10 fondet më të mira të indeksit në 2024

Fondet e indeksit janë të njohura me investitorët sepse ato premtojnë pronësi të një shumëllojshmërie të gjerë të aksioneve, diversifikim më të madh dhe rrezik më të ulët – zakonisht të gjitha me një kosto të ulët. Kjo është arsyeja pse shumë investitorë, veçanërisht fillestarët, i gjejnë fondet e indeksit si investime superiore ndaj aksioneve individuale.

Disa nga indekset më të ndjekura plotësojnë lajmet financiare çdo natë, pavarësisht nëse janë Standard & Poor's 500 (S&P 500), Nasdaq Composite ose Dow Jones Industrial Average. Këta indekse shpesh janë stenografi për performancën e tregut dhe investitorët i ndjekin ato për të mësuar se si po ecin aksionet në tërësi.

Këtu është gjithçka që duhet të dini për fondet e indeksit, duke përfshirë dhjetë nga fondet më të mira të indeksit për t'i shtuar në portofolin tuaj këtë vit.

Fondet më të mira të indeksit për vitin 2022

Lista e mëposhtme përfshin fondet e indeksit nga një sërë kompanish që ndjekin një sërë indeksesh të larmishëm gjerësisht dhe përfshin disa nga tregtimet e fondeve me kosto më të ulët në tregjet publike. Kur bëhet fjalë për indeksimin e fondeve si këto, një nga faktorët më të rëndësishëm në kthimin tuaj total është kostoja. Të përfshira janë tre fonde të përbashkëta dhe shtatë ETF:

Sugjeruar për ju: ETF-të më të mira për 2024

• Indeksi i Fidelity ZERO Large Cap
• Shelton NASDAQ-100 Index Direct
• Invesco QQQ Trust ETF
• Vanguard S&P 500 ETF
• SPDR S&P 500 ETF Trust
• Vanguard Russell 2000 ETF
• iShares Core S&P 500 ETF
• Fondi i Indeksit Schwab S&P 500
• ETF Totali i aksioneve Vanguard
• SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust

1. Indeksi i Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)

Fondi i përbashkët Fidelity ZERO Large Cap Index është pjesë e përpjekjes së kompanisë investuese drejt fondeve të përbashkëta pa raport shpenzimesh, pra emri i saj ZERO. Fondi nuk gjurmon zyrtarisht S&P 500 – teknikisht ai ndjek Indeksin e Fidelity US Large Cap – por ndryshimi është akademik. Dallimi i vërtetë është se Fidelity miqësore me investitorët nuk duhet të paguajë një tarifë licencimi për të përdorur emrin e S&P, duke mbajtur kostot më të ulëta për investitorët.

Raporti i shpenzimeve: 0 për qind. Kjo do të thotë se çdo 10,000 dollarë të investuar do të kushtonte 0 dollarë në vit.

2. Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF ndjek performancën e kompanive më të mëdha jofinanciare në Indeksin Nasdaq-100, i cili përfshin kryesisht kompanitë e teknologjisë. Ky fond i përbashkët filloi tregtimin në vitin 2000 dhe ka një rekord të fortë gjatë pesë dhe dhjetë viteve të fundit.

Raporti i shpenzimeve: 0.5 për qind. Kjo do të thotë se çdo 10,000 dollarë të investuar do të kushtonte 50 dollarë në vit.

Sugjeruar për ju: Fondet më të mira të përbashkëta në 2024

3. Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)

Invesco QQQ Trust ETF është një tjetër fond indeksi që gjurmon performancën e kompanive më të mëdha jofinanciare në Indeksin Nasdaq-100. Ky ETF filloi tregtimin në 1999 dhe menaxhohet nga Invesco, një gjigant fondesh. Ky fond është fondi me performancë të lartë për sa i përket kthimit total gjatë 15 viteve deri në shtator 2021, sipas Lipper.

Raporti i shpenzimeve: 0.2 për qind. Kjo do të thotë se çdo 10,000 dollarë të investuar do të kushtonte 20 dollarë në vit.

4. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Siç sugjeron emri i tij, Vanguard S&P 500 ndjek indeksin S&P 500 dhe është një nga fondet më të mëdha në treg me qindra miliarda në fond. Ky ETF filloi tregtimin në 2010 dhe mbështetet nga Vanguard, një nga fuqitë e industrisë së fondeve.

Raporti i shpenzimeve: 0.03 për qind. Kjo do të thotë se çdo 10,000 dollarë të investuar do të kushtonte 3 dollarë në vit.

Sugjeruar për ju: Si të blini një fond të indeksit S&P 500

5. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

SPDR S&P 500 ETF është gjyshi i ETF-ve, i themeluar që nga viti 1993. Ai ndihmoi në nisjen e valës së investimit në ETF që është bërë kaq popullore sot. Me qindra miliarda në fond, është ndër ETF-të më të njohura. Fondi sponsorizohet nga State Street Global Advisors - një tjetër peshë e rëndë në industri - dhe ndjek S&P 500.

Raporti i shpenzimeve: 0,09 për qind. Kjo do të thotë se çdo 10,000 dollarë të investuar do të kushtonte 9 dollarë në vit.

6. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

Vanguard Russell 2000 ETF ndjek Indeksin Russell 2000, një koleksion prej rreth 2000 prej kompanive më të vogla të tregtuara publikisht në SHBA Ky ETF filloi tregtimin në 2010 dhe është një fond Vanguard, kështu që fokusohet në mbajtjen e kostove të ulëta për investitorët.

Sugjeruar për ju: Fondet e indeksit kundrejt fondeve të përbashkëta: Cili është ndryshimi?

Raporti i shpenzimeve: 0.10 për qind. Kjo do të thotë se çdo 10,000 dollarë të investuar do të kushtonte 10 dollarë në vit.

7. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

iShares Core S&P 500 ETF është një fond i sponsorizuar nga një prej kompanive më të mëdha të fondeve, BlackRock. Ky fond iShares është një nga ETF-të më të mëdha dhe gjurmon S&P 500. Me një datë fillestare të vitit 2000, ky fond është një tjetër lojtar me mandat të gjatë që e ka ndjekur indeksin nga afër me kalimin e kohës.

Raporti i shpenzimeve: 0.03 për qind. Kjo do të thotë se çdo 10,000 dollarë të investuar do të kushtonte 3 dollarë në vit.

Sugjeruar për ju: Fondi i përbashkët kundrejt ETF: A janë ETF-të një investim më i mirë?

8. Fondi i Indeksit Schwab S&P 500 (SWPPX)

Me dhjetëra miliarda aktive, Fondi i Indeksit Schwab S&P 500 është në anën më të vogël të peshave të rënda në këtë listë, por kjo nuk është në të vërtetë një shqetësim për investitorët. Ky fond i përbashkët ka një rekord të fortë që daton që nga viti 1997 dhe është i sponsorizuar nga Charles Schwab, një nga emrat më të respektuar në industri. Schwab shquhet veçanërisht për fokusin e tij në prodhimin e produkteve miqësore për investitorët, siç dëshmohet nga raporti i shpenzimeve të këtij fondi.

Raporti i shpenzimeve: 0.02 për qind. Kjo do të thotë se çdo 10,000 dollarë të investuar do të kushtonte 2 dollarë në vit.

9. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Vanguard ofron gjithashtu një fond që mbulon në mënyrë efektive të gjithë universin e aksioneve të tregtuara publikisht në SHBA, i njohur si ETF Totali i aksioneve Vanguard. Ai përbëhet nga kompani të vogla, të mesme dhe të mëdha në të gjithë sektorët. Fondi ka ekzistuar për një kohë, pasi ka filluar tregtimin në 2001. Dhe me Vanguard si sponsor, ju e dini se kostot do të jenë të ulëta.

Sugjeruar për ju: ETF kundrejt fondit të indeksit: Ja se si krahasohen

Raporti i shpenzimeve: 0.03 për qind. Kjo do të thotë se çdo 10,000 dollarë të investuar do të kushtonte 3 dollarë në vit.

10. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)

Ju nuk keni shumë zgjedhje kur bëhet fjalë për ETF-të që ndjekin Dow Jones Industrial Average, por State Street Global Advisors vjen me këtë fond që gjurmon indeksin prej 30 aksionesh të aksioneve me kapital të madh. Fondi është padyshim një nga ETF-të e mëparshme, që ka debutuar në 1998 dhe ka dhjetëra miliarda nën menaxhim.

Raporti i shpenzimeve: 0.16 për qind. Kjo do të thotë se çdo 10,000 dollarë të investuar do të kushtonte 16 dollarë në vit.

Sugjeruar për ju: 10 investimet më të mira afatgjata në 2024

Pse fondet e indeksit janë kaq të njohura?

Fondet e indeksit të bazuara në indekset kryesore janë të njohura për shumë arsye. Këto fonde ofrojnë një kthim të mirë me kalimin e kohës, ato janë të larmishme dhe një mënyrë relativisht me rrezik të ulët për të investuar në aksione.

• Kthime tërheqëse - Si të gjitha aksionet, indekset kryesore do të luhaten. Por me kalimin e kohës, indekset kanë bërë kthime solide, siç është rekordi afatgjatë i S&P 500 prej rreth 10 përqind në vit. Kjo nuk do të thotë se fondet e indeksit fitojnë para çdo vit, por për periudha të gjata kohore ky ka qenë kthimi mesatar.
• Diversifikimi - Investitorët pëlqejnë fondet e indeksit sepse ato ofrojnë diversifikim të menjëhershëm. Me një blerje, investitorët mund të zotërojnë një gamë të gjerë kompanish. Një pjesë e një fondi indeksi të bazuar në S&P 500 siguron pronësinë në qindra kompani, ndërsa një pjesë e fondit Nasdaq-100 ofron ekspozim për rreth 100 kompani.
• Rrezik më të ulët – Për shkak se ato janë të larmishme, investimi në një fond indeksimi është me rrezik më të ulët sesa zotërimi i disa aksioneve individuale. Kjo nuk do të thotë që ju nuk mund të humbni para ose se ato janë po aq të sigurta sa një CD, për shembull, por indeksi zakonisht do të luhatet shumë më pak se një aksion individual.
• Çmim i ulët – Fondet e indeksit mund të paguajnë shumë pak për këto përfitime, me një raport të ulët shpenzimesh. Për fonde më të mëdha mund të paguani 3 deri në 10 dollarë në vit për çdo 10,000 dollarë që keni investuar. Në fakt, një fond (i renditur më sipër) nuk ju ngarkon fare raport shpenzimesh. Kur bëhet fjalë për fondet e indeksit, kostoja është një nga faktorët më të rëndësishëm në kthimin tuaj total.

Ndërsa disa fonde të tilla si fondet e indeksit S&P 500 ose Nasdaq-100 ju lejojnë të zotëroni kompani në të gjithë industritë, fondet e tjera zotërojnë vetëm një industri, vend apo edhe stil investimi specifik (të themi, aksionet e dividentit).

Si të investoni në një fond indeks në 3 hapa të thjeshtë

Është çuditërisht e lehtë të investosh në një fond indeks, por do të dëshironi të dini se në çfarë po investoni, jo thjesht të blini fonde të rastësishme për të cilat dini pak.

1. Hulumtoni dhe analizoni fondet e indeksit

Hapi juaj i parë është të gjeni atë në të cilën dëshironi të investoni. Ndërsa një fond i indeksit S&P 500 është fondi më i popullarizuar i indeksit, ato ekzistojnë gjithashtu për industri, vende dhe madje edhe stile të ndryshme investimi. Kështu që ju duhet të merrni parasysh se në çfarë saktësisht dëshironi të investoni dhe pse mund të ketë mundësi:

Sugjeruar për ju: Bazat e tregut të aksioneve: 8 këshilla për fillestarët

• Vendndodhja: Merrni parasysh vendndodhjen gjeografike të investimeve. Një indeks i gjerë si S&P 500 ose Nasdaq-100 zotëron kompani amerikane, ndërsa fondet e tjera të indeksit mund të fokusohen në një vendndodhje më të ngushtë (Francë) ose në një vend po aq të gjerë (Azi-Paqësor.).
• Biznesi: Në cilën industri apo industri po investon fondi i indeksit? A është investuar në kompanitë farmaceutike që prodhojnë barna të reja, apo ndoshta kompanitë e teknologjisë? Disa fonde specializohen në industri të caktuara dhe shmangin të tjerat.
• Mundësi tregu: Çfarë mundësie paraqet fondi i indeksit? A po blen fondi kompani farmaceutike sepse po prodhojnë ilaçin tjetër të suksesshëm apo sepse janë lopë me para që paguajnë dividentë? Disa fonde investojnë në aksione me rendiment të lartë, ndërsa të tjerët duan aksione me rritje të lartë.

Ju do të dëshironi të ekzaminoni me kujdes se në çfarë po investon fondi, në mënyrë që të keni një ide se çfarë zotëroni në të vërtetë. Ndonjëherë etiketat në një fond indeks mund të jenë mashtruese. Por ju mund të kontrolloni zotërimet e indeksit për të parë saktësisht se çfarë është në fond.

2. Vendosni se cilin fond indeks do të blini

Pasi të keni gjetur një fond që ju pëlqen, mund të shikoni faktorë të tjerë që mund ta bëjnë atë një përshtatje të mirë për portofolin tuaj. Shpenzimet e fondit janë faktorë të mëdhenj që mund t'ju bëjnë - ose t'ju kushtojnë - dhjetëra mijëra dollarë me kalimin e kohës.

• Shpenzimet: Krahasoni shpenzimet e secilit fond që po shqyrtoni. Ndonjëherë një fond i bazuar në një indeks të ngjashëm mund të tarifojë 20 herë më shumë se një tjetër.
• Taksat: Për arsye të caktuara ligjore, fondet e përbashkëta priren të jenë më pak efikase ndaj taksave sesa ETF-të. Në fund të vitit, shumë fonde të përbashkëta paguajnë një shpërndarje të fitimeve kapitale të tatueshme, ndërsa ETF-të jo.
• Minimumet e investimeve: Shumë fonde të përbashkëta kanë një shumë minimale investimi për blerjen tuaj të parë, shpesh disa mijëra dollarë. Në të kundërt, shumë ETF nuk kanë një rregull të tillë dhe ndërmjetësi juaj mund t'ju lejojë madje të blini aksione të pjesshme me vetëm disa dollarë.

3. Blini fondin tuaj të indeksit

Pasi të keni vendosur se cili fond përshtatet në portofolin tuaj, është koha për pjesën e lehtë – në fakt blerjen e fondit. Mund të blini ose drejtpërdrejt nga kompania e fondeve të përbashkëta ose përmes një ndërmjetësi. Por zakonisht është më e lehtë për të blerë një fond të përbashkët përmes një ndërmjetësi. Dhe nëse jeni duke blerë një ETF, do t'ju duhet të kaloni përmes ndërmjetësit tuaj.

Gjërat që duhen marrë parasysh kur investoni në fondet e indeksit

Ndërsa po shikoni fondet e indeksit, do të dëshironi të merrni parasysh faktorët e mëposhtëm:

Sugjeruar për ju: Investimi aktiv kundrejt investimit pasiv: Cili është ndryshimi?

• Performanca afatgjatë: Është e rëndësishme të gjurmoni performancën afatgjatë të fondit të indeksit (në mënyrë ideale të paktën pesë deri në dhjetë vjet performancë) për të parë se cilat mund të jenë kthimet tuaja të mundshme në të ardhmen. Çdo fond mund të gjurmojë një indeks të ndryshëm ose të bëjë më mirë se një fond tjetër, dhe disa indekse bëjnë më mirë se të tjerët me kalimin e kohës. Performanca afatgjatë është matësi juaj më i mirë për atë që mund të prisni në të ardhmen, por as nuk është garanci.
• Raporti i shpenzimeve: Raporti i shpenzimeve tregon se çfarë po paguani për performancën e fondit në baza vjetore. Për fondet që ndjekin të njëjtin indeks, siç është S&P 500, ka pak kuptim të paguani më shumë sesa duhet. Fonde të tjera të indeksit mund të gjurmojnë indekset që kanë performancë më të mirë afatgjatë, duke justifikuar potencialisht një raport më të lartë shpenzimesh.
• Kostot e tregtimit: Disa ndërmjetës ofrojnë çmime shumë tërheqëse kur blini fonde të përbashkëta, madje edhe më shumë se e njëjta kompani e fondeve të përbashkëta. Nëse jeni duke shkuar me një ETF, pothuajse të gjithë ndërmjetësit kryesorë në internet tani ju lejojnë të tregtoni pa komision. Gjithashtu, nëse jeni duke blerë një fond të përbashkët, kini kujdes nga ngarkesat e shitjeve ose komisionet, të cilat lehtë mund të heqin 1 ose 2 për qind të parave tuaja përpara se të investohen. Këto janë të lehta për t'u shmangur duke zgjedhur fondet me kujdes, si ato nga Vanguard dhe shumë të tjera.
• Opsionet e fondeve: Megjithatë, jo të gjithë ndërmjetësit do të ofrojnë të gjitha fondet e përbashkëta. Pra, do t'ju duhet të shihni nëse ndërmjetësi juaj ofron një familje specifike fondesh. Në të kundërt, ETF-të zakonisht janë të disponueshme në të gjithë ndërmjetësit sepse të gjithë tregtohen në një bursë.
• Komoditet: Mund të jetë shumë më e lehtë të shkosh me një fond të përbashkët që ndërmjetësi juaj ofron në platformën e tij në vend që të hapni një llogari të re brokerimi. Por duke shkuar me një ETF në vend të një fondi të përbashkët mund t'ju lejojë gjithashtu të anashkaloni këtë çështje.

A mundet një investitor i fondeve të indeksit të humbasë gjithçka?

Vendosja e parave në çdo investim të bazuar në treg, siç janë aksionet ose obligacionet, do të thotë që investitorët mund t'i humbasin të gjitha nëse kompania ose qeveria që emeton letrën ka probleme të rënda. Sidoqoftë, situata është paksa e ndryshme për fondet e indeksit, sepse ato shpesh janë kaq të larmishme.

Një fond indeks zakonisht zotëron të paktën dhjetëra letra me vlerë dhe mund të zotërojë potencialisht qindra prej tyre, që do të thotë se është shumë i larmishëm. Në rastin e një fondi të indeksit të aksioneve, për shembull, çdo aksion duhet të shkojë në zero për fondin e indeksit, dhe kështu investitori, për të humbur gjithçka. Pra, ndërsa teorikisht është e mundur të humbasësh gjithçka, kjo nuk ndodh për fondet standarde.

Thënë kështu, një fond indeks mund të mos funksionojë dhe të humbasë para për vite me rradhë, në varësi të asaj në të cilën është investuar. Por shanset që një fond indeks të humbasë gjithçka janë shumë të ulëta.

Çfarë konsiderohet një raport i mirë shpenzimesh?

Fondet e përbashkëta dhe ETF-të kanë ndër raportet më të lira të shpenzimeve mesatare, dhe shifra varet gjithashtu nga fakti nëse ata po investojnë në obligacione ose aksione. Në vitin 2020, fondi i përbashkët mesatar i indeksit të aksioneve u ngarkua me 0.06 për qind (në bazë të ponderimit të aktiveve), ose 6 dollarë për çdo 10,000 dollarë të investuar. Indeksi mesatar i aksioneve ETF ngarkoi 0.18 për qind (të ponderuar me aktivet), ose 18 dollarë për çdo 10,000 dollarë të investuar.

Sugjeruar për ju: Si të blini aksione: Një udhëzues hap pas hapi

Fondet e indeksit priren të jenë shumë më të lira se fondet mesatare. Krahasoni numrat e mësipërm me fondin e përbashkët mesatar të aksioneve (në bazë të ponderimit të aktiveve), i cili ngarkoi 0.54 për qind, ose ETF-në mesatare të aksioneve, i cili ngarkoi 0.18 për qind. Ndërsa raporti i shpenzimeve të ETF është i njëjtë në secilin rast, kostoja për fondet e përbashkëta në përgjithësi është më e lartë. Shumë fonde të përbashkëta nuk janë fonde indeksuese dhe ata ngarkojnë tarifa më të larta për të paguar shpenzimet më të larta të ekipeve të tyre të menaxhimit të investimeve.

Pra, çdo gjë nën mesataren duhet të konsiderohet një raport i mirë shpenzimesh. Por është e rëndësishme t'i mbani këto kosto në perspektivë dhe të kuptoni se diferenca midis një raporti shpenzimesh prej 0,10 përqind dhe 0,05 përqind është vetëm 5 dollarë në vit për çdo 10,000 dollarë të investuar. Megjithatë, nuk ka asnjë arsye për të paguar më shumë për një fond indeksi që ndjek të njëjtin indeks.

Tani është një kohë e mirë për të blerë fonde të indeksit?

Nëse jeni duke blerë një fond të indeksit të aksioneve ose pothuajse çdo fond aksionesh të diversifikuar gjerësisht si Nasdaq-100, mund të jetë një kohë e mirë për të blerë nëse jeni gati ta mbani atë për një afat të gjatë. Kjo për shkak se tregu ka tendencë të rritet me kalimin e kohës, ndërsa ekonomia rritet dhe fitimet e korporatave rriten. Në këtë drejtim, koha është miku juaj më i mirë, sepse ju lejon të përzieni paratë tuaja, duke i lënë paratë tuaja të bëjnë para. Thënë kështu, fondet e indeksit të diversifikuar ngushtë (të tilla si fondet e përqendruara në një industri) mund të funksionojnë dobët për vite me rradhë.

Kjo është një arsye pse është thelbësore që investitorët t'i përmbahen një qasjeje të durueshme për të shmangur çdo paqëndrueshmëri afatshkurtër. Ekspertët rekomandojnë shtimin e parave në treg rregullisht për të përfituar nga mesatarja e kostos së dollarit dhe për të ulur rrezikun e tyre. Një disiplinë e fortë investimi mund t'ju ndihmojë të fitoni para në treg me kalimin e kohës. Investitorët duhet të shmangin përcaktimin e kohës së tregut, domethënë të kërcejnë brenda dhe jashtë tregut për të kapur fitime dhe për të shmangur humbjet.

Sugjeruar për ju: Si të investoni në aksione: Një udhëzues hap pas hapi për fillestarët

Pyetjet e shpeshta të fondit të indeksit:

Nëse po kërkoni të futeni në fondet e indeksit, mund të keni ende disa pyetje të tjera. Këtu janë përgjigjet për disa nga pyetjet më të shpeshta që investitorët kanë rreth tyre.

Si funksionojnë fondet e indeksit?

Një fond indeksi është një fond investimi - ose një fond i përbashkët ose një fond i tregtuar në këmbim (ETF) - që bazohet në një shportë të paracaktuar të aksioneve ose indeks. Ky indeks mund të krijohet nga vetë menaxheri i fondit ose nga një kompani tjetër si një bankë investimi ose një broker.

Këta menaxherë fondesh më pas imitojnë indeksin, duke krijuar një fond që duket sa më shumë si indeksi, pa e menaxhuar në mënyrë aktive fondin. Me kalimin e kohës, indeksi ndryshon, ndërsa kompanitë shtohen dhe hiqen, dhe menaxheri i fondit i përsërit mekanikisht ato ndryshime në fond.

Sugjeruar për ju: Cilat janë fondet e përbashkëta?

Për shkak të kësaj qasjeje, fondet e indeksit konsiderohen si një lloj investimi pasiv, në vend të investimit aktiv ku një menaxher i fondeve analizon aksionet dhe përpiqet të zgjedhë performuesit më të mirë.

Kjo qasje pasive do të thotë që fondet e indeksit priren të kenë raporte të ulëta shpenzimesh, duke i mbajtur ato të lira për investitorët që hyjnë në treg.

Disa nga indekset më të njohura përfshijnë S&P 500, Dow Jones Industrial Average dhe Nasdaq-100. Indeksimi është një strategji popullore për t'u përdorur nga ETF, dhe shumica e ETF-ve bazohen në indekse.

Çfarë lloj tarifash lidhen me fondet e indeksit?

Fondet e indeksit mund të kenë disa lloje të ndryshme tarifash të lidhura me to, në varësi të llojit të fondit të indeksit:

Sugjeruar për ju: Stoqet kundrejt fondeve të përbashkëta: Në cilat duhet të investoni?

Fondet e përbashkëta

Fondet e indeksit të sponsorizuara nga kompanitë e fondeve të përbashkëta mund të ngarkojnë dy lloje tarifash: një ngarkesë shitjesh dhe një raport shpenzimesh.

• Ngarkesa e shitjeve është vetëm një komision për blerjen e fondit dhe mund të ndodhë kur blini ose kur shisni ose me kalimin e kohës. Investitorët zakonisht mund t'i shmangin këto duke shkuar me një kompani fondesh miqësore për investitorët si Vanguard, Schwab ose Fidelity.
• Një raport shpenzimi është një tarifë e vazhdueshme që i paguhet shoqërisë së fondit bazuar në aktivet që keni në fond. Zakonisht këto tarifohen çdo ditë dhe dalin nga llogaria pa probleme.

ETF-të

Fondet e indeksit të sponsorizuara nga kompanitë ETF (shumë prej të cilave drejtojnë gjithashtu fonde të përbashkëta) ngarkojnë vetëm një lloj tarife, një raport shpenzimesh. Ajo funksionon në të njëjtën mënyrë si me një fond të përbashkët, me një pjesë të vogël të zbritur pa probleme çdo ditë që mbani fondin.

ETF-të janë bërë më të njohura kohët e fundit sepse ato i ndihmojnë investitorët të shmangin disa nga tarifat më të larta që lidhen me fondet e përbashkëta. ETF-të po bëhen gjithashtu të njohura sepse ato ofrojnë avantazhe të tjera kryesore mbi fondet e përbashkëta.

Sugjeruar për ju: Çfarë është S&P 500?

Në fund të fundit

Këto janë disa nga fondet më të mira të indeksit në treg, duke u ofruar investitorëve një mënyrë për të zotëruar një koleksion të gjerë të aksioneve me kosto të ulët, duke shijuar ende përfitimet e diversifikimit dhe rrezikut më të ulët. Me këto përfitime, nuk është çudi që këto janë disa nga fondet më të mëdha në treg.