Metale szlachetne, takie jak srebro, od dawna stanowią alternatywę dla tradycyjnych inwestycji, takich jak akcje i obligacje. Kiedy czasy stają się trudne lub wygląda na to, że Rezerwa Federalna jest aktywnie zaangażowana w drukowanie pieniędzy, niektórzy inwestorzy zwracają się do srebra, aby zabezpieczyć swoje zakłady lub inwestować bardziej defensywnie.
Inwestorzy lubią srebro z wielu powodów, ale wielu postrzega je jako magazyn wartości w niepewnych czasach, podczas gdy inni widzą srebro i inne metale szlachetne, takie jak złoto, jako ochronę przed inflacją. Dla tej drugiej grupy inwestowanie w srebro jest sposobem na upewnienie się, że mają walutę, której nie da się nadmuchać drukowaniem pieniędzy lub uporczywie bliskimi zerowymi stopami procentowymi.
Istnieje wiele sposobów inwestowania w srebro, od bezpośredniego posiadania go po posiadanie udziałów w firmach, które je produkują. Oto pięć najlepszych sposobów inwestowania w srebro.
5 sposobów kupowania i sprzedawania srebra
Każdy ze sposobów inwestowania w srebro wiąże się z własnym ryzykiem i korzyściami.
Sugerowane dla Ciebie: Jak inwestować w złoto: 5 sposobów na jego kupno i sprzedaż
1. Monety lub sztabki
Posiadanie fizycznego srebra, w postaci monet lub kruszcu, jest psychologicznie i emocjonalnie satysfakcjonującym sposobem inwestowania w srebro. Masz go w posiadaniu i w razie potrzeby możesz z niego korzystać. W niektórych przypadkach dostęp jest stosunkowo łatwy. Na przykład monety amerykańskie wyprodukowane przed 1964 r. zawierają około 90 procent srebra i można je kupić według wartości ich zawartości srebra.
Jeśli cena srebra wzrośnie, możesz zarobić na srebrnych monetach i sztabkach, ale to jedyny sposób, w jaki zarobisz tutaj pieniądze, ponieważ fizyczny towar nie generuje przepływu pieniężnego, w przeciwieństwie do firmy wysokiej jakości.
Możesz kupić srebro za pośrednictwem lokalnych dealerów i lombardów lub dealerów internetowych, takich jak APMEX lub JM Bullion. Bardziej wyspecjalizowani dealerzy pozwalają kupować całe sztabki, a nie tylko monety.
Zagrożenia: Przepłacanie za fizyczne srebro może być łatwe, więc pamiętaj o notowaniu ceny spot, aby upewnić się, że otrzymujesz uczciwą cenę. Podobnie, jeśli potrzebujesz gotówki w pośpiechu, możesz nie być w stanie uzyskać pełnej wartości za swoje fizyczne srebro, zwłaszcza jeśli musisz przejść przez dealera.
Sugerowane dla Ciebie: Jak inwestować w towary: Naucz się podstaw
Uważaj, jeśli kupujesz monety kolekcjonerskie, ponieważ prawdopodobnie zapłacisz dodatkowo za kolekcjonerstwo monety, co oznacza, że przepłacasz za rzeczywistą zawartość srebra. Wreszcie, podobnie jak wszystkie aktywa fizyczne, srebro podlega kradzieży, więc będziesz musiał je chronić, a może nawet ubezpieczyć.
2. Kontrakty terminowe na srebro
Kontrakty terminowe na srebro to łatwy sposób na obstawianie rosnącej lub spadającej ceny srebra bez żadnych kłopotów związanych z posiadaniem fizycznego srebra. Możesz nawet wziąć fizyczną dostawę srebra, choć nie jest to typowa motywacja spekulantów na rynkach terminowych.
Kontrakty terminowe na srebro są atrakcyjnym sposobem gry na rynku srebra ze względu na dużą dźwignię finansową dostępną w kontraktach terminowych. Innymi słowy, aby posiadać stosunkowo dużą pozycję w metalu, trzeba włożyć stosunkowo niewielki kapitał. Jeśli kontrakty futures na srebro idą we właściwym kierunku, bardzo szybko zarobisz dużo pieniędzy, chociaż możesz je stracić równie szybko, jeśli się mylisz.
Zagrożenia: Dźwignia w kontraktach terminowych działa w obie strony, co oznacza, że zwiększa Twoje zyski i straty. Jeśli rynek poruszy się przeciwko tobie, będziesz musiał wyłożyć więcej pieniędzy, aby utrzymać pozycję. A jeśli nie możesz, broker zamknie pozycję i utkniesz ze stratą.
Sugerowane dla Ciebie: Najlepsze ETF-y na 2024 rok
Kontrakty terminowe są ryzykowne i są bardziej odpowiednie dla wyrafinowanych traderów. Aby rozpocząć, zwykle potrzebujesz też dużego salda konta. Wreszcie, tylko niektórzy brokerzy online oferują handel kontraktami futures.
3. ETF-y posiadające srebro
Jeśli nie chcesz bezpośrednio posiadać fizycznego srebra, ale chcesz również metody o niższym ryzyku niż kontrakty futures, możesz kupić fundusz ETF, który jest właścicielem fizycznego srebra. Będziesz mieć potencjalną nagrodę za posiadanie srebra, jeśli cena wzrośnie, ale z mniejszym ryzykiem, takim jak kradzież. ETF, który jest właścicielem fizycznego srebra, zapewni zwrot cen srebra pomniejszony o wskaźnik kosztów funduszu ETF.
ETFy oferują również inną zaletę. Będziesz mógł sprzedać swoje srebro po cenie rynkowej, a fundusze są bardzo płynne. Dzięki temu będziesz mógł sprzedać swoje środki po prawdopodobnie najlepszej cenie i możesz to zrobić w dowolnym dniu, w którym giełda jest otwarta.
Dwa główne fundusze ETF posiadające fizyczne srebro to iShares Silver Trust (SLV) i Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Handlowcy mogą również postawić na rynku srebra za pośrednictwem ETF, który posiada kontrakty futures za pośrednictwem ProShares Ultra Silver (AGQ), choć jest to lepsze jako zakład krótkoterminowy niż długoterminowy, ze względu na strukturę funduszu.
Sugerowane dla Ciebie: 11 najlepszych inwestycji w 2024
Zagrożenia: Podobnie jak złoto i inne towary, srebro może być niestabilne, szczególnie w krótkich okresach. Ale dzięki funduszowi ETF będziesz w stanie uniknąć niektórych większych zagrożeń związanych z własnym fizycznym posiadaniem srebra, a mianowicie ryzyka kradzieży, braku płynności i złej wyceny, gdy nadejdzie czas na handel.
4. Zapasy srebra w kopalniach
Możesz również skorzystać z rosnącego rynku srebra, posiadając akcje spółek wydobywających metal.
Posiadając górnika możesz czerpać korzyści na dwa sposoby. Po pierwsze, jeśli cena srebra wzrośnie, wraz z nią powinny wzrosnąć zarobki firmy. W rzeczywistości zyski górników srebra będą rosły szybciej niż cena srebra, wszystkie inne będą równe. Po drugie, górnik może z czasem zwiększyć produkcję, zwiększając również swoje zyski. To dodatkowy sposób na wygraną srebrem, poza obstawianiem samej ceny.
Zagrożenia: Za każdym razem, gdy inwestujesz w pojedynczą firmę, musisz przeprowadzić dogłębną analizę, aby mieć pewność, że kupujesz firmę wysokiej jakości, która może odnieść sukces. Wielu górników to ryzykowne firmy, a niektórzy muszą jeszcze wykopać dziurę w ziemi, nie mówiąc już o wydobywaniu z niej srebra. Dodatkowo, ponieważ ich zyski zależą od niestabilnej ceny srebra, akcje górnicze również mogą być niestabilne.
Sugerowane dla Ciebie: Czym jest kryptowaluta?
5. ETF-y, które są właścicielami górników srebra
Jeśli nie chcesz przeprowadzać wielu analiz na temat górników srebra, ale nadal chcesz korzyści płynących z posiadania firmy wydobywczej, możesz zwrócić się do funduszu ETF, który jest właścicielem górników srebra. Uzyskasz zdywersyfikowaną ekspozycję na górników i mniejsze ryzyko niż posiadanie jednego lub dwóch pojedynczych zasobów górniczych.
Trzy fundusze ETF są sklasyfikowane jako Silver Miners, zgodnie z bazą danych ETF: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) i ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Zagrożenia: sektorowy fundusz ETF obniża koszty każdego pojedynczego górnika, który ma słabe wyniki, ale wszystko, co uderza w całą branżę, takie jak spadająca cena srebra, prawdopodobnie znacznie osłabi fundusz. I zwróć szczególną uwagę na to, co jest w tych funduszach, ponieważ nie wszystkie są sobie równe. Niektóre mogą oferować większą ekspozycję na firmy o wyższej jakości, podczas gdy inne skupiają się bardziej na bardziej ryzykownych młodszych górnikach.
Sugerowane dla Ciebie: Akcje vs. fundusze inwestycyjne: W co powinieneś inwestować?
Czy srebro to dobra inwestycja?
Inwestorzy lubią srebro z wielu powodów, z których bardziej lubią złoto i metale szlachetne. Oto niektóre z najważniejszych powodów:
- Zwroty: przez pewien czas srebro osiągało lepsze wyniki niż cenione klasy aktywów, takie jak akcje.
- Sklep wartości: Srebro może utrzymać swoją wartość, a nawet zyskać z czasem, zapewniając inwestorom sposób na generowanie zysków.
- Płynność: srebro jest ogólnie płynnym rynkiem, a jeśli kupujesz określone rodzaje srebrnych aktywów, są one bardzo płynne.
- Mniej skorelowany z rynkami aktywów: Częścią atrakcyjności srebra jest to, że jest mniej skorelowane z innymi rynkami, takimi jak akcje, co oznacza, że może działać jako zabezpieczenie przed tymi rynkami.
- Dywersyfikacja: Ponieważ jest mniej skorelowany, srebro może działać jako sposób na dywersyfikację portfela, zmniejszając ryzyko i potencjalnie zwiększając zwroty.
Oczywiście srebro nie jest pozbawione ryzyka i wad.
Samo srebro nie generuje przepływów pieniężnych, więc może nie być jasne, kiedy jest odpowiedni czas na zakup. Inaczej jest w przypadku akcji, w przypadku których spółka bazowa może być tania w oparciu o swoje dochody lub perspektywy na przyszłość.
Sugerowane dla Ciebie: Fundusz powierniczy a ETF: Czy fundusze ETF są lepszą inwestycją?
Po drugie, ponieważ srebro nie generuje przepływów pieniężnych jak biznes, inwestorzy chcący czerpać zyski muszą polegać wyłącznie na kimś innym płacącym za metal szlachetny więcej niż oni. W przeciwieństwie do tego, właściciele firmy – poprzez pojedyncze akcje lub fundusze ETF – mogą czerpać zyski z rosnącej ceny towaru lub zwiększonych dochodów firmy. Tak więc ci, którzy mają udziały w tego typu firmach, mają wiele sposobów na wygranie srebrem.
Kiedy powinieneś zainwestować w srebro?
Inwestorzy mogą rozważyć inwestowanie w srebro w różnych scenariuszach:
- Popyt i podaż są poza zasięgiem: Jeśli podaż srebra nie nadąża za popytem, może to spowodować wzrost ceny srebra.
- Dostępna staje się firma w atrakcyjnej cenie: Jeśli znajdziesz firmę, która zwiększa produkcję lub jest w stanie wykorzystać rosnące ceny srebra, może to być dobry moment na zakup.
- Potrzebujesz zabezpieczenia przed inflacją: niektórzy inwestorzy zwracają się do towarów, takich jak srebro, jako sposobu zabezpieczenia się przed inflacją
- Chcesz zabezpieczyć swój portfel: jeśli masz znaczną ekspozycję na rosnące ceny srebra w swoim portfelu (na przykład srebro jest głównym wkładem dla twoich firm), możesz kupić srebro i pomóc zrównoważyć tę ekspozycję.
- Chcesz dodać towary do swojego portfela: Srebro może być częścią alokacji towarów w Twoim portfelu, pomagając zdywersyfikować Twoje zasoby i obniżyć ryzyko.
Chociaż dodanie srebra do portfela może być przydatną strategią dla bardziej zaawansowanych inwestorów, początkującym może lepiej przysłużyć się budowanie dobrze zaokrąglonego portfela złożonego z najlepszych inwestycji.
Najważniejsze!
Inwestowanie w srebro nie jest dobre dla wszystkich, a niektórzy inwestorzy wolą skupić się na firmach generujących przepływy pieniężne, niż inwestować w sam metal. Inwestorzy w biznesy mają wiele sposobów na wygraną, dlatego superinwestorzy, tacy jak Warren Buffett, wolą biznes od towarów.
Sugerowane dla Ciebie: Czym są fundusze inwestycyjne?
Posiadanie akcji lub funduszy ETF jest łatwiejsze i mniej kosztowne niż fizyczne srebro, nawet jeśli są one bardziej płynne niż rzeczywiste błyszczące rzeczy. Mimo to posiadanie kruszcu oznacza, że nie ponosisz ryzyka kontrahenta (na przykład giełdy lub firmy), chociaż inwestycja polega tylko na Tobie w zakresie przechowywania.
