Aksjer og aksjefond er begge populære typer investeringer, som lar investorer bygge porteføljer og øke formuen. Men selv om aksjefond ofte inneholder aksjer, har aksjefond og aksjer ulike egenskaper som kan appellere til ulike investorer med ulike mål.
Her er de viktigste funksjonene, samt fordeler og ulemper, ved aksjer vs. aksjefond.
Aksjer vs. aksjefond
Aksjer og aksjefond tilbyr begge måter å bygge en portefølje på, men det er forskjeller i måten de opererer på, samt hva du kan forvente på lang sikt.
Foreslått for deg: Hva er aksjefond?
- En aksje representerer en andel av eierskapet i et selskap. Når et selskap, som Tesla (TSLA) eller Amazon (AMZN) gjør det bra, får de som eier aksjer fordelen. Etter hvert som selskapet vokser virksomheten, stiger aksjekursen vanligvis sammen med den, noe som gir investorer muligheten til å selge aksjer for mer enn de kjøpte dem for.
- Et aksjefond er en samlet investering som inneholder andeler av mange forskjellige eiendeler. Mange aksjefond inkluderer et bredt spekter av aksjer og obligasjoner, ofte hundrevis. Når du kjøper aksjer i et aksjefond, mottar du en bit av alt inkludert. I tillegg er det indeksfond som sporer populære indekser, som S&P 500. Andre fond kan forvaltes aktivt, der en profesjonell velger hva som er inkludert i aksjefondet basert på ulike mål som vekst eller inntekt.
Fordeler og ulemper med aksjer
Aksjer tilbyr en potensielt verdifull måte å øke formuen på og dra nytte av store kursbevegelser, men de har også noen ulemper.
Fordeler
- Enkelt å handle — Individuelle aksjer er enkle å handle på en børs, og det finnes en rekke apper som gjør prosessen intuitiv.
- Potensial for store gevinster - Avhengig av aksjeytelse kan du se store gevinster. Dette kan føre til mer rikdom på veien.
- Lave handelskostnader — I mange tilfeller har aksjer lave handelskostnader. Faktisk tar mange meglerhus ikke handelsgebyrer for individuelle aksjer.
Ulemper
- Potensial for store tap - Selv om det er potensial for store gevinster, kan du også ende opp med store tap hvis aksjekursen faller og ikke gjenoppretter seg.
- Forskning tar tid — Det kan være tidkrevende å undersøke aksjer og velge de eiendelene som fungerer best for porteføljen din.
- Stress — Å investere i aksjer kan føles som en følelsesmessig berg-og-dal-bane, og stresset kan gjøre det vanskelig å sove om natten.
Fordeler og ulemper med aksjefond
Verdipapirfond kan gi en viss stabilitet i porteføljen din, men de er ikke idiotsikre. Her er hva du bør vite.
Fordeler
- Kan være lave kostnader - Mange aksjefond, spesielt passivt forvaltede indeksfond, kan være lave kostnader, noe som betyr at de ikke tar et stort utgiftsforhold. I tillegg tilbyr noen meglerhus sine egne midler uten handelsgebyrer.
- Øyeblikkelig diversifisering — Fordi du investerer i en kurv med eiendeler, har du umiddelbar diversifisering, og derfor lavere risiko, og trenger ikke å kjøpe flere individuelle aksjer for å diversifisere porteføljen din.
- Kan være mindre stressende — I noen tilfeller kan det være mindre stressende å investere i aksjefond enn å investere i aksjer. Hvis du bruker et indeksfond, spesielt, vil du sannsynligvis holde tritt med markedet som helhet.
Ulemper
- Noen fond har salgs "laster" - Det er aksjefond som krever et gebyr når du kjøper eller selger aksjer. Disse salgsmengdene kan koste deg før du i det hele tatt begynner å investere.
- Kan være høye kostnader - Noen fond krever et høyt kostnadsforhold, ofte over 1 prosent av investeringen din i fondet årlig, men fond med lavere kostnader er tilgjengelig.
- Kanskje ikke skatteeffektivt - Hvis aksjefondet har solgt eiendeler og sett en gevinst, kan du se utdelinger som skaper en skattepliktig gevinst. Så selv om du ikke har solgt aksjefondsaksjene dine, kan du fortsatt være underlagt kapitalgevinstskatt.
- Kan gjøre det dårligere enn markedet - Hvis du har et aktivt forvaltet aksjefond, kan det hende at det ikke presterer like bra som markedet, og du kan til og med tape penger.
Noe som er en bedre investering?
Hvorvidt aksjer eller aksjefond er bedre for porteføljen din, avhenger av dine mål og risikotoleranse. For mange investorer kan det være fornuftig å bruke fond for en langsiktig pensjonsportefølje, hvor diversifisering og redusert risiko kan være viktigere. For de som håper å fange verdi og potensiell vekst, tilbyr individuelle aksjer en måte å øke avkastningen på, så lenge de følelsesmessig kan håndtere oppturer og nedturer.
Foreslått for deg: ETF vs. indeksfond: Slik sammenligner de
For nybegynnere som har et lite beløp å investere: Å starte med indeksfond og gi regelmessige bidrag kan være en effektiv måte å bygge en portefølje på. Senere, etter å ha blitt mer erfaren, bør du vurdere å forgrene deg til individuelle aksjer. Vurder nøye målene dine og bruk investeringer til å lage en strategi utviklet for å hjelpe deg å komme dit.
Bunnlinjen
Aksjer representerer aksjer i individuelle selskaper, mens aksjefond kan inkludere hundrevis - eller til og med tusenvis - av aksjer, obligasjoner eller andre eiendeler. Du trenger imidlertid ikke velge det ene eller det andre. Verdipapirfond og aksjer kan begge brukes i en portefølje for å hjelpe deg med å vokse formuen din og nå dine økonomiske mål. Vurder nøye hvordan hver enkelt kan passe dine behov og personlige investeringsstil.
Foreslått for deg: Indeksfond vs. aksjefond: Hva er forskjellen?
