Индексные фонды Standard & Poor's 500 являются сегодня одними из самых популярных инвестиций, и неудивительно, почему. Индекс S&P 500, на котором основаны эти фонды, с течением времени приносит в среднем около 10 процентов в год и представляет сотни лучших компаний Америки. С индексным фондом S&P 500 вы владеете рынком, а не пытаетесь победить его.
Фактически, легендарный инвестор Уоррен Баффет уже давно советует инвесторам покупать и держать индексный фонд S&P 500. Итак, если вы рассматриваете этот вариант для своего портфолио, вот что вам нужно знать, чтобы начать.
Темы, затронутые на этой странице
- Объяснение индексных фондов
- Как купить индексный фонд S&P 500
- Что такое S&P 500?
- Почему инвесторам нравятся индексные фонды S&P 500?
Объяснение индексных фондов
Индексный фонд — это тип инвестиционного фонда, будь то взаимный фонд или ETF, основанный на индексе. Индекс — это предустановленный набор акций, а индексный фонд просто имитирует состав акций в индексе, а не пытается выбрать, какие акции окажутся лучше. Таким образом, индексный фонд — это пассивно управляемая инвестиция, корректирующая свои активы только при изменении базового индекса.
Предлагаем вам: Индексные фонды и взаимные фонды: в чем разница?
Индексный фонд обычно создается вокруг определенной темы. Например, существуют индексы для компаний, основанные на их географическом положении (например, США), их размере (крупные компании, как в S&P 500), их секторе (например, полупроводники или здравоохранение) или выплате дивидендов. Индекс также может состоять только из облигаций или только из облигаций определенного качества и срока действия.
Как инвестировать в индексный фонд S&P 500
На удивление легко купить фонд S&P 500. Вы можете настроить свою учетную запись для покупки индексного фонда на автопилоте, поэтому вам почти никогда не придется следить за учетной записью, или вы можете вводить свои сделки вручную.
1. Найдите свой индексный фонд S&P 500
На самом деле легко найти индексный фонд S&P 500, даже если вы только начинаете инвестировать.
Предлагаем вам: 10 лучших индексных фондов 2024 года
Часть красоты индексных фондов заключается в том, что индексный фонд будет иметь точно такие же акции и веса, что и другой фонд, основанный на том же индексе. В этом смысле это все равно, что выбирать из пяти ресторанов McDonald's, где подают абсолютно одинаковые блюда: в какой из них вы пойдете? Вы, вероятно, выберете ресторан с самой низкой ценой, и обычно то же самое с индексными фондами.
Вот два ключевых критерия для выбора вашего фонда:
- Соотношение расходов: Чтобы определить, является ли фонд недорогим, вам нужно посмотреть на его соотношение расходов. Это стоимость, которую управляющий фондом взимает с вас в течение года за управление фондом.
- Объем продаж: Если вы инвестируете в паевые инвестиционные фонды, вы также захотите узнать, взимает ли управляющий фондом с вас комиссию за продажу, что является комиссией за продажу. Вы захотите полностью избежать таких расходов, особенно при покупке индексного фонда. ETF не взимают комиссию за продажи.
Индексные фонды S&P 500 имеют одни из самых низких коэффициентов расходов на рынке. Инвестирование в индекс уже дешевле, чем почти любой другой вид инвестирования, даже если вы не выбираете самый дешевый фонд. Многие индексные фонды S&P 500 взимают менее 0,10% годовых. Другими словами, по этой ставке вы будете платить только 10 долларов в год за каждые 10 000 долларов, которые вы вложили в фонд.
Предлагаем вам: Как покупать акции: пошаговое руководство для начинающих
Некоторые фонды даже дешевле, чем это. Вот пять лучших индексных фондов S&P 500, в том числе один совершенно бесплатный.
При инвестировании большая оплата не всегда приводит к большей отдаче. На самом деле соотношение между комиссионными и доходами часто бывает обратным. Поскольку эти фонды в основном одинаковы, ваш выбор не является решением типа «сделай или сломай» — вы можете рассчитывать на получение показателей индекса, какими бы они ни были, за вычетом коэффициента расходов или любых комиссий, которые вы платите. Таким образом, затраты являются важным фактором здесь.
Выберите свой фонд и обратите внимание на его тикер — буквенный код из трёх-пяти букв.
Предлагаем вам: Лучшие ETF-фонды на 2024 год: обзор и рекомендации
2. Зайдите на свой инвестиционный счет или откройте новый
После того как вы выбрали свой индексный фонд, вы захотите получить доступ к своему инвестиционному счету, будь то 401(k), IRA или обычный брокерский счет, облагаемый налогом. Эти счета дают вам возможность покупать взаимные фонды или ETF, и вы даже можете купить акции и облигации позже, если решите это сделать.
Если у вас нет учетной записи, вам нужно будет открыть ее, что вы можете сделать за 15 минут или меньше. Вам понадобится тот, который соответствует типу инвестиций, которые вы планируете сделать. Если вы покупаете взаимный фонд, попробуйте найти брокера, который позволит вам торговать вашим взаимным фондом без комиссии за транзакцию. Если вы покупаете ETF, ищите брокера, который предлагает ETF без комиссий — практика, ставшая нормой.
Лучшие брокеры предлагают тысячи ETF и взаимных фондов без торговой комиссии.
3. Определите, сколько вы можете позволить себе инвестировать
Вам не нужно быть богатым, чтобы начать инвестировать, но у вас должен быть план. И этот план начинается с выяснения того, сколько вы можете инвестировать. Вы захотите регулярно добавлять деньги на счет и должны планировать держать их там не менее трёх-пяти лет, чтобы дать рынку достаточно времени, чтобы подняться и оправиться от любых серьезных спадов.
Предлагаем вам: Активное инвестирование vs пассивное: ключевые отличия и выбор стратегии
Чем меньше вы можете инвестировать, тем важнее найти брокера с низкими комиссиями, поскольку эти деньги лучше направить непосредственно в инвестиции.
После того как вы выяснили, сколько можете инвестировать, переведите эти деньги на свой брокерский счет. Затем настройте свою учетную запись, чтобы регулярно переводить желаемую сумму каждую неделю или месяц из вашего банка. Или вы можете настроить свою учетную запись 401(k) для перевода денег с каждой зарплаты.
4. Купите индексный фонд
Как только вы узнаете, какой индексный фонд S&P вы хотите купить, и сколько вы можете инвестировать, перейдите на веб-сайт своего брокера и настройте сделку.
Придерживайтесь простой формы входа в сделку брокера, которая часто появляется внизу экрана. Введите тикер фонда и количество акций, которые вы хотите купить, в зависимости от того, сколько денег вы положили на счет.
Предлагаем вам: Как инвестировать в акции: пошаговое руководство для начинающих
Если вы можете регулярно переводить деньги на брокерский счет, многие брокеры позволяют установить график инвестирования для покупки индексного фонда на регулярной основе. Это отличный вариант для инвесторов, которые не хотят постоянно совершать сделки. Вы можете установить его и забыть об этом.
В результате вы сможете воспользоваться преимуществами усреднения долларовых затрат, что может помочь снизить риск и увеличить прибыль.
Что такое S&P 500?
Хотя существует огромное количество индексов, самые известные из них основаны на промышленном индексе Доу-Джонса, Standard & Poor's 500 и Nasdaq 100.
Из них индекс S&P 500 считается флагманом американского фондового рынка. В него входят около 500 крупнейших компаний США, и когда инвесторы говорят о «победе над рынком», эталоном часто считается S&P 500.
Предлагаем вам: Что такое взаимные фонды? Полное руководство по инвестициям
Напротив, в Dow Jones Industrials всего 30 компаний, а в Nasdaq 100 — около 100 компаний. Хотя активы этих индексов действительно пересекаются, S&P 500 включает самое большое разнообразие компаний из разных отраслей и является наиболее диверсифицированным из этих трех индексов.
Почему инвесторам нравятся индексные фонды S&P 500?
Индексные фонды S&P 500 стали невероятно популярны среди инвесторов, и причины этого просты:
- Владеть многими компаниями: Эти фонды позволяют вам иметь долю в сотнях акций, даже если вы владеете всего одной акцией индексного фонда.
- Диверсификация: Широкий набор компаний снижает риск, так как плохие результаты одной компании не сильно повлияют на ваш портфель.
- Бюджетный: Индексные фонды, как правило, имеют низкие коэффициенты расходов благодаря пассивному управлению. Больше ваших с трудом заработанных денег инвестируется, а не уходит на комиссионные управляющим.
- Солидная производительность: Ваша доходность будет фактически равна доходности S&P 500, которая исторически составляла около 10% в среднем в год за длительные периоды.
- Легко купить: Инвестировать в индексные фонды проще, чем покупать отдельные акции, поскольку это требует меньше времени и опыта.
Это основные причины, по которым инвесторы массово обращаются к S&P 500.
Предлагаем вам: Взаимный фонд против ETF: лучше ли инвестировать в ETF?
Является ли индексный фонд S&P 500 хорошей инвестицией?
Пока ваш временной горизонт составляет от трёх до пяти лет или больше, индексный фонд S&P 500 может стать хорошим дополнением к вашему портфелю. Однако любая инвестиция может принести плохую прибыль, если куплена по завышенной цене. Тем не менее, это не является проблемой для этих фондов, поскольку инвесторы в среднем получают около 10% годовой прибыли в долгосрочной перспективе.
Рассмотрите возможность инвестирования в фонд в течение определённого периода времени, используя метод, известный как усреднение долларовой стоимости. При этом вы распределяете точки покупки и избегаете попыток «определить время рынка». Этот подход может помочь вам извлечь выгоду из рыночных спадов, которые случаются время от времени.
Нижняя линия
Покупка индексного фонда S&P 500 может быть мудрым решением для вашего портфеля, и это одна из причин, по которой Уоррен Баффет постоянно рекомендует его инвесторам. На самом деле легко найти недорогой фонд и открыть брокерский счет, даже если у вас есть только базовые знания о том, что делать. Тогда вы сможете наслаждаться стабильной динамикой S&P 500 с течением времени.
Предлагаем вам: ETF против индексного фонда: как они сравниваются и что выбрать
