Драгоценные металлы, такие как серебро, уже давно являются альтернативой традиционным инвестициям, таким как акции и облигации. Когда наступают тяжелые времена или кажется, что Федеральная резервная система активно занимается печатанием денег, некоторые инвесторы обращаются к серебру, чтобы застраховать свои ставки или вложить средства в более надежную защиту.
Инвесторам нравится серебро по многим причинам, но многие рассматривают его как средство сбережения в нестабильные времена, в то время как другие видят в серебре и других драгоценных металлах, таких как золото, защиту от инфляции. Для этой последней группы инвестирование в серебро — это способ быть уверенным, что у них есть валюта, которая не может быть обесценена путем печатания денег или стабильно близкими к нулю процентными ставками.
Есть несколько способов инвестировать в серебро, от прямого владения им до владения акциями компаний, которые его производят. Вот пять лучших способов инвестировать в серебро.
5 способов купить и продать серебро
Каждый из способов инвестирования в серебро сопряжен со своими рисками и выгодами.
Предлагаем вам: Как инвестировать в золото: 5 способов его купить и продать
1. Монеты или слитки
Владение физическим серебром, будь то монеты или слитки, является психологически и эмоционально удовлетворительным способом инвестирования в серебро. Вы владеете им и можете использовать его, если это необходимо. А в некоторых случаях к нему относительно легко получить доступ. Например, монеты США, выпущенные до 1964 года, содержат около 90 процентов серебра, и вы можете приобрести их по стоимости содержания серебра.
Если цена на серебро вырастет, вы можете получить прибыль на серебряных монетах и слитках, но это единственный способ заработать деньги здесь, так как физический товар не производит денежный поток, в отличие от качественного бизнеса.
Вы можете приобрести серебро через местных дилеров и ломбарды или онлайн-дилеров, таких как APMEX или JM Bullion. Более специализированные дилеры позволяют покупать целые слитки, а не только монеты.
Предлагаем вам: Как инвестировать в товары: изучите основы
Риски: за физическое серебро легко переплатить, поэтому не забудьте указать спотовую цену, чтобы убедиться, что вы получаете справедливую цену. Точно так же, если вам срочно нужны наличные, вы не сможете получить полную стоимость физического серебра, особенно если вам нужно пройти через дилера.
Будьте осторожны, если вы покупаете коллекционные монеты, так как вы, вероятно, будете платить дополнительно за возможность коллекционирования монеты, а это означает, что вы переплачиваете за фактическое содержание серебра. Наконец, как и все физические активы, серебро может быть украдено, поэтому вам придется охранять его и, возможно, даже застраховать.
2. Фьючерсы на серебро
Фьючерсы на серебро — это простой способ делать ставки на рост или падение цены серебра без каких-либо проблем, связанных с владением физическим серебром. Вы даже можете принять физическую поставку серебра, хотя это не типичная мотивация тех, кто спекулирует на фьючерсных рынках.
Фьючерсы на серебро являются привлекательным способом игры на рынке серебра из-за высокого уровня кредитного плеча, доступного во фьючерсных контрактах. Другими словами, вы должны вложить относительно небольшой капитал, чтобы владеть относительно большой долей в металле. Если фьючерсы на серебро движутся в правильном направлении, вы очень быстро заработаете много денег, хотя так же быстро можете их и потерять, если ошибетесь.
Предлагаем вам: Лучшие ETF на 2024 год
Риски: Кредитное плечо в будущих контрактах работает в обоих направлениях, то есть оно увеличивает как ваши прибыли, так и ваши убытки. Если рынок пойдет против вас, вам придется вложить больше денег, чтобы удержать позицию. И если вы не можете, брокер закроет позицию, и вы застрянете с убытком.
Фьючерсы рискованны и больше подходят для опытных трейдеров. Обычно для начала вам также потребуется большой баланс счета. Наконец, только некоторые онлайн-брокеры предлагают торговлю фьючерсами.
3. ETF, владеющие серебром
Если вы не хотите напрямую владеть физическим серебром, но хотите использовать метод с меньшим риском, чем фьючерсы, вы можете купить биржевой фонд (ETF), владеющий физическим серебром. У вас будет потенциальное вознаграждение за владение серебром, если цена вырастет, но меньше рисков, таких как кража. ETF, владеющий физическим серебром, будет обеспечивать возврат цен на серебро за вычетом коэффициента расходов ETF.
У ETF есть еще одно преимущество. Вы сможете продать свое серебро по рыночной цене, а средства очень ликвидны. Таким образом, вы сможете продать свои средства по вероятно лучшей цене, и вы можете сделать это в любой день, когда фондовый рынок открыт.
Предлагаем вам: 11 лучших инвестиций в 2024 году
Двумя основными ETF, владеющими физическим серебром, являются iShares Silver Trust (SLV) и ETF Aberdeen Standard Physical Silver Shares (SIVR). Трейдеры также могут делать ставки на рынке серебра через ETF, которому принадлежат фьючерсные контракты через ProShares Ultra Silver (AGQ), хотя это лучше в качестве краткосрочной ставки, чем долгосрочное удержание, из-за структуры фонда.
Риски: как и золото и другие товары, серебро может быть волатильным, особенно в течение коротких периодов времени. Но с ETF вы сможете избежать некоторых из более серьезных рисков владения физическим серебром, а именно риска кражи, неликвидности и низкой цены, когда придет время торговать.
4. Акции добычи серебра
Вы также можете воспользоваться растущим рынком серебра, владея акциями компаний, добывающих металл.
Владея майнером, вы можете извлечь выгоду двумя способами. Во-первых, если цена на серебро растет, вместе с ней должны расти и доходы компании. На самом деле, прибыль добытчиков серебра будет расти быстрее, чем цена на серебро, при прочих равных условиях. Во-вторых, майнер может со временем увеличивать производство, что также увеличивает его прибыль. Это дополнительный способ выиграть с серебром, помимо простой ставки на саму цену.
Предлагаем вам: Что такое криптовалюта?
Риски: каждый раз, когда вы инвестируете в отдельную компанию, вам необходимо провести ее тщательный анализ, чтобы убедиться, что вы покупаете высококачественную компанию, которая может добиться успеха. Многие горняки представляют собой рискованную компанию, а некоторым еще предстоит выкопать яму в земле, не говоря уже о добыче из нее серебра. Кроме того, поскольку их прибыль зависит от волатильности цены на серебро, акции горнодобывающих компаний также могут быть волатильными.
5. ETF, которым принадлежат компании по добыче серебра
Если вы не хотите проводить много анализов по добыче серебра, но все же хотите воспользоваться преимуществами владения горнодобывающей компанией, вы можете обратиться к ETF, которому принадлежат компании по добыче серебра. Вы получите диверсифицированный доступ к майнерам и меньший риск, чем владение одной или двумя отдельными акциями майнинга.
Согласно базе данных ETF, три ETF классифицируются как добытчики серебра: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) и ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).).
Предлагаем вам: Акции против взаимных фондов: Во что тебе лучше инвестировать?
Риски: отраслевой ETF снижает затраты любого отдельного майнера, работающего плохо, но все, что затрагивает всю отрасль, например, падение цены на серебро, вероятно, значительно повлияет на фонд. И обратите пристальное внимание на то, что находится в этих фондах, поскольку они не все созданы равными. Некоторые могут предложить больше возможностей для более качественных компаний, в то время как другие больше внимания уделяют более рискованным младшим майнерам.
Является ли серебро хорошей инвестицией?
Инвесторам нравится серебро по многим из тех же причин, по которым они любят золото и драгоценные металлы в целом. Вот некоторые из наиболее важных причин:
- Возвращает: В течение определенных периодов времени серебро превосходило высоко ценимые классы активов, такие как акции.
- Средство сбережения: серебро может сохранять свою стоимость и даже расти со временем, предоставляя инвесторам возможность получать прибыль.
- Ликвидность: Серебро, как правило, является ликвидным рынком, и если вы покупаете определенные виды серебряных активов, они очень ликвидны.
- Менее коррелирует с рынками активов: Отчасти привлекательность серебра заключается в том, что оно менее коррелирует с другими рынками, такими как акции, а это означает, что оно может выступать в качестве хеджирования против этих рынков.
- Диверсификация: поскольку серебро менее коррелировано, оно может служить способом диверсификации портфеля, снижая риски и потенциально увеличивая доходность.
Конечно, серебро не лишено рисков и недостатков.
Серебро само по себе не дает денежного потока, поэтому может быть неясно, когда лучше покупать. Это в отличие от акций, где базовая компания может быть дешевой в зависимости от ее доходов или будущих перспектив.
Предлагаем вам: Взаимный фонд против ETF: лучше ли инвестировать в ETF?
Во-вторых, поскольку серебро не приносит денежных потоков, как бизнес, инвесторы, стремящиеся получить прибыль, должны полагаться исключительно на то, что кто-то другой заплатит за драгоценный металл больше, чем они. Напротив, владельцы бизнеса — либо через отдельные акции, либо через ETF — могут получать прибыль за счет роста цен на товары или увеличения доходов бизнеса. Таким образом, у тех, кто имеет долю в этих типах бизнеса, есть несколько способов выиграть с помощью серебра.
Когда стоит инвестировать в серебро?
Инвесторы могут рассмотреть возможность инвестирования в серебро при различных сценариях.:
- Спрос и предложение вне связи: Если предложение серебра не поспевает за спросом, это может привести к росту цены на серебро.
- Становится доступной компания по привлекательной цене: если вы найдете компанию, которая наращивает производство или может воспользоваться ростом цен на серебро, это может быть подходящее время для покупки.
- Вам нужна защита от инфляции: некоторые инвесторы обращаются к таким товарам, как серебро, как к способу защиты от инфляции.
- Вы хотите хеджировать свой портфель: если в вашем портфеле есть значительный риск роста цен на серебро (например, серебро является основным ресурсом для вашего бизнеса), вы можете купить серебро и помочь компенсировать этот риск.
- Вы хотите добавить товары в свой портфель: серебро может быть частью распределения товаров в вашем портфеле, помогая диверсифицировать ваши активы и снизить риск.
В то время как добавление серебра в ваш портфель может быть полезной стратегией для более продвинутых инвесторов, новичкам может быть лучше, если вы создадите всесторонний портфель, состоящий из лучших инвестиций.
Нижняя линия
Инвестиции в серебро подходят не всем, и некоторые инвесторы предпочитают сосредоточиться на прибыльных предприятиях, а не инвестировать в сам металл. У инвесторов в бизнес есть несколько способов выиграть, и именно поэтому такие суперинвесторы, как Уоррен Баффет, предпочитают бизнес товарам.
Предлагаем вам: Что такое взаимные фонды?
Легче и дешевле владеть акциями или ETF, чем физическим серебром, даже несмотря на то, что они более ликвидны, чем настоящие блестящие вещи. Тем не менее, владение слитками означает, что у вас нет контрагентского риска (например, с биржей или компанией), хотя инвестиции зависят только от вас в плане сохранности.
