Voor openbare bedrijven is een van de eenvoudigste manieren om financiële stabiliteit aan de aandeelhouders kenbaar te maken de uitkering van cash dividend. De meest gevestigde bedrijven delen vaak een deel van hun winst met beleggers, door hen met cash dividenden te belonen. Voor beleggers vormen dividenden een gestage stroom van passieve inkomsten.
Het bezitten van dividenduitkerende bedrijven via exchange-traded funds (ETF’s) kan heel efficiënt zijn. Een dividend ETF is een fonds dat uitsluitend belegt in dividenduitkerende bedrijven. Fondsbeheerders selecteren deze bedrijven op basis van specifieke kenmerken zoals grootte, sector, geografische regio, en dividendgeschiedenis. Vervolgens groeperen ze die in een mandje van holdings die een beleggingscategorie vertegenwoordigen zoals “dividend aristocraten”.”
Zodra je een dividendbeleggingsstijl kiest, zal elk aandeel in die ETF een vergelijkbaar profiel hebben.
Stel bijvoorbeeld dat je een fonds kiest dat alleen belegt in large-cap bedrijven met een geschiedenis van consequent dividend uitkeren. In dat geval kan een fondsbeheerder niet van die beleggingsstrategie afwijken. Dit principe is belangrijk omdat de beleggingsstijl die je kiest bepalend is voor de verschillende mate van risico en het mogelijke rendement.
Voorgesteld voor u: Dividendaandelen: wat zijn ze en hoe kunt u erin beleggen?
Voor particuliere beleggers zijn ETF’s handig omdat ze tegen lage kosten een onmiddellijke diversificatie bieden. Dit extra voordeel maakt dividend ETF’s aantrekkelijk voor marktdeelnemers, vooral wanneer het uitkiezen van aandelen een zekere beleggingskennis vereist.
Top dividend ETF’s
Hieronder staan enkele van de meest gehouden dividend ETF’s op de markt.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
VIG volgt de prestaties van de NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select Index. De beleggingsstrategie is gericht op dividendgroei, waarbij bedrijven worden geselecteerd die al minstens tien jaar lang consistent meer dividend uitkeren.
Dividendrendement van het fonds: 1,7 procent
Voorgesteld voor u: Beste ETF's voor 2024
Top holdings: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM), en Johnson & Johnson (JNJ)
Kostenratio: 0,06 procent
Activa onder beheer: ~$62 miljard
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
VYM volgt de prestatie van de FTSE High Dividend Yield Index. De index selecteert hoogrentende dividenduitkerende bedrijven gevestigd in de V.S., met uitzondering van REIT’s (real estate investment trusts).
Voorgesteld voor u: 11 beste investeringen in 2024
Dividendrendement van het fonds: 2,8 procent
Top holdings: JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson en Home Depot (HD).)
Kostenratio: 0,06 procent
Voorgesteld voor u: Beleggingsfonds versus ETF: zijn ETF's een betere investering?
Activa onder beheer: ~$39 miljard
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
SDY volgt de prestaties van de S&P High Yield Dividend Aristocrats Index. De index zoekt naar bedrijven die gedurende minstens 20 opeenvolgende jaren hun dividenduitkeringen consistent hebben verhoogd.
Dividendrendement van het fonds: 2,6 procent
Voorgesteld voor u: Wat zijn onderlinge fondsen?
Top holdings: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) en Chevron (CVX).)
Kostenratio: 0,35 procent
Activa onder beheer: ~$19 miljard
iShares Select Dividend ETF (DVY)
DVY volgt de prestaties van de Dow Jones Select Dividend Index. De index selecteert bedrijven met een hoog dividendrendement - ongeveer 100 stuks - gevestigd in de Verenigde Staten.
Voorgesteld voor u: Wat is de S&P 500?
Dividendrendement van het fonds: 3,3 procent
Top holdings: Altria Group (MO), ONEOK (OKE), en AT&T (T).)
Kostenratio: 0,38 procent
Activa onder beheer: ~$18 miljard
Voorgesteld voor u: 10 beste langetermijninvesteringen in 2024
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)
NOBL volgt de prestaties van de S&P 500 Dividend Aristocrats Index. De index screent op multinationale bekende namen met een geschiedenis van minstens 25 jaar stijgende dividenden, waarbij sommige dat al meer dan 40 jaar doen.
Dividendrendement van het fonds: 2,0 procent
Top holdings: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) en West Pharmaceutical Services (WST).)
Voorgesteld voor u: 10 beste indexfondsen in 2024
Kostenratio: 0,35 procent
Activa onder beheer: ~$9 miljard
Hoe dividenden werken
Dividenduitkeringen worden gewoonlijk elk kwartaal aan de aandeelhouders uitgekeerd, hoewel er in sommige gevallen speciale dividenden kunnen zijn die als een eenmalige bonus fungeren. Om recht te hebben op een komend dividend moet een aandeelhouder de aandelen van een onderneming bezitten tot en met wat men de ex-dividend datum noemt.
Voorgesteld voor u: Beste beleggingsfondsen in 2024
Beleggers letten vooral op het dividendrendement, dat aangeeft hoeveel een bedrijf of fonds uitkeert in verhouding tot zijn aandelenprijs. Dividendrendement wordt berekend door de jaarlijkse dividenduitkering te nemen en die te delen door de aandelenprijs. Het rendement wordt in procenten weergegeven. Rendementen kunnen berekend worden op basis van betalingen in het afgelopen jaar of betalingen die in het komende jaar verwacht worden.
Bijvoorbeeld, als de jaarlijkse dividenduitkering van een bedrijf $ 4 is en de aandelenprijs $ 100, dan zou je een dividendrendement van 4 procent zien bij een driemaandelijkse uitkering van $ 1.
Om zeker te zijn, een hoog rendement betekent niet altijd een solide beleggingskans. Veel beleggers zien de hoogste rendementen inderdaad als een rode vlag, want het kan zijn dat de aandelen van een bedrijf een klap hebben gekregen, waardoor de rendementen zijn gestegen. Of, misschien probeert een bedrijf beleggers te lokken met hoge rendementen.
Als regel geldt dat je het hele financiële plaatje van een bedrijf moet bekijken voor je investeert. Een dividenduitkering is slechts de kers op de taart.
Voorgesteld voor u: 6 beste investeringen voor beginners
Hoe beleggen in dividend ETF’s
Een solide dividendstrategie is een essentieel onderdeel van de portefeuille van elke belegger. Sinds de jaren 1930 zijn dividenden goed voor 41 procent van het totale rendement van de S&P 500, volgens onderzoek van Hartford Funds. En wanneer de dividenden opnieuw geïnvesteerd worden, zijn de rendementen nog hoger, goed voor 84 procent van het totale rendement van de S&P sinds 1970.
Inherent aan dividend lijkt beleggen minder riskant te zijn. Ondernemingen die in staat zijn regelmatige uitkeringen te doen, hebben vaak meer liquide middelen dan ondernemingen die hun bedrijf snel proberen te laten groeien. Gevestigde namen hebben ook een geschiedenis van het elk jaar opvoeren van hun dividenduitkeringen en zijn daar erg trots op.
Bij het kiezen van dividend ETF’s zijn hier vier stappen om te overwegen:
Voorgesteld voor u: Een gids voor millennials om met vertrouwen te beginnen met beleggen
- Bepaal je financiële doelen: Het soort beleggingen dat je kiest hangt af van wat je probeert te bereiken. Iemand die op het punt staat met pensioen te gaan zal bijvoorbeeld waarschijnlijk een meer conservatieve benadering van beleggen hebben. Laat je financiële doelstellingen dus altijd je besluitvorming sturen.
- Onderzoek dividendfondsen: Let bij de keuze van dividend ETF’s op factoren als dividendgeschiedenis, dividendrendement, prestaties van het fonds, kostenratio’s, topholdings, en beheerd vermogen. Beleggers kunnen deze informatie vinden in de prospectus van een fonds.
- Stippel je activamix uit: Maak, voordat je gaat beleggen, een inventaris van wat je bezit en hoe je je vermogen wilt verdelen. Onthoud dat de sleutel is dat je gediversifieerd blijft.
- Wet wat je bezit: Door je beleggingen periodiek te bekijken, kun je de leiding over je financiën nemen en de nodige aanpassingen doen. Maak gebruik van alle gratis hulpmiddelen van je makelaar, zoals een ontmoeting met een financieel planner, en stel altijd vragen. Uiteindelijk bestaat er niet zoiets als een hands-off investering.
Zoals elke andere belegging zijn dividend ETF’s gevoelig voor verliezen. De omvang van de mogelijke verliezen hangt samen met de mate van risico die de portefeuille bevat. Een fonds dat zwaar belegt in potentieel riskanter activa zoals bedrijven in opkomende markten zal dus een heel ander risicoprofiel hebben dan een fonds dat belegt in gevestigde, beproefde namen. Macro-economische factoren zoals het renteklimaat spelen ook een rol.
Zijn dividend ETF’s een goede investering voor jou?
Een beleggingsaanpak gericht op dividenden kan zinvol zijn voor veel mensen in verschillende stadia van hun investeringsleven. Dividenden kunnen een geweldige manier zijn om in de loop van de tijd rijkdom op te bouwen, want groeiende bedrijven keren de winst uit aan hun aandeelhouders. Dividenden zijn ook zinvol voor wie inkomsten uit zijn beleggingen wil genereren, zoals mensen die de pensioengerechtigde leeftijd bereikt hebben. Denk steeds na over je financiële doelen en overweeg of dividend ETF’s je kunnen helpen ze te bereiken.
Wat moet je zoeken in een dividend ETF
Hier zijn enkele dingen waarmee je rekening moet houden als je een dividend ETF kiest:
Voorgesteld voor u: 5 populaire beleggingsstrategieën voor beginners
- Vergoedingen: Je zult de kostenratio van de ETF willen begrijpen voordat je een investering doet. Sommige ETF’s hebben zeer lage vergoedingen, terwijl andere hoger kunnen uitvallen en in je rendement vreten.
- Rendement: Let op het rendement van een dividend ETF om te begrijpen wat voor inkomen je het komende jaar kunt verwachten. Bedenk dat toekomstige dividenden niet gegarandeerd zijn, maar een rendement geeft je een idee van wat je kunt verwachten.
- Liquiditeit: Sommige ETF’s hebben misschien minder liquiditeit dan de meer populaire fondsen die door grote ETF beheerders worden aangeboden. Als het zover is, kan dit het moeilijker maken om te verkopen.
- portefeuillesamenstelling. Houd de posities van het fonds in de gaten en kijk of het veel blootstelling heeft aan bepaalde bedrijven of industrieën. Als een fonds een grote blootstelling aan één industrie heeft, krijg je waarschijnlijk niet de diversificatievoordelen die andere fondsen bieden.
Hoe worden dividenden belast?
Afhankelijk van het soort beleggingsrekening dat je bezit, worden dividenduitkeringen belast als gewoon inkomen of tegen een verlaagd tarief op grond van speciale overwegingen. Deze regels gelden alleen voor bezittingen buiten fiscaal gunstige rekeningen zoals een 401(k) of een IRA, waar je geen belasting betaalt over dividenden of vermogenswinsten.
De onderste regel
De geschiedenis leert dat dividenden een belangrijke bron van inkomsten zijn geweest voor beleggers. Wanneer consequente dividenduitkeringen en stijgende aandelenwaarden samengaan, kunnen ze een krachtig middel tot vermogensvorming zijn.
