A criptomoeda tomou o mundo de assalto, especialmente durante os últimos anos. O valor total de todas essas moedas digitais aumentou para mais de US$ 2 trilhões, diz Bloomberg. Destes, o Bitcoin é o mais popular, valendo mais de US$ 1 trilhão, de acordo com o CoinMarketCap.com. Investidores se reuniram para essa corrida do ouro digital, muitas vezes com pouco conhecimento e muita esperança.
A rápida valorização da criptomoeda tem muitos investidores questionando o lugar das ações em seus portfólios. Mas existem inúmeras diferenças entre ações e criptomoedas. O mais importante é que uma ação é uma participação acionária em um negócio (apoiada pelos ativos e fluxo de caixa da empresa), enquanto a criptomoeda na maioria dos casos não é apoiada por nada.
Se você está comprando criptomoedas, é importante entender o que você está comprando e como eles se comparam aos investimentos tradicionais, como ações, que têm um sólido histórico de longo prazo.
Você deve investir em criptomoeda ou ações?
Qualquer investidor experiente precisa saber exatamente no que está investindo. É crucial pesar os riscos e as recompensas do investimento e o que impulsionará o sucesso do investimento. Se eles não tiverem esse tipo de informação, não poderão fazer o cálculo. Nesse caso, não é realmente investir - é muito mais como jogar.
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Aqui estão as principais coisas que os investidores precisam saber sobre ações e criptomoedas.
Ações
Uma ação é uma participação fracionária em um negócio. É fácil perder de vista isso, se você ficar sobrecarregado com os preços das ações oscilantes – e o potencial de lucro. Como uma participação legal na empresa, as ações dão aos acionistas uma reivindicação sobre os ativos e o fluxo de caixa da empresa. Estes apoiam o seu investimento e fornecem uma base para a sua avaliação.
Por que as ações sobem e caem: o preço de uma ação se move à medida que os investidores avaliam o sucesso futuro da empresa. Embora os investidores possam ficar excessivamente otimistas com as ações no curto prazo, o preço das ações depende, em última análise, da capacidade da empresa de aumentar seus lucros no longo prazo. Ou seja, uma ação sobe no longo prazo devido ao sucesso da empresa subjacente.
Para que uma ação seja um investimento de sucesso, a empresa subjacente deve ter um bom desempenho ao longo do tempo.
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Criptomoeda
Geralmente, as criptomoedas não são apoiadas por ativos físicos (as stablecoins especializadas são uma exceção), e esse é o caso das criptomoedas mais populares, como Bitcoin e $ethereum$. Uma criptomoeda pode permitir que você execute determinadas funções, como enviar dinheiro para outra pessoa ou usar contratos inteligentes que são executados automaticamente após condições específicas serem atendidas.
Por que a criptomoeda sobe e desce: Como a criptomoeda não é apoiada por ativos ou fluxo de caixa, a única coisa que move os preços das criptomoedas é a especulação impulsionada pelo sentimento. À medida que o sentimento muda, os preços mudam – às vezes drasticamente. Portanto, a criptomoeda é impulsionada apenas pela esperança de que alguém a compre por mais no futuro – o que é chamado de “teoria do maior tolo de investir.”
Para que uma criptomoeda seja um investimento bem-sucedido, você deve conseguir que alguém a compre de você por mais do que pagou por ela. Ou seja, o mercado deve estar mais otimista sobre isso do que você.
Criptomoeda e ações: o que considerar
Riscos e segurança
Se você está pensando em investir em qualquer investimento baseado no mercado, como criptomoedas e ações, precisa considerar cuidadosamente sua tolerância ao risco. Você consegue lidar com a volatilidade nesses tipos de ativos? Quão bem você responde a ganhos e perdas em seus investimentos?
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Ações
- As ações são uma participação acionária em uma empresa, portanto, o desempenho de uma ação no longo prazo depende do sucesso da empresa subjacente.
- Se os investidores não gostarem de uma ação, eles podem vendê-la e empurrar o preço para baixo, mas, em última análise, a empresa precisa sair do mercado para que a ação não tenha valor.
- A volatilidade é alta com as ações, e muitas ações podem subir 100% ou mais em um ano e podem cair com a mesma rapidez.
- O mercado de ações é uma forma estabelecida de investir com um forte histórico, geralmente.
- Os investidores que não querem comprar ações individuais podem possuir fundos como os baseados no Standard & Poor's 500, que ganhou 10% ao ano em média ao longo do tempo.
Criptomoeda
- Como a criptomoeda geralmente não é apoiada por ativos ou fluxo de caixa, ela depende apenas do sentimento se tornar mais favorável para aumentar seu preço.
- Se os traders decidirem que não querem possuir uma criptomoeda, ela pode cair para zero, porque não é apoiada por nada.
- A volatilidade é particularmente drástica aqui, com criptos subindo ou caindo 50% ou mais em um ano comum.
- Países poderiam banir totalmente as criptomoedas, como a China fez em 2021.
- Por ser relativamente novo, a criptomoeda ainda não está firmemente estabelecida como uma classe de ativos.
Por mais arriscadas que as ações possam ser, as criptomoedas são ainda mais especulativas.
Horizonte temporal
Seu horizonte de tempo – quando você precisa do dinheiro de um investimento – é um critério fundamental. Quanto mais curta for a linha do tempo, mais seguro deve ser o seu ativo, para que esteja disponível quando você precisar. Quanto mais volátil um ativo, menos adequado é para aqueles com um cronograma curto. Geralmente, os especialistas sugerem que os investidores em ativos de risco, como ações, precisam de pelo menos três anos para enfrentar a volatilidade.
Ações
- As ações geralmente são voláteis, mas tendem a ser menos voláteis que as criptomoedas. Ações individuais são mais voláteis do que uma carteira de ações, que tende a se beneficiar da diversificação.
- As ações são mais adequadas para investidores que podem deixar seu dinheiro em paz e não precisam acessá-lo. Geralmente, quanto mais tempo você puder deixá-lo investido, melhor.
- Algumas ações podem ser mais voláteis do que outras. Por exemplo, ações de crescimento tendem a flutuar muito mais do que ações de valor ou ações de dividendos.
- Os investidores podem mudar de ações mais agressivas (ações de crescimento) para ações mais seguras (ações de dividendos), pois precisam usar seu dinheiro, como quando se aproximam da aposentadoria.
Criptomoeda
- Enquanto as ações são voláteis, a criptomoeda é ridiculamente volátil. Por exemplo, durante 2021, o Bitcoin perdeu mais da metade de seu valor em alguns meses e depois ganhou 100%. Tal volatilidade torna a criptomoeda inadequada para investidores de curto prazo.
- A criptomoeda é mais adequada para traders que podem deixar seu dinheiro amarrado e esperar que ele se recupere. Pense anos em vez de semanas.
Gerenciamento de portfólio
Ao pensar em construir seu portfólio, você não precisa fazer uma escolha entre criptomoeda e ações – ou outros tipos de ativos, como títulos ou fundos. É tudo uma questão de ponderar seu portfólio de uma maneira que se ajuste ao seu risco e horizonte de tempo.
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Ações
- Dado o forte histórico de longo prazo das ações, uma coleção diversificada de ações deve compor a maior parte de seu portfólio, especialmente se você tiver décadas até precisar acessá-lo.
- Se você estiver investindo em ações individuais, precisará pesquisar suas ações com cuidado para obter bons retornos.
- Se você está investindo em fundos, pode comprar um fundo amplamente diversificado, como um fundo de índice S&P 500 sem pesquisa significativa e aproveitar o potencial de altos retornos.
Criptomoeda
- Dados seus riscos inerentes, a criptomoeda funciona melhor com uma pequena alocação em seu portfólio geral. Pense em 5% ou menos.
- Mesmo uma pequena alocação pode fazer maravilhas para o seu portfólio se a criptomoeda realmente decolar. Além disso, limitar a uma pequena alocação protege você contra uma perda completa se a criptografia não chegar a lugar algum.
- Se a criptomoeda se tornar uma parte significativa do seu portfólio, você poderá realocar mais dinheiro em ações para reduzir o risco geral do seu portfólio.
A linha de fundo
A criptomoeda subiu de preço, mas os investidores precisam entender no que estão investindo, em vez de apenas correr porque outros traders estão. Se você decidir apostar em criptomoedas, considere como isso se encaixa com sua própria tolerância ao risco e necessidades financeiras. Os investidores podem obter bons retornos sem investir em criptomoeda, e alguns investidores, incluindo lendas como Warren Buffett, não tocarão em criptomoeda.
