Kryptowaluta szturmem podbiła świat, zwłaszcza w ciągu ostatnich kilku lat. Łączna wartość wszystkich tych cyfrowych walut wzrosła do ponad 2 bilionów dolarów, mówi Bloomberg. Spośród nich Bitcoin jest najpopularniejszym, wartym ponad 1 bilion dolarów, według CoinMarketCap.com. Inwestorzy napływali do tej cyfrowej gorączki złota, często z niewielką wiedzą i dużą nadzieją.
Szybka aprecjacja kryptowalut powoduje, że wielu inwestorów kwestionuje miejsce akcji w swoich portfelach. Ale istnieje wiele różnic między akcjami a kryptowalutami. Najważniejsze jest to, że akcja jest udziałem własnościowym w firmie (poparta aktywami firmy i przepływami pieniężnymi), podczas gdy kryptowaluta w większości przypadków nie jest w żaden sposób zabezpieczona.
Jeśli kupujesz kryptowaluty, ważne jest, aby zrozumieć, co kupujesz i jak się one porównują z tradycyjnymi inwestycjami, takimi jak akcje, które mają solidne, długoterminowe osiągnięcia.
Sugerowane dla Ciebie: Czym jest Solana i jak działa?
Jeśli inwestujesz w kryptowalutę lub akcje?
Każdy bystry inwestor musi dokładnie wiedzieć, w co inwestuje. Kluczowe jest rozważenie ryzyka i korzyści z inwestowania oraz tego, co będzie napędzać sukces inwestycji. Jeśli nie mają tego rodzaju informacji, nie mogą dokonać obliczeń. W tym przypadku tak naprawdę nie jest to inwestowanie — bardziej przypomina hazard.
Oto kluczowe rzeczy, które inwestorzy powinni wiedzieć o akcjach i kryptowalutach.
Dyby
Akcje to ułamkowy udział własnościowy w firmie. Łatwo stracić to z oczu, jeśli przytłaczają Cię wahające się ceny akcji — i potencjał zysku. Jako prawny udział własności w firmie, akcje dają udziałowcom roszczenie dotyczące aktywów i przepływów pieniężnych firmy. Stanowią one wsparcie dla Twojej inwestycji i stanowią podstawę do jej wyceny.
Dlaczego akcje rosną i spadają: Cena akcji zmienia się, gdy inwestorzy oceniają przyszły sukces firmy. Podczas gdy inwestorzy mogą stać się zbyt optymistycznie nastawieni do akcji w krótkim okresie, cena akcji ostatecznie zależy od zdolności firmy do zwiększania zysków w długim okresie. Oznacza to, że akcje rosną w dłuższej perspektywie ze względu na sukces spółki bazowej.
Sugerowane dla Ciebie: 11 najlepszych inwestycji w 2024
Aby akcje były udaną inwestycją, spółka bazowa musi osiągać dobre wyniki w czasie.
Kryptowaluta
Ogólnie rzecz biorąc, kryptowaluta nie jest zabezpieczona żadnymi aktywami twardymi (wyjątkiem są wyspecjalizowane stablecoiny) i tak jest w przypadku najpopularniejszych kryptowalut, takich jak Bitcoin i $ethereum$. Kryptowaluta może umożliwiać wykonywanie pewnych funkcji, takich jak wysyłanie pieniędzy do innej osoby lub korzystanie z inteligentnych kontraktów, które są automatycznie wykonywane po spełnieniu określonych warunków.
Dlaczego kryptowaluta rośnie i spada: Ponieważ kryptowaluta nie jest wspierana przez aktywa ani przepływy pieniężne, jedyną rzeczą, która zmienia ceny kryptowalut, są spekulacje napędzane nastrojami. Wraz ze zmianą nastrojów ceny zmieniają się — czasami drastycznie. Tak więc kryptowaluta jest napędzana tylko nadzieją, że ktoś ją kupi za więcej w przyszłości — tak zwana „teoria wielkiego głupca inwestowania.”
Sugerowane dla Ciebie: Co to jest Ethereum i jak to działa?
Aby kryptowaluta była udaną inwestycją, musisz poprosić kogoś, aby ją od Ciebie kupił za więcej, niż za nią zapłaciłeś. Oznacza to, że rynek musi być bardziej optymistyczny niż ty.
Kryptowaluty i akcje: co wziąć pod uwagę
Zagrożenia i bezpieczeństwo
Jeśli myślisz o inwestowaniu w jakąkolwiek inwestycję rynkową, taką jak kryptowaluty i akcje, musisz dokładnie rozważyć swoją tolerancję na ryzyko. Czy poradzisz sobie ze zmiennością w tego rodzaju aktywach? Jak dobrze reagujesz na zyski i straty w swoich inwestycjach?
Dyby
- Akcje są udziałami własnościowymi w firmie, więc długoterminowe wyniki akcji zależą od sukcesu spółki bazowej.
- Jeśli inwestorzy nie lubią akcji, mogą je sprzedać i obniżyć cenę, ale ostatecznie firma musi zbankrutować, aby akcje były bezwartościowe.
- Zmienność akcji jest wysoka, a wiele akcji może wzrosnąć o 100 procent lub więcej w ciągu roku i równie szybko spaść.
- Giełda to ogólnie ugruntowany sposób inwestowania z dużymi osiągnięciami.
- Inwestorzy, którzy nie chcą kupować poszczególnych akcji, mogą posiadać środki takie jak te oparte na Standard & Poor's 500, które z biegiem czasu zyskują średnio 10 proc. rocznie.
Kryptowaluta
- Ponieważ kryptowaluta na ogół nie jest wspierana przez aktywa ani przepływy pieniężne, opiera się ona tylko na tym, że sentyment staje się bardziej sprzyjający, aby podnieść jej cenę.
- Jeśli inwestorzy zdecydują, że nie chcą posiadać kryptowaluty, może ona spaść do zera, ponieważ nie jest ona w żaden sposób poparta.
- Zmienność jest tutaj szczególnie drastyczna, a kryptowaluty rosną lub spadają o 50 procent lub więcej w ciągu roku.
- Kraje mogą całkowicie zakazać kryptowalut, tak jak zrobiły to Chiny w 2021 r.
- Ponieważ jest stosunkowo nowa, kryptowaluta nie jest jeszcze mocno ugruntowana jako klasa aktywów.
Choć akcje mogą być ryzykowne, kryptowaluty są jeszcze bardziej spekulacyjne.
Sugerowane dla Ciebie: 10 najlepszych inwestycji długoterminowych w 2024
Horyzont czasowy
Twój horyzont czasowy — kiedy potrzebujesz pieniędzy z inwestycji — jest kluczowym kryterium. Im krótsza oś czasu, tym bezpieczniejszy powinien być Twój zasób, aby był tam, kiedy go potrzebujesz. Im bardziej niestabilny zasób, tym gorzej nadaje się dla osób o krótkiej osi czasu. Ogólnie rzecz biorąc, eksperci sugerują, że inwestorzy w ryzykowne aktywa, takie jak akcje, potrzebują co najmniej trzech lat, aby przezwyciężyć zmienność.
Dyby
- Akcje są często niestabilne, ale zwykle są mniej niestabilne niż kryptowaluty. Poszczególne akcje są bardziej zmienne niż portfel akcji, który zwykle korzysta na dywersyfikacji.
- Akcje są lepiej dostosowane do inwestorów, którzy mogą zostawić swoje pieniądze w spokoju i nie muszą mieć do nich dostępu. Generalnie im dłużej możesz to zainwestować, tym lepiej.
- Niektóre akcje mogą być bardziej zmienne niż inne. Na przykład akcje wzrostowe mają tendencję do znacznie większych wahań niż akcje wartościowe lub akcje dywidendowe.
- Inwestorzy mogą przejść z bardziej agresywnych akcji (akcje wzrostowe) na bezpieczniejsze (akcje dywidendowe), ponieważ muszą wykorzystać swoje pieniądze, na przykład gdy zbliżają się do emerytury.
Kryptowaluta
- Podczas gdy akcje są niestabilne, kryptowaluta jest absurdalnie niestabilna. Na przykład w 2021 r. Bitcoin stracił ponad połowę swojej wartości w ciągu kilku miesięcy, a później zyskał 100 proc. Taka zmienność sprawia, że kryptowaluty nie są odpowiednie dla inwestorów krótkoterminowych.
- Crypto lepiej nadaje się dla traderów, którzy mogą zostawić swoje pieniądze związane i czekać, aż się odzyskają. Pomyśl o latach, a nie tygodniach.
Zarządzanie portfelem
Gdy myślisz o konstruowaniu swojego portfela, nie musisz dokonywać wyboru między kryptowalutą a akcjami — lub innymi rodzajami aktywów, takimi jak obligacje lub fundusze. Wszystko sprowadza się do ważenia portfela w sposób, który pasuje do Twojego ryzyka i horyzontu czasowego.
Dyby
- Biorąc pod uwagę silny, długoterminowy rekord akcji, zdywersyfikowana kolekcja akcji powinna stanowić większość Twojego portfela, zwłaszcza jeśli masz dziesięciolecia, zanim będziesz musiał je wykorzystać.
- Jeśli inwestujesz w pojedyncze akcje, musisz dokładnie zbadać swoje akcje, aby uzyskać dobre zwroty.
- Jeśli inwestujesz w fundusze, możesz kupić szeroko zdywersyfikowany fundusz, taki jak fundusz indeksowy S&P 500, bez przeprowadzania szczegółowych badań i cieszyć się potencjałem wysokich zysków.
Kryptowaluta
- Biorąc pod uwagę nieodłączne ryzyko, kryptowaluta działa lepiej przy niewielkiej alokacji w całym portfelu. Pomyśl 5 procent lub mniej.
- Nawet niewielka alokacja może zdziałać cuda dla twojego portfela, jeśli kryptowaluta naprawdę wystartuje. Ponadto ograniczenie do niewielkiej alokacji chroni przed całkowitą utratą, jeśli krypto nigdzie nie pójdzie.
- Jeśli krypto stanie się znaczącą częścią twojego portfela, możesz ponownie przydzielić więcej pieniędzy na akcje, aby obniżyć ogólne ryzyko portfela.
Najważniejsze!
Cena kryptowalut poszybowała w górę, ale inwestorzy muszą zrozumieć, w co inwestują, a nie tylko się spieszyć, ponieważ inni inwestorzy to robią. Jeśli zdecydujesz się zainwestować w krypto, zastanów się, jak pasuje do Twojej tolerancji na ryzyko i potrzeb finansowych. Inwestorzy mogą osiągać dobre zyski bez inwestowania w kryptowalutę, a niektórzy inwestorzy, w tym legendy, takie jak Warren Buffett, nie dotykają kryptowaluty.
Sugerowane dla Ciebie: 6 najlepszych inwestycji dla początkujących
