Metalele prețioase precum argintul au fost mult timp o alternativă la investițiile tradiționale, cum ar fi acțiunile și obligațiunile. Când vremurile devin grele sau se pare că Rezerva Federală este implicată activ în tipărirea banilor, unii investitori apelează la argint pentru a-și acoperi pariurile sau pentru a investi mai defensiv.
Investitorilor le place argintul din multe motive, dar mulți îl văd ca pe un depozit de valoare în vremuri incerte, în timp ce alții văd argintul și alte metale prețioase precum aurul ca protecție împotriva inflației. Pentru acest din urmă grup, investiția în argint este o modalitate de a fi sigur că au o monedă care nu poate fi umflată prin tipărirea banilor sau prin rate ale dobânzilor aproape de zero.
Există o serie de moduri de a investi în argint, de la deținerea lui în mod direct până la deținerea de acțiuni la companiile care îl produc. Iată cinci dintre cele mai bune moduri de a investi în argint.
5 moduri de a cumpăra și vinde argint
Fiecare dintre modalitățile de a investi în argint vine cu propriile riscuri și recompense.
Sugestii pentru tine: Cum să investești în aur: 5 moduri de a-l cumpăra și de a vinde
1. Monede sau lingouri
Deținerea de argint fizic, fie ca monede sau lingouri, este o modalitate satisfăcătoare din punct de vedere psihologic și emoțional de a investi în argint. Îl deții și îl poți folosi, dacă este necesar. Și, în unele cazuri, este de fapt relativ ușor de accesat. De exemplu, monedele americane făcute înainte de 1964 conțin aproximativ 90% argint și le puteți cumpăra la valoarea conținutului lor de argint.
Dacă prețul argintului crește, puteți obține profit pe monede și lingouri de argint, dar doar așa veți face bani aici, deoarece mărfurile fizice nu produc fluxuri de numerar, spre deosebire de o afacere de calitate.
Puteți cumpăra argint prin dealeri locali și case de amanet sau dealeri online, cum ar fi APMEX sau JM Bullion. Dealerii mai specializați vă permit să cumpărați batoane întregi și nu doar monede.
Riscuri: poate fi ușor să plătiți în exces pentru argint fizic, așa că asigurați-vă că notați prețul spot pentru a vă asigura că obțineți un preț corect. În mod similar, dacă aveți nevoie de numerar în grabă, este posibil să nu puteți obține întreaga valoare pentru argintul fizic, mai ales dacă trebuie să treceți printr-un dealer.
Sugestii pentru tine: Cum să investești în mărfuri: Aflați elementele de bază
Atenție dacă cumpărați monede de colecție, deoarece probabil veți plăti suplimentar pentru colecția monedei, ceea ce înseamnă că plătiți în exces pentru conținutul real de argint. În cele din urmă, ca toate bunurile fizice, argintul este supus furtului, așa că va trebui să îl protejați și poate chiar să îl asigurați.
2. Contracte futures pe argint
Contractele futures pe argint sunt o modalitate ușoară de a paria pe creșterea sau scăderea prețului argintului fără nicio problemă de a deține argint fizic. Ați putea chiar să primiți livrarea fizică a argintului, deși aceasta nu este motivația tipică a celor care speculează pe piețele futures.
Contractele futures pe argint sunt o modalitate atractivă de a juca pe piața de argint datorită cantității mari de levier disponibil în contractele futures. Cu alte cuvinte, trebuie să acumulați capital relativ mic pentru a deține o poziție relativ mare în metal. Dacă futures pe argint se mișcă în direcția corectă, vei câștiga o mulțime de bani foarte repede, deși îi poți pierde la fel de repede dacă te înșeli.
Sugestii pentru tine: Cele mai bune ETF-uri pentru 2024
Riscuri: efectul de pârghie din contractele viitoare funcționează în ambele sensuri, ceea ce înseamnă că vă mărește câștigurile și pierderile. Dacă piața se mișcă împotriva ta, va trebui să depui mai mulți bani pentru a menține poziția. Și dacă nu poți, brokerul va închide poziția și vei fi blocat cu o pierdere.
Futurile sunt riscante și sunt mai potrivite pentru comercianții sofisticați. De obicei, veți avea nevoie și de un sold mare de cont pentru a începe. În cele din urmă, doar unii brokeri online oferă tranzacționare futures.
3. ETF-uri care dețin argint
Dacă nu doriți să dețineți argint fizic în mod direct, dar doriți și o metodă cu un risc mai scăzut decât futures, puteți cumpăra un fond tranzacționat la bursă (ETF) care deține argint fizic. Veți avea potențiala recompensă pentru a deține argint dacă prețul crește, dar mai puține riscuri, cum ar fi furtul. Un ETF care deține argint fizic va oferi rentabilitatea prețurilor argintului minus raportul de cheltuieli al ETF.
ETF-urile oferă și un alt avantaj. Îți vei putea vinde argintul la prețul pieței, iar fondurile sunt foarte lichide. Așa că îți vei putea vinde fondurile la cel mai probabil cel mai bun preț și poți face acest lucru în orice zi în care piața de valori este deschisă.
Sugestii pentru tine: 11 cele mai bune investiții în 2024
Cele două ETF-uri principale care dețin argint fizic sunt iShares Silver Trust (SLV) și Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). De asemenea, comercianții pot paria pe piața de argint prin intermediul unui ETF care deține contracte futures prin ProShares Ultra Silver (AGQ), deși este mai bine ca pariu pe termen scurt decât o deținere pe termen lung, din cauza modului în care este structurat fondul.
Riscuri: La fel ca aurul și alte mărfuri, argintul poate fi volatil, mai ales pe perioade scurte. Dar, cu un ETF, vei putea evita unele dintre riscurile mai mari ale deținerii de argint fizic, și anume riscul de furt, lipsa de lichiditate și prețurile slabe atunci când este timpul să tranzacționezi.
4. Stocurile de minerit de argint
De asemenea, puteți profita de o piață în creștere a argintului deținând acțiunile companiilor care extrag metalul.
Sugestii pentru tine: Ce este criptomoneda?
Deținând un miner, poți beneficia în două moduri. În primul rând, dacă prețul argintului crește, câștigurile companiei ar trebui să crească odată cu acesta. De fapt, profiturile minerilor de argint vor crește mai repede decât prețul argintului, toate celelalte fiind egale. În al doilea rând, minerul poate crește producția în timp, crescându-și și profiturile. Acesta este un mod suplimentar de a câștiga cu argint, în plus, doar pariând pe prețul în sine.
Riscuri: de fiecare dată când investiți într-o companie individuală, trebuie să faceți o analiză amplă asupra acesteia, pentru a vă asigura că cumpărați o companie de înaltă calitate care poate reuși. Mulți mineri sunt ținute riscante, iar unii încă nu au săpat o groapă în pământ, darămite să extragă argint din el. În plus, deoarece profiturile lor depind de prețul volatil al argintului, stocurile miniere pot fi și ele volatile.
5. ETF-uri care dețin mineri de argint
Dacă nu doriți să faceți multe analize despre mineri de argint, dar doriți totuși avantajele de a deține o companie minieră, puteți apela la un ETF care deține mineri de argint. Veți obține o expunere diversificată la mineri și un risc mai mic decât dețineți unul sau două acțiuni miniere individuale.
Trei ETF-uri sunt clasificate ca mineri de argint, conform bazei de date ETF: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) și ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).).
Sugestii pentru tine: Acțiuni vs. fonduri mutuale: În care ar trebui să investiți?
Riscuri: Un ETF sectorial reduce costurile oricărui miner care se descurcă prost, dar orice lucru care lovește întreaga industrie, cum ar fi scăderea prețului argintului, va afecta probabil fondul în mod semnificativ. Și acordați o atenție deosebită la ceea ce se află în aceste fonduri, deoarece nu sunt toate create egale. Unele pot oferi mai multă expunere la companii de calitate superioară, în timp ce altele se concentrează mai mult pe mineri juniori mai riscați.
Argintul este o investiție bună?
Investitorilor le place argintul din multe dintre aceleași motive pentru care le plac aurul și metalele prețioase în general. Iată câteva dintre cele mai importante motive:
- Se intoarce: În anumite perioade de timp, argintul a depășit clasele de active foarte apreciate, cum ar fi acțiunile.
- Un depozit de valoare: Argintul își poate păstra valoarea și chiar câștiga în timp, oferind investitorilor o modalitate de a genera profituri.
- Lichiditate: Argintul este în general o piață lichidă și, dacă cumpărați anumite tipuri de active de argint, acestea sunt foarte lichide.
- Mai puțin corelat cu piețele de active: O parte din atractivitatea argintului este că este mai puțin corelat cu alte piețe, cum ar fi acțiunile, ceea ce înseamnă că poate acționa ca o acoperire împotriva acelor piețe.
- Diversificarea: Deoarece este mai puțin corelat, argintul poate acționa ca o modalitate de diversificare a portofoliului, reducând riscurile și potențial creșterea randamentelor.
Desigur, argintul nu este lipsit de riscuri sau dezavantaje.
Argintul în sine nu produce fluxuri de numerar, așa că este posibil să nu fie clar când este un moment bun pentru a cumpăra. Acest lucru este în contrast cu acțiunile, în care compania de bază poate fi ieftină pe baza câștigurilor sau a perspectivelor de viitor.
Sugestii pentru tine: Fond mutual vs. ETF: ETF-urile sunt o investiție mai bună?
În al doilea rând, deoarece argintul nu produce un flux de numerar ca o afacere, investitorii care doresc să profite trebuie să se bazeze exclusiv pe altcineva care plătește mai mult pentru metalul prețios decât au făcut-o ei. În schimb, proprietarii unei afaceri – fie prin acțiuni individuale, fie prin ETF-uri – pot profita prin creșterea prețului mărfurilor sau câștigurile crescute ale afacerii. Deci, cei care au o miză în aceste tipuri de afaceri au mai multe moduri de a câștiga cu argint.
Când ar trebui să investești în argint?
Investitorii pot lua în considerare investiția în argint într-o varietate de scenarii:
- Oferta și cererea nu sunt în contact: dacă oferta de argint nu ține pasul cu cererea, poate duce la creșterea prețului argintului.
- Devine disponibilă o companie cu prețuri atractive: dacă găsiți o companie care crește producția sau care este capabilă să profite de creșterea prețurilor la argint, ar putea fi un moment bun pentru a cumpăra.
- Ai nevoie de o acoperire împotriva inflației: unii investitori apelează la mărfuri precum argintul ca o modalitate de a se proteja împotriva inflației
- Doriți să vă acoperiți portofoliul: dacă aveți o expunere semnificativă la creșterea prețurilor argintului în portofoliu (de exemplu, argintul este o contribuție majoră pentru afacerile dvs.), puteți cumpăra argint și ajutați la compensarea acestei expuneri.
- Doriți să adăugați mărfuri în portofoliu: Argintul poate face parte dintr-o alocare a mărfurilor din portofoliul dvs., ajutând la diversificarea deținerii și la reducerea riscului.
În timp ce adăugarea de argint în portofoliul dvs. poate fi o strategie utilă pentru investitorii mai avansați, începătorii pot fi mai bine deserviți prin construirea unui portofoliu complet format din cele mai bune investiții.
Sugestii pentru tine: Ce sunt fondurile mutuale?
Linia de jos
Investiția în argint nu este potrivită pentru toată lumea, iar unii investitori preferă să se concentreze pe afaceri cu fluxuri de numerar decât să investească în metalul în sine. Investitorii în afaceri au mai multe moduri de a câștiga și acesta este motivul pentru care superinvestitorii precum Warren Buffett preferă afacerile decât mărfurile.
Este mai ușor și mai puțin costisitor să deții acțiuni sau ETF-uri decât argintul fizic, chiar dacă sunt mai lichide decât lucrurile strălucitoare reale. Totuși, deținerea de lingouri înseamnă că nu ai niciun risc de contrapartidă (cu o bursă sau o companie, de exemplu), deși investiția se bazează doar pe tine pentru păstrare.
Sugestii pentru tine: Cum să investești în imobiliare
