Криптовалюта покорила мир, особенно в последние несколько лет. По данным Bloomberg, общая стоимость всех этих цифровых валют выросла до более чем 2 триллионов долларов. По данным CoinMarketCap.com, наиболее популярным из них является Биткойн, стоимость которого превышает 1 триллион долларов. Инвесторы ринулись на эту цифровую золотую лихорадку, часто с небольшими знаниями и большой надеждой.
Стремительный рост криптовалюты заставляет многих инвесторов сомневаться в месте акций в своих портфелях. Но между акциями и криптовалютами существует множество различий. Самое главное, что акция — это доля участия в бизнесе (обеспеченная активами компании и денежным потоком), тогда как криптовалюта в большинстве случаев вообще ничем не обеспечена.
Если вы покупаете криптовалюты, важно понимать, что вы покупаете, и как они соотносятся с традиционными инвестициями, такими как акции, которые имеют солидный долгосрочный послужной список.
Предлагаем вам: Что такое Solana и как это работает?
Стоит ли инвестировать в криптовалюту или акции?
Любой сообразительный инвестор должен точно знать, во что он инвестирует. Крайне важно взвесить риски и выгоды от инвестирования, а также то, что будет способствовать успеху инвестиций. Если у них нет такой информации, они не могут сделать расчет. В данном случае это не совсем инвестиции — это больше похоже на азартную игру.
Вот ключевые вещи, которые инвесторы должны знать об акциях и криптовалютах.
Акции
Акция — это доля участия в бизнесе. Это легко упустить из виду, если вас ошеломят колеблющиеся цены на акции и возможность получения прибыли. Как законная доля собственности в бизнесе, акции дают акционерам права на активы и денежные потоки бизнеса. Они поддерживают ваши инвестиции и обеспечивают основу для их оценки.
Почему акции растут и падают: цена акций меняется, когда инвесторы оценивают будущий успех компании. В то время как инвесторы могут стать чрезмерно оптимистичными в отношении акций в краткосрочной перспективе, цена акций в конечном итоге зависит от способности компании увеличивать свою прибыль в долгосрочной перспективе. То есть акции растут в долгосрочной перспективе благодаря успеху базовой компании.
Предлагаем вам: 11 лучших инвестиций в 2024 году
Чтобы акции были успешными инвестициями, базовая компания должна хорошо работать в течение долгого времени.
Криптовалюта
Как правило, криптовалюта не обеспечена твердыми активами (исключение составляют специализированные стейблкоины), и это относится к самым популярным криптомонетам, таким как биткойн и $ethereum$. Криптовалюта может позволить вам выполнять определенные функции, такие как отправка денег другому лицу или использование смарт-контрактов, которые автоматически выполняются после выполнения определенных условий.
Почему криптовалюта растет и падает: поскольку криптовалюта не обеспечена активами или денежным потоком, единственное, что движет ценами на криптовалюту, — это спекуляции, вызванные настроениями. По мере изменения настроений цены меняются — иногда резко. Таким образом, криптовалютой движет только надежда, что кто-то купит ее дороже в будущем — так называемая «теория инвестирования большего дурака».”
Предлагаем вам: Что такое Ethereum и как это работает?
Чтобы криптовалюта была успешной инвестицией, вы должны заставить кого-то купить ее у вас дороже, чем вы заплатили за нее. То есть рынок должен относиться к этому более оптимистично, чем вы.
Криптовалюта и акции: на что обратить внимание
Риски и безопасность
Если вы думаете об инвестировании в какие-либо рыночные инвестиции, такие как криптовалюта и акции, вам необходимо тщательно обдумать свою устойчивость к риску. Сможете ли вы справиться с волатильностью таких активов? Насколько хорошо вы реагируете на прибыли и убытки в ваших инвестициях?
Акции
- Акции представляют собой долю собственности в компании, поэтому доходность акций в долгосрочной перспективе зависит от успеха основной компании.
- Если инвесторам не нравятся акции, они могут продать их и снизить цену, но в конечном итоге компания должна выйти из бизнеса, чтобы акции обесценились.
- Волатильность акций высока, и многие акции могут вырасти на 100 и более процентов за год и так же быстро упасть.
- Фондовый рынок — это признанный способ инвестирования с хорошей репутацией, как правило,.
- Инвесторы, которые не хотят покупать отдельные акции, могут владеть фондами, такими как фонды, основанные на Standard & Poor's 500, которые с течением времени прибавляют в среднем 10 процентов в год.
Криптовалюта
- Поскольку криптовалюта, как правило, не обеспечена активами или денежным потоком, она полагается только на то, что настроения становятся более благоприятными для повышения ее цены.
- Если трейдеры решат, что не хотят владеть криптовалютой, она может упасть до нуля, потому что ничем не обеспечена.
- Волатильность здесь особенно резкая: криптовалюты растут или падают на 50 и более процентов в год.
- Страны могут полностью запретить криптовалюты, как это сделал Китай в 2021 году.
- Поскольку криптовалюта относительно новая, она еще не прочно утвердилась в качестве класса активов.
Какими бы рискованными ни были акции, криптовалюты еще более спекулятивны.
Временной горизонт
Ваш временной горизонт — когда вам нужны деньги от инвестиций — является ключевым критерием. Чем короче ваша временная шкала, тем безопаснее должен быть ваш актив, чтобы он был там, когда вам это нужно. Чем более волатилен актив, тем меньше он подходит для тех, у кого короткие сроки. Как правило, эксперты предполагают, что инвесторам в рискованные активы, такие как акции, нужно не менее трех лет, чтобы пережить волатильность.
Предлагаем вам: 10 лучших долгосрочных инвестиций в 2024 году
Акции
- Акции часто волатильны, но менее волатильны, чем криптовалюты. Отдельные акции более волатильны, чем портфель акций, который, как правило, выигрывает от диверсификации.
- Акции больше подходят инвесторам, которые могут оставить свои деньги в покое и не нуждаются в них. Как правило, чем дольше вы можете инвестировать, тем лучше.
- Некоторые акции могут быть более волатильными, чем другие. Например, акции роста, как правило, колеблются гораздо больше, чем акции стоимостных или дивидендных акций.
- Инвесторы могут перейти от более агрессивных акций (акций роста) к более безопасным (дивидендным акциям), поскольку им нужно использовать свои деньги, например, когда они приближаются к выходу на пенсию.
Криптовалюта
- В то время как акции волатильны, криптовалюта смехотворно волатильна. Например, в течение 2021 года биткойн потерял более половины своей стоимости за несколько месяцев, а затем вырос на 100 процентов. Такая волатильность делает криптовалюту непригодной для краткосрочных инвесторов.
- Криптовалюта лучше подходит для трейдеров, которые могут оставить свои деньги связанными и ждать, пока они восстановятся. Думайте о годах, а не о неделях.
Управление портфелем ценных бумаг
Когда вы думаете о создании своего портфеля, вам не нужно делать выбор между криптовалютой и акциями или другими видами активов, такими как облигации или фонды. Все дело в взвешивании вашего портфеля таким образом, чтобы он соответствовал вашему риску и временному горизонту.
Акции
- Учитывая хорошую долгосрочную репутацию акций, диверсифицированный набор акций должен составлять большую часть вашего портфеля, особенно если у вас есть десятилетия до того, как вам понадобится его использовать.
- Если вы инвестируете в отдельные акции, вам необходимо тщательно изучить свои акции, чтобы получить хорошую прибыль.
- Если вы инвестируете в фонды, вы можете купить широко диверсифицированный фонд, такой как индексный фонд S&P 500, без проведения значительных исследований и насладиться потенциалом высокой доходности.
Криптовалюта
- Учитывая присущие ей риски, криптовалюта лучше работает с небольшим распределением в вашем общем портфеле. Думайте 5 процентов или меньше.
- Даже небольшое распределение может творить чудеса с вашим портфелем, если криптовалюта действительно взлетит. Кроме того, ограничение до небольшого распределения защищает вас от полной потери, если криптовалюта никуда не денется.
- Если криптовалюта станет значительной частью вашего портфеля, вы можете перераспределить больше своих денег в акции, чтобы снизить общий риск вашего портфеля.
Нижняя линия
Криптовалюта взлетела в цене, но инвесторы должны понимать, во что они инвестируют, а не просто спешить, потому что это делают другие трейдеры. Если вы решите сделать ставку на криптовалюту, подумайте, насколько это соответствует вашей собственной терпимости к риску и финансовым потребностям. Инвесторы могут получать хорошую прибыль, не вкладывая средства в криптовалюту, а некоторые инвесторы, в том числе такие легенды, как Уоррен Баффет, не будут касаться криптовалюты.
