Aksionet e dividendëve janë një kompani e tregtuar publikisht që ndan rregullisht fitimet me aksionarët përmes dividentëve. Këto kompani priren të jenë vazhdimisht fitimprurëse dhe të përkushtuara për të paguar dividentë për të ardhmen e parashikueshme.
Ndonëse ndoshta më pak emocionuese sesa ndjekja e fluturuesve më të fundit në bursë, dividentët mund të përbëjnë një pjesë të konsiderueshme të kthimit total të investitorëve me kalimin e kohës.
Si funksionojnë stoqet e dividentëve
Për të mbledhur dividentë në një aksion, thjesht duhet të zotëroni aksione në kompani përmes një llogarie brokerimi ose një plani pensioni si një IRA. Kur të paguhen dividentët, paratë e gatshme do të depozitohen automatikisht në llogarinë tuaj.
Sugjeruar për ju: ETF-të më të mira të dividentëve dhe si të investoni në to
Kompanitë mund të zgjedhin të paguajnë dividentë për një sërë arsyesh, por zakonisht kjo është një mënyrë për të ndarë fitimet e firmës me pronarët ose aksionarët e saj. Kompanitë gjithashtu mund të kërkojnë të paguajnë dividentë nëse nuk kanë mundësi të mjaftueshme biznesi për të riinvestuar vetë paratë.
Dividentët zakonisht paguhen çdo tremujor, por oraret e tjera janë gjithashtu të mundshme. Dividentët specialë janë pagesa një herë që nuk duhet të llogaritet se do të përsëriten.
Bordi i drejtorëve të një kompanie do të miratojë politikën e saj të dividentit dhe do të njoftojë planet e saj për investitorët përmes një njoftimi për shtyp ose një paraqitje në Komisionin e Letrave me Vlerë dhe Shkëmbim.
Sugjeruar për ju: Çfarë janë aksionet dhe si funksionojnë ato?
Investitorët duhet të jenë të vetëdijshëm për disa data kyçe:
- Data e shpalljes: Kjo është dita kur kompania shpall planet e saj të dividentit.
- Data e regjistrimit: Investitorët që janë regjistruar si aksionarë që nga kjo ditë do të marrin pagesën e dividentit.
- Data e ish-dividendit: Kjo është dita kur aksionarët që blejnë aksionin nuk do të marrin më pagesën e dividendit të radhës.
- Data e pagesës: Kjo është dita kur investitorët do të marrin pagesën e dividentit.
Çfarë janë aristokratët e dividendëve?
Aristokratët e dividendit i referohen një grupi kompanish nga S&P 500 që kanë rritur dividentët për aksion për të paktën 25 vjet rresht. S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) i lejon investitorët të blejnë me lehtësi këto kompani që kanë shpërblyer vazhdimisht aksionarët.
Për t'u përfshirë në grupin e aristokratëve të dividentëve duhet të plotësohen disa kritere:
Sugjeruar për ju: Çfarë është S&P 500?
- Kompanitë duhet të jenë anëtare të S&P 500.
- Duhet të ketë rritur dividendin total vjetor për aksion për të paktën 25 vjet rresht.
- Duhet të ketë një kapitalizim tregu të rregulluar në qarkullim prej të paktën 3 miliardë dollarësh.
- Duhet të ketë një shumë mesatare ditore të tregtimit prej të paktën 5 milion dollarë.
Lista e aristokratëve të dividentëve përfshin 65 kompani (që nga shtatori 2021) dhe përfshin marka të njohura si Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) dhe International Business Machines (IBM), si dhe kompani më pak të njohura si Illinois Tool Works (ITW) dhe Expeditors International of Washington (EXPD).
Si të investoni në aksione dividentësh
Titani i naftës John D. Rockefeller Sr. një herë tha se të shihte dividentët e tij të hynin ishte e vetmja gjë që i jepte kënaqësi. Dëshironi të zbuloni vetë se për çfarë po i referohej Rockefeller? Ju do të duhet të blini aksione në kompani, fonde të përbashkëta ose ETF që paguajnë dividentë.
Kompanitë individuale: Një mënyrë për të filluar marrjen e dividentëve është blerja e aksioneve në një kompani që i paguan ato. Shumë kompani paguajnë dividentë dhe disa kanë histori të gjatë të rritjes së pagesave çdo vit. Për shembull, Walmart njoftoi në shkurt 2021 se po rriste dividentin vjetor për të 48-tin vit radhazi. Por ju do të dëshironi të jeni të sigurt në forcën dhe qëndrueshmërinë e kompanisë përpara se të planifikoni dividentët e ardhshëm.
Rendimenti i dividentit të një kompanie mund të llogaritet duke marrë dividentin vjetor për aksion dhe duke e ndarë atë me çmimin e aksionit. Kjo përqindje, ose rendiment, mund të përdoret për të krahasuar kompani të ndryshme, fonde të përbashkëta ose ETF dhe t'ju ndihmojë të përcaktoni se ku të përfitoni më shumë për paratë tuaja.
Sugjeruar për ju: 10 investimet më të mira afatgjata në 2024
Fondet e përbashkëta me rendiment të lartë dhe ETF: Nëse jeni duke kërkuar për një qasje më të larmishme, fondet dhe ETF-të me rendiment të lartë dividenti mund të jenë një opsion tërheqës. Këto fonde do të priren të mbajnë kompani me yield-e dividentësh më të lartë se mesatarja dhe mund të jenë një mënyrë për të gjeneruar të ardhura më të larta se një portofol tipik. ETF me rendiment të lartë të dividendit Vanguard mban pagues të qëndrueshëm të dividentëve si JPMorgan Chase, Johnson & Johnson dhe Home Depot dhe vjen me shpenzime vjetore prej vetëm 0.06 përqind.
Fondet e vlerësimit të dividentëve dhe ETF-të: Kjo qasje zakonisht përfshin kompanitë që kanë një histori të rritjes së pagesave të dividentëve me kalimin e kohës. Ndërsa rendimenti ka të ngjarë të jetë më i ulët se fondet që fokusohen vetëm në pagesa të larta, kultivuesit e dividentëve mund të shohin më shumë vlerësim të çmimit të aksioneve në terma afatgjatë bazuar në normat më të larta të rritjes së fitimeve. Fondet e fokusuara në rritjen e dividentit shpesh do të mbajnë kompani të tilla si Microsoft, Walmart, Visa apo edhe Apple.
Dividentët mund të përbëjnë një pjesë domethënëse të kthimit total të investitorëve, i cili përfshin të ardhurat dhe vlerësimin e çmimit. Që nga viti 1970, dividentët e riinvestuar përbënin 84 për qind të kthimit total të indeksit S&P 500, sipas një studimi të fundit nga Hartford Funds.
Sugjeruar për ju: Cilat janë stoqet e çipit blu?
Gjërat për t'u kujdesur
Taksat: Është e rëndësishme të mbani mend se të ardhurat nga dividentët zakonisht tatohen me norma të zakonshme të të ardhurave nëse aksionet mbahen në llogaritë e tatueshme të ndërmjetësimit. Për të shmangur këtë, mund të konsideroni zotërimin e aksioneve përmes një llogarie të favorizuar nga taksat si një IRA tradicionale ose Roth.
Dividentët mund të shkurtohen: Dividentët nuk janë të garantuar dhe ndonjëherë kompanitë detyrohen t'i shkurtojnë ose t'i eliminojnë tërësisht për shkak të vështirësive financiare. Kjo është arsyeja pse duhet të keni kujdes kur një kompani paguan një divident shumë të lartë. Ndonjëherë ky rendiment i lartë është me të vërtetë shumë i mirë për të qenë i vërtetë, dhe yield-i i lartë mund të jetë një sinjal që investitorët presin që kompania të shkurtojë pagesën.
Por zotërimi i një grupi të larmishëm kompanish përmes një fondi indeksi mund të jetë një mënyrë e shkëlqyer për të shmangur rrezikun e zgjedhjes së kompanisë së gabuar. Në 50 vitet e fundit, e vetmja rënie domethënëse e dividentëve për aksion të indeksit S&P 500 erdhi gjatë krizës financiare të 2008 dhe 2009, kur shumë banka u detyruan të shkurtojnë pagesat e tyre. Dividentët ranë 21 për qind gjatë asaj periudhe kohore, por që atëherë kanë tejkaluar kulmin e mëparshëm me një diferencë të gjerë.
Rritja e normave të interesit: Kur normat rriten, ajo gjithashtu mund të përbëjë rrezik për fondet dhe ETF-të me rendiment të lartë dividenti. Ndërsa normat rriten, investitorët që kanë blerë fonde dividenti për të rritur të ardhurat e tyre mund të rrotullohen nga aksionet me rendiment të lartë drejt obligacioneve ose aktiveve të tjera, duke shkaktuar rënien e çmimeve të aksioneve.
Sugjeruar për ju: 5 strategji të njohura investimi për fillestarët
Si tatohen stoqet e dividentëve?
Mënyra se si tatohen stoqet e dividentëve do të varet nga lloji i llogarisë ku i mbani ato. Nëse mbani aksione ose fondet që paguajnë dividentë në një llogari individuale ose të përbashkët, do të paguani taksa për dividentët që merrni, si dhe për çdo fitime të realizuara. Dividentët zakonisht tatohen me të njëjtën shkallë si të ardhurat e zakonshme, ndërsa norma e fitimeve kapitale do të varet nga sa kohë e keni mbajtur aktivin dhe niveli i të ardhurave tuaja.
Nëse mbani stoqe dividente ose fonde në llogari të favorizuara nga taksat, të tilla si IRA tradicionale ose Roth, nuk do të paguani asnjë taksë mbi dividentët ose fitimet tuaja të realizuara.
Strategjitë e investimit të aksioneve të dividentëve
Për ata që janë të interesuar në strategjitë e investimit të dividentëve, në përgjithësi duhet të merren parasysh dy qasje:
- Rendimenti i dividendit: Opsioni i parë është blerja e aksioneve ose fondeve që ofrojnë rendimente të larta aktuale të dividentit. Këto kompani mund të jenë të nënvlerësuara ose mund të përballen me disa sfida biznesi që kanë ulur çmimin e aksioneve të tyre dhe kanë rritur rendimentin e dividentit. Në disa raste dividenti mund të shkurtohet apo edhe të eliminohet për të adresuar vështirësitë financiare.
- Rritja e dividentit: Një tjetër mundësi është të zotëroni kompani ose fonde që kanë rritur vazhdimisht dividentët e tyre me kalimin e kohës. Këto aksione zakonisht do të kenë një rendiment më të ulët se stoqet me dividend të lartë, por ato zakonisht kanë biznese të shëndetshme themelore me një histori të rritjes së fitimeve.
Stoqet e dividentëve kundrejt fondeve të dividentëve
Një vendim kyç që investitorët do të duhet të marrin është nëse do të donin të blinin aksione dividenti ose fonde dividente. Një aksion dividenti është vetëm një kompani e tregtuar publikisht që paguan një divident, ndërsa një fond i përbashkët i fokusuar në divident ose ETF është një shportë me disa aksione që paguajnë dividentë. Përfitimi kryesor i marrjes së qasjes së fondit është se ju do të shpërndani rrezikun tuaj në një numër më të madh kompanish kundrejt vetëm zgjedhjes së një pjese të vogël të aksioneve individuale vetë. Ky është përfitimi i diversifikimit.
Sugjeruar për ju: Fondet më të mira të përbashkëta në 2024
Nga ana tjetër, nëse jeni një investitor më me përvojë dhe ju pëlqen të bëni kërkime për kompanitë, mund të jeni në gjendje të arrini kthime më të larta duke i përqendruar investimet tuaja në vetëm disa kompani që i njihni dhe i kuptoni mirë. Disa aksione me divident të lartë mund të përballen me një sfidë të veçantë biznesi dhe hulumtimi i plotë i kësaj çështjeje mund të ndihmojë në identifikimin e një investimi tërheqës. Por për shumicën e investitorëve, fondet e dividentëve duhet të jenë një qasje më e sigurt.
Në fund të fundit
Dividentët mund të kenë një ndikim të madh në portofolin tuaj me kalimin e kohës. Ato mund të ndihmojnë në gjenerimin e të ardhurave gjatë daljes në pension ose më herët dhe gjithashtu mund të riinvestohen për të rritur kthimin total të investimit. Merrni parasysh të zotëroni kompani që paguajnë dividentë përmes një fondi me kosto të ulët ose ETF në një llogari të favorizuar nga taksat si pjesë e planit tuaj afatgjatë të investimit.
