Për kompanitë publike, një nga mënyrat më të thjeshta për të komunikuar stabilitetin financiar me aksionerët është përmes pagesave të dividentëve në para. Kompanitë më të themeluara shpesh ndajnë një pjesë të fitimeve të tyre me investitorët, duke i shpërblyer ata me dividentë në para. Për investitorët, dividentët ofrojnë një rrjedhë të qëndrueshme të të ardhurave pasive.
Zotërimi i kompanive që paguajnë dividentë përmes fondeve të tregtuara në këmbim (ETF) mund të jetë shumë efikas. Një ETF e dividentit është një fond që investon ekskluzivisht në kompanitë që paguajnë dividentë. Menaxherët e fondeve i zgjedhin këto kompani bazuar në atribute specifike si madhësia, industria, rajoni gjeografik dhe historia e dividentëve. Më pas, ata i grupojnë ato në një shportë me prona që përfaqësojnë një kategori investimi si "aristokratë dividentë.”
Pasi të zgjidhni një stil investimi të dividentit, çdo zotërim në atë ETF do të ketë një profil të ngjashëm.
Sugjeruar për ju: Aksionet e dividentëve: Cilat janë ato dhe si të investoni në to
Për shembull, supozoni se zgjidhni një fond që investon vetëm në kompani me kapital të madh me një histori të pagimit të vazhdueshëm të dividentëve. Në atë rast, një menaxher fondi nuk mund të devijojë nga ajo strategji investimi. Ky parim është i rëndësishëm pasi stili i investimit që zgjidhni do të përcaktojë shkallët e ndryshme të rrezikut dhe kthimet e mundshme.
Për investitorët me pakicë, ETF-të janë të përshtatshme sepse ato ofrojnë diversifikim të menjëhershëm me një kosto të ulët. Ky përfitim i shtuar i bën ETF-të e dividentit tërheqës për pjesëmarrësit e tregut, veçanërisht kur zgjedhja e aksioneve kërkon një nivel të caktuar njohurish investimi.
ETF-të kryesore të dividentëve
Më poshtë janë disa nga ETF-të e dividentëve më të përhapur në treg.
ETF për vlerësimin e dividendit të Vanguard (VIG)
VIG gjurmon performancën e Indeksit të Përzgjedhur të Arritësve të Dividentëve të SHBA-së NASDAQ. Strategjia e investimit fokusohet në rritjen e dividentit, duke përzgjedhur kompanitë që kanë rritur vazhdimisht pagesat e dividentëve për të paktën një dekadë.
Sugjeruar për ju: ETF-të më të mira për 2024
Rendimenti i dividentit të fondit: 1.7 për qind
Zotërimet kryesore: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM) dhe Johnson & Johnson (JNJ)
Raporti i shpenzimeve: 0.06 për qind
Sugjeruar për ju: 11 investimet më të mira në 2024
Asetet nën menaxhim: ~62 miliardë dollarë
ETF me rendiment të lartë të dividendit Vanguard (VYM)
VYM gjurmon performancën e Indeksit të Yield-it të Dividentit të Lartë FTSE. Indeksi zgjedh kompanitë që paguajnë dividentë me rendiment të lartë me bazë në SHBA, duke përjashtuar REIT-et (besimet e investimeve në pasuri të paluajtshme).
Rendimenti i dividentit të fondit: 2.8 për qind
Zotërimet kryesore: JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson dhe Home Depot (HD)
Sugjeruar për ju: Fondi i përbashkët kundrejt ETF: A janë ETF-të një investim më i mirë?
Raporti i shpenzimeve: 0.06 për qind
Asetet nën menaxhim: ~39 miliardë dollarë
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
SDY gjurmon performancën e Indeksit të Aristokratëve të Dividentit me Rendiment të Lartë S&P. Ekrani i indeksit për kompanitë që kanë rritur vazhdimisht pagesat e dividentëve për të paktën 20 vjet rresht.
Sugjeruar për ju: Cilat janë fondet e përbashkëta?
Rendimenti i dividentit të fondit: 2.6 për qind
Zotërimet kryesore: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) dhe Chevron (CVX)
Raporti i shpenzimeve: 0.35 për qind
Asetet nën menaxhim: ~19 miliardë dollarë
Sugjeruar për ju: Çfarë është S&P 500?
iShares Zgjidhni ETF të dividendit (DVY)
DVY gjurmon performancën e Indeksit të Dividentit të Përzgjedhur të Dow Jones. Indeksi përzgjedh kompanitë me rendiment të lartë dividenti - rreth 100 prej tyre - me bazë në Shtetet e Bashkuara.
Rendimenti i dividentit të fondit: 3.3 për qind
Zotërimet kryesore: Altria Group (MO), ONEOK (OKE) dhe AT&T (T)
Sugjeruar për ju: 10 investimet më të mira afatgjata në 2024
Raporti i shpenzimeve: 0.38 për qind
Asetet nën menaxhim: ~18 miliardë dollarë
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)
NOBL gjurmon performancën e S&P 500 Dividend Aristocrats Index. Indeksi kontrollon emrat e familjeve shumëkombëshe me një histori rritjeje të dividentëve për të paktën 25 vjet, me disa prej tyre që e bëjnë këtë për më shumë se 40 vjet.
Rendimenti i dividentit të fondit: 2.0 për qind
Sugjeruar për ju: 10 fondet më të mira të indeksit në 2024
Zotërimet kryesore: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) dhe West Pharmaceutical Services (WST)
Raporti i shpenzimeve: 0.35 për qind
Asetet nën menaxhim: ~ 9 miliardë dollarë
Si funksionojnë dividentët
Pagesat e dividentëve zakonisht u lëshohen aksionarëve çdo tremujor, megjithëse, në disa raste, mund të ketë dividentë të veçantë që veprojnë si një bonus një herë. Për të pasur të drejtën për një dividend të ardhshëm, një aksionar duhet të zotërojë aksionet e një kompanie deri në dhe duke përfshirë atë që njihet si data e ish-dividendit.
Sugjeruar për ju: Fondet më të mira të përbashkëta në 2024
Investitorët i kushtojnë vëmendje të veçantë yield-it të dividentit, duke theksuar se sa paguan një kompani ose fond në lidhje me çmimin e aksioneve të saj. Rendimentet e dividentëve llogariten duke marrë pagesën vjetore të dividentit dhe duke e ndarë atë me çmimin e aksionit. Rendimenti tregohet si përqindje. Rendimentet mund të llogariten bazuar në pagesat e bëra gjatë vitit të kaluar ose pagesat që priten të bëhen gjatë vitit të ardhshëm.
Për shembull, nëse pagesa vjetore e dividentit të një kompanie është 4 dollarë dhe çmimi i aksionit është 100 dollarë, do të shihni një rendiment dividenti prej 4 përqind me një shpërndarje tremujore prej 1 dollarë.
Për të qenë të sigurt, një rendiment i lartë nuk do të thotë gjithmonë një mundësi solide investimi. Në të vërtetë, shumë investitorë i shohin yield-et më të larta si një flamur të kuq, pasi aksionet e një kompanie mund të kenë marrë një goditje, duke shkaktuar rritje të yield-eve. Ose, ndoshta, një kompani mund të përpiqet të joshë investitorët me rendiment të lartë.
Sugjeruar për ju: 6 investimet më të mira për fillestarët
Si rregull, sigurohuni që të shikoni të gjithë pamjen financiare të një kompanie përpara se të investoni. Pagesa e dividentit është vetëm qershia mbi tortë.
Si të investoni në ETF-të e dividentëve
Një strategji solide dividenti është një komponent thelbësor i portofolit të çdo investitori. Që nga vitet 1930, dividentët kanë zënë 41 për qind të kthimit total të S&P 500, sipas hulumtimit nga Hartford Funds. Dhe kur dividentët riinvestohen, kthimet janë edhe më të larta, duke zënë 84 përqind të kthimit total të S&P që nga viti 1970.
Në thelb, investimi i dividentit priret të jetë më pak i rrezikshëm. Kompanitë në gjendje të lëshojnë pagesa të rregullta shpesh janë më të pasura me para sesa ato që përpiqen të rrisin me shpejtësi bizneset e tyre. Emrat e njohur gjithashtu kanë një histori të rritjes së pagesave të tyre të dividentëve çdo vit dhe ndihen shumë krenarë për ta bërë këtë.
Sugjeruar për ju: Një udhëzues për mijëvjeçarët që të fillojnë të investojnë me besim
Kur zgjidhni ETF-të e dividentit, këtu janë katër hapa për t'u marrë parasysh:
- Përcaktoni qëllimet tuaja financiare: Lloji i investimeve që zgjidhni varet nga ajo që po përpiqeni të arrini. Për shembull, dikush që do të dalë në pension ka të ngjarë të ketë një qasje më konservatore për të investuar. Kështu që gjithmonë lërini objektivat tuaja financiare të drejtojnë vendimmarrjen tuaj.
- Fondet e dividentit të kërkimit: Kur zgjidhni ETF-të e dividentëve, kushtojini vëmendje faktorëve si historia e dividentit, rendimenti i dividentit, performanca e fondit, raportet e shpenzimeve, zotërimet kryesore dhe aktivet nën menaxhim. Investitorët mund ta gjejnë këtë informacion në prospektin e një fondi.
- Përshkruani përzierjen e aseteve tuaja: Përpara se të investoni, bëni një inventar të asaj që zotëroni dhe si dëshironi t'i shpërndani asetet tuaja. Mbani mend, çelësi është të qëndroni të larmishëm.
- Dijeni se çfarë zotëroni: Duke rishikuar në mënyrë periodike investimet tuaja, ju mund të merrni përgjegjësinë për financat tuaja dhe të bëni çdo rregullim të nevojshëm. Përdorni çdo burim falas nga ndërmjetësi juaj, si takimi me një planifikues financiar dhe bëni gjithmonë pyetje. Në fund të fundit, nuk ka gjë të tillë si një investim i lirë.
Ashtu si çdo investim tjetër, ETF-të e dividentëve janë të ndjeshëm ndaj humbjeve. Madhësia e humbjeve të mundshme është e lidhur me nivelin e rrezikut të përfshirë në portofol. Pra, një fond që investon shumë në aktive potencialisht më të rrezikshme, si kompanitë në tregjet në zhvillim, do të ketë një profil rreziku shumë të ndryshëm nga një fond që investon në emra të njohur, të provuar dhe të vërtetë. Faktorët makroekonomikë si mjedisi i normave të interesit gjithashtu luajnë një faktor.
A janë ETF-të e dividentit një investim i mirë për ju?
Një qasje investimi e fokusuar në dividentë mund të ketë kuptim për shumë njerëz në faza të ndryshme të jetës së tyre investuese. Dividentët mund të jenë një mënyrë e shkëlqyer për të ndërtuar pasuri me kalimin e kohës, pasi kompanitë në rritje shpërndajnë fitimet tek aksionerët e tyre. Dividentët kanë kuptim edhe për ata që kërkojnë të gjenerojnë të ardhura nga investimet e tyre, siç janë ata që kanë mbushur moshën e pensionit. Mendoni gjithmonë për qëllimet tuaja financiare dhe merrni parasysh nëse ETF-të e dividentëve mund t'ju ndihmojnë t'i arrini ato.
Çfarë duhet të kërkoni në një ETF të dividentit
Këtu janë disa gjëra për t'u marrë parasysh kur zgjidhni një ETF të dividentit:
Sugjeruar për ju: 5 strategji të njohura investimi për fillestarët
- Tarifat: Ju do të dëshironi të kuptoni raportin e shpenzimeve të ETF-së përpara se të bëni një investim. Disa ETF kanë tarifa shumë të ulëta, ndërsa të tjerët mund të jenë më të larta dhe të hanë në kthimet tuaja.
- Rendimenti: Kushtojini vëmendje rendimentit të një dividenti ETF për të kuptuar se çfarë lloj të ardhurash mund të prisni të fitoni gjatë vitit të ardhshëm. Mos harroni se dividentët e ardhshëm nuk janë të garantuar, por një yield do t'ju japë një ide se çfarë të prisni.
- Likuiditeti: Disa ETF mund të kenë më pak likuiditet sesa fondet më të njohura të ofruara nga menaxherët kryesorë të ETF. Kur të vijë koha, kjo mund ta bëjë më të vështirë shitjen.
- Grim portofoli. Mbani një sy në zotërimet e fondit dhe shikoni nëse ai ka shumë ekspozim ndaj kompanive ose industrive të caktuara. Nëse një fond ka ekspozim të konsiderueshëm ndaj një industrie, ka të ngjarë që nuk do të merrni përfitimet e diversifikimit të ofruara nga fondet e tjera.
Si tatohen dividentët?
Në varësi të llojit të llogarisë së investimit që zotëroni, shpërndarjet e dividentëve tatohen si të ardhura të rregullta ose me një normë të reduktuar nën konsiderata të veçanta. Këto rregulla zbatohen vetëm për zotërimet jashtë llogarive me përparësi tatimore si një 401(k) ose një IRA, ku nuk do të paguani taksa mbi dividentët ose fitimet kapitale.
Në fund të fundit
Historia tregon se dividentët kanë qenë një burim i rëndësishëm të ardhurash për investitorët. Kur kombinohen pagesat e qëndrueshme të dividentëve dhe vlerat në rritje të aksioneve, ato mund të jenë një mjet i fuqishëm për ndërtimin e pasurisë.
Sugjeruar për ju: 18 ide për të ardhura pasive për t'ju ndihmuar të fitoni para në 2024
