Acțiunile Adividend este o companie tranzacționată la bursă care împarte în mod regulat profitul cu acționarii prin dividende. Aceste companii tind să fie în mod constant profitabile și angajate să plătească dividende în viitorul apropiat.
Deși poate mai puțin interesant decât urmărirea celui mai recent zburător de pe piața de valori, dividendele pot reprezenta o parte semnificativă din randamentul total al investitorilor în timp.
Cum funcționează acțiunile cu dividende
Pentru a colecta dividende pe un stoc, trebuie pur și simplu să dețineți acțiuni în companie printr-un cont de brokeraj sau un plan de pensie, cum ar fi un IRA. Când dividendele sunt plătite, numerarul va fi depus automat în contul dumneavoastră.
Companiile pot alege să plătească dividende din mai multe motive, dar de obicei este o modalitate de a împărți profiturile firmei cu proprietarii sau acționarii săi. Companiile ar putea, de asemenea, să caute să plătească dividende dacă nu au suficiente oportunități de afaceri pentru a reinvesti singuri numerarul.
Sugestii pentru tine: Cele mai bune ETF-uri de dividende și cum să investești în ele
Dividendele sunt plătite de obicei trimestrial, dar sunt posibile și alte grafice. Dividendele speciale sunt plăți unice pe care nu trebuie contate pentru a se repeta.
Consiliul de administrație al unei companii își va aproba politica de dividende și își va anunța planurile investitorilor printr-un comunicat de presă sau printr-un dosar la Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse.
Investitorii trebuie să fie conștienți de anumite date cheie:
- Data anunțului: Aceasta este ziua în care compania își anunță planurile de dividende.
- Data înregistrării: Investitorii care sunt înregistrați ca acționari începând cu această zi vor primi plata dividendelor.
- Data ex-dividend: Aceasta este ziua în care acționarii care achiziționează acțiunile nu vor mai primi următoarea plată a dividendelor.
- Data de plată: Aceasta este ziua în care investitorii vor primi plata dividendelor.
Care sunt aristocrații de dividende?
The Dividend Aristocrats se referă la un grup de companii din S&P 500 care au crescut dividendele pe acțiune timp de cel puțin 25 de ani consecutiv. ETF-ul S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) le permite investitorilor să achiziționeze cu ușurință aceste companii care au recompensat constant acționarii.
Sugestii pentru tine: Ce sunt stocurile și cum funcționează acestea?
Pentru a fi incluse în grupul aristocrat al dividendelor, trebuie îndeplinite anumite criterii:
- Companiile trebuie să fie membre S&P 500.
- Trebuie să fi crescut dividendul total anual pe acțiune timp de cel puțin 25 de ani consecutivi.
- Trebuie să aibă o capitalizare de piață ajustată la flotare de cel puțin 3 miliarde USD.
- Trebuie să aibă o sumă medie zilnică de tranzacționare de cel puțin 5 milioane USD.
Lista aristocraților de dividende cuprinde 65 de companii (în septembrie 2021) și include mărci cunoscute precum Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) și International Business Machines (IBM), precum și companii mai puțin cunoscute precum Illinois. Tool Works (ITW) și Expeditors International din Washington (EXPD).
Cum să investești în acțiuni cu dividende
Titanul petrolului John D. Rockefeller Sr. a spus odată că să-și vadă dividendele a fost singurul lucru care i-a făcut plăcere. Vrei să afli singur la ce se referea Rockefeller? Va trebui să cumpărați acțiuni la companii, fonduri mutuale sau ETF-uri care plătesc dividende.
Firme individuale: O modalitate de a începe să primiți dividende este să cumpărați acțiuni la o companie care le plătește. Multe companii plătesc dividende și câteva au o istorie lungă de a majora plăți anual. De exemplu, Walmart a anunțat în februarie 2021 că își majorează dividendul anual pentru al 48-lea an consecutiv. Dar veți dori să aveți încredere în puterea și durabilitatea companiei înainte de a planifica dividendele viitoare.
Sugestii pentru tine: Ce este S&P 500?
Randamentul dividendelor unei companii poate fi calculat luând dividendul anual pe acțiune și împărțindu-l la prețul acțiunilor. Acest procent, sau randament, poate fi utilizat pentru a compara diferite companii, fonduri mutuale sau ETF-uri și vă poate ajuta să determinați de unde să obțineți cel mai mult pentru banii dvs.
Fonduri mutuale și ETF-uri cu randament ridicat: dacă sunteți în căutarea unei abordări mai diversificate, fondurile și ETF-urile cu randamente mari ale dividendelor pot fi o opțiune atractivă. Aceste fonduri vor avea tendința de a deține companii cu randamente de dividende mai mari decât media și pot fi o modalitate de a genera venituri mai mari decât un portofoliu obișnuit. ETF-ul Vanguard High Dividend Yield deține plătitori de dividende consecvenți precum JPMorgan Chase, Johnson & Johnson și Home Depot și vine cu cheltuieli anuale de doar 0,06%.
Fonduri de apreciere a dividendelor și ETF-uri: această abordare va include de obicei companii care au un istoric de creștere a plăților de dividende în timp. În timp ce randamentul va fi probabil mai mic decât fondurile care se concentrează exclusiv pe plăți mari, producătorii de dividende pot vedea o mai mare apreciere a prețului acțiunilor pe termen lung, pe baza ratelor de creștere a câștigurilor mai mari. Fondurile axate pe creșterea dividendelor vor deține adesea companii precum Microsoft, Walmart, Visa sau chiar Apple.
Dividendele pot reprezenta o parte semnificativă din randamentul total al investitorilor, care include atât venitul, cât și aprecierea prețului. Din 1970, dividendele reinvestite au reprezentat 84% din randamentul total al indicelui S&P 500, conform unui studiu recent al Hartford Funds.
Sugestii pentru tine: 10 cele mai bune investiții pe termen lung în 2024
Lucruri la care să fii atent
Impozite: Este important să rețineți că veniturile din dividende sunt de obicei impozitate la rate de venit obișnuite dacă acțiunile sunt deținute în conturi de brokeraj impozabile. Pentru a evita acest lucru, ați putea lua în considerare deținerea acțiunilor printr-un cont avantajos fiscal, cum ar fi un IRA tradițional sau Roth.
Dividendele pot fi reduse: Dividendele nu sunt garantate și uneori companiile sunt nevoite să le reducă sau să le elimine în întregime din cauza dificultăților financiare. De aceea trebuie să fii atent când o companie plătește un dividend foarte mare. Uneori, randamentul ridicat este într-adevăr prea bun pentru a fi adevărat, iar randamentul ridicat poate fi un semnal că investitorii se așteaptă ca compania să reducă plățile.
Dar deținerea unui grup diversificat de companii printr-un fond index poate fi o modalitate excelentă de a evita riscul de a alege compania greșită. În ultimii 50 de ani, singura scădere semnificativă a dividendelor pe acțiune a indicelui S&P 500 a avut loc în timpul crizei financiare din 2008 și 2009, când multe bănci au fost forțate să-și reducă plățile. Dividendele au scăzut cu 21% în acel interval de timp, dar de atunci au depășit vârful anterior cu o marjă largă.
Creșterea ratelor dobânzilor: atunci când ratele cresc, ar putea reprezenta, de asemenea, un risc pentru fondurile și ETF-urile cu randamente mari ale dividendelor. Pe măsură ce ratele cresc, investitorii care au achiziționat fonduri de dividende pentru a-și crește veniturile se pot roti din acțiunile cu randament ridicat către obligațiuni sau alte active, ceea ce duce la scăderea prețurilor acțiunilor.
Sugestii pentru tine: 11 cele mai bune investiții în 2024
Cum sunt impozitate acțiunile cu dividende?
Modul în care sunt impozitate acțiunile cu dividende va depinde de tipul de cont în care le dețineți. Dacă dețineți acțiunile sau fondurile care plătesc dividende într-un cont individual sau comun, veți plăti impozite pe dividendele pe care le primiți, precum și pe orice câștiguri realizate. Dividendele sunt de obicei impozitate la aceeași rată ca și venitul obișnuit, în timp ce rata câștigurilor de capital va depinde de cât timp ați deținut activul și de nivelul venitului.
Dacă dețineți acțiuni de dividende sau fonduri în conturi avantajoase din punct de vedere fiscal, cum ar fi un IRA tradițional sau Roth, nu veți plăti niciun impozit pe dividende sau câștigurile realizate.
Strategii de investiții în acțiuni de dividende
Pentru cei interesați de strategiile de investiții în dividende, există în general două abordări de luat în considerare:
- Randament din dividende: Prima opțiune este să achiziționați acțiuni sau fonduri care oferă randamente mari ale dividendelor curente. Aceste companii pot fi subevaluate sau s-ar putea confrunta cu unele provocări de afaceri care le-au scăzut prețul acțiunilor și au împins randamentul dividendelor mai sus. În unele cazuri, dividendul ar putea fi redus sau chiar eliminat pentru a rezolva dificultățile financiare.
- Creșterea dividendelor: o altă opțiune este de a deține companii sau fonduri care și-au crescut constant dividendele de-a lungul timpului. Aceste acțiuni vor avea de obicei un randament mai mic decât acțiunile cu dividende mari, dar de obicei au afaceri de bază sănătoase, cu un istoric de creștere a câștigurilor.
Acțiuni de dividende vs. fonduri de dividende
O decizie cheie pe care investitorii vor trebui să ia este dacă ar dori să cumpere acțiuni de dividende sau fonduri de dividende. O acțiune de dividende este doar o companie tranzacționată la bursă care plătește un dividend, în timp ce un fond mutual sau ETF axat pe dividende este un coș de mai multe acțiuni care plătesc dividende. Principalul beneficiu al adoptării abordării fondului este că vă veți distribui riscul într-un număr mai mare de companii, în loc să alegeți doar o mână de acțiuni individuale. Acesta este beneficiul diversificării.
Sugestii pentru tine: Ce sunt acțiunile blue chip?
Pe de altă parte, dacă ești un investitor cu mai multă experiență și îți place să faci cercetări asupra companiilor, s-ar putea să poți obține profituri mai mari concentrându-ți investițiile în doar câteva companii pe care le cunoști și le înțelegi bine. Unele acțiuni cu dividende mari se pot confrunta cu o anumită provocare de afaceri, iar cercetarea amănunțită a acestei probleme poate ajuta la identificarea unei investiții atractive. Dar pentru majoritatea investitorilor, fondurile de dividende ar trebui să fie o abordare mai sigură.
Linia de jos
Dividendele pot avea un impact mare asupra portofoliului dumneavoastră în timp. Acestea pot ajuta la generarea de venituri în timpul pensionării sau mai devreme și pot fi, de asemenea, reinvestite pentru a crește rentabilitatea totală a investiției. Luați în considerare să dețineți companii care plătesc dividende printr-un fond cu costuri reduse sau ETF într-un cont cu avantaje fiscale, ca parte a planului dvs. de investiții pe termen lung.
