Beste utbytte-ETFer og hvordan du investerer i dem

En utbytte-ETF er et fond som utelukkende investerer i utbyttebetalende selskaper. Lær mer om hvordan du investerer i utbytte-ETFer med disse tipsene fra Bankrate.

Sist oppdatert 6. august 2022 og sist gjennomgått av en ekspert 4. februar 2022.

For offentlige selskaper er en av de enkleste måtene å kommunisere finansiell stabilitet til aksjonærene gjennom kontantutbetaling av utbytte. De mest etablerte selskapene deler ofte en del av overskuddet med investorer, og belønner dem med kontantutbytte. For investorer gir utbytte en jevn strøm av passiv inntekt.

Å eie utbyttebetalende selskaper gjennom børshandlede fond (ETF) kan være svært effektivt. En utbytte-ETF er et fond som utelukkende investerer i utbyttebetalende selskaper. Fondsforvaltere velger disse selskapene basert på spesifikke egenskaper som størrelse, bransje, geografisk region og utbyttehistorikk. Deretter grupperer de dem i en kurv med beholdninger som representerer en investeringskategori som "utbyttearistokrater.”

Når du velger en investeringsstil for utbytte, vil hver beholdning i den ETFen ha en lignende profil.

The World's most trusted place to buy and sell cryptocurrency Coinbase screenshot of crypto portfolio Get $10 in free Bitcoin for singing up. Sign up and get $10

Anta for eksempel at du velger et fond som kun investerer i store selskaper med en historie med konsekvent utbetaling av utbytte. I så fall kan en fondsforvalter ikke avvike fra den investeringsstrategien. Dette prinsippet er viktig ettersom investeringsstilen du velger vil avgjøre de ulike gradene av risiko og den potensielle avkastningen.

For detaljinvestorer er ETF-er praktiske fordi de gir umiddelbar diversifisering til en lav kostnad. Denne ekstra fordelen gjør utbytte-ETF-er attraktive for markedsdeltakere, spesielt når valg av aksjer krever et visst nivå av investeringskunnskap.

Topp utbytte-ETFer

Nedenfor er noen av de mest utbredte utbytte-ETFene på markedet.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

VIG sporer ytelsen til NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Investeringsstrategien fokuserer på utbyttevekst, og velger selskaper som konsekvent har økt utbyttebetalingene i minst et tiår.

Fondets utbytteavkastning: 1,7 prosent

Toppbeholdninger: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM) og Johnson & Johnson (JNJ)

Utgiftsprosent: 0,06 prosent

Eiendeler under forvaltning: ~62 milliarder dollar

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

VYM sporer ytelsen til FTSE High Dividend Yield Index. Indeksen velger høyavkastende utbyttebetalende selskaper basert i USA, unntatt REITs (eiendomsinvesteringsfond).

Fondets utbytteavkastning: 2,8 prosent

Toppbeholdninger: JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson og Home Depot (HD)

Utgiftsprosent: 0,06 prosent

Eiendeler under forvaltning: ~39 milliarder dollar

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

SDY sporer ytelsen til S&P High Yield Dividend Aristocrats Index. Indeksen skjermer for selskaper som konsekvent har økt utbyttebetalingene i minst 20 år på rad.

Fondets utbytteavkastning: 2,6 prosent

Toppbeholdninger: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) og Chevron (CVX)

Utgiftsprosent: 0,35 prosent

Eiendeler under forvaltning: ~19 milliarder dollar

iShares Select Dividend ETF (DVY)

DVY sporer ytelsen til Dow Jones Select Dividend Index. Indeksen velger high-yield selskaper - omtrent 100 av dem - basert i USA.

Fondets utbytteavkastning: 3,3 prosent

Toppbeholdninger: Altria Group (MO), ONEOK (OKE) og AT&T (T)

Utgiftsprosent: 0,38 prosent

Eiendeler under forvaltning: ~18 milliarder dollar

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)

NOBL sporer ytelsen til S&P 500 Dividend Aristocrats Index. Indeksen viser etter multinasjonale husholdningsnavn med en historie med økende utbytte i minst 25 år, og noen av dem har gjort det i mer enn 40 år.

Fondets utbytteavkastning: 2,0 prosent

Toppbeholdninger: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) og West Pharmaceutical Services (WST)

Utgiftsprosent: 0,35 prosent

Eiendeler under forvaltning: ~9 milliarder dollar

Hvordan utbytte fungerer

Utbyttebetalinger utstedes vanligvis til aksjonærene hvert kvartal, selv om det i noen tilfeller kan være spesielle utbytter som fungerer som en engangsbonus. For å ha rett til et kommende utbytte, må en aksjonær eie et selskaps aksjer til og med det som er kjent som eks-utbyttedatoen.

Investorer legger spesielt vekt på utbytteavkastningen, og fremhever hvor mye et selskap eller fond betaler i forhold til aksjekursen. Utbytte beregnes ved å ta den årlige utbyttebetalingen og dele den på aksjekursen. Utbyttet vises i prosent. Avkastningen kan beregnes basert på betalinger gjort i løpet av det siste året eller betalinger som forventes å bli utført i løpet av det neste året.

For eksempel, hvis et selskaps årlige utbyttebetaling er $4 og aksjekursen er $100, vil du se en utbytteavkastning på 4 prosent med en kvartalsvis utdeling på $1.

For å være sikker, en høy avkastning betyr ikke alltid en solid investeringsmulighet. Faktisk ser mange investorer på de høyeste avkastningene som et rødt flagg ettersom et selskaps aksjer kan ha fått et slag, noe som har fått avkastningen til å stige. Eller kanskje et selskap prøver å lokke investorer med høy avkastning.

Sørg som regel for å se på hele selskapets økonomiske bilde før du investerer. En utbyttebetaling er bare prikken over i-en.

Hvordan investere i utbytte-ETFer

En solid utbyttestrategi er en viktig komponent i enhver investors portefølje. Siden 1930-tallet har utbytte utgjort 41 prosent av S&P 500s totale avkastning, ifølge forskning fra Hartford Funds. Og når utbytte reinvesteres, er avkastningen enda høyere, og står for 84 prosent av S&Ps totale avkastning siden 1970.

Utbytteinvesteringer har en tendens til å være mindre risikabelt. Selskaper som er i stand til å utstede regelmessige betalinger, er ofte mer kontante enn de som prøver å øke virksomheten sin raskt. Veletablerte navn har også en historie med å øke utbytteutbetalingene hvert år og er stolte av å gjøre det.

Når du velger utbytte-ETFer, er det fire trinn du bør vurdere:

Som alle andre investeringer, er utbytte-ETFer utsatt for tap. Størrelsen på potensielle tap er knyttet til risikonivået i porteføljen. Så et fond som investerer tungt i potensielt mer risikofylte eiendeler som selskaper i fremvoksende markeder vil ha en helt annen risikoprofil enn et fond som investerer i etablerte, velprøvde navn. Makroøkonomiske faktorer som rentemiljøet spiller også inn.

Er utbytte-ETFer en god investering for deg?

En investeringstilnærming fokusert på utbytte kan gi mening for mange mennesker på ulike stadier av deres investeringsliv. Utbytte kan være en fin måte å bygge rikdom på over tid, ettersom selskaper i vekst deler ut inntekter til sine aksjonærer. Utbytte gir også mening for de som ønsker å generere inntekt fra investeringene sine, for eksempel de som har nådd pensjonsalder. Tenk alltid på dine økonomiske mål og vurder om utbytte-ETFer kan hjelpe deg med å nå dem.

Hva du skal se etter i en utbytte-ETF

Her er noen ting du bør vurdere når du velger en utbytte-ETF:

Hvordan skattlegges utbytte?

Avhengig av hvilken type investeringskonto du eier, beskattes utbytteutdelinger som vanlig inntekt eller til redusert sats etter spesielle hensyn. Disse reglene gjelder kun for beholdninger utenfor skattefordelste kontoer som en 401(k) eller en IRA, hvor du ikke betaler skatt på utbytte eller kapitalgevinster.

Bunnlinjen

Historien viser at utbytte har vært en betydelig inntektskilde for investorer. Når konsekvente utbyttebetalinger og stigende aksjeverdier kombineres, kan de være et kraftig formuesbyggende verktøy.

Dele

Flere artikler du kanskje vil like

Folk som leser “Beste utbytte-ETFer”, elsker også disse artiklene:

Bla gjennom alle artiklene