det som er kjent som eks-utbyttedatoen.
Investorer legger spesielt vekt på utbytteavkastningen, og fremhever hvor mye et selskap eller fond betaler i forhold til aksjekursen. Utbytte beregnes ved å ta den årlige utbyttebetalingen og dele den på aksjekursen. Utbyttet vises i prosent. Avkastningen kan beregnes basert på betalinger gjort i løpet av det siste året eller betalinger som forventes å bli utført i løpet av det neste året.
For eksempel, hvis et selskaps årlige utbyttebetaling er $4 og aksjekursen er $100, vil du se en utbytteavkastning på 4 prosent med en kvartalsvis utdeling på $1.
For å være sikker, en høy avkastning betyr ikke alltid en solid investeringsmulighet. Faktisk ser mange investorer på de høyeste avkastningene som et rødt flagg ettersom et selskaps aksjer kan ha fått et slag, noe som har fått avkastningen til å stige. Eller kanskje et selskap prøver å lokke investorer med høy avkastning.
Foreslått for deg: 6 beste investeringer for nybegynnere
Sørg som regel for å se på hele selskapets økonomiske bilde før du investerer. En utbyttebetaling er bare prikken over i-en.
Hvordan investere i utbytte-ETFer
En solid utbyttestrategi er en viktig komponent i enhver investors portefølje. Siden 1930-tallet har utbytte utgjort 41 prosent av S&P 500s totale avkastning, ifølge forskning fra Hartford Funds. Og når utbytte reinvesteres, er avkastningen enda høyere, og står for 84 prosent av S&Ps totale avkastning siden 1970.
Utbytteinvesteringer har en tendens til å være mindre risikabelt. Selskaper som er i stand til å utstede regelmessige betalinger, er ofte mer kontante enn de som prøver å øke virksomheten sin raskt. Veletablerte navn har også en historie med å øke utbytteutbetalingene hvert år og er stolte av å gjøre det.
Når du velger utbytte-ETFer, er det fire trinn du bør vurdere:
Foreslått for deg: 18 ideer til passiv inntekt for å hjelpe deg å tjene penger i 2024
- Bestem dine økonomiske mål: Hvilken type investeringer du velger avhenger av hva du prøver å oppnå. For eksempel vil noen som skal pensjonere seg sannsynligvis ha en mer konservativ tilnærming til å investere. Så la alltid dine økonomiske mål drive beslutningstakingen din.
- Undersøk utbyttefond: Når du velger utbytte-ETF-er, vær oppmerksom på faktorer som utbyttehistorie, utbytteavkastning, fondets ytelse, utgiftsforhold, toppbeholdninger og eiendeler under forvaltning. Investorer kan finne denne informasjonen i et fonds prospekt.
- Skisser aktivablandingen din: Før du investerer, gjør en oversikt over hva du eier og hvordan du vil fordele eiendelene dine. Husk at nøkkelen er å forbli diversifisert.
- Vet hva du eier: Ved å gjennomgå investeringene dine med jevne mellomrom, kan du ta kontroll over økonomien din og foreta eventuelle nødvendige justeringer. Utnytt alle gratis ressurser fra megleren din, som å møte en finansiell planlegger, og still alltid spørsmål. Til syvende og sist er det ikke noe slikt som en hands-off investering.
Som alle andre investeringer, er utbytte-ETFer utsatt for tap. Størrelsen på potensielle tap er knyttet til risikonivået i porteføljen. Så et fond som investerer tungt i potensielt mer risikofylte eiendeler som selskaper i fremvoksende markeder vil ha en helt annen risikoprofil enn et fond som investerer i etablerte, velprøvde navn. Makroøkonomiske faktorer som rentemiljøet spiller også inn.
Er utbytte-ETFer en god investering for deg?
En investeringstilnærming fokusert på utbytte kan gi mening for mange mennesker på ulike stadier av deres investeringsliv. Utbytte kan være en fin måte å bygge rikdom på over tid, ettersom selskaper i vekst deler ut inntekter til sine aksjonærer. Utbytte gir også mening for de som ønsker å generere inntekt fra investeringene sine, for eksempel de som har nådd pensjonsalder. Tenk alltid på dine økonomiske mål og vurder om utbytte-ETFer kan hjelpe deg med å nå dem.
Hva du skal se etter i en utbytte-ETF
Her er noen ting du bør vurdere når du velger en utbytte-ETF:
- Gebyrer: Du bør forstå ETFs utgiftsforhold før du foretar en investering. Noen ETFer har svært lave avgifter, mens andre kan løpe høyere og tære på avkastningen din.
- Utbytte: Vær oppmerksom på en utbytte-ETFs avkastning for å forstå hva slags inntekt du kan forvente å tjene i løpet av det neste året. Husk at fremtidig utbytte ikke er garantert, men en avkastning vil gi deg en ide om hva du kan forvente.
- Likviditet: Noen ETF-er kan ha mindre likviditet enn de mer populære fondene som tilbys av store ETF-forvaltere. Når tiden kommer, kan dette gjøre det vanskeligere å selge.
- Porteføljesminke. Hold øye med fondets beholdning og se om det har mye eksponering mot enkelte selskaper eller bransjer. Hvis et fond har betydelig eksponering mot én bransje, vil du sannsynligvis ikke få diversifiseringsfordelene som tilbys av andre fond.
Hvordan skattlegges utbytte?
Avhengig av hvilken type investeringskonto du eier, beskattes utbytteutdelinger som vanlig inntekt eller til redusert sats etter spesielle hensyn. Disse reglene gjelder kun for beholdninger utenfor skattefordelste kontoer som en 401(k) eller en IRA, hvor du ikke betaler skatt på utbytte eller kapitalgevinster.
Foreslått for deg: Hva er aksjer og hvordan fungerer de?
Bunnlinjen
Historien viser at utbytte har vært en betydelig inntektskilde for investorer. Når konsekvente utbyttebetalinger og stigende aksjeverdier kombineres, kan de være et kraftig formuesbyggende verktøy.
