Adividendaandelen zijn een beursgenoteerd bedrijf dat regelmatig winsten deelt met aandeelhouders door middel van dividenden. Deze bedrijven zijn doorgaans zowel consistent winstgevend als toegewijd aan het betalen van dividenden in de nabije toekomst.
Hoewel het misschien minder opwindend is dan het najagen van de nieuwste hoogvlieger op de aandelenmarkt, kunnen dividenden in de loop van de tijd een aanzienlijk deel van het totale rendement van beleggers uitmaken.
Hoe dividendaandelen werken
Om dividenden op een aandeel te innen, hoeft u alleen maar aandelen in het bedrijf te bezitten via een effectenrekening of een pensioenplan zoals een IRA. Wanneer de dividenden zijn uitbetaald, wordt het geld automatisch op uw rekening gestort.
Voorgesteld voor u: Beste dividend ETF's en hoe erin te beleggen
Bedrijven kunnen er om verschillende redenen voor kiezen om dividend uit te keren, maar meestal is het een manier om de winst van het bedrijf te delen met de eigenaren of aandeelhouders. Bedrijven kunnen ook proberen dividenden uit te keren als ze niet genoeg zakelijke kansen hebben om het geld zelf te herinvesteren.
Dividenden worden meestal per kwartaal uitgekeerd, maar andere schema's zijn ook mogelijk. Speciale dividenden zijn eenmalige betalingen waarvan u niet mag verwachten dat ze zich opnieuw voordoen.
De raad van bestuur van een bedrijf zal zijn dividendbeleid goedkeuren en zijn plannen aan investeerders bekendmaken via een persbericht of een indiening bij de Securities and Exchange Commission.
Voorgesteld voor u: Wat zijn aandelen en hoe werken ze?
Beleggers moeten op de hoogte zijn van enkele belangrijke data:
- Aankondigingsdatum: Dit is de dag waarop het bedrijf zijn dividendplannen aankondigt.
- Registratiedatum: Beleggers die vanaf deze dag als aandeelhouder zijn geregistreerd, ontvangen de dividenduitkering.
- Ex-dividend datum: Dit is de dag waarop aandeelhouders die de aandelen kopen niet langer de volgende dividendbetaling ontvangen.
- Betaaldatum: Dit is de dag waarop beleggers het dividend zullen ontvangen.
Wat zijn de dividendaristocraten?
De Dividend Aristocrats verwijst naar een groep bedrijven uit de S&P 500 die de dividenden per aandeel gedurende ten minste 25 opeenvolgende jaren hebben verhoogd. Met de S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) kunnen beleggers gemakkelijk deze bedrijven kopen die aandeelhouders consequent hebben beloond.
Om in de dividendaristocratengroep te worden opgenomen, moet aan bepaalde criteria worden voldaan:
- Bedrijven moeten lid zijn van de S&P 500.
- Moet het jaarlijkse totale dividend per aandeel gedurende ten minste 25 opeenvolgende jaren hebben verhoogd.
- Moet een voor de float gecorrigeerde marktkapitalisatie hebben van ten minste $ 3 miljard.
- Moet een gemiddeld dagelijks handelsbedrag hebben van minimaal $ 5 miljoen.
De lijst van dividendaristocraten omvat 65 bedrijven (vanaf september 2021) en omvat bekende merken zoals Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) en International Business Machines (IBM), evenals minder bekende bedrijven zoals Illinois Tool Works (ITW) en Expeditors International uit Washington (EXPD).
Voorgesteld voor u: Wat is de S&P 500?
Hoe te beleggen in dividendaandelen?
Olietitan John D. Rockefeller Sr. zei ooit dat het zien van zijn dividenden het enige was dat hem plezier deed. Wil je zelf ontdekken waar Rockefeller het over had? U moet aandelen kopen in bedrijven, beleggingsfondsen of ETF's die dividend uitkeren.
Individuele bedrijven: Een manier om dividenden te ontvangen, is door aandelen te kopen in een bedrijf dat ze uitkeert. Veel bedrijven keren dividend uit en verschillende hebben een lange geschiedenis van het jaarlijks verhogen van de uitbetalingen. Zo kondigde Walmart in februari 2021 aan dat het zijn jaarlijkse dividend voor het 48e achtereenvolgende jaar zou verhogen. Maar u wilt zeker zijn van de kracht en duurzaamheid van het bedrijf voordat u plannen maakt voor toekomstige dividenden.
Het dividendrendement van een bedrijf kan worden berekend door het jaarlijkse dividend per aandeel te nemen en te delen door de prijs van het aandeel. Dit percentage, of rendement, kan worden gebruikt om verschillende bedrijven, beleggingsfondsen of ETF's te vergelijken en u te helpen bepalen waar u het meeste uit uw geld kunt halen.
Voorgesteld voor u: 10 beste langetermijninvesteringen in 2024
Hoogrentende beleggingsfondsen en ETF's: Als u op zoek bent naar een meer gediversifieerde benadering, kunnen fondsen en ETF's met een hoog dividendrendement een aantrekkelijke optie zijn. Deze fondsen houden doorgaans bedrijven aan met een hoger dividendrendement dan gemiddeld en kunnen een manier zijn om hogere inkomsten te genereren dan een typische portefeuille. De Vanguard High Dividend Yield ETF heeft consistente dividendbetalers zoals JPMorgan Chase, Johnson & Johnson en Home Depot en wordt geleverd met jaarlijkse kosten van slechts 0,06 procent.
Dividendwaarderende fondsen en ETF's: deze benadering omvat doorgaans bedrijven die in het verleden in de loop van de tijd steeds hogere dividendbetalingen hebben gedaan. Hoewel het rendement waarschijnlijk lager zal zijn dan bij fondsen die zich uitsluitend richten op hoge uitbetalingen, kunnen de dividendtelers op de lange termijn meer aandelenkoersen zien stijgen op basis van hogere winstgroeipercentages. Fondsen die gericht zijn op dividendgroei zullen vaak bedrijven houden zoals Microsoft, Walmart, Visa of zelfs Apple.
Dividenden kunnen een belangrijk deel uitmaken van het totale rendement van beleggers, dat zowel inkomsten als prijsstijgingen omvat. Volgens een recent onderzoek van Hartford Funds waren sinds 1970 herbelegde dividenden goed voor 84 procent van het totale rendement van de S&P 500-index.
Dingen om op te letten
Belastingen: het is belangrijk om te onthouden dat dividendinkomsten doorgaans worden belast tegen de normale inkomenstarieven als de aandelen op belastbare effectenrekeningen worden gehouden. Om dit te voorkomen, kunt u overwegen de aandelen te bezitten via een fiscaal voordelige rekening zoals een traditionele of Roth IRA.
Voorgesteld voor u: 11 beste investeringen in 2024
Dividenden kunnen worden gesneden: Dividenden zijn niet gegarandeerd en soms worden bedrijven gedwongen om ze te verminderen of volledig te elimineren vanwege financiële problemen. Daarom moet u oppassen wanneer een bedrijf een zeer hoog dividend uitkeert. Soms is dat hoge rendement echt te mooi om waar te zijn, en het hoge rendement kan een signaal zijn dat beleggers verwachten dat het bedrijf de uitbetaling verlaagt.
Maar het bezit van een gediversifieerde groep bedrijven via een indexfonds kan een goede manier zijn om het risico te vermijden dat u het verkeerde bedrijf kiest. In de afgelopen 50 jaar vond de enige betekenisvolle daling van de dividenden per aandeel van de S&P 500-index plaats tijdens de financiële crisis van 2008 en 2009 toen veel banken gedwongen werden hun uitbetalingen te verlagen. Dividenden daalden in die periode met 21 procent, maar hebben sindsdien de eerdere piek ruimschoots overtroffen.
Stijgende rentetarieven: wanneer de rente stijgt, kan dit ook een risico vormen voor fondsen en ETF's met hoge dividendrendementen. Naarmate de rente stijgt, kunnen beleggers die dividendfondsen hebben gekocht om hun inkomen te verhogen, overstappen van hoogrentende aandelen naar obligaties of andere activa, waardoor de aandelenkoersen dalen.
Hoe worden dividendaandelen belast?
De manier waarop dividendaandelen worden belast, hangt af van het type rekening waarop u ze aanhoudt. Als u de aandelen of dividendbetalende fondsen op een individuele of gezamenlijke rekening houdt, betaalt u belasting over de dividenden die u ontvangt en over eventuele gerealiseerde winsten. Dividenden worden doorgaans belast tegen hetzelfde tarief als het gewone inkomen, terwijl het tarief op vermogenswinsten afhangt van hoe lang u het actief in bezit heeft en uw inkomensniveau.
Voorgesteld voor u: Wat zijn blue chip-aandelen?
Als u dividendaandelen of -fondsen aanhoudt op fiscaal voordelige rekeningen zoals een traditionele of Roth IRA, betaalt u geen belasting over de dividenden of uw gerealiseerde winsten.
Beleggingsstrategieën voor dividendaandelen
Voor degenen die geïnteresseerd zijn in strategieën voor het beleggen van dividenden, zijn er over het algemeen twee benaderingen om te overwegen:
- Dividendrendement: De eerste optie is om aandelen of fondsen te kopen die een hoog huidig dividendrendement bieden. Deze bedrijven zijn mogelijk ondergewaardeerd of kunnen te maken krijgen met zakelijke uitdagingen die hun aandelenkoers hebben gedrukt en het dividendrendement hebben doen stijgen. In sommige gevallen kan het dividend worden verlaagd of zelfs worden geëlimineerd om financiële problemen aan te pakken.
- Dividendgroei: Een andere optie is om bedrijven of fondsen te bezitten die hun dividenden in de loop van de tijd consequent hebben verhoogd. Deze aandelen hebben meestal een lager rendement dan aandelen met een hoog dividend, maar ze hebben meestal gezonde onderliggende bedrijven met een geschiedenis van stijgende winsten.
Dividendaandelen versus dividendfondsen
Een belangrijke beslissing die beleggers moeten nemen, is of ze dividendaandelen of dividendfondsen willen kopen. Een dividendaandeel is slechts een beursgenoteerd bedrijf dat een dividend uitkeert, terwijl een op dividend gericht beleggingsfonds of ETF een mand van verschillende dividendbetalende aandelen is. Het belangrijkste voordeel van de fondsbenadering is dat u uw risico over een groter aantal bedrijven spreidt in plaats van alleen een handvol individuele aandelen te kiezen. Dit is het voordeel van diversificatie.
Aan de andere kant, als u een meer ervaren belegger bent en graag onderzoek doet naar bedrijven, kunt u wellicht een hoger rendement behalen door uw beleggingen te concentreren in slechts een paar bedrijven die u goed kent en begrijpt. Sommige hoogdividendaandelen worden mogelijk geconfronteerd met een bepaalde zakelijke uitdaging en grondig onderzoek van dat probleem kan helpen bij het identificeren van een aantrekkelijke belegging. Maar voor de meeste beleggers zouden dividendfondsen een veiligere benadering moeten zijn.
Voorgesteld voor u: Een gids voor millennials om met vertrouwen te beginnen met beleggen
het komt neer op
Dividenden kunnen in de loop van de tijd een grote impact hebben op uw portefeuille. Ze kunnen helpen bij het genereren van inkomsten tijdens of eerder met pensioen en kunnen ook worden herbelegd om uw totale beleggingsrendement te verhogen. Overweeg om dividendbetalende bedrijven te bezitten via een goedkoop fonds of ETF op een fiscaal voordelige rekening als onderdeel van uw langetermijninvesteringsplan.
