Fundusze indeksowe a fundusze inwestycyjne: jaka jest różnica?

Nowi inwestorzy często chcą poznać różnicę między funduszami indeksowymi a funduszami inwestycyjnymi. Chodzi o to, że czasami fundusze indeksowe to fundusze inwestycyjne, a czasami fundusze inwestycyjne to fundusze indeksowe.

Ostatnia aktualizacja 30 stycznia 2023 i ostatnia recenzja przez eksperta 17 stycznia 2022.

Nowi inwestorzy często chcą poznać różnicę między funduszami indeksowymi a funduszami inwestycyjnymi. Chodzi o to, że czasami fundusze indeksowe to fundusze inwestycyjne, a czasami fundusze inwestycyjne to fundusze indeksowe. To tak, jakby zapytać o różnicę między jabłkami a słodkim jedzeniem. Jabłka mogą być słodkie lub kwaśne, a słodkie jedzenie to coś więcej niż tylko jabłka. Tak jest z funduszami inwestycyjnymi i funduszami indeksowymi.

Oto najważniejsze cechy, a także zalety i wady funduszy inwestycyjnych i funduszy indeksowych.

Fundusze indeksowe a fundusze inwestycyjne

Fundusze indeksowe i fundusze inwestycyjne oferują inwestorom możliwość inwestowania w zdywersyfikowany zbiór aktywów. Oto jak się układają:

Sugerowane dla Ciebie: Inwestowanie aktywne a inwestowanie pasywne: Na czym polega różnica?

Jak widać, czasem fundusz indeksowy to fundusz inwestycyjny, a czasem fundusz inwestycyjny to fundusz indeksowy.

Innymi słowy, inwestorzy mogą kupić fundusz indeksowy, który jest funduszem ETF lub funduszem wzajemnym. Mogą również kupić fundusz inwestycyjny, który jest funduszem indeksowym zarządzanym pasywnie lub aktywnie zarządzanym.

Plusy i minusy funduszu indeksowego

Fundusz indeksowy może mieć wiele zalet i wad. Oto niektóre z najważniejszych.

Plusy funduszu indeksowego

Wady funduszu indeksowego

Plusy i minusy funduszu inwestycyjnego

Fundusz powierniczy może zaoferować wiele zalet i wad. Oto niektóre z najważniejszych.

Sugerowane dla Ciebie: Fundusz powierniczy a ETF: Czy fundusze ETF są lepszą inwestycją?

Plusy funduszu inwestycyjnego

Wady funduszu inwestycyjnego

Czy inwestować w te fundusze aktywnie czy pasywnie?

Niezależnie od tego, czy robią to profesjonaliści, czy indywidualni inwestorzy, aktywne zarządzanie zwykle prowadzi do gorszych wyników. Inwestowanie pasywne jest atrakcyjnym podejściem dla większości inwestorów, zwłaszcza że wymaga mniej czasu, uwagi i analizy, a mimo to generuje wyższe zwroty.

Jeśli inwestujesz w aktywnie zarządzany fundusz inwestycyjny, chcesz pozwolić menedżerowi wykonać swoją pracę. Jeśli inwestujesz w fundusz i wycofujesz się z niego, zgadujesz, że profesjonalni inwestorzy skutecznie zatrudnili Cię do inwestowania swoich pieniędzy. To nie ma większego sensu i może spowodować naliczenie podatku od zysków kapitałowych, jeśli fundusz jest przechowywany na koncie podlegającym opodatkowaniu, a także opłat za przedterminowy wykup funduszu inwestycyjnego.

Aktywny handel funduszem indeksowym również nie ma większego sensu. Fundusz indeksowy jest z natury inwestycją zarządzaną pasywnie, więc kupujesz indeks, aby uzyskać jego długoterminowy zwrot. Jeśli wchodzisz i wychodzisz z funduszu, nawet jeśli jest to tani ETF, możesz łatwo obniżyć swoje zyski. Wyobraź sobie sprzedaż w marcu 2020 r., gdy rynek się załamał, tylko po to, by zobaczyć, jak gwałtownie rośnie w ciągu następnego roku.

Sugerowane dla Ciebie: Jak kupić fundusz indeksowy S&P 500

Ponownie, pasywne inwestowanie przez większość czasu bije aktywne inwestowanie, a z czasem coraz bardziej.

Najważniejsze!

Fundusze indeksowe i fundusze inwestycyjne nie są wyłącznymi kategoriami, choć łatwo je pomylić. Możesz więc skończyć z funduszami inwestycyjnymi opartymi na indeksach giełdowych, a często te fundusze giełdowe należą do najtańszych funduszy na rynku, nawet bardziej niż bardzo popularne indeksowe fundusze ETF. Bez względu na to, jak zarządzany jest Twój fundusz, inwestorzy będą sobie lepiej radzić, pasywnie zarządzając własnymi środkami.

Sugerowane dla Ciebie: 10 najlepszych funduszy indeksowych w 2024 r.

Dzielić

Więcej artykułów, które mogą Ci się spodobać

Osoby, które czytają “Fundusze indeksowe a fundusze inwestycyjne: jaka jest różnica?”, uwielbiają też te artykuły:

Przeglądaj wszystkie artykuły