Wanneer de economische tijden moeilijk worden of de aandelenmarkt er zenuwachtig uitziet, wenden beleggers zich vaak tot goud als een veilige haven. Nu de inflatie stijgt en de aandelenmarkt rond recordhoogtes zweeft, zijn sommige beleggers op zoek naar een veilig activum met een bewezen staat van dienst op het gebied van winsten, en dat is goud.
Spaarders en beleggers houden om vele redenen van goud, en het heeft eigenschappen die de grondstof tot een goed tegenwicht maken voor traditionele effecten zoals aandelen en obligaties. Ze zien goud als een waardeopslag, ook al is het een actief dat geen cashflow oplevert. Sommigen zien goud als een afdekking tegen inflatie, omdat ze zich zorgen maken dat de acties van de Fed om de economie te stimuleren - zoals rentetarieven die bijna nul zijn - en overheidsuitgaven de inflatie kunnen doen stijgen.
5 manieren om goud te kopen en verkopen
Hier zijn vijf verschillende manieren om goud te bezitten en een blik op enkele van de risico's die met elk gepaard gaan.
1. Goud
Een van de emotioneel meer bevredigende manieren om goud te bezitten, is door het in staven of in munten te kopen. U zult de voldoening hebben ernaar te kijken en het aan te raken, maar eigendom heeft ook ernstige nadelen als u meer dan slechts een klein beetje bezit. Een van de grootste nadelen is de noodzaak om fysiek goud te beschermen en te verzekeren.
Voorgesteld voor u: Hoe te beleggen in zilver: 5 manieren om het te kopen en verkopen
Om winst te maken, zijn eigenaren van fysiek goud volledig afhankelijk van de prijsstijging van de grondstof. Dit in tegenstelling tot eigenaren van een bedrijf (zoals een goudmijnbedrijf), waar het bedrijf meer goud kan produceren en dus meer winst, waardoor de investering in dat bedrijf hoger wordt.
U kunt op verschillende manieren goud kopen: via een online dealer zoals APMEX of JM Bullion, of zelfs een lokale dealer of verzamelaar. Een pandjeshuis mag ook goud verkopen. Let op de spotprijs van goud - de prijs per ounce die nu op de markt is - terwijl u koopt, zodat u een eerlijke deal kunt sluiten. Misschien wilt u transacties uitvoeren in staven in plaats van munten, omdat u waarschijnlijk een prijs betaalt voor de verzamelwaarde van een munt in plaats van alleen het goudgehalte.
risico's: Het grootste risico is dat iemand het goud fysiek van u kan afnemen, als u uw bezit niet beschermt. Het op één na grootste risico doet zich voor als u uw goud moet verkopen. Het kan moeilijk zijn om de volledige marktwaarde voor uw bezit te ontvangen, vooral als het munten zijn en u het geld snel nodig heeft. Het kan dus zijn dat u genoegen moet nemen met het verkopen van uw bezit voor veel minder dan ze anders zouden kunnen opbrengen op een nationale markt.
2. Goud-futures
Goudfutures zijn een goede manier om te speculeren over de prijs van goud dat stijgt (of daalt), en je zou zelfs fysieke levering van goud kunnen aannemen, als je dat zou willen, hoewel fysieke levering speculanten niet motiveert.
Voorgesteld voor u: Hoe te beleggen in grondstoffen: leer de basis
Het grootste voordeel van het gebruik van futures om in goud te beleggen, is de enorme hoeveelheid hefboomwerking die u kunt gebruiken. Met andere woorden, u kunt voor relatief weinig geld veel goudfutures bezitten. Als goudfutures in de richting gaan die u denkt, kunt u heel snel veel geld verdienen.
risico's: De hefboomwerking voor beleggers in futures-contracten snijdt echter aan twee kanten. Als goud zich tegen u keert, zult u gedwongen worden aanzienlijke sommen geld in te zetten om het contract te behouden (de zogenaamde marge) of de makelaar zal de positie sluiten en u zult verlies nemen. Dus terwijl u op de termijnmarkt veel geld kunt verdienen, kunt u het net zo snel verliezen.
Over het algemeen is de futuresmarkt voor geavanceerde beleggers, en u hebt een makelaar nodig die futureshandel mogelijk maakt, en niet alle grote makelaars bieden deze service.
Voorgesteld voor u: Beste ETF's voor 2024
3. ETF's die goud bezitten
Als u niet het gedoe wilt hebben van het bezitten van fysiek goud of het omgaan met het hoge tempo en de margevereisten van de termijnmarkt, dan is een geweldig alternatief om een exchange-traded fund (ETF) te kopen dat de grondstof volgt. Drie van de grootste ETF's zijn SPDR Gold Shares (GLD), iShares Gold Trust (IAU) en Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL). Het doel van ETF's zoals deze is om de prijsprestaties van goud te evenaren minus de jaarlijkse kostenratio van de ETF. De kostenratio's op de bovenstaande fondsen zijn vanaf september 2021 respectievelijk slechts 0,4 procent, 0,25 procent en 0,17 procent.
Het andere grote voordeel van het bezitten van een ETF boven edelmetaal is dat het gemakkelijker inwisselbaar is voor contant geld tegen de marktprijs. U kunt het fonds verhandelen op elke dag dat de markt open is voor de geldende prijs, net als bij het verkopen van een aandeel. Gouden ETF's zijn dus meer liquide dan fysiek goud, en u kunt ze vanuit uw luie stoel verhandelen.
risico's: ETF's geven u blootstelling aan de prijs van goud, dus als deze stijgt of daalt, zou het fonds op dezelfde manier moeten presteren, opnieuw minus de kosten van het fonds zelf. Net als aandelen kan goud soms volatiel zijn. Maar met deze ETF's kunt u de grootste risico's van het bezit van de fysieke grondstof vermijden: uw goud beschermen en de volledige waarde voor uw bezit verkrijgen.
4. Mijnbouwvoorraden
Een andere manier om te profiteren van stijgende goudprijzen is om eigenaar te zijn van de mijnbouwbedrijven die het spul produceren.
Voorgesteld voor u: 11 beste investeringen in 2024
Dit is misschien wel het beste alternatief voor beleggers, omdat ze op twee manieren kunnen profiteren van goud. Ten eerste, als de prijs van goud stijgt, stijgen de winsten van de mijnwerker ook. Ten tweede heeft de mijnwerker het vermogen om de productie in de loop van de tijd te verhogen, wat een dubbel effect geeft.
risico's: Elke keer dat u in individuele aandelen belegt, moet u het bedrijf zorgvuldig begrijpen. Er zijn een aantal enorm risicovolle miners die er zijn, dus je moet voorzichtig zijn met het selecteren van een bewezen speler in de industrie. Het is waarschijnlijk het beste om kleine mijnwerkers en degenen die nog geen producerende mijn hebben te vermijden. Ten slotte kunnen mijnaandelen, zoals alle aandelen, volatiel zijn.
5. ETF's die mijnaandelen bezitten
Wil je niet te veel ingaan op individuele goudbedrijven? Dan kan het kopen van een ETF heel logisch zijn. Goudmijn-ETF's geven u blootstelling aan de grootste goudzoekers op de markt. Aangezien deze fondsen gediversifieerd zijn over de sector, zult u niet veel schade ondervinden van de underperformance van een enkele miner.
Voorgesteld voor u: 8 beste kortetermijninvesteringen in 2024
De grotere fondsen in deze sector zijn VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ) en iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING). De kostenratio's van die fondsen zijn respectievelijk 0,51 procent, 0,52 procent en 0,39 procent vanaf juli 2021. Deze fondsen bieden de voordelen van het bezitten van individuele mijnwerkers met de veiligheid van diversificatie.
risico's: Hoewel de gediversifieerde ETF u beschermt tegen een bedrijf dat het slecht doet, beschermt het u niet tegen iets dat de hele sector treft, zoals aanhoudende lage goudprijzen. En wees voorzichtig bij het selecteren van uw fonds: niet alle fondsen zijn gelijk. Sommige fondsen hebben miners opgericht, terwijl andere junior miners hebben, die risicovoller zijn.
Waarom beleggers van goud houden
“Goud heeft een bewezen staat van dienst op het gebied van rendement, liquiditeit en lage correlaties, waardoor het een zeer effectieve diversificatie is”, zegt Juan Carlos Artigas, directeur beleggingsonderzoek bij de World Gold Council.
Deze eigenschappen zijn vooral belangrijk voor investeerders:
Voorgesteld voor u: 10 beste langetermijninvesteringen in 2024
- Geeft terug: Goud presteerde in bepaalde periodes beter dan aandelen en obligaties, hoewel het ze niet altijd verslaat.
- Liquiditeit: als u bepaalde soorten op goud gebaseerde activa koopt, kunt u deze gemakkelijk in contanten omzetten.
- Lage correlaties: Goud presteert vaak anders dan aandelen en obligaties, wat betekent dat wanneer ze stijgen, goud kan dalen of omgekeerd.
Daarnaast biedt goud nog andere potentiële voordelen:
- diversificatie: Omdat goud over het algemeen niet sterk gecorreleerd is met andere activa, kan het helpen bij het diversifiëren van portefeuilles, wat betekent dat de totale portefeuille minder volatiel is.
- Defensieve opslag van waarde: Beleggers trekken zich vaak terug op goud wanneer ze bedreigingen voor de economie waarnemen, waardoor het een defensieve belegging wordt.
Dat zijn enkele van de grote voordelen van goud, maar de investering is – zoals alle investeringen – niet zonder risico’s en nadelen.
Hoewel goud soms goed presteert, is het niet altijd duidelijk wanneer je het moet kopen. Omdat goud op zichzelf geen cashflow oplevert, is het moeilijk te bepalen wanneer het goedkoop is. Dat is niet het geval met aandelen, waar er duidelijkere signalen zijn op basis van de winst van het bedrijf.
Bovendien, omdat goud geen cashflow produceert, moeten beleggers, om winst te maken op goud, erop vertrouwen dat iemand anders meer voor het metaal betaalt dan zij deden. Daarentegen kunnen eigenaren van een bedrijf - zoals een goudzoeker - niet alleen profiteren van de stijgende goudprijs, maar ook van het verhogen van de inkomsten van het bedrijf. Er zijn dus meerdere manieren om te investeren en te winnen met goud.
Voorgesteld voor u: Wat is cryptovaluta?
het komt neer op
Investeren in goud is niet voor iedereen weggelegd, en sommige beleggers blijven inzetten op geldstromende bedrijven in plaats van op iemand anders te vertrouwen om meer te betalen voor het glanzende metaal. Dat is een van de redenen waarom legendarische beleggers zoals Warren Buffett voorzichtig zijn met het investeren in goud en in plaats daarvan pleiten voor het kopen van cashflowbedrijven. Bovendien is het eenvoudig om aandelen of fondsen te bezitten, en ze zijn zeer liquide, zodat u uw positie snel in contanten kunt omzetten als dat nodig is.
