Для публичных компаний одним из самых простых способов донести до акционеров информацию о финансовой стабильности является выплата денежных дивидендов. Наиболее состоявшиеся компании часто делятся частью своей прибыли с инвесторами, вознаграждая их денежными дивидендами. Для инвесторов дивиденды обеспечивают стабильный поток пассивного дохода.
Владение компаниями, выплачивающими дивиденды, через биржевые фонды (ETF) может быть очень эффективным. Дивидендный ETF — это фонд, который инвестирует исключительно в компании, выплачивающие дивиденды. Менеджеры фонда отбирают эти компании по таким специфическим признакам, как размер, отрасль, географический регион и дивидендная история. Затем они группируют их в корзину, представляющую инвестиционную категорию, такую как “дивидендные аристократы”.
Как только ты выберешь стиль дивидендных инвестиций, каждый холдинг в этом ETF будет иметь схожий профиль.
Например, предположим, ты выбираешь фонд, который инвестирует только в компании с крупной капитализацией, имеющие историю стабильной выплаты дивидендов. В таком случае менеджер фонда не может отклоняться от этой инвестиционной стратегии. Этот принцип важен, так как выбранный тобой инвестиционный стиль будет определять различную степень риска и потенциальную доходность.
Предлагаем вам: Дивидендные акции: что это и как в них инвестировать
Для розничных инвесторов ETFs удобны тем, что обеспечивают мгновенную диверсификацию по низкой цене. Это дополнительное преимущество делает дивидендные ETF привлекательными для участников рынка, особенно когда подбор акций требует определенного уровня инвестиционных знаний.
Лучшие дивидендные ETF
Ниже приведены некоторые из самых распространенных дивидендных ETF на рынке.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
VIG отслеживает показатели индекса NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select Index. Инвестиционная стратегия фокусируется на росте дивидендов, выбирая компании, которые последовательно увеличивали дивидендные выплаты в течение как минимум десятилетия.
Дивидендная доходность фонда: 1,7 процента
Предлагаем вам: Лучшие ETF-фонды на 2024 год: обзор и рекомендации
Ведущие холдинги: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM) и Johnson & Johnson (JNJ)
Расходный коэффициент: 0,06 процента
Активы под управлением: ~$62 миллиарда
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
VYM отслеживает показатели индекса FTSE High Dividend Yield Index. Этот индекс отбирает высокодоходные компании, выплачивающие дивиденды, расположенные в США, исключая REITs (инвестиционные трасты недвижимости).
Предлагаем вам: Взаимный фонд против ETF: лучше ли инвестировать в ETF?
Дивидендная доходность фонда: 2,8 процента
Ведущие холдинги: JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson и Home Depot (HD)
Расходный коэффициент: 0,06 процента
Предлагаем вам: 11 лучших инвестиций в 2024 году
Активы под управлением: ~39 миллиардов долларов
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
SDY отслеживает показатели индекса S&P High Yield Dividend Aristocrats Index. Этот индекс отбирает компании, которые последовательно увеличивали дивидендные выплаты в течение как минимум 20 лет подряд.
Дивидендная доходность фонда: 2,6 процента
Предлагаем вам: Что такое взаимные фонды? Полное руководство по инвестициям
Ведущие холдинги: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) и Chevron (CVX)
Расходный коэффициент: 0,35 процента
Активы под управлением: ~19 миллиардов долларов
iShares Select Dividend ETF (DVY)
DVY отслеживает показатели индекса Dow Jones Select Dividend Index. Этот индекс отбирает компании с высокой дивидендной доходностью — их около 100 — расположенные в США.
Предлагаем вам: Что такое S&P 500? Обзор основного фондового индекса США
Дивидендная доходность фонда: 3,3 процента
Ведущие холдинги: Altria Group (MO), ONEOK (OKE) и AT&T (T)
Коэффициент расходов: 0,38 процента
Активы под управлением: ~18 миллиардов долларов
Предлагаем вам: 10 лучших индексных фондов 2024 года
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)
NOBL отслеживает показатели индекса S&P 500 Dividend Aristocrats Index. Этот индекс отбирает транснациональные компании с историей увеличения дивидендов в течение как минимум 25 лет, а некоторые из них делают это более 40 лет.
Дивидендная доходность фонда: 2,0 процента
Ведущие холдинги: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) и West Pharmaceutical Services (WST)
Расходный коэффициент: 0,35 процента
Предлагаем вам: 10 лучших долгосрочных инвестиций в 2024 году
Активы под управлением: ~$9 миллиардов
Как работают дивиденды
Дивиденды обычно выплачиваются акционерам каждый квартал, хотя в некоторых случаях могут быть и специальные дивиденды, которые выступают в качестве единовременного бонуса. Чтобы получить право на предстоящие дивиденды, акционер должен владеть акциями компании до так называемой даты экс-дивиденда включительно.
Инвесторы обращают особое внимание на дивидендную доходность, подчеркивая, сколько компания или фонд выплачивает дивидендов по отношению к цене акций. Дивидендная доходность рассчитывается путем взятия годовой выплаты дивидендов и деления ее на цену акции. Доходность показывается в процентах. Доходность может быть рассчитана на основе выплат, произведенных за последний год, или выплат, которые ожидаются в следующем году.
Например, если годовая выплата дивидендов компании составляет 4 доллара, а цена акции — 100 долларов, ты увидишь дивидендную доходность в 4 процента при ежеквартальном распределении в 1 доллар.
Предлагаем вам: Лучшие взаимные фонды 2024 года: Топ инвестиционных фондов
Конечно, высокая доходность не всегда означает хорошую инвестиционную возможность. Действительно, многие инвесторы рассматривают самую высокую доходность как красный флаг, поскольку акции компании могли упасть, что привело к росту доходности. Или, возможно, компания пытается заманить инвесторов высокой доходностью.
Как правило, прежде чем инвестировать, обязательно изучи всю финансовую картину компании. Выплата дивидендов — это всего лишь глазурь на торте.
Как инвестировать в дивидендные ETF
Надежная дивидендная стратегия — важный компонент портфеля каждого инвестора. С 1930-х годов дивиденды обеспечили 41 процент общей доходности S&P 500, согласно исследованию Hartford Funds. А когда дивиденды реинвестируются, доходность становится еще выше: с 1970 года на них приходится 84 процента от общей доходности S&P.
По своей сути дивидендное инвестирование имеет тенденцию быть менее рискованным. Компании, имеющие возможность осуществлять регулярные выплаты, зачастую более богаты наличными, чем те, кто пытается быстро развивать свой бизнес. Хорошо известные имена также имеют историю ежегодного увеличения дивидендных выплат и гордятся этим.
Предлагаем вам: 6 лучших инвестиций для новичков: что выбрать
Выбирая дивидендные ETF, вот четыре шага, которые нужно учитывать:
- Определи свои финансовые цели: Тип инвестиций, который ты выберешь, зависит от того, чего ты пытаешься достичь. Например, человек, собирающийся выйти на пенсию, скорее всего, будет придерживаться более консервативного подхода к инвестированию. Поэтому всегда позволяй своим финансовым целям управлять процессом принятия решений.
- Исследуй дивидендные фонды: При выборе дивидендных ETF обрати внимание на такие факторы, как дивидендная история, дивидендная доходность, показатели фонда, коэффициенты расходов, ведущие холдинги и активы под управлением. Инвесторы могут найти эту информацию в проспекте эмиссии фонда.
- Определи свой набор активов: Перед инвестированием проведи инвентаризацию того, чем ты владеешь и как ты хочешь распределить свои активы. Помни, что главное — оставаться диверсифицированным.
- Знай, чем ты владеешь: Периодически пересматривая свои инвестиции, ты сможешь взять ответственность за свои финансы и внести необходимые коррективы. Используй любые бесплатные ресурсы от своего брокера, например, встречи с финансовым планировщиком, и всегда задавай вопросы. В конечном итоге, не существует такой вещи, как инвестиции без рук.
Как и любые другие инвестиции, дивидендные ETF подвержены потерям. Величина потенциальных потерь связана с уровнем риска, содержащегося в портфеле. Поэтому фонд, который инвестирует значительные средства в потенциально рискованные активы, такие как компании на развивающихся рынках, будет иметь совсем другой профиль риска, чем фонд, инвестирующий в устоявшиеся, проверенные имена. Макроэкономические факторы, такие как процентные ставки, также играют свою роль.
Являются ли дивидендные ETF хорошими инвестициями для тебя?
Инвестиционный подход, ориентированный на дивиденды, может иметь смысл для многих людей на разных этапах их инвестиционной жизни. Дивиденды могут быть отличным способом наращивания богатства с течением времени, поскольку растущие компании распределяют прибыль среди своих акционеров. Дивиденды также имеют смысл для тех, кто хочет получать доход от своих инвестиций, например, для тех, кто достиг пенсионного возраста. Всегда думай о своих финансовых целях и рассмотри, могут ли дивидендные ETF помочь тебе в их достижении.
На что обратить внимание в дивидендном ETF
Вот некоторые вещи, которые нужно учитывать при выборе дивидендного ETF:
Предлагаем вам: 5 популярных инвестиционных стратегий для начинающих
- Сборы: Перед инвестированием ты захочешь понять коэффициент расходов ETF. Некоторые ETF имеют очень низкие комиссионные, в то время как другие могут быть выше и съедать твою доходность.
- Доходность: Обрати внимание на доходность дивидендного ETF, чтобы понять, на какой доход ты можешь рассчитывать в течение следующего года. Помни, что будущие дивиденды не гарантированы, но доходность даст тебе представление о том, чего можно ожидать.
- Ликвидность: Некоторые ETF могут иметь меньшую ликвидность, чем более популярные фонды, предлагаемые крупными ETF-менеджерами. Когда придет время, это может затруднить продажу.
- Состав портфеля: Следи за тем, чем владеет фонд, и посмотри, нет ли у него большой доли участия в определенных компаниях или отраслях. Если фонд имеет значительную экспозицию к одной отрасли, ты, скорее всего, не получишь преимуществ диверсификации, предлагаемых другими фондами.
Как облагаются налогом дивиденды?
В зависимости от типа инвестиционного счета, которым ты владеешь, распределение дивидендов облагается налогом как обычный доход или по сниженной ставке в соответствии со специальными правилами. Эти правила применяются только для владения акциями вне счетов с льготным налогообложением, таких как 401(k) или IRA, где ты не будешь платить налоги на дивиденды или прирост капитала.
Итог
История показывает, что дивиденды были значительным источником дохода для инвесторов. Когда последовательные выплаты дивидендов и растущая стоимость акций объединяются, они могут стать мощным инструментом наращивания богатства.
