Адивидендные акции — это публично торгуемая компания, которая регулярно делится прибылью с акционерами через дивиденды. Эти компании, как правило, стабильно прибыльны и готовы выплачивать дивиденды в обозримом будущем.
Хотя, возможно, это менее увлекательно, чем погоня за последними высокопоставленными игроками на фондовом рынке, дивиденды могут составлять значительную часть общего дохода инвесторов с течением времени.
Как работают дивидендные акции
Чтобы получать дивиденды по акциям, вам просто нужно владеть акциями компании через брокерский счет или пенсионный план, такой как IRA. Когда дивиденды будут выплачены, деньги будут автоматически зачислены на ваш счет.
Компании могут выбрать выплату дивидендов по ряду причин, но обычно это способ разделить прибыль фирмы с ее владельцами или акционерами. Компании также могут рассчитывать на выплату дивидендов, если у них недостаточно деловых возможностей для реинвестирования денежных средств.
Предлагаем вам: Лучшие дивидендные ETF и как в них инвестировать
Дивиденды обычно выплачиваются ежеквартально, но возможны и другие графики. Специальные дивиденды — это разовые выплаты, которые не следует рассчитывать на повторение.
Совет директоров компании утверждает ее дивидендную политику и объявляет о своих планах инвесторам посредством пресс-релиза или заявки в Комиссию по ценным бумагам и биржам.
Инвесторы должны знать некоторые ключевые даты:
- Дата объявления: это день, когда компания объявляет о своих дивидендных планах.
- Дата записи: Инвесторы, зарегистрированные в качестве акционеров на этот день, получат выплату дивидендов.
- Экс-дивидендная дата: это день, когда акционеры, купившие акции, больше не будут получать следующую выплату дивидендов.
- Дата платежа: В этот день инвесторы получат выплату дивидендов.
Кто такие дивидендные аристократы?
Дивидендные аристократы относятся к группе компаний из S&P 500, которые увеличивали дивиденды на акцию не менее 25 лет подряд. S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) позволяет инвесторам легко покупать эти компании, которые постоянно вознаграждают акционеров.
Предлагаем вам: Что такое акции и как они работают?
Чтобы быть включенным в группу дивидендных аристократов, необходимо соответствовать определенным критериям.:
- Компании должны быть членами S&P 500.
- Должен увеличивать годовой общий дивиденд на акцию не менее 25 лет подряд.
- Должна иметь рыночную капитализацию с поправкой на плавание не менее 3 миллиардов долларов.
- Должен иметь среднюю дневную торговую сумму не менее 5 миллионов долларов США.
Список дивидендных аристократов включает 65 компаний (по состоянию на сентябрь 2021 г.) и включает в себя такие известные бренды, как Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) и International Business Machines (IBM), а также менее известные компании, такие как Illinois. Tool Works (ITW) и Expeditors International of Washington (EXPD).
Как инвестировать в дивидендные акции
Нефтяной магнат Джон Д. Рокфеллер-старший однажды сказал, что получение дивидендов было единственным, что доставляло ему удовольствие. Хотите сами узнать, что имел в виду Рокфеллер? Вам нужно будет купить акции компаний, взаимных фондов или ETF, которые выплачивают дивиденды.
Предлагаем вам: Что такое S&P 500?
Отдельные компании: Один из способов начать получать дивиденды — это купить акции компании, которая их выплачивает. Многие компании выплачивают дивиденды, а некоторые имеют долгую историю ежегодного увеличения выплат. Например, в феврале 2021 года Walmart объявил о повышении годовых дивидендов 48-й год подряд. Но вы должны быть уверены в силе и долговечности компании, прежде чем планировать будущие дивиденды.
Дивидендную доходность компании можно рассчитать, взяв годовой дивиденд на акцию и разделив его на цену акции. Этот процент или доходность можно использовать для сравнения различных компаний, взаимных фондов или ETF и помочь вам определить, где получить максимальную отдачу от ваших денег.
Высокодоходные взаимные фонды и ETF: Если вы ищете более диверсифицированный подход, фонды и ETF с высокой дивидендной доходностью могут быть привлекательным вариантом. Эти фонды, как правило, держат компании с более высокой дивидендной доходностью, чем в среднем, и могут быть способом получения более высокого дохода, чем обычный портфель. Vanguard High Dividend Yield ETF поддерживает постоянных плательщиков дивидендов, таких как JPMorgan Chase, Johnson & Johnson и Home Depot, и имеет годовые расходы всего 0,06 процента.
Предлагаем вам: 10 лучших долгосрочных инвестиций в 2024 году
Фонды повышения дивидендов и ETF: этот подход обычно включает компании, которые имеют историю увеличения выплат дивидендов с течением времени. Хотя доходность, вероятно, будет ниже, чем у фондов, которые сосредоточены исключительно на высоких выплатах, производители дивидендов могут увидеть большее повышение цены акций в долгосрочной перспективе на основе более высоких темпов роста прибыли. Фонды, ориентированные на рост дивидендов, часто будут удерживать такие компании, как Microsoft, Walmart, Visa или даже Apple.
Дивиденды могут составлять значительную часть общего дохода инвесторов, который включает в себя как доход, так и рост цен. Согласно недавнему исследованию Hartford Funds, с 1970 года реинвестированные дивиденды составляли 84% от общего дохода индекса S&P 500.
На что обратить внимание
Налоги: важно помнить, что доход от дивидендов обычно облагается налогом по обычной ставке, если акции хранятся на облагаемых налогом брокерских счетах. Чтобы избежать этого, вы можете рассмотреть возможность владения акциями через учетную запись с налоговыми льготами, например традиционную или Roth IRA.
Дивиденды можно сократить: Дивиденды не гарантируются, и иногда компании вынуждены сокращать их или полностью ликвидировать из-за финансовых трудностей. Вот почему вам нужно остерегаться, когда компания выплачивает очень высокие дивиденды. Иногда такая высокая доходность действительно слишком хороша, чтобы быть правдой, и высокая доходность может быть сигналом того, что инвесторы ожидают, что компания сократит выплаты.
Предлагаем вам: Что такое акции голубых фишек?
Но владение диверсифицированной группой компаний через индексный фонд может быть отличным способом избежать риска выбора не той компании. За последние 50 лет единственное значимое снижение дивидендов на акцию индекса S&P 500 произошло во время финансового кризиса 2008 и 2009 годов, когда многие банки были вынуждены сократить свои выплаты. Дивиденды упали на 21 процент за этот период времени, но с тех пор превзошли предыдущий пик с большим отрывом.
Рост процентных ставок: Когда ставки растут, это также может представлять риск для фондов и ETF с высокой дивидендной доходностью. По мере роста ставок инвесторы, которые приобрели дивидендные фонды для увеличения своего дохода, могут переключиться с высокодоходных акций на облигации или другие активы, что приведет к падению цен на акции.
Как облагаются налогом дивидендные акции?
Способ налогообложения дивидендных акций будет зависеть от типа счета, на котором вы их держите. реализованные прибыли. Дивиденды обычно облагаются налогом по той же ставке, что и обычный доход, в то время как ставка на прирост капитала будет зависеть от того, как долго вы удерживали актив и уровень вашего дохода.
Если вы держите дивидендные акции или средства на счетах с налоговыми льготами, таких как традиционный IRA или Roth IRA, вы не будете платить никаких налогов на дивиденды или реализованную прибыль.
Предлагаем вам: 5 популярных инвестиционных стратегий для начинающих
Стратегии инвестирования в дивидендные акции
Для тех, кто интересуется стратегиями инвестирования дивидендов, обычно есть два подхода к рассмотрению.:
- Дивидендная доходность: Первый вариант заключается в покупке акций или фондов, предлагающих высокую текущую дивидендную доходность. Эти компании могут быть недооценены или могут столкнуться с некоторыми бизнес-проблемами, которые снизили цену их акций и привели к увеличению дивидендной доходности. В некоторых случаях дивиденды могут быть сокращены или даже отменены для решения финансовых трудностей.
- Рост дивидендов: Другой вариант — владеть компаниями или фондами, которые с течением времени постоянно увеличивают свои дивиденды. Эти акции обычно имеют более низкую доходность, чем акции с высокими дивидендами, но они обычно имеют здоровую основу бизнеса с историей увеличения прибыли.
Дивидендные акции против дивидендных фондов
Одно из ключевых решений, которое придется принять инвесторам, — это купить дивидендные акции или дивидендные фонды. Дивидендные акции — это просто публично торгуемая компания, которая выплачивает дивиденды, в то время как взаимный фонд, ориентированный на дивиденды, или ETF — это корзина из нескольких акций, выплачивающих дивиденды. Основное преимущество использования фондового подхода заключается в том, что вы распределяете свой риск между большим количеством компаний, а не просто выбираете несколько отдельных акций самостоятельно. В этом преимущество диверсификации.
С другой стороны, если вы более опытный инвестор и любите проводить исследования компаний, вы можете получить более высокую прибыль, сосредоточив свои инвестиции всего на нескольких компаниях, которые вы хорошо знаете и понимаете. Некоторые акции с высокими дивидендами могут столкнуться с определенной бизнес-проблемой, и тщательное изучение этой проблемы может помочь найти привлекательные инвестиции. Но для большинства инвесторов дивидендные фонды должны быть более безопасным подходом.
Предлагаем вам: Лучшие взаимные фонды 2024 года
Нижняя линия
Дивиденды могут оказать большое влияние на ваш портфель с течением времени. Они могут помочь получить доход во время выхода на пенсию или ранее, а также могут быть реинвестированы для увеличения общего дохода от инвестиций. Подумайте о том, чтобы владеть компаниями, выплачивающими дивиденды, через недорогой фонд или ETF на счете с налоговыми льготами в рамках вашего долгосрочного инвестиционного плана.
