Edelmetalen zoals zilver zijn lange tijd een alternatief geweest voor traditionele beleggingen zoals aandelen en obligaties. Wanneer de tijden moeilijk worden of het lijkt alsof de Federal Reserve actief bezig is met het drukken van geld, wenden sommige investeerders zich tot zilver om hun weddenschappen af te dekken of om defensiever te beleggen.
Beleggers houden van zilver om vele redenen, maar velen zien het als een waardeopslag in onzekere tijden, terwijl anderen zilver en andere edele metalen zoals goud zien als bescherming tegen inflatie. Voor deze laatste groep is beleggen in zilver een manier om er zeker van te zijn dat ze een valuta hebben die niet kan worden opgeblazen door geld bij te drukken of aanhoudende rentetarieven die bijna nul zijn.
Er zijn een aantal manieren om in zilver te beleggen, van het kopen van zilver tot het bezitten van aandelen in bedrijven die het produceren. Hier zijn vijf van de beste manieren om in zilver te investeren.
5 manieren om zilver te kopen en verkopen
Elk van de manieren om in zilver te beleggen heeft zijn eigen risico's en voordelen.
Voorgesteld voor u: Hoe te beleggen in goud: 5 manieren om het te kopen en verkopen
1. Munten of edelmetaal
Het bezitten van fysiek zilver, hetzij als munten of edelmetaal, is een psychologisch en emotioneel bevredigende manier om in zilver te investeren. U heeft deze in bezit en kunt deze eventueel gebruiken. En in sommige gevallen is het zelfs relatief gemakkelijk toegankelijk. Amerikaanse munten die vóór 1964 zijn gemaakt, bevatten bijvoorbeeld ongeveer 90 procent zilver en u kunt ze kopen tegen de waarde van hun zilvergehalte.
Als de prijs van zilver stijgt, kun je winst maken op zilveren munten en edelmetaal, maar dat is de enige manier om hier geld te verdienen, aangezien de fysieke grondstof geen cashflow oplevert, in tegenstelling tot een kwaliteitsbedrijf.
U kunt zilver kopen via lokale dealers en pandjeshuizen of online dealers zoals APMEX of JM Bullion. Met meer gespecialiseerde dealers kunt u hele staven kopen in plaats van alleen munten.
risico's: Het kan gemakkelijk zijn om te veel te betalen voor fysiek zilver, dus let op de spotprijs om er zeker van te zijn dat u een eerlijke prijs krijgt. Evenzo, als u snel contant geld nodig heeft, kunt u mogelijk niet de volledige waarde voor uw fysieke zilver krijgen, vooral als u via een dealer moet gaan.
Voorgesteld voor u: Hoe te beleggen in grondstoffen: leer de basis
Pas op als u verzamelmunten koopt, aangezien u waarschijnlijk extra betaalt voor de inbaarheid van de munt, wat betekent dat u te veel betaalt voor het werkelijke zilvergehalte. Ten slotte is zilver, net als alle fysieke activa, onderhevig aan diefstal, dus u moet het beschermen en misschien zelfs verzekeren.
2. Zilver futures
Zilverfutures zijn een gemakkelijke manier om in te zetten op de stijgende of dalende prijs van zilver zonder het gedoe van het bezitten van fysiek zilver. U kunt het zilver zelfs fysiek in ontvangst nemen, hoewel dat niet de typische motivatie is van degenen die speculeren op de termijnmarkten.
Zilverfutures zijn een aantrekkelijke manier om op de zilvermarkt te spelen vanwege de grote hefboomwerking die beschikbaar is in futurescontracten. Met andere woorden, je moet relatief weinig kapitaal inleggen om een relatief grote positie in de metaal te hebben. Als zilverfutures in de goede richting bewegen, verdien je heel snel veel geld, hoewel je het net zo snel kunt verliezen als je het mis hebt.
risico's: De hefboomwerking in toekomstige contracten werkt in beide richtingen, wat betekent dat het uw winsten en uw verliezen vergroot. Als de markt zich tegen u keert, moet u meer geld inleggen om de positie te behouden. En als je dat niet kunt, sluit de makelaar de positie en zit je vast met een verlies.
Voorgesteld voor u: Beste ETF's voor 2024
Futures zijn riskant, en ze zijn meer geschikt voor geavanceerde handelaren. U hebt meestal ook een groot rekeningsaldo nodig om aan de slag te gaan. Ten slotte bieden slechts enkele online brokers futures-handel aan.
3. ETF's die zilver bezitten
Als u niet rechtstreeks fysiek zilver wilt bezitten, maar ook een methode met een lager risico wilt dan futures, kunt u een exchange-traded fund (ETF) kopen dat fysiek zilver bezit. U krijgt de potentiële beloning voor het bezit van zilver als de prijs stijgt, maar minder risico's zoals diefstal. Een ETF die fysiek zilver bezit, levert het rendement op van de zilverprijs minus de kostenratio van de ETF.
ETF's bieden ook nog een ander voordeel. U kunt uw zilver verkopen tegen de marktprijs en de fondsen zijn zeer liquide. U kunt uw geld dus verkopen tegen de waarschijnlijk beste prijs, en u kunt dit doen op elke dag dat de aandelenmarkt open is.
Voorgesteld voor u: 11 beste investeringen in 2024
De twee belangrijkste ETF's die fysiek zilver bezitten, zijn iShares Silver Trust (SLV) en Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Handelaren kunnen ook wedden op de zilvermarkt via een ETF die futurescontracten bezit via ProShares Ultra Silver (AGQ), hoewel het beter is als een kortetermijnweddenschap dan een langetermijnbelegging, vanwege de manier waarop het fonds is gestructureerd.
risico's: Net als goud en andere grondstoffen kan zilver volatiel zijn, vooral gedurende korte perioden. Maar met een ETF kunt u enkele van de grotere risico's van het bezitten van fysiek zilver zelf ontwijken, namelijk het risico van diefstal, de illiquiditeit en de slechte prijsstelling wanneer het tijd is om te handelen.
4. Zilvermijnaandelen
U kunt ook profiteren van een stijgende zilvermarkt door aandelen te bezitten van bedrijven die het metaal delven.
Voorgesteld voor u: 5 populaire beleggingsstrategieën voor beginners
Door een miner te bezitten, kunt u op twee manieren profiteren. Ten eerste, als de prijs van zilver stijgt, zouden de inkomsten van het bedrijf mee moeten stijgen. In feite zullen de winsten van zilvermijnwerkers sneller stijgen dan de prijs van zilver, al het andere gelijk. Ten tweede kan de mijnwerker de productie in de loop van de tijd verhogen, waardoor ook zijn winst toeneemt. Dat is een extra manier om met zilver te winnen, naast het wedden op de prijs zelf.
risico's: Elke keer dat u in een individueel bedrijf investeert, moet u er een uitgebreide analyse van maken om er zeker van te zijn dat u een kwalitatief hoogstaand bedrijf koopt dat kan slagen. Veel mijnwerkers zijn riskante outfits, en sommigen moeten nog een gat in de grond graven, laat staan er zilver uit delven. En omdat hun winsten afhankelijk zijn van de volatiele prijs van zilver, kunnen mijnaandelen ook volatiel zijn.
5. ETF's die zilvermijnen bezitten
Als u niet veel analyses van zilvermijnwerkers wilt doen, maar toch de voordelen wilt hebben van het bezitten van een mijnbouwbedrijf, kunt u zich wenden tot een ETF die zilvermijnwerkers bezit. U krijgt een gediversifieerde blootstelling aan miners en een lager risico dan wanneer u een of twee individuele mijnaandelen bezit.
Drie ETF's zijn geclassificeerd als zilvermijnwerkers, volgens de ETF-database: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) en ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Voorgesteld voor u: Wat is cryptovaluta?
risico's: Een sector-ETF verlaagt de kosten van een enkele miner die het slecht doet, maar alles wat de hele sector raakt, zoals een dalende zilverprijs, zal het fonds waarschijnlijk aanzienlijk schaden. En let goed op wat er in die fondsen zit, want ze zijn niet allemaal gelijk geschapen. Sommige bieden mogelijk meer blootstelling aan bedrijven van hogere kwaliteit, terwijl andere zich meer richten op risicovollere junior miners.
Is zilver een goede investering?
Beleggers houden van zilver om veel van dezelfde redenen als dat ze meer in het algemeen van goud en edele metalen houden. Hier zijn enkele van de belangrijkste redenen:
- Geeft terug: Gedurende bepaalde perioden heeft zilver beter gepresteerd dan hoog aangeschreven activaklassen zoals aandelen.
- Een winkel van waarde: Zilver kan zijn waarde behouden en zelfs in de loop van de tijd winnen, waardoor beleggers winst kunnen maken.
- Liquiditeit: Zilver is over het algemeen een liquide markt en als u bepaalde soorten zilveractiva koopt, zijn deze zeer liquide.
- Minder gecorreleerd met activamarkten: een deel van de aantrekkingskracht van zilver is dat het minder gecorreleerd is met andere markten zoals aandelen, wat betekent dat het kan fungeren als een afdekking tegen die markten.
- diversificatie: Omdat het minder gecorreleerd is, kan zilver fungeren als een manier om een portefeuille te diversifiëren, risico's te verminderen en mogelijk het rendement te verhogen.
Zilver is natuurlijk niet zonder risico's of nadelen.
Zilver zelf produceert geen cashflow, dus het is misschien niet duidelijk wanneer het een goed moment is om te kopen. Dat is in tegenstelling tot aandelen, waar het onderliggende bedrijf goedkoop kan zijn op basis van zijn inkomsten of toekomstperspectieven.
Voorgesteld voor u: Wat zijn onderlinge fondsen?
Ten tweede, omdat zilver geen cashflow produceert zoals een bedrijf, moeten beleggers die winst willen maken uitsluitend vertrouwen op iemand anders die meer voor het edelmetaal betaalt dan zij deden. Daarentegen kunnen eigenaren van een bedrijf - via individuele aandelen of ETF's - profiteren van de stijgende prijs van de grondstof of de hogere inkomsten van het bedrijf. Dus degenen die een aandeel hebben in dit soort bedrijven hebben meerdere manieren om met zilver te winnen.
Wanneer moet u in zilver beleggen?
Beleggers kunnen in verschillende scenario's overwegen om in zilver te beleggen:
- Vraag en aanbod lopen uit de pas: Als het aanbod van zilver de vraag niet bijhoudt, kan dit de prijs van zilver doen stijgen.
- Er komt een aantrekkelijk geprijsd bedrijf beschikbaar: Als u een bedrijf vindt dat de productie opvoert of kan profiteren van de stijgende zilverprijzen, kan dit een goed moment zijn om te kopen.
- U heeft een hedge tegen inflatie nodig: Sommige beleggers wenden zich tot grondstoffen zoals zilver als een manier om zich in te dekken tegen inflatie
- U wilt uw portefeuille afdekken: als u een aanzienlijke blootstelling heeft aan stijgende zilverprijzen in uw portefeuille (zilver is bijvoorbeeld een belangrijke input voor uw bedrijven), kunt u zilver kopen en die blootstelling helpen compenseren.
- U wilt grondstoffen aan uw portefeuille toevoegen: Zilver kan deel uitmaken van een allocatie naar grondstoffen in uw portefeuille, waardoor u uw posities kunt diversifiëren en uw risico kunt verlagen.
Hoewel het toevoegen van zilver aan uw portefeuille een nuttige strategie kan zijn voor meer gevorderde beleggers, kunnen beginners wellicht beter worden bediend door een goed afgeronde portefeuille op te bouwen die bestaat uit de beste beleggingen.
Voorgesteld voor u: Aandelen vs. beleggingsfondsen: Waarin moet je beleggen?
het komt neer op
Investeren in zilver is niet voor iedereen geschikt, en sommige beleggers concentreren zich liever op geldstromende bedrijven dan in het metaal zelf te investeren. Beleggers in bedrijven hebben meerdere manieren om te winnen, en daarom geven superinvesteerders zoals Warren Buffett de voorkeur aan bedrijven boven grondstoffen.
Het is gemakkelijker en goedkoper om aandelen of ETF's te bezitten dan fysiek zilver, ook al zijn ze meer liquide dan het echte glanzende spul. Toch betekent het bezit van edelmetaal dat u geen tegenpartijrisico loopt (bijvoorbeeld bij een beurs of een bedrijf), hoewel de investering alleen van u afhankelijk is voor bewaring.
