Дивидендные акции — это акции публично торгуемой компании, которая регулярно делится прибылью с акционерами через дивиденды. Эти компании, как правило, стабильно прибыльны и готовы выплачивать дивиденды в обозримом будущем.
Хотя это может показаться менее захватывающим, чем погоня за последними лидерами фондового рынка, дивиденды могут составлять значительную часть общего дохода инвесторов со временем.
Как работают дивидендные акции
Чтобы получать дивиденды по акциям, вам просто нужно владеть акциями компании через брокерский счет или пенсионный план, такой как IRA. Когда дивиденды будут выплачены, деньги автоматически зачисляются на ваш счет.
Компании могут выбирать выплату дивидендов по разным причинам, но обычно это способ разделить прибыль фирмы с ее владельцами или акционерами. Компании также выплачивают дивиденды, если у них недостаточно деловых возможностей для реинвестирования средств.
Предлагаем вам: Лучшие дивидендные ETF и советы по инвестированию
Дивиденды обычно выплачиваются ежеквартально, но возможны и другие графики. Специальные дивиденды — это разовые выплаты, которые не следует ожидать регулярно.
Совет директоров компании утверждает дивидендную политику и объявляет о планах инвесторам через пресс-релиз или заявку в Комиссию по ценным бумагам и биржам.
Инвесторы должны знать ключевые даты:
Предлагаем вам: Что такое акции и как они работают?
- Дата объявления: день, когда компания объявляет о дивидендных планах.
- Дата записи: инвесторы, зарегистрированные как акционеры на этот день, получат дивиденды.
- Экс-дивидендная дата: день, после которого новые покупатели акций не получат следующую выплату дивидендов.
- Дата платежа: день, когда инвесторы получают выплату дивидендов.
Кто такие дивидендные аристократы?
Дивидендные аристократы — это компании из S&P 500, которые увеличивали дивиденды не менее 25 лет подряд. S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) позволяет инвесторам легко покупать акции таких компаний, которые стабильно вознаграждают акционеров.
Для включения в группу дивидендных аристократов компании должны соответствовать критериям:
- Быть в составе S&P 500.
- Увеличивать годовой дивиденд на акцию не менее 25 лет подряд.
- Иметь рыночную капитализацию с поправкой на плавание не менее 3 миллиардов долларов.
- Иметь средний дневной торговый объем не менее 5 миллионов долларов.
Список дивидендных аристократов включает 65 компаний (по состоянию на сентябрь 2021 г.), таких как Coca-Cola (KO), Walmart (WMT), International Business Machines (IBM), а также Illinois Tool Works (ITW) и Expeditors International of Washington (EXPD).
Как инвестировать в дивидендные акции
Нефтяной магнат Джон Д. Рокфеллер-старший однажды сказал, что получение дивидендов было единственным, что доставляло ему удовольствие. Хотите узнать, что он имел в виду? Вам нужно купить акции компаний, взаимных фондов или ETF, которые выплачивают дивиденды.
Предлагаем вам: Что такое S&P 500? Обзор основного фондового индекса США
Отдельные компании: Один из способов начать получать дивиденды — купить акции компании, которая их выплачивает. Многие компании имеют долгую историю ежегодного увеличения дивидендных выплат. Например, в феврале 2021 года Walmart объявил о повышении дивидендов 48-й год подряд. Но важно быть уверенным в стабильности компании, прежде чем рассчитывать на будущие дивиденды.
Дивидендную доходность компании можно рассчитать, разделив годовой дивиденд на акцию на цену акции. Этот процент помогает сравнивать компании, взаимные фонды или ETF и определять максимальную отдачу от инвестиций.
Высокодоходные взаимные фонды и ETF: Если вы хотите более диверсифицированный подход, фонды и ETF с высокой дивидендной доходностью могут быть привлекательным вариантом. Они обычно содержат компании с доходностью выше среднего и могут обеспечить более высокий доход по сравнению с обычным портфелем. Например, Vanguard High Dividend Yield ETF включает таких плательщиков дивидендов, как JPMorgan Chase, Johnson & Johnson и Home Depot, с годовыми расходами всего 0,06%.
Предлагаем вам: 10 лучших долгосрочных инвестиций в 2024 году
Фонды роста дивидендов и ETF: Этот подход включает компании с историей устойчивого увеличения дивидендов. Хотя доходность может быть ниже, чем у фондов с фокусом на высокие выплаты, такие компании часто демонстрируют лучший рост цены акций на долгосрочной основе. Фонды роста дивидендов могут содержать Microsoft, Walmart, Visa и Apple.
Дивиденды могут составлять значительную часть общего дохода, включающего доход и рост капитала. Согласно исследованию Hartford Funds, с 1970 года реинвестированные дивиденды составляли 84% общего дохода индекса S&P 500.
На что обратить внимание
Налоги: доход от дивидендов обычно облагается налогом по обычной ставке, если акции находятся на облагаемых налогом брокерских счетах. Для снижения налогов можно использовать счета с налоговыми льготами, такие как традиционная или Roth IRA.
Дивиденды могут быть сокращены: дивиденды не гарантированы, и компании могут сократить или отменить их из-за финансовых трудностей. Будьте осторожны с компаниями, предлагающими очень высокие дивиденды — это может сигнализировать о рисках.
Предлагаем вам: Что такое акции голубых фишек? Основные характеристики и примеры
Владение диверсифицированным портфелем через индексные фонды помогает снизить риски выбора отдельных компаний. За последние 50 лет значимое снижение дивидендов в индексе S&P 500 произошло только во время финансового кризиса 2008-2009 годов, когда выплаты упали на 21%, но затем быстро восстановились.
Рост процентных ставок: повышение ставок может негативно повлиять на дивидендные фонды и ETF. Инвесторы могут переключиться на облигации, что снизит цены акций.
Как облагаются налогом дивидендные акции?
Налогообложение дивидендов зависит от типа счета. Дивиденды обычно облагаются налогом как обычный доход, а ставка по приросту капитала зависит от срока владения активом и уровня дохода.
На счетах с налоговыми льготами, таких как традиционный IRA или Roth IRA, налоги на дивиденды и прирост капитала не взимаются.
Предлагаем вам: 5 популярных инвестиционных стратегий для начинающих
Стратегии инвестирования в дивидендные акции
Для инвесторов доступны два основных подхода:
- Дивидендная доходность: покупка акций или фондов с высокой текущей дивидендной доходностью. Такие компании могут быть недооценены или испытывать временные проблемы, что повышает доходность. Важно учитывать риск сокращения дивидендов.
- Рост дивидендов: владение компаниями или фондами, которые регулярно увеличивают дивиденды. Эти акции обычно имеют более низкую доходность, но стабильный бизнес и рост прибыли.
Дивидендные акции против дивидендных фондов
Инвесторам предстоит выбрать между покупкой отдельных дивидендных акций и дивидендных фондов или ETF. Фонды обеспечивают диверсификацию и снижают риски, распределяя инвестиции между множеством компаний.
Опытные инвесторы могут получить выше доход, сосредоточив инвестиции на нескольких тщательно отобранных компаниях. Тем не менее, для большинства инвесторов дивидендные фонды являются более безопасным вариантом.
Нижняя линия
Дивиденды могут значительно повлиять на ваш инвестиционный портфель с течением времени. Они помогают получать доход в период выхода на пенсию и могут быть реинвестированы для увеличения общего дохода. Рассмотрите возможность владения дивидендными акциями через недорогие фонды или ETF на счетах с налоговыми льготами в рамках долгосрочного инвестиционного плана.
Предлагаем вам: Лучшие взаимные фонды 2024 года: Топ инвестиционных фондов
