Akcje Adividend to spółka notowana na giełdzie, która regularnie dzieli się zyskami z akcjonariuszami poprzez dywidendy. Firmy te są zwykle zarówno konsekwentnie rentowne, jak i zobowiązane do wypłaty dywidendy w przewidywalnej przyszłości.
Choć być może mniej ekscytujące niż pogoń za najnowszym graczem na giełdzie, dywidendy mogą stanowić znaczną część całkowitego zwrotu inwestorów w czasie.
Jak działają akcje dywidendowe
Aby odebrać dywidendę z akcji, wystarczy posiadać akcje spółki za pośrednictwem rachunku maklerskiego lub planu emerytalnego, takiego jak IRA. Po wypłacie dywidendy gotówka zostanie automatycznie przelana na Twoje konto.
Firmy mogą zdecydować się na wypłatę dywidendy z wielu powodów, ale zazwyczaj jest to sposób na dzielenie się zyskami firmy z właścicielami lub udziałowcami. Firmy mogą również chcieć wypłacać dywidendy, jeśli nie mają wystarczających możliwości biznesowych, aby samemu ponownie zainwestować gotówkę.
Sugerowane dla Ciebie: Najlepsze dywidendowe ETF-y i jak w nie inwestować
Dywidendy są zazwyczaj wypłacane kwartalnie, ale możliwe są również inne harmonogramy. Dywidendy specjalne to jednorazowe wypłaty, których nie należy liczyć na ponowne wystąpienie.
Rada dyrektorów spółki zatwierdzi jej politykę dywidendową i ogłosi swoje plany inwestorom w komunikacie prasowym lub w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd.
Inwestorzy muszą być świadomi kilku kluczowych dat:
Sugerowane dla Ciebie: Czym są akcje i jak działają?
- Data ogłoszenia: to dzień, w którym spółka ogłasza plany dywidendowe.
- Data rejestracji: Inwestorzy, którzy zostaną zarejestrowani jako akcjonariusze od tego dnia, otrzymają wypłatę dywidendy.
- Data ex-dywidendy: Jest to dzień, w którym akcjonariusze, którzy kupią akcje, przestaną otrzymywać kolejną wypłatę dywidendy.
- Termin płatności: W tym dniu inwestorzy otrzymają wypłatę dywidendy.
Kim są arystokraci ds. dywidendy?
Arystokraci dywidendy odnoszą się do grupy spółek z S&P 500, które zwiększały dywidendę na akcję przez co najmniej 25 kolejnych lat. Fundusz ETF S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) umożliwia inwestorom łatwe kupowanie tych spółek, które konsekwentnie nagradzają akcjonariuszy.
Aby zostać zaliczonym do dywidendowej grupy arystokratów, muszą zostać spełnione określone kryteria:
- Firmy muszą być członkiem S&P 500.
- Musiał zwiększyć roczną całkowitą dywidendę na akcję przez co najmniej 25 lat z rzędu.
- Musi mieć kapitalizację rynkową skorygowaną o wartość zmiennoprzecinkową w wysokości co najmniej 3 miliardów USD.
- Musi mieć średnią dzienną kwotę transakcji co najmniej 5 milionów USD.
Lista arystokratów dywidendowych obejmuje 65 firm (stan na wrzesień 2021 r.) i obejmuje znane marki, takie jak Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) i International Business Machines (IBM), a także mniej znane firmy, takie jak Illinois Tool Works (ITW) i Expeditors International z Waszyngtonu (EXPD).
Sugerowane dla Ciebie: Co to jest S&P 500?
Jak inwestować w akcje dywidendowe
Tytan naftowy John D. Rockefeller senior powiedział kiedyś, że oglądanie jego dywidend było jedyną rzeczą, która sprawiała mu przyjemność. Chcesz się przekonać, o czym mówił Rockefeller? Będziesz musiał kupić akcje spółek, funduszy inwestycyjnych lub ETF-ów, które wypłacają dywidendy.
Firmy indywidualne: Jednym ze sposobów na rozpoczęcie otrzymywania dywidend jest zakup akcji firmy, która je wypłaca. Wiele firm wypłaca dywidendy, a kilka z nich ma długą historię corocznych podwyżek. Na przykład Walmart ogłosił w lutym 2021 r., że podnosi roczną dywidendę 48. rok z rzędu. Ale przed planowaniem przyszłych dywidend będziesz chciał mieć pewność co do siły i trwałości firmy.
Stopę dywidendy spółki można obliczyć, biorąc roczną dywidendę na akcję i dzieląc ją przez cenę akcji. Ten procent lub zysk może być wykorzystany do porównania różnych firm, funduszy inwestycyjnych lub ETF-ów i pomóc w ustaleniu, gdzie można uzyskać najwięcej za swoje pieniądze.
Sugerowane dla Ciebie: 10 najlepszych inwestycji długoterminowych w 2024
Wysokodochodowe fundusze inwestycyjne i ETF: Jeśli szukasz bardziej zdywersyfikowanego podejścia, fundusze i fundusze ETF o wysokiej stopie dywidendy mogą być atrakcyjną opcją. Fundusze te mają tendencję do trzymania spółek o wyższej niż przeciętna stopie dywidendy i mogą być sposobem na generowanie wyższych dochodów niż typowy portfel. Fundusz ETF Vanguard High Dividend Yield utrzymuje stałych płatników dywidend, takich jak JPMorgan Chase, Johnson & Johnson i Home Depot, a jego roczne wydatki wynoszą zaledwie 0,06 procent.
Fundusze amortyzacji dywidendy i ETF-y: Takie podejście zazwyczaj obejmuje spółki, które z biegiem czasu zwiększały wypłatę dywidendy. Chociaż zysk będzie prawdopodobnie niższy niż w przypadku funduszy, które koncentrują się wyłącznie na wysokich wypłatach, producenci dywidend mogą odczuć większy wzrost cen akcji w dłuższej perspektywie w oparciu o wyższe stopy wzrostu zysków. Fundusze skoncentrowane na wzroście dywidendy często trzymają firmy takie jak Microsoft, Walmart, Visa czy nawet Apple.
Dywidendy mogą stanowić znaczącą część całkowitego zwrotu inwestorów, który obejmuje zarówno wzrost dochodów, jak i cen. Od 1970 r. reinwestowane dywidendy stanowiły 84 procent całkowitego zwrotu z indeksu S&P 500, według niedawnego badania przeprowadzonego przez Hartford Funds.
Na co należy uważać
Podatki: Należy pamiętać, że dochód z dywidend jest zazwyczaj opodatkowany według zwykłych stawek dochodowych, jeśli akcje są przechowywane na opodatkowanych rachunkach maklerskich. Aby tego uniknąć, możesz rozważyć posiadanie akcji za pośrednictwem konta z ulgą podatkową, takiego jak tradycyjna lub Roth IRA.
Sugerowane dla Ciebie: Czym są akcje blue chipów?
Dywidendy można ciąć: Dywidendy nie są gwarantowane i czasami firmy są zmuszone do ich obcięcia lub całkowitego wyeliminowania z powodu trudności finansowych. Dlatego trzeba uważać, kiedy firma wypłaca bardzo wysoką dywidendę. Czasami ten wysoki zysk jest naprawdę zbyt dobry, aby mógł być prawdziwy, a wysoki zysk może być sygnałem, że inwestorzy oczekują, że firma zmniejszy wypłatę.
Jednak posiadanie zdywersyfikowanej grupy spółek za pośrednictwem funduszu indeksowego może być świetnym sposobem na uniknięcie ryzyka wybrania niewłaściwej spółki. W ciągu ostatnich 50 lat jedyny znaczący spadek dywidendy na akcję indeksu S&P 500 miał miejsce podczas kryzysu finansowego z 2008 i 2009 roku, kiedy wiele banków zostało zmuszonych do obniżenia wypłat. Dywidendy spadły w tym czasie o 21 procent, ale od tego czasu znacznie przewyższyły poprzedni szczyt.
Rosnące stopy procentowe: wzrost stóp może również stanowić zagrożenie dla funduszy i funduszy ETF o wysokiej stopie dywidendy. Wraz ze wzrostem stóp inwestorzy, którzy kupili fundusze dywidendowe, aby zwiększyć swoje dochody, mogą rotować z akcji o wysokiej rentowności na obligacje lub inne aktywa, powodując spadek cen akcji.
Sugerowane dla Ciebie: 5 popularnych strategii inwestycyjnych dla początkujących
Jak opodatkowane są akcje dywidendowe?
Sposób opodatkowania akcji dywidendowych będzie zależał od rodzaju konta, na którym je posiadasz. Jeśli przechowujesz akcje lub fundusze wypłacające dywidendę na koncie indywidualnym lub wspólnym, zapłacisz podatek od otrzymanych dywidend, a także od wszelkich zrealizowane zyski. Dywidendy są zazwyczaj opodatkowane według tej samej stawki, co zwykły dochód, podczas gdy stawka zysków kapitałowych będzie zależeć od tego, jak długo trzymasz aktywa i poziom dochodów.
Jeśli posiadasz akcje dywidendowe lub fundusze na kontach z ulgą podatkową, takich jak tradycyjna lub Roth IRA, nie zapłacisz żadnych podatków od dywidend ani zrealizowanych zysków.
Strategie inwestowania w akcje dywidendowe
Dla osób zainteresowanych strategiami inwestowania w dywidendy są generalnie dwa podejścia do rozważenia:
Sugerowane dla Ciebie: Najlepsze fundusze inwestycyjne w 2024 roku
- Dochód z dywidendy: Pierwsza opcja to zakup akcji lub funduszy, które oferują wysokie bieżące stopy dywidendy. Firmy te mogą być niedowartościowane lub mogą stanąć przed wyzwaniami biznesowymi, które obniżyły ich cenę akcji i spowodowały wzrost stopy dywidendy. W niektórych przypadkach dywidenda może zostać obniżona, a nawet wyeliminowana, aby rozwiązać problemy finansowe.
- Wzrost dywidendy: Inną opcją jest posiadanie spółek lub funduszy, które z biegiem czasu konsekwentnie zwiększały swoje dywidendy. Akcje te zazwyczaj mają niższą rentowność niż akcje o wysokiej dywidendzie, ale zwykle mają zdrowe przedsiębiorstwa z historią rosnących zysków.
Akcje dywidendowe a fundusze dywidendowe
Jedną z kluczowych decyzji, jaką inwestorzy będą musieli podjąć, jest to, czy chcą kupić akcje dywidendowe, czy fundusze dywidendowe. Akcje dywidendowe to po prostu spółka notowana na giełdzie, która wypłaca dywidendę, podczas gdy fundusz inwestycyjny lub ETF nastawiony na dywidendę to koszyk kilku akcji wypłacających dywidendę. Główną korzyścią z podejścia opartego na funduszu jest to, że rozłożysz swoje ryzyko na większą liczbę firm, zamiast wybierać samodzielnie garść pojedynczych akcji. To jest korzyść z dywersyfikacji.
Z drugiej strony, jeśli jesteś bardziej doświadczonym inwestorem i lubisz prowadzić badania dotyczące spółek, możesz osiągnąć wyższe zwroty, koncentrując swoje inwestycje tylko w kilku firmach, które dobrze znasz i rozumiesz. Niektóre akcje z wysokimi dywidendami mogą stanąć w obliczu szczególnego wyzwania biznesowego, a dokładne zbadanie tego problemu może pomóc w zidentyfikowaniu atrakcyjnej inwestycji. Ale dla większości inwestorów fundusze dywidendowe powinny być bezpieczniejszym podejściem.
Najważniejsze!
Dywidendy mogą z czasem mieć duży wpływ na Twój portfel. Mogą pomóc w generowaniu dochodu na emeryturze lub wcześniej, a także mogą zostać ponownie zainwestowane w celu zwiększenia całkowitego zwrotu z inwestycji. Rozważ posiadanie spółek wypłacających dywidendy za pośrednictwem taniego funduszu lub funduszu ETF na rachunku z ulgą podatkową w ramach długoterminowego planu inwestycyjnego.
Sugerowane dla Ciebie: Czym są fundusze inwestycyjne?
