Драгоценные металлы, такие как серебро, уже давно являются альтернативой традиционным инвестициям, таким как акции и облигации. Когда наступают тяжелые времена или кажется, что Федеральная резервная система активно занимается печатанием денег, некоторые инвесторы обращаются к серебру, чтобы застраховать свои ставки или вложить средства в более надежную защиту.
Инвесторам нравится серебро по многим причинам, но многие рассматривают его как средство сбережения в нестабильные времена, в то время как другие видят в серебре и других драгоценных металлах, таких как золото, защиту от инфляции. Для этой последней группы инвестирование в серебро — это способ быть уверенным, что у них есть валюта, которая не может быть обесценена путем печатания денег или стабильно близкими к нулю процентными ставками.
Есть несколько способов инвестировать в серебро, от прямого владения им до владения акциями компаний, которые его производят. Вот пять лучших способов инвестировать в серебро.
5 способов купить и продать серебро
Каждый из способов инвестирования в серебро сопряжен со своими рисками и выгодами.
Предлагаем вам: Как инвестировать в золото: 5 способов его купить и продать
1. Монеты или слитки
Владение физическим серебром, будь то монеты или слитки, является психологически и эмоционально удовлетворительным способом инвестирования в серебро. Вы владеете им и можете использовать его, если это необходимо. А в некоторых случаях к нему относительно легко получить доступ. Например, монеты США, выпущенные до 1964 года, содержат около 90 процентов серебра, и вы можете приобрести их по стоимости содержания серебра.
Если цена на серебро вырастет, вы можете получить прибыль на серебряных монетах и слитках, но это единственный способ заработать деньги здесь, так как физический товар не производит денежный поток, в отличие от качественного бизнеса.
Вы можете приобрести серебро через местных дилеров и ломбарды или онлайн-дилеров, таких как APMEX или JM Bullion. Более специализированные дилеры позволяют покупать целые слитки, а не только монеты.
Предлагаем вам: Как инвестировать в товары: изучите основы и стратегии
Риски: за физическое серебро легко переплатить, поэтому не забудьте учитывать спотовую цену, чтобы убедиться, что вы получаете справедливую цену. Точно так же, если вам срочно нужны наличные, вы не сможете получить полную стоимость физического серебра, особенно если вам нужно пройти через дилера.
Будьте осторожны, если вы покупаете коллекционные монеты, так как вы, вероятно, будете платить дополнительно за возможность коллекционирования монеты, а это означает, что вы переплачиваете за фактическое содержание серебра. Наконец, как и все физические активы, серебро может быть украдено, поэтому вам придется охранять его и, возможно, даже застраховать.
2. Фьючерсы на серебро
Фьючерсы на серебро — это простой способ делать ставки на рост или падение цены серебра без проблем, связанных с владением физическим серебром. Вы даже можете принять физическую поставку серебра, хотя это не типичная мотивация тех, кто спекулирует на фьючерсных рынках.
Предлагаем вам: Лучшие ETF-фонды на 2024 год: обзор и рекомендации
Фьючерсы на серебро являются привлекательным способом игры на рынке серебра из-за высокого уровня кредитного плеча, доступного во фьючерсных контрактах. Другими словами, вы должны вложить относительно небольшой капитал, чтобы владеть относительно большой долей в металле. Если фьючерсы на серебро движутся в нужном направлении, вы можете быстро заработать много денег, хотя так же быстро можете их и потерять, если ошибетесь.
Риски: кредитное плечо в фьючерсных контрактах работает в обе стороны, то есть увеличивает как ваши прибыли, так и убытки. Если рынок пойдет против вас, вам придется вложить больше денег, чтобы удержать позицию. Если вы не сможете, брокер закроет позицию, и вы понесете убыток.
Фьючерсы рискованны и больше подходят для опытных трейдеров. Обычно для начала вам также потребуется большой баланс счета. Наконец, только некоторые онлайн-брокеры предлагают торговлю фьючерсами.
Предлагаем вам: 11 лучших инвестиций в 2024 году
3. ETF, владеющие серебром
Если вы не хотите напрямую владеть физическим серебром, но хотите использовать метод с меньшим риском, чем фьючерсы, вы можете купить биржевой фонд (ETF), владеющий физическим серебром. У вас будет потенциальная выгода от владения серебром, если цена вырастет, но меньше рисков, таких как кража. ETF, владеющий физическим серебром, обеспечит возврат цен на серебро за вычетом коэффициента расходов ETF.
У ETF есть еще одно преимущество. Вы сможете продать свое серебро по рыночной цене, а средства будут очень ликвидны. Таким образом, вы сможете продать активы по вероятно лучшей цене в любой день, когда фондовый рынок открыт.
Двумя основными ETF, владеющими физическим серебром, являются iShares Silver Trust (SLV) и ETF Aberdeen Standard Physical Silver Shares (SIVR). Трейдеры также могут делать ставки на рынке серебра через ETF, владеющий фьючерсными контрактами, например ProShares Ultra Silver (AGQ), хотя это лучше для краткосрочных ставок из-за структуры фонда.
Риски: как и золото и другие товары, серебро может быть волатильным, особенно в короткие периоды времени. Но с ETF вы сможете избежать некоторых более серьезных рисков владения физическим серебром, таких как риск кражи, неликвидность и низкая цена при продаже.
Предлагаем вам: Что такое криптовалюта? Основы цифровых валют
4. Акции добычи серебра
Вы также можете воспользоваться растущим рынком серебра, владея акциями компаний, добывающих металл.
Владея майнером, вы можете извлечь выгоду двумя способами. Во-первых, если цена на серебро растет, вместе с ней должны расти и доходы компании. При прочих равных условиях, прибыль добытчиков серебра растет быстрее, чем цена на серебро. Во-вторых, майнер может увеличивать производство, что также повышает прибыль. Это дополнительный способ заработать на серебре, помимо простой ставки на цену металла.
Риски: каждый раз, когда вы инвестируете в отдельную компанию, необходимо провести тщательный анализ, чтобы убедиться, что вы покупаете качественную компанию с перспективами успеха. Многие горняки представляют собой рискованные компании, некоторым из которых еще предстоит начать добычу. Кроме того, поскольку их прибыль зависит от волатильности цены на серебро, акции добывающих компаний могут быть волатильными.
5. ETF, владеющие компаниями по добыче серебра
Если вы не хотите проводить глубокий анализ компаний, но хотите воспользоваться преимуществами владения горнодобывающими компаниями, можно инвестировать в ETF, включающие компании по добыче серебра. Это даст диверсифицированный доступ к майнерам и снизит риски по сравнению с владением отдельными акциями.
Предлагаем вам: Акции против взаимных фондов: во что лучше инвестировать?
Согласно базе данных ETF, три ETF классифицируются как добытчики серебра: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) и ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Риски: отраслевой ETF снижает риски неудач отдельных компаний, но любые проблемы отрасли, например падение цен на серебро, значительно повлияют на фонд. Обратите внимание на состав этих фондов, так как они различаются по качеству и риску компаний, которые в них входят.
Является ли серебро хорошей инвестицией?
Инвесторам нравится серебро по многим из тех же причин, по которым они выбирают золото и драгоценные металлы в целом. Вот некоторые из ключевых причин:
- Доходность: в определённые периоды серебро превосходило высоко оцениваемые классы активов, такие как акции.
- Средство сбережения: серебро может сохранять свою стоимость и даже расти со временем, предоставляя возможность получать прибыль.
- Ликвидность: серебро обычно является ликвидным рынком, особенно при покупке определённых видов серебряных активов.
- Низкая корреляция с другими активами: серебро менее коррелирует с рынками акций, что позволяет использовать его для хеджирования.
- Диверсификация: поскольку серебро имеет низкую корреляцию с другими активами, оно помогает диверсифицировать портфель, снижая риски и увеличивая потенциал доходности.
Однако серебро не лишено рисков и недостатков.
Предлагаем вам: Что такое взаимные фонды? Полное руководство по инвестициям
Серебро само по себе не генерирует денежного потока, поэтому может быть сложно определить лучшее время для покупки. В отличие от акций, где стоимость компании определяется её доходами и перспективами.
Кроме того, поскольку серебро не приносит дохода, инвесторы полагаются на то, что кто-то другой заплатит больше за металл. В то время как владельцы бизнеса, через акции или ETF, могут получать прибыль как от роста цен на сырьё, так и от роста доходов компании.
Когда стоит инвестировать в серебро?
Инвесторы могут рассмотреть серебро при различных сценариях:
- Нарушение баланса спроса и предложения: если предложение серебра не успевает за спросом, цена может вырасти.
- Появление привлекательной компании: если вы находите компанию, наращивающую производство или способную воспользоваться ростом цен, это может быть хорошее время для покупки.
- Необходимость защиты от инфляции: некоторые инвесторы выбирают серебро как средство защиты от инфляции.
- Хеджирование портфеля: если ваш портфель подвержен рискам, связанным с серебром, его покупка поможет компенсировать их.
- Добавление товаров в портфель: серебро может стать частью товарной диверсификации, снижая общий риск.
Для начинающих инвесторов лучше сначала создать сбалансированный портфель с проверенными инвестициями.
Предлагаем вам: Инвестирование или трейдинг: что выбрать для успеха?
Нижняя линия
Инвестиции в серебро подходят не всем. Некоторые предпочитают сосредоточиться на прибыльных предприятиях, а не на самом металле. Владение акциями или ETF проще и дешевле, чем физическим серебром, хотя физическое серебро ликвиднее многих других активов.
Владение слитками исключает контрагентские риски (например, биржи или компаний), но требует самостоятельного хранения и защиты инвестиций.
