Edelmetaller som sølv har lenge vært et alternativ til tradisjonelle investeringer som aksjer og obligasjoner. Når tidene blir tøffe eller det ser ut som at Federal Reserve er aktivt engasjert i å trykke penger, tyr noen investorer til sølv for å sikre innsatsen eller for å investere mer defensivt.
Investorer liker sølv av mange grunner, men mange ser det som et verdilager i usikre tider, mens andre ser sølv og andre edle metaller som gull som beskyttelse mot inflasjon. For denne sistnevnte gruppen er investering i sølv en måte å være sikker på at de har en valuta som ikke kan blåses opp ved pengetrykking eller vedvarende nær nullrenter.
Det finnes en rekke måter å investere i sølv på, fra å eie det direkte til å eie aksjer i selskaper som produserer det. Her er fem av de beste måtene å investere i sølv.
5 måter å kjøpe og selge sølv på
Hver av måtene å investere i sølv kommer med sine egne risikoer og belønninger.
Foreslått for deg: Hvordan investere i gull: 5 måter å kjøpe og selge det på
1. Mynter eller bullion
Å eie fysisk sølv, enten som mynter eller bullion, er en psykologisk og følelsesmessig tilfredsstillende måte å investere i sølv på. Du har den i besittelse og kan bruke den om nødvendig. Og i noen tilfeller er det faktisk relativt enkelt å få tilgang til. For eksempel inneholder amerikanske mynter laget før 1964 omtrent 90 prosent sølv, og du kan kjøpe dem til verdien av sølvinnholdet.
Hvis prisen på sølv stiger, kan du tjene penger på sølvmynter og bullion, men det er den eneste måten du vil tjene penger her, siden den fysiske varen ikke produserer kontantstrøm, i motsetning til en kvalitetsbedrift.
Du kan kjøpe sølv gjennom lokale forhandlere og pantelånere eller nettforhandlere som APMEX eller JM Bullion. Mer spesialiserte forhandlere lar deg kjøpe hele barer i stedet for bare mynter.
Risikoer: Det kan være lett å betale for mye for fysisk sølv, så sørg for å notere spotprisen for å sikre at du får en rettferdig pris. På samme måte, hvis du trenger penger i en hast, kan det hende du ikke kan få full verdi for ditt fysiske sølv, spesielt hvis du trenger å gå gjennom en forhandler.
Foreslått for deg: Hvordan investere i råvarer: Lær det grunnleggende
Se opp hvis du kjøper samlemynter, siden du sannsynligvis vil betale ekstra for innsamlingsmuligheten til mynten, noe som betyr at du betaler for mye for det faktiske sølvinnholdet. Til slutt, som alle fysiske eiendeler, er sølv utsatt for tyveri, så du må beskytte det og kanskje til og med forsikre det.
2. Sølvfutures
Sølvfutures er en enkel måte å satse på den stigende eller fallende prisen på sølv uten noen av bryet med å eie fysisk sølv. Du kan til og med ta fysisk levering av sølvet, selv om det ikke er den typiske motivasjonen til de som spekulerer i futuresmarkedene.
Sølvfutures er en attraktiv måte å spille sølvmarkedet på på grunn av den høye mengden innflytelse som er tilgjengelig i futureskontrakter. Du må med andre ord sette inn relativt lite kapital for å eie en relativt stor posisjon i metallet. Hvis sølvfutures beveger seg i riktig retning, vil du tjene mye penger veldig raskt, selv om du kan tape dem like raskt hvis du tar feil.
Foreslått for deg: Beste ETF-er for 2024
Risikoer: Innflytelsen i fremtidige kontrakter fungerer begge veier, noe som betyr at det forstørrer gevinstene og tapene dine. Hvis markedet beveger seg mot deg, må du sette opp mer penger for å holde posisjonen. Og hvis du ikke kan det, vil megleren stenge posisjonen og du vil sitte fast med et tap.
Futures er risikable, og de er mer egnet for sofistikerte handelsmenn. Du trenger vanligvis en stor kontosaldo for å komme i gang også. Til slutt er det bare noen nettmeglere som tilbyr futures trading.
3. ETFer som eier sølv
Hvis du ikke ønsker å eie fysisk sølv direkte, men også ønsker en metode med lavere risiko enn futures, kan du kjøpe et børshandlet fond (ETF) som eier fysisk sølv. Du vil ha en potensiell belønning for å eie sølv hvis prisen stiger, men færre risikoer som tyveri. En ETF som eier fysisk sølv vil levere avkastning av sølvpriser minus ETFs utgiftsforhold.
Foreslått for deg: 11 beste investeringer i 2024
ETF-er tilbyr også en annen fordel. Du vil kunne selge sølvet ditt til markedspris, og midlene er svært likvide. Så du vil kunne selge pengene dine til det som sannsynligvis er den beste prisen, og du kan gjøre det på hvilken som helst dag aksjemarkedet er åpent.
De to viktigste ETF-ene som eier fysisk sølv er iShares Silver Trust (SLV) og Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Traders kan også satse på sølvmarkedet via en ETF som eier futureskontrakter gjennom ProShares Ultra Silver (AGQ), selv om det er bedre som et kortsiktig spill enn et langsiktig hold, på grunn av hvordan fondet er strukturert.
Risikoer: Som gull og andre råvarer kan sølv være flyktig, spesielt over korte perioder. Men med en ETF vil du kunne unngå noen av de større risikoene ved å eie fysisk sølv selv, nemlig risikoen for tyveri, illikviditeten og dårlig prising når det er på tide å handle.
4. Sølvgruveaksjer
Du kan også dra nytte av et stigende sølvmarked ved å eie aksjene til selskaper som utvinner metallet.
Foreslått for deg: Hva er kryptovaluta?
Ved å eie en gruvearbeider kan du dra nytte av det på to måter. For det første, hvis prisen på sølv stiger, bør selskapets inntjening stige sammen med det. Faktisk vil sølvgruvearbeidernes fortjeneste stige raskere enn prisen på sølv, alt annet likt. For det andre kan gruvearbeideren øke produksjonen over tid, og også øke fortjenesten. Det er en ekstra måte å vinne på med sølv, utover bare å satse på selve prisen.
Risikoer: Hver gang du investerer i et enkelt selskap, må du gjøre omfattende analyser av det for å være sikker på at du kjøper et selskap av høy kvalitet som kan lykkes. Mange gruvearbeidere er risikable antrekk, og noen har ennå ikke gravd et hull i bakken, for ikke å snakke om å hente sølv fra den. I tillegg, fordi fortjenesten deres avhenger av den volatile prisen på sølv, kan gruveaksjer også være volatile.
5. ETFer som eier sølvgruvearbeidere
Hvis du ikke ønsker å gjøre mye analyse på sølvgruvearbeidere, men fortsatt vil ha fordelene ved å eie et gruveselskap, kan du henvende deg til en ETF som eier sølvgruvearbeidere. Du vil få diversifisert eksponering mot gruvearbeidere og lavere risiko enn å eie en eller to individuelle gruveaksjer.
Tre ETFer er klassifisert som sølvgruvearbeidere, ifølge ETF-databasen: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) og ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Foreslått for deg: Aksjer vs. aksjefond: Hvilke bør du investere i?
Risikoer: En sektor-ETF reduserer kostnadene for en enkelt gruvearbeider som gjør det dårlig, men alt som rammer hele industrien, for eksempel en fallende pris på sølv, vil sannsynligvis påvirke fondet betydelig. Og vær nøye med hva som er i disse midlene, siden de ikke alle er skapt like. Noen kan tilby mer eksponering mot selskaper av høyere kvalitet, mens andre fokuserer mer på mer risikable juniorgruvearbeidere.
Er sølv en god investering?
Investorer liker sølv av mange av de samme grunnene som de liker gull og edle metaller mer generelt. Her er noen av de viktigste årsakene:
- Returnerer: Over visse tidsperioder har sølv overgått høyt ansett aktivaklasser som aksjer.
- En verdibutikk: Sølv kan beholde verdien og til og med øke over tid, noe som gir investorer en måte å generere fortjeneste.
- Likviditet: Sølv er generelt et likvid marked, og hvis du kjøper visse typer sølvaktiva, er de svært likvide.
- Mindre korrelert til aktivamarkeder: En del av sølvets appell er at det er mindre korrelert til andre markeder som aksjer, noe som betyr at det kan fungere som en sikring mot disse markedene.
- Diversifisering: Fordi det er mindre korrelert, kan sølv fungere som en måte å diversifisere en portefølje, redusere risiko og potensielt øke avkastningen.
Selvfølgelig er sølv ikke uten risiko eller ulemper.
Sølv i seg selv produserer ikke kontantstrøm, så det er kanskje ikke klart når det er et godt tidspunkt å kjøpe. Det er i motsetning til aksjer, der det underliggende selskapet kan være billig basert på inntjening eller fremtidsutsikter.
Foreslått for deg: Verdipapirfond vs. ETF: Er ETFer en bedre investering?
For det andre, fordi sølv ikke produserer kontantstrøm som en bedrift, må investorer som ønsker å tjene penger utelukkende stole på at noen andre betaler mer for det edle metallet enn de gjorde. I motsetning til dette kan eiere av en virksomhet – enten gjennom individuelle aksjer eller ETF-er – tjene på den stigende prisen på varen eller virksomhetens økte inntjening. Så de som har en eierandel i denne typen virksomheter har flere måter å vinne på med sølv.
Når bør du investere i sølv?
Investorer kan vurdere å investere i sølv i en rekke scenarier:
- Tilbud og etterspørsel er ute av kontakt: Hvis tilgangen på sølv ikke holder tritt med etterspørselen, kan det føre til at prisen på sølv stiger.
- Et attraktivt priset selskap blir tilgjengelig: Hvis du finner et selskap som øker produksjonen eller er i stand til å dra nytte av stigende sølvpriser, kan det være et godt tidspunkt å kjøpe.
- Du trenger en sikring mot inflasjon: Noen investorer henvender seg til råvarer som sølv som en måte å sikre seg mot inflasjon
- Du ønsker å sikre porteføljen din: Hvis du har betydelig eksponering mot stigende sølvpriser i porteføljen din (for eksempel er sølv en viktig innsatsfaktor for virksomhetene dine), kan du kjøpe sølv og bidra til å kompensere for denne eksponeringen.
- Du vil legge til varer til porteføljen din: Sølv kan være en del av en allokering til råvarer i porteføljen din, og bidra til å diversifisere beholdningen din og redusere risikoen din.
Selv om det å legge til sølv i porteføljen din kan være en nyttig strategi for mer avanserte investorer, kan nybegynnere være bedre tjent med å bygge en godt avrundet portefølje som består av de beste investeringene.
Bunnlinjen
Å investere i sølv passer ikke for alle, og noen investorer foretrekker å fokusere på kontantstrømende virksomheter i stedet for å investere i selve metallet. Investorer i bedrifter har flere måter å vinne på, og det er grunnen til at superinvestorer som Warren Buffett foretrekker bedrifter fremfor råvarer.
Foreslått for deg: Hva er aksjefond?
Det er enklere og mindre kostbart å eie aksjer eller ETFer enn fysisk sølv, selv om de er mer flytende enn de faktiske skinnende tingene. Likevel betyr det å eie bullion at du ikke har noen motpartsrisiko (med en børs eller et selskap, for eksempel), selv om investeringen bare er avhengig av deg for oppbevaring.
