Биржевые фонды (ETF) позволяют инвесторам покупать набор акций или других активов всего в одном фонде с (обычно) низкими расходами, и они торгуются на бирже, как акции. ETF стали чрезвычайно популярными в последнее десятилетие, и сейчас в них хранятся активы на триллионы долларов. С буквально тысячами ETF на выбор, с чего начать инвестору? Ниже приведены некоторые из лучших ETF по категориям, включая некоторые узкоспециализированные фонды.
Лучшие ETF-фонды 2024 года по типам
- ETFs на акции
- ETFs по облигациям
- Сбалансированные ETFs
- Товарные ETFs
- Валютные ETFs
- ETF-фонды недвижимости
- Волатильные ETFs
- Рычажные ETF
- Инверсные ETFs
Лучшие ETF по акциям
Фонды акций ETF обеспечивают воздействие на портфель публично торгуемых акций и могут быть разделены на несколько категорий по месту размещения акций, размеру компании, выплачивает ли она дивиденды или к какому сектору относится. Таким образом, инвесторы могут найти такие фонды акций, на которые они хотят воздействовать, и покупать только те акции, которые соответствуют определенным критериям.
Фондовые ETF имеют тенденцию быть более волатильными, чем другие виды инвестиций, такие как компакт-диски или облигации, но они подходят для долгосрочных инвесторов, стремящихся построить богатство. Некоторые из наиболее популярных секторов фондовых ETF и их доходность за 2021 год и многолетнюю доходность (по состоянию на 31 декабря 2021 года) включают в себя:
Предлагаем вам: 10 лучших индексных фондов 2024 года
Лучшие американские индексные ETF с рыночной капитализацией
Этот вид ETF предоставляет инвесторам широкую экспозицию публично торгуемых компаний, зарегистрированных на американских биржах, используя пассивный инвестиционный подход, который отслеживает основной индекс, такой как S&P 500 или Nasdaq 100.
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Показатели 2021 года: 28,6 процента
- Историческая производительность (годовая за 5 лет): 18,4 процента
- Коэффициент расходов: 0,03 процента
Некоторые из наиболее широко распространенных ETF в этой группе также включают SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) и Invesco QQQ Trust (QQQ).
Лучшие международные ETFs
Этот вид ETF может обеспечить целевую экспозицию на международные публично торгуемые компании в целом или по более конкретным географическим регионам, таким как Азия, Европа или развивающиеся рынки. Инвестиции в иностранные компании создают такие проблемы, как валютный риск и риски управления, поскольку иностранные страны могут не предоставлять инвесторам такой же защиты, как США.
Предлагаем вам: Как инвестировать в серебро: 5 способов купить и продать его
Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
- Показатели 2021 года: 11,7 процента
- Историческая производительность (годовая за 5 лет): 10,1 процента
- Коэффициент расходов: 0,05 процента
В число наиболее распространенных ETF также входят iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) и Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).).
Лучшие отраслевые ETF
Этот вид ETF дает инвесторам возможность покупать акции конкретных отраслей, таких как потребительские товары, энергетика, финансы, здравоохранение, технологии и другие. Эти ETF, как правило, пассивны, то есть они отслеживают определенный заданный индекс акций и просто механически следуют за ним.
Vanguard Information Technology ETF (VGT)
- Производительность в 2021 году: 30,3 процента
- Историческая производительность (годовая за 5 лет): 31,8 процента
- Коэффициент расходов: 0,10 процента
Некоторые из наиболее распространенных ETF также включают Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) и Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI).).
Дивидендные ETFs
Этот вид ETF дает инвесторам возможность покупать только те акции, которые платят дивиденды. Дивидендный ETF обычно управляется пассивно, то есть он механически отслеживает индекс компаний, выплачивающих дивиденды. Этот вид ETF обычно более стабилен, чем ETF общего рынка, и он может быть привлекателен для тех, кто ищет инвестиции, приносящие доход, например, для пенсионеров.
Предлагаем вам: 11 лучших инвестиций в 2024 году
Лучшие дивидендные ETF, как правило, предлагают более высокую доходность и низкую стоимость.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
- Показатели 2021 года: 23,6 процента
- Историческая производительность (годовая за 5 лет): 17,3 процента
- Расходный коэффициент: 0,06 процента
Некоторые из наиболее распространенных ETF здесь также включают) Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) и Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD).
Лучшие облигационные ETF
ETF облигаций обеспечивает экспозицию портфеля облигаций, которые часто делятся на подсектора в зависимости от типа облигаций, их эмитента, срока погашения и других факторов, что позволяет инвесторам покупать именно те облигации, которые они хотят. Облигации выплачивают проценты по графику, а ETF передает этот доход держателям.
Предлагаем вам: Как купить индексный фонд S&P 500
ETFs облигаций могут быть привлекательным инструментом для тех, кто нуждается в безопасности регулярного дохода, например, для пенсионеров. Некоторые из наиболее популярных секторов облигационных ETF и их доходность (по состоянию на 26 июля) включают в себя:
ETFs долгосрочных облигаций
Этот вид ETF облигаций обеспечивает экспозицию облигаций с длительным сроком погашения, возможно, до 30 лет. ETF долгосрочных облигаций наиболее подвержены изменениям процентных ставок, поэтому если ставки будут расти или снижаться, эти ETF будут двигаться обратно пропорционально направлению ставок. Хотя эти ETF могут приносить более высокую доходность, чем ETF более краткосрочных облигаций, многие не считают вознаграждение достойным риска.
iShares MBS ETF (MBB)
- Показатели 2021 года: -1,3 процента
- Историческая производительность (годовая за 5 лет): 2,4 процента
- Расходный коэффициент: 0,06 процента
В число наиболее распространенных ETF также входят iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) и Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).).
ETFs краткосрочных облигаций
Этот вид ETF облигаций дает возможность инвестировать в облигации с коротким сроком погашения, обычно не более нескольких лет. Эти ETF на облигации не будут сильно меняться в ответ на изменения процентных ставок, что означает их относительно низкий риск. Эти ETF могут быть более привлекательным вариантом, чем прямое владение облигациями, потому что фонд является высоколиквидным и более диверсифицированным, чем любая отдельная облигация.
Предлагаем вам: Лучшие взаимные фонды 2024 года
Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)
- Показатели 2021 года: -1,1 процента
- Историческая производительность (годовая за 5 лет): 2,2 процента
- Коэффициент расходов: 0,05 процента
Некоторые из наиболее распространенных ETF в этой категории также включают iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) и Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).).
Всего ETFs рынка облигаций
Этот вид ETF облигаций дает инвесторам возможность ознакомиться с широким выбором облигаций, диверсифицированных по типу, эмитенту, сроку погашения и региону. ETF рынка облигаций дает возможность получить широкую экспозицию по облигациям, не перегружаясь в одном направлении, что делает его способом диверсификации портфеля с большим количеством акций.
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
- Показатели 2021 года: -1,9 процента
- Историческая производительность (годовая за 5 лет): 3,5 процента
- Коэффициент расходов: 0,035 процента
В число наиболее распространенных ETF также входят iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) и Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).).
Предлагаем вам: 10 лучших долгосрочных инвестиций в 2024 году
ETFs муниципальных облигаций
Этот вид ETF облигаций позволяет получить доступ к облигациям, выпущенным штатами и городами, и проценты по этим облигациям обычно не облагаются налогом, хотя они ниже, чем у других эмитентов. Муни-облигации традиционно являются одной из самых безопасных областей рынка облигаций, хотя если ты владеешь муни-облигациями, выпущенными за пределами штата, то ты потеряешь налоговые льготы в своем штате, хотя и не на федеральном уровне. Учитывая налоговые преимущества, выгодно рассматривать ETF муниципальных облигаций, которые инвестируются в штате твоего проживания.
iShares National Muni Bond ETF (MUB)
- Показатели 2021 года: 1,2 процента
- Историческая производительность (годовая за 5 лет): 3,8 процента
- Расходный коэффициент: 0,07 процента
В число наиболее широко распространенных ETF также входят Vanguard Tax-Exempt Bond ETF (VTEB) и iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB).
Лучшие сбалансированные ETFs
Сбалансированный ETF владеет как акциями, так и облигациями, и он нацелен на определенную экспозицию акций, что часто отражено в его названии. Эти фонды позволяют инвесторам иметь долгосрочную доходность акций, одновременно снижая часть риска с помощью облигаций, которые, как правило, более стабильны. Сбалансированный ETF может быть более подходящим для долгосрочных инвесторов, которые могут быть немного более консервативными, но нуждаются в росте своего портфеля.
iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)
- Показатели 2021 года: 15,4 процента
- Историческая производительность (годовая за 5 лет): 12,1 процента
- Расходный коэффициент: 0,15 процента
Среди наиболее распространенных сбалансированных ETF также можно назвать iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) и iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).).
Предлагаем вам: Как инвестировать в облигации
Лучшие товарные ETFs
Товарный ETF дает инвесторам возможность владеть конкретными товарами, включая сельскохозяйственные товары, нефть, драгоценные металлы и другие, без необходимости совершать сделки на фьючерсных рынках. ETF может владеть товаром напрямую или через фьючерсные контракты. Сырьевые товары имеют тенденцию быть довольно волатильными, поэтому они могут не подходить для всех инвесторов. Однако эти ETF могут позволить более продвинутым инвесторам диверсифицировать свои активы, хеджировать воздействие данного товара в других инвестициях или сделать направленную ставку на цену данного товара. Наиболее успешные золотые ETF, как правило, предлагают высокоэффективную диверсификацию портфеля с дополнительными защитными запасами стоимости.
SPDR Gold Shares (GLD)
- Показатели 2021 года: -4,1 процента
- Историческая производительность (годовая за 5 лет): 9,3 процента
- Коэффициент расходов: 0,40 процента
В число наиболее распространенных сырьевых ETF также входят iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) и Invesco DB Agriculture Fund (DBA).
Лучшие валютные ETFs
Валютный ETF дает инвесторам возможность инвестировать в определенную валюту, просто покупая ETF, а не выходя на валютные рынки (форекс). Инвесторы могут получить доступ к некоторым из наиболее широко торгуемых в мире валют, включая доллар США, евро, британский фунт стерлингов, швейцарский франк, японскую йену и другие. Эти ETF больше подходят для продвинутых инвесторов, которые, возможно, ищут способ хеджировать воздействие конкретной валюты в своих других инвестициях или просто сделать направленную ставку на стоимость валюты.
Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP)
- Показатели 2021 года: 6,5 процента
- Историческая производительность (годовая за 5 лет): 0,7 процента
- Коэффициент расходов: 0,75 процента
В число наиболее распространенных валютных ETF также входят Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) и Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).
Предлагаем вам: Лучшие дивидендные ETF и как в них инвестировать
Лучшие ETFs по недвижимости (REIT ETFs)
ETF на недвижимость обычно фокусируются на владении акциями, классифицируемыми как REITs, или инвестиционные трасты недвижимости. REITs - это удобный способ владеть долей в компаниях, которые владеют и управляют недвижимостью, а REITs работают во многих секторах рынка, включая жилую, коммерческую, промышленную недвижимость, жилье, вышки сотовой связи, медицинские здания и многое другое. REIT обычно выплачивают значительные дивиденды, которые затем передаются держателям ETF. Эти выплаты делают REIT и REIT ETF особенно популярными среди тех, кому нужен доход, особенно среди пенсионеров. Лучшие ETF REIT максимизируют дивидендную доходность, поскольку дивиденды являются основной причиной для инвестирования в них.
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- Производительность в 2021 году: 40,3 процента
- Историческая производительность (годовая за 5 лет): 11,2 процента
- Коэффициент расходов: 0,12 процента
К числу наиболее распространенных ETF на недвижимость также относятся iShare U.S. Real Estate ETF (IYR) и Schwab U.S. REIT ETF (SCHH).
Лучшие волатильные ETFs
ETFs даже позволяют инвесторам делать ставки на волатильность фондового рынка с помощью так называемых волатильных ETFs. Волатильность измеряется индексом волатильности CBOE, широко известным как VIX. Волатильность обычно повышается, когда рынок падает и инвесторы начинают беспокоиться, поэтому волатильный ETF может быть способом хеджирования твоих инвестиций в рынок, помогая защитить их. Из-за того, как они устроены, они лучше всего подходят для трейдеров, которые ищут краткосрочные движения на рынке, а не для долгосрочных инвесторов, которые хотят получить прибыль от роста волатильности.
Предлагаем вам: Что такое взаимные фонды?
iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures (VXX)
- Показатели 2021 года: -72,2 процента
- Историческая производительность (годовая за 3 года): -53,4 процента
- Расходный коэффициент: 0,89 процента
К числу наиболее распространенных ETF волатильности также относятся ProShares VIX Mid-Term Futures ETF (VIXM) и ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF (SVXY).).
Лучшие левериджированные ETF
Рычажный ETF растет в цене быстрее, чем индекс, который он отслеживает, и рычажный ETF может нацелиться на прибыль, которая в два или даже в три раза превышает дневную прибыль его индекса. Например, ETF с тройным плечом, основанный на S&P 500, должен вырасти на 3 процента в тот день, когда индекс вырастет на 1 процент. ETF с двойным плечом будет нацелен на двойную доходность. Из-за того, как устроены левериджированные ETF, они лучше всего подходят для трейдеров, которые ищут краткосрочную прибыль от целевого индекса в течение нескольких дней, а не для долгосрочных инвесторов.
ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
- Показатели 2021 года: 83,0 процента
- Историческая производительность (годовая за 5 лет): 73,5 процента
- Коэффициент расходов: 0,95 процента
Некоторые из наиболее широко распространенных рычажных ETF также включают ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) и ProShares Ultra S&P 500 (SSO).
Лучшие инверсные ETFs
Инверсные ETF растут в цене, когда рынок падает, и они позволяют инвесторам покупать один фонд, который инверсно отслеживает определенный индекс, такой как S&P 500 или Nasdaq 100. Эти ETF могут быть нацелены на точную обратную динамику индекса, или они могут попытаться предложить в два или три раза большую динамику, как левериджированные ETF. Например, если S&P 500 упал на 2 процента за день, то тройной инверсный должен вырасти примерно на 6 процентов за этот день. Из-за своей структуры инверсные ETF лучше всего подходят для трейдеров, желающих заработать на краткосрочном снижении индекса.
Предлагаем вам: Как покупать акции: пошаговое руководство
ProShares Short S&P 500 ETF (SH)
- Показатели 2021 года: -24,2 процента
- Исторические показатели (годовые за 5 лет): -17,4 процента
- Расходный коэффициент: 0,88 процента
К числу наиболее широко распространенных инверсных ETF также относятся ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) и ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).
Как работают ETF
Биржевой фонд - это инвестиционный фонд, который торгуется на фондовой бирже. ETF могут занимать позиции во многих различных активах, включая акции, облигации и иногда товары.
ETF чаще всего отслеживают определённый индекс, такой как Standard & Poor’s 500 или Nasdaq 100, то есть они занимают позиции в компаниях, входящих в индекс, по их одинаковым относительным весам в индексе.
Таким образом, покупая одну акцию ETF, инвестор фактически приобретает (крошечную) долю во всех активах, находящихся в фонде.
Предлагаем вам: Как инвестировать в золото: 5 способов его купить и продать
ETF часто тематизируются вокруг определенного набора акций. Индексный фонд S&P 500 - одна из самых популярных тем, но темы также включают в себя акции стоимости или роста, акции, выплачивающие дивиденды, инвестиции по странам, разрушительные технологии, конкретные отрасли, такие как информационные технологии или здравоохранение, различные сроки погашения облигаций (короткие, средние и длинные) и многие другие.
Доходность ETF зависит от инвестиций, которыми он владеет. Если инвестиции работают хорошо, то цена ETF будет расти. Если инвестиции работают плохо, то цена ETF будет падать.
За управление ETF компания-фонд взимает плату, называемую коэффициентом расходов. Коэффициент расходов - это годовой процент от твоих общих инвестиций в фонд. Например, ETF может взимать комиссию в размере 0,12 процента. Это означает, что в годовом исчислении инвестор заплатит 12 долларов за каждые 10 000 долларов, вложенных в фонд. Недорогие ETF очень популярны среди инвесторов.
Как инвестировать в ETFs
Инвестировать в ETF относительно просто, и этот факт делает их популярными среди инвесторов. Ты можешь покупать и продавать их на бирже, как обычные акции. Вот как инвестировать в ETF:
Предлагаем вам: Взаимный фонд против ETF: лучше ли инвестировать в ETF?
1. Найди, какой ETF ты хочешь купить
У тебя есть выбор из более чем 2 000 ETF, торгуемых в США, поэтому тебе придется просеивать фонды, чтобы определить, какой из них ты хочешь купить.
Одним из хороших вариантов является покупка индексного фонда на основе S&P 500, поскольку он включает в себя самые крупные публично торгуемые акции, котирующиеся в США (плюс, это рекомендация супер-инвестора Уоррена Баффета). Но другие индексные фонды широкого профиля также могут быть хорошим выбором, снижая (но не устраняя) твой инвестиционный риск. Многие компании предлагают похожие индексные фонды, поэтому сравни соотношение расходов по каждому из них, чтобы понять, какой из них предлагает лучшее предложение.
Как только ты нашел фонд, в который хочешь инвестировать, обрати внимание на его тикерный символ - трех- или четырехбуквенный код.
Предлагаем вам: Индексные фонды и взаимные фонды: в чем разница?
2. Определи, сколько ты можешь инвестировать
Теперь определи, сколько ты способен вложить в ETF. Возможно, сейчас у тебя в распоряжении есть конкретная сумма, которую ты хочешь вложить в рынок. Но то, сколько ты можешь инвестировать, может также зависеть от цены ETF.
ETF может торговаться по цене $10 или $15, а может и несколько сотен долларов за акцию. Как правило, при размещении заказа тебе нужно купить хотя бы одну целую акцию. Однако если ты используешь брокера, который допускает дробные акции, ты можешь пустить в дело любую сумму денег, независимо от цены ETF. Во многих случаях эти брокеры также не взимают торговую комиссию.
Удача строится годами, поэтому важно продолжать добавлять деньги на рынок с течением времени. Поэтому тебе также следует определить, сколько ты можешь регулярно добавлять на рынок с течением времени.
Предлагаем вам: ETF против индексного фонда: вот как они сравниваются
3. Размести заказ у своего брокера
Теперь пришло время разместить ордер у своего брокера. Если у тебя уже есть деньги на счету, ты можешь разместить сделку, используя тикерный символ ETF. Если нет, внеси деньги на счет, а затем размести сделку, когда деньги поступят на счет.
Если у тебя нет брокерского счета, то его создание обычно занимает всего несколько минут. Немногочисленные брокеры, такие как Robinhood и Webull, позволяют тебе мгновенно пополнить свой счет. Так что в некоторых случаях ты можешь начать и полноценно торговать за считанные минуты.
FAQ по биржевым фондам (ETFs)
Являются ли ETF хорошим видом инвестиций?
ETF являются хорошим видом инвестиций из-за преимуществ, которые они предоставляют инвесторам, и ETF могут приносить значительную прибыль инвесторам, если они выбирают правильные фонды.
Предлагаем вам: Как инвестировать в товары: изучите основы
ETF обеспечивают несколько преимуществ для инвесторов, включая возможность покупки нескольких активов в одном фонде, преимущества диверсификации, снижающие риск, и, как правило, низкие затраты на управление фондом. Самые дешевые фонды, как правило, управляются пассивно и могут стоить всего несколько долларов в год на каждые 10 000 долларов инвестиций. Кроме того, пассивно управляемые ETF часто показывают гораздо лучшие результаты, чем активно управляемые.
Показатели отдельного ETF полностью зависят от акций, облигаций и других активов, которыми он владеет. Если эти активы растут в цене, то и ETF будет расти в цене. Если активы падают, то и ETF тоже. Показатели ETF - это просто средневзвешенная доходность активов, которыми он владеет.
Так что не все ETF одинаковы, и именно поэтому важно знать, чем владеет твой ETF.
В чем разница между ETF и акциями?
ETF может владеть долями во многих различных видах активов, включая акции и облигации. В отличие от этого, акция - это доля собственности в конкретной компании. Хотя некоторые ETF полностью состоят из акций, ETF и акции ведут себя по-разному:
Предлагаем вам: 8 лучших краткосрочных инвестиций в 2024 году
- Акции обычно колеблются сильнее, чем ETF. Отдельная акция обычно колеблется гораздо сильнее, чем ETF. Это означает, что ты можешь заработать или потерять больше денег на отдельной акции, чем на ETF.
- ETF являются более диверсифицированными. Покупая фондовый ETF, ты используешь силу диверсификации, вкладывая свои яйца во множество различных акций, а не только в одну акцию или несколько отдельных акций. Это помогает снизить твой риск с течением времени.
- Доходность биржевого ETF зависит от многих компаний, а не только от одной. Доходность ETF зависит от средневзвешенной доходности его инвестиций, тогда как в случае с отдельной акцией доходность зависит исключительно от доходности этой одной компании.
Эти различия являются одними из самых важных между ETF и акциями.
В чем разница между ETF и взаимными фондами?
ETF и взаимные фонды имеют схожую структуру и преимущества. Они оба могут предложить пул инвестиций, таких как акции и облигации, снижение риска благодаря диверсификации (по сравнению с владением одной акцией или портфелем из нескольких акций), низкие комиссии за управление и потенциал привлекательной доходности.
Но эти два типа фондов отличаются по некоторым ключевым признакам:
Предлагаем вам: 18 идей пассивного дохода, которые помогут вам заработать в 2024 году
- ETF обычно являются пассивными инвестициями. Большинство ETF обычно просто следуют за заранее определенным индексом, инвестируя механически, основываясь на том, что входит в этот индекс. В отличие от них, взаимные фонды часто активно управляются, то есть менеджер фонда инвестирует деньги, в идеале пытаясь обыграть рынок. Исследования показывают, что в долгосрочной перспективе пассивное управление обычно выигрывает.
- ETF часто дешевле, чем взаимные фонды. Пассивное инвестирование дешевле в настройке, чем активное управление, где компания-фонд должна платить команде экспертов за анализ рынка. В результате ETF в целом дешевле взаимных фондов, хотя пассивно управляемые индексные взаимные фонды могут быть дешевле ETF.
- Комиссии могут быть выше при покупке взаимных фондов. Сегодня практически все крупные онлайн-брокеры не берут комиссию за покупку ETF. Напротив, многие взаимные фонды имеют комиссию за продажу, в зависимости от брокера, хотя многие из них также предлагаются без торговой комиссии.
- ETF не имеют продажной нагрузки. Иногда взаимные фонды могут иметь нагрузку на продажу, что является дополнительной комиссией продавцу. Эти средства могут составлять 1 или даже 2 процента от общей суммы твоих инвестиций, что вредит твоей доходности. ETF не имеют таких сборов.
- Ты можешь торговать ETF в любое время, когда открыт рынок. ETF торгуются как акции на бирже, и ты можешь разместить заказ в течение торгового дня и точно знать цену, которую ты платишь. В отличие от этого, цена взаимного фонда устанавливается после закрытия рынка, и только после этого торгуются акции.
- Взаимные фонды могут быть вынуждены сделать налогооблагаемое распределение. В конце года взаимные фонды могут быть вынуждены произвести распределение прироста капитала, которое облагается налогом для акционеров, даже если они не продали фонд. С ETFs дело обстоит иначе.
Это одни из самых больших различий между ETF и взаимными фондами, хотя и те, и другие достигают одной и той же цели - предоставить инвесторам диверсифицированный инвестиционный фонд. Хотя может показаться, что ETF явно лучше, иногда взаимные фонды являются лучшим выбором из-за низких затрат.
Безопасны ли ETF для новичков?
ETF - хороший выбор для новичков, у которых нет большого опыта инвестирования в рынки. Но если ETF инвестирует в рыночные активы, такие как акции и облигации, он может потерять деньги. Эти инвестиции не застрахованы от потерь государством.
Но ETF могут многое предложить начинающим и даже более опытным инвесторам, которые не хотят анализировать инвестиции или вкладывать деньги в отдельные акции. Например, вместо того чтобы пытаться выбрать акции-победители, ты можешь просто купить индексный фонд и владеть частью многих ведущих компаний.
Предлагаем вам: Как инвестировать в недвижимость
Инвестируя во множество активов, иногда в сотни, ETF обеспечивают преимущества диверсификации, снижая (но не устраняя) риск для инвесторов, по сравнению с владением лишь горсткой активов.
Поэтому ETF - в зависимости от того, во что они инвестированы, - могут быть безопасным выбором для новичков.
Когда ты можешь продавать ETFs?
Одним из больших преимуществ ETF является их ликвидность, что означает, что они легко конвертируются в наличные деньги. Инвесторы могут покупать и продавать свои фонды в любой день, когда рынок открыт.
Предлагаем вам: Как инвестировать в акции: пошаговое руководство для начинающих
При этом нет никакой гарантии, что ты сможешь получить то, что заплатил за инвестиции.
Есть ли у ETF какие-либо недостатки?
У ETF действительно есть некоторые недостатки, но обычно они не слишком существенны:
- ETF хорош только настолько, насколько хороши его активы. Если ETF владеет плохо работающими активами, он будет работать плохо. Структура ETF не может превратить свинец в золото.
- ETF не будут самыми высокоэффективными. Из-за своей диверсифицированной природы ETF никогда не будут одними из самых высокоэффективных инвестиций. Например, ETF автомобильной промышленности никогда не превзойдет по производительности отдельного производителя автомобилей.
- ETF могут быть не так сфокусированы, как кажется. Некоторые ETF утверждают, что они дают тебе экспозицию на определенную страну или отрасль (например, блокчейн ETF). В действительности многие из компаний, входящих в эти ETF, получают значительную часть своих доходов за пределами целевой области. Например, ETF, ориентированный на Европу, может включать BMW, хотя эта немецкая автомобильная компания генерирует огромные продажи по всему миру. Таким образом, ETF может быть гораздо менее сфокусирован на данной инвестиционной нише, чем тебе кажется по его названию.
По этим причинам ты захочешь понять, какими активами владеет тот или иной ETF и действительно ли это то, чем ты хочешь владеть при покупке ETF.
Защити себя от инфляции с помощью ETF-фондов
Инфляция - это постоянный рост цен с течением времени, и она постепенно снижает твою покупательную способность. Поскольку экономика вновь открылась после закрытия COVID-19, бизнес и потребители бросились тратить деньги, что привело к росту цен на многие товары и услуги. Чтобы защитить себя от инфляции, тебе нужны инвестиции, которые растут быстрее, чем она. И один из способов сделать это - стать владельцем предприятий или акций в них, которые выигрывают от инфляции.
Предлагаем вам: Основы фондового рынка: 8 советов новичкам
Часто бенефициаром является высококачественный бизнес, который может переложить этот рост цен на потребителей. Владея долей в бизнесе - через акции или набор акций в ETF - ты можешь получить выгоду, когда компании повышают цены. Таким образом, владение акциями может быть способом защиты от инфляции.
У инвесторов есть хороший выбор ETF, когда речь заходит о хеджировании от инфляции. Два самых популярных ETF включают индексные фонды, основанные на индексе Standard & Poor’s 500 и индексе Nasdaq 100, которые содержат высококачественные предприятия, зарегистрированные на американских биржах:
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO), с коэффициентом расходов 0,03 процента
- Invesco QQQ Trust (QQQ), с коэффициентом расходов 0,20 процента
Оба фонда - это недорогие фонды, которые дают тебе доли в некоторых из лучших мировых компаний, помогая защитить тебя от инфляции.
Что нужно знать о криптовалютах и ETF в 2024 году
В настоящее время не существует ETF, которые позволяют тебе напрямую инвестировать в Bitcoin или другие криптовалюты. Несколько компаний, включая Fidelity, подали заявку в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), чтобы предложить Bitcoin ETFs, но агентство не спешит их утверждать. В недавнем заявлении Комиссия по ценным бумагам и биржам США поставила под сомнение, что рынок фьючерсов Bitcoin может поддержать появление ETF, которые не могут ограничить дополнительные активы инвесторов, если фонд станет слишком большим или доминирующим.
Предлагаем вам: Активное инвестирование против пассивного инвестирования: В чем разница?
Однако существуют ETF, которые инвестируют в компании, использующие технологию, лежащую в основе Bitcoin, известную как блокчейн. Эти ETF держат акции таких компаний, как Microsoft, PayPal, Mastercard и Square. Все эти компании используют технологию блокчейн в различных частях своего бизнеса. Одна вещь, которую эти ETF не дают тебе, - это прямое воздействие на Bitcoin, но поскольку технология блокчейн продолжает расти, компании, входящие в эти ETF, могут получить выгоду.
Пока неясно, когда и будут ли доступны для покупки ETF, инвестирующие непосредственно в Bitcoin или другие криптовалюты. Важно помнить, что криптовалюты являются высоко спекулятивными инвестициями и ничего не производят для своих владельцев. ETFs, которые фокусируются на блокчейне, в конечном итоге могут быть более безопасным способом получить прибыль от его будущих инноваций.
Recap: Лучшие ETF-фонды 2024 года
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
- Vanguard Information Technology ETF (VGT)
- Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
- iShares MBS ETF (MBB)
- Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)
- Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
- iShares National Muni Bond ETF (MUB)
- iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)
- SPDR Gold Shares (GLD)
- Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP)
- Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures (VXX)
- ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
- ProShares Short S&P 500 ETF (SH)
Предлагаем вам: Руководство для миллениалов, как начать инвестировать с уверенностью