Najlepsze fundusze inwestycyjne w 2024 roku

Mając dosłownie tysiące dostępnych funduszy inwestycyjnych, jak znaleźć najlepsze dla swojego portfela? Bankrate wyróżnił jedne z najlepszych funduszy inwestycyjnych w oparciu o badania Morningstar.

Ostatnia aktualizacja 16 kwietnia 2023 i ostatnia recenzja przez eksperta 21 stycznia 2022.

Fundusze inwestycyjne są jednym z najpopularniejszych sposobów inwestowania na rynkach akcji i obligacji, zwłaszcza w ramach sponsorowanych przez pracodawców planów 401(k) i samodzielnych IRA. Fundusze inwestycyjne pozwalają na zakup zróżnicowanej kolekcji aktywów w jednym funduszu, często po niskich kosztach. Dzięki temu będziesz mógł szybko, łatwo i tanio stworzyć zdywersyfikowany portfel.

Ale przy dosłownie tysiącach dostępnych środków, jak znaleźć najlepsze dla swojego portfela? Poniżej wyróżniliśmy niektóre z najlepszych funduszy inwestycyjnych w oparciu o badania Morningstar.

Najskuteczniejsze fundusze inwestycyjne o niskich opłatach

Wybraliśmy jego najlepsze fundusze na podstawie następujących kryteriów i uwzględniliśmy tylko fundusze, które można było zainwestować dla zwykłych inwestorów (tj. nie tych z minimalnymi inwestycjami w wysokości 5 milionów USD):

Poniżej znajdują się niektóre z najlepszych funduszy inwestycyjnych, z danymi o wynikach na dzień 31 grudnia 2021 r.

Sugerowane dla Ciebie: Czym są fundusze inwestycyjne?

Schwab Fundamental US Large Company Index Fund (SFLNX)

Ten fundusz inwestuje w duże spółki notowane na giełdzie i śledzi całkowity zwrot z indeksu Russell RAFI US Large Company Index.

Fundusz Voya Russell Large Cap Growth Index (IRLNX)

Ten fundusz indeksowy śledzi wyniki indeksu Russell Top 200 Growth, który obejmuje duże akcje.

Akcje inwestora funduszu Vanguard Windsor II (VWNFX)

Ten fundusz inwestuje w duże spółki notowane na giełdzie, które są wyceniane według wartości.

Sugerowane dla Ciebie: 10 najlepszych funduszy indeksowych w 2024 r.

Fundusz indeksowy Fidelity 500 (FXAIX)

Ten fundusz inwestuje w duże spółki notowane na giełdzie i może wyglądać bardzo podobnie do funduszu indeksowego S&P 500.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Ten fundusz próbuje odtworzyć wyniki indeksu Nasdaq-100.

Najlepsze fundusze inwestycyjne na dłuższą metę

Stosując te same kryteria, co poprzednio, przeszukaliśmy fundusze, które miały świetne dziesięcioletnie osiągnięcia. Poniżej znajdują się niektóre z najlepszych funduszy inwestycyjnych, z danymi o wynikach na dzień 31 grudnia 2021 r.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Ten fundusz próbuje odtworzyć wyniki indeksu Nasdaq-100.

Sugerowane dla Ciebie: 6 najlepszych inwestycji dla początkujących

Indeks kompozytowy Fidelity NASDAQ (FNCMX)

Ten fundusz indeksowy śledzi wyniki całej giełdy Nasdaq, która obejmuje ponad 3000 akcji.

Fundusz Voya Russell Large Cap Growth Index (IRLNX)

Ten fundusz indeksowy śledzi wyniki indeksu Russell Top 200 Growth, który obejmuje duże akcje.

Hartford Core Equity R5 (HGITX)

Ten fundusz inwestuje głównie w duże spółki notowane na giełdzie, które są zorientowane na wzrost i wyceniane na wartości.

Portfel indeksów dużych spółek Voya Russell (IIRLX)

Fundusz dąży do zwrotu, który odpowiada łącznemu zwrotowi indeksu Russell Top 200.

Sugerowane dla Ciebie: Przewodnik dla milenialsów, jak zacząć inwestować z ufnością

Jak zwiększyć dynamikę swoich inwestycji dzięki funduszom inwestycyjnym

Jedną z głównych korzyści płynących z posiadania funduszy inwestycyjnych jest dywersyfikacja, jaką są w stanie zaoferować przy stosunkowo niskich kwotach inwestycji i opłatach. Już za inwestycję kilku tysięcy dolarów fundusze inwestycyjne mogą dać Ci udziały w setkach firm z różnych branż, co pozwoli Ci zbudować zdywersyfikowany portfel.

Ostatecznie zarobisz pieniądze w funduszach wzajemnych, jeśli bazowe papiery wartościowe w tych funduszach będą dobrze funkcjonować. W przypadku akcyjnych funduszy powierniczych będziesz potrzebować akcji znajdujących się w funduszu, aby zyskać na wartości, aby odnieść korzyści jako inwestor funduszu. Zyskasz również, gdy te firmy będą wypłacać dywidendy.

Jak wybrać najlepsze fundusze inwestycyjne do swojego portfela

Wybór najlepszego dla siebie funduszu inwestycyjnego zależy w dużej mierze od tego, czego potrzebujesz, w szczególności od tolerancji ryzyka i horyzontu czasowego. Ale zależy to również od tego, co jeszcze masz w swoim portfolio. Oto kilka kluczowych pytań, które należy rozważyć, szukając najlepszego dla siebie funduszu inwestycyjnego:

Sugerowane dla Ciebie: Najlepsze ETF-y na 2024 rok

Ważne jest, aby znać swój portfel i sytuację finansową, aby móc ocenić, jaki fundusz inwestycyjny może być dla Ciebie najlepszy. Ale nawet jeśli znajdziesz typ funduszu, który Ci się podoba, będziesz chciał również ocenić, które fundusze są lepsze w kilku wymiarach.

Zadaj sobie następujące pytania:

Niektóre fundusze (takie jak fundusze indeksowe) inwestują dosłownie w te same akcje lub obligacje, co inne podobne fundusze. Możesz więc znaleźć ten sam „produkt” przy niższym wskaźniku wydatków, przeszukując. Na przykład, każdy fundusz oparty na indeksie Standard & Poor's 500 będzie miał zasadniczo takie same udziały jak inny, więc rzeczywistą podstawą porównania są opłaty funduszu. Jak mówi stary inwestor: „Opłaty są pewne, ale zwroty nie”.”

Sugerowane dla Ciebie: 8 najlepszych inwestycji krótkoterminowych w 2024

Rodzaje funduszy inwestycyjnych

Fundusze inwestycyjne występują w różnych rodzajach i są podzielone na kategorie według rodzaju posiadanych inwestycji – fundusze akcji, fundusze obligacji, fundusze rynku pieniężnego, fundusze zrównoważone i fundusze daty docelowej.

Akcyjne fundusze inwestycyjne

Fundusze inwestycyjne posiadają wyłącznie akcje, co daje im możliwość większej zmienności – zarówno wyższe całkowite zwroty, jak i niższe całkowite zwroty niż w przypadku innych rodzajów funduszy inwestycyjnych. Wśród funduszy akcyjnych znajdują się jedne z najpopularniejszych funduszy indeksowych, gdzie fundusz jest oparty na indeksie Standard & Poor's 500 obejmującym najlepsze amerykańskie spółki. Stąd można je dalej podzielić na fundusze skupione na akcjach wzrostowych, akcje wartościowe lub kombinację tych dwóch.

Fundusze obligacyjne

Fundusze obligacyjne posiadają wyłącznie obligacje, co sprawia, że są one generalnie mniej zmienne niż fundusze akcji. Ale z biegiem czasu mogą również zapewniać niższe zwroty niż ich odpowiedniki giełdowe.

Sugerowane dla Ciebie: Jak inwestować w obligacje

Fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego

Te fundusze inwestycyjne posiadają bezpieczne papiery wartościowe, takie jak gotówka i bardzo krótkoterminowe zadłużenie, dzięki czemu są ogólnie bezpieczniejsze niż fundusze inwestycyjne oparte na akcjach lub obligacjach, ale mają również niższy zwrot. To powiedziawszy, w przeciwieństwie do kont rynku pieniężnego wspieranych przez FDIC w banku, fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego mogą stracić kapitał, co oznacza, że jest możliwe, choć mało prawdopodobne, że nie odzyskasz całej inwestycji.

Zrównoważone fundusze inwestycyjne

Te fundusze inwestycyjne mogą inwestować w akcje, obligacje i instrumenty rynku pieniężnego i generalnie mogą oferować niższą zmienność w zamian za niższe ogólne zwroty. To, ile jest przydzielone do każdego rodzaju klasy aktywów, zależy od zarządzającego inwestycjami funduszu i jego oczekiwań dotyczących zwrotu.

Fundusze inwestycyjne z datą docelową

Fundusze inwestycyjne z datą docelową są popularne na kontach 401(k) i zazwyczaj inwestują w akcje, obligacje i instrumenty rynku pieniężnego. Inwestorzy wybierają, kiedy chcą uzyskać dostęp do swoich pieniędzy (powiedzmy, na emeryturze), a następnie fundusz z datą docelową wybiera inwestycje, które są odpowiednie dla tego okresu, zmniejszając ryzyko, gdy inwestor zbliża się do daty docelowej. Zwykle oznacza to, że fundusz z czasem przenosi inwestycje z akcji o wyższym ryzyku (ale o wysokiej stopie zwrotu) na obligacje o niższym ryzyku.

Alternatywy dla funduszy inwestycyjnych

Sugerowane dla Ciebie: 10 najlepszych inwestycji długoterminowych w 2024

Dzielić

Więcej artykułów, które mogą Ci się spodobać

Osoby, które czytają “Najlepsze fundusze inwestycyjne w 2024 roku”, uwielbiają też te artykuły:

Przeglądaj wszystkie artykuły