Metais preciosos como a prata têm sido uma alternativa aos investimentos tradicionais, como ações e títulos. Quando os tempos ficam difíceis ou parece que o Federal Reserve está ativamente engajado na impressão de dinheiro, alguns investidores recorrem à prata para proteger suas apostas ou investir de forma mais defensiva.
Os investidores gostam de prata por muitas razões, mas muitos a veem como uma reserva de valor em tempos incertos, enquanto outros veem a prata e outros metais preciosos, como o ouro, como proteção contra a inflação. Para este último grupo, investir em prata é uma maneira de ter certeza de que eles têm uma moeda que não pode ser inflada pela impressão de dinheiro ou taxas de juros persistentemente próximas de zero.
Existem várias maneiras de investir em prata, desde a posse direta até a posse de ações de empresas que a produzem. Aqui estão cinco das melhores maneiras de investir em prata.
5 maneiras de comprar e vender prata
Cada uma das maneiras de investir em prata vem com seus próprios riscos e recompensas.
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1. Moedas ou barras
Possuir prata física, seja como moedas ou barras de ouro, é uma maneira psicológica e emocionalmente satisfatória de investir em prata. Você tem posse dele e pode usá-lo, se necessário. E, em alguns casos, é relativamente fácil de acessar. Por exemplo, as moedas dos EUA feitas antes de 1964 contêm cerca de 90% de prata e você pode comprá-las pelo valor de seu conteúdo de prata.
Se o preço da prata subir, você pode lucrar com moedas e barras de prata, mas essa é a única maneira de ganhar dinheiro aqui, já que a mercadoria física não produz fluxo de caixa, ao contrário de um negócio de qualidade.
Você pode comprar prata através de revendedores locais e lojas de penhores ou revendedores on-line, como APMEX ou JM Bullion. Revendedores mais especializados permitem que você compre barras inteiras em vez de apenas moedas.
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Riscos: Pode ser fácil pagar a mais pela prata física, portanto, certifique-se de observar o preço à vista para garantir que você esteja obtendo um preço justo. Da mesma forma, se você precisar de dinheiro com pressa, talvez não consiga obter o valor total de sua prata física, especialmente se precisar passar por um revendedor.
Cuidado se você estiver comprando moedas colecionáveis, pois provavelmente pagará mais pela colecionabilidade da moeda, o que significa que está pagando demais pelo conteúdo real de prata. Finalmente, como todos os ativos físicos, a prata está sujeita a roubo, então você terá que protegê-la e talvez até segurá-la.
2. Futuros de prata
Os futuros de prata são uma maneira fácil de apostar no aumento ou queda do preço da prata sem nenhum dos aborrecimentos de possuir prata física. Você pode até receber a entrega física da prata, embora essa não seja a motivação típica daqueles que especulam nos mercados futuros.
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Os futuros de prata são uma maneira atraente de jogar no mercado de prata devido à alta quantidade de alavancagem disponível nos contratos de futuros. Em outras palavras, você precisa colocar relativamente pouco capital para possuir uma posição relativamente grande no metal. Se os futuros de prata se moverem na direção certa, você ganhará muito dinheiro muito rapidamente, embora possa perdê-lo com a mesma rapidez se estiver errado.
Riscos: A alavancagem em contratos futuros funciona nos dois sentidos, o que significa que amplia seus ganhos e suas perdas. Se o mercado se mover contra você, você terá que colocar mais dinheiro para manter a posição. E se você não puder, o corretor fechará a posição e você ficará preso com uma perda.
Os futuros são arriscados e são mais adequados para traders sofisticados. Normalmente, você também precisará de um grande saldo de conta para começar. Finalmente, apenas alguns corretores online oferecem negociação de futuros.
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3. ETFs que possuem prata
Se você não deseja possuir prata física diretamente, mas também deseja um método de risco menor do que os futuros, pode comprar um fundo negociado em bolsa (ETF) que possui prata física. Você terá a recompensa potencial por possuir prata se o preço subir, mas menos riscos, como roubo. Um ETF que possui prata física entregará o retorno dos preços da prata menos o índice de despesas do ETF.
Os ETFs também oferecem outra vantagem. Você poderá vender sua prata ao preço de mercado e os fundos são altamente líquidos. Assim, você poderá vender seus fundos pelo que provavelmente é o melhor preço e poderá fazê-lo em qualquer dia em que o mercado de ações estiver aberto.
Os dois principais ETFs que possuem prata física são o iShares Silver Trust (SLV) e o Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Os comerciantes também podem apostar no mercado de prata por meio de um ETF que possui contratos futuros por meio do ProShares Ultra Silver (AGQ), embora seja melhor como uma aposta de curto prazo do que uma retenção de longo prazo, devido à forma como o fundo está estruturado.
Riscos: Como o ouro e outras commodities, a prata pode ser volátil, especialmente em curtos períodos. Mas com um ETF, você poderá evitar alguns dos maiores riscos de possuir prata física, ou seja, o risco de roubo, a falta de liquidez e os preços ruins na hora de negociar.
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4. Estoques de mineração de prata
Você também pode tirar proveito de um mercado de prata em ascensão ao possuir ações de empresas que mineram o metal.
Ao possuir um minerador, você pode se beneficiar de duas maneiras. Primeiro, se o preço da prata subir, os lucros da empresa devem subir junto. Na verdade, os lucros dos mineradores de prata aumentarão mais rapidamente do que o preço da prata, tudo o mais igual. Segundo, a mineradora pode aumentar a produção ao longo do tempo, aumentando também seus lucros. Essa é uma maneira extra de ganhar com prata, além de apostar apenas no preço em si.
Riscos: Sempre que você investe em uma empresa individual, precisa fazer uma análise extensa sobre ela, para ter certeza de que está comprando uma empresa de alta qualidade que pode ter sucesso. Muitos mineiros são equipamentos arriscados, e alguns ainda precisam cavar um buraco no chão, muito menos extrair prata dele. Além disso, como seus lucros dependem do preço volátil da prata, as ações de mineração também podem ser voláteis.
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5. ETFs que possuem mineradores de prata
Se você não deseja fazer muitas análises sobre mineradores de prata, mas ainda deseja as vantagens de possuir uma empresa de mineração, pode recorrer a um ETF que possui mineradores de prata. Você terá uma exposição diversificada aos mineradores e menor risco do que possuir uma ou duas ações de mineração individuais.
Três ETFs são classificados como mineradores de prata, de acordo com o banco de dados ETF: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) e ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Riscos: Um ETF do setor reduz os custos de qualquer minerador que tenha um desempenho ruim, mas qualquer coisa que atinja todo o setor, como a queda do preço da prata, provavelmente prejudicará significativamente o fundo. E preste muita atenção ao que está nesses fundos, já que eles não são todos iguais. Alguns podem oferecer mais exposição a empresas de maior qualidade, enquanto outros se concentram mais em mineradores juniores mais arriscados.
Prata é um bom investimento?
Os investidores gostam de prata por muitas das mesmas razões que gostam de ouro e metais preciosos em geral. Aqui estão algumas das razões mais importantes:
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- Devoluções: Durante certos períodos de tempo, a prata superou classes de ativos altamente conceituadas, como ações.
- Uma reserva de valor: a prata pode manter seu valor e até ganhar com o tempo, fornecendo uma maneira de os investidores gerarem lucros.
- Liquidez: a prata geralmente é um mercado líquido e, se você estiver comprando certos tipos de ativos de prata, eles são altamente líquidos.
- Menos correlacionado com os mercados de ativos: Parte do apelo da prata é que ela é menos correlacionada a outros mercados, como ações, o que significa que pode atuar como uma proteção contra esses mercados.
- Diversificação: Por ser menos correlacionada, a prata pode atuar como uma forma de diversificar um portfólio, reduzindo riscos e potencialmente aumentando retornos.
Claro, a prata não é isenta de riscos ou inconvenientes.
A prata em si não produz fluxo de caixa, portanto, pode não ser claro quando é um bom momento para comprar. Isso contrasta com as ações, onde a empresa subjacente pode ser barata com base em seus ganhos ou perspectivas futuras.
Em segundo lugar, como a prata não produz fluxo de caixa como um negócio, os investidores que desejam lucrar devem confiar exclusivamente em alguém que pague mais pelo metal precioso do que eles. Em contraste, os proprietários de uma empresa – por meio de ações individuais ou ETFs – podem lucrar com o aumento do preço da mercadoria ou com o aumento dos lucros do negócio. Portanto, aqueles que têm participação nesses tipos de negócios têm várias maneiras de ganhar com prata.
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Quando você deve investir em prata?
Os investidores podem considerar investir em prata em vários cenários:
- Oferta e demanda estão fora de contato: Se a oferta de prata não estiver acompanhando a demanda, isso pode fazer com que o preço da prata suba.
- Uma empresa com preço atraente se torna disponível: se você encontrar uma empresa que está aumentando a produção ou é capaz de aproveitar os preços crescentes da prata, pode ser um bom momento para comprar.
- Você precisa de um hedge contra a inflação: Alguns investidores recorrem a commodities como prata como forma de proteção contra a inflação
- Você deseja proteger seu portfólio: se você tiver exposição significativa ao aumento dos preços da prata em seu portfólio (por exemplo, a prata é um insumo importante para seus negócios), poderá comprar prata e ajudar a compensar essa exposição.
- Você deseja adicionar commodities ao seu portfólio: a prata pode fazer parte de uma alocação para commodities em seu portfólio, ajudando a diversificar suas participações e reduzir seu risco.
Embora adicionar prata ao seu portfólio possa ser uma estratégia útil para investidores mais avançados, os iniciantes podem ser mais bem atendidos construindo um portfólio completo composto pelos melhores investimentos.
A linha de fundo
Investir em prata não é uma boa opção para todos, e alguns investidores preferem se concentrar em negócios de fluxo de caixa em vez de investir no próprio metal. Investidores em negócios têm várias maneiras de ganhar, e é por isso que superinvestidores como Warren Buffett preferem negócios a commodities.
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É mais fácil e menos caro possuir ações ou ETFs do que prata física, mesmo que sejam mais líquidos do que as coisas brilhantes reais. Ainda assim, possuir ouro significa que você não tem risco de contraparte (com uma bolsa ou uma empresa, por exemplo), embora o investimento dependa apenas de você para custódia.
