Metalet e çmuara si argjendi kanë qenë prej kohësh një alternativë ndaj investimeve tradicionale si aksionet dhe obligacionet. Kur kohët bëhen të vështira ose duket sikur Rezerva Federale është e angazhuar në mënyrë aktive në shtypjen e parave, disa investitorë kthehen në argjend për të mbrojtur bastet e tyre ose për të investuar në mënyrë më mbrojtëse.
Investitorët e pëlqejnë argjendin për shumë arsye, por shumë e shohin atë si një rezervë vlere në kohë të pasigurta, ndërsa të tjerë e shohin argjendin dhe metalet e tjera të çmuara si ari si mbrojtje kundër inflacionit. Për këtë grup të fundit, investimi në argjend është një mënyrë për t'u siguruar që ata kanë një monedhë që nuk mund të fryhet nga shtypja e parave ose nga normat e interesit të vazhdueshme afër zeros.
Ka një sërë mënyrash për të investuar në argjend, nga zotërimi i tij i plotë deri te zotërimi i aksioneve në kompanitë që e prodhojnë atë. Këtu janë pesë nga mënyrat më të mira për të investuar në argjend.
Sugjeruar për ju: Si të investoni në ar: 5 mënyra për ta blerë dhe shitur atë
5 mënyra për të blerë dhe shitur argjend
Secila nga mënyrat për të investuar në argjend vjen me rreziqet dhe përfitimet e veta.
1. Monedha ose shufra
Zotërimi i argjendit fizik, qoftë si monedha apo shufra shufra, është një mënyrë psikologjike dhe emocionale e kënaqshme për të investuar në argjend. Ju e keni atë në posedim dhe mund ta përdorni nëse është e nevojshme. Dhe në disa raste, është në të vërtetë relativisht e lehtë për t'u aksesuar. Për shembull, monedhat amerikane të prodhuara para vitit 1964 përmbajnë rreth 90 për qind argjend dhe ju mund t'i blini ato në vlerën e përmbajtjes së tyre argjendi.
Nëse çmimi i argjendit rritet, ju mund të fitoni me monedha argjendi dhe shufra argjendi, por kjo është mënyra e vetme për të fituar para këtu, pasi malli fizik nuk prodhon fluks parash, ndryshe nga një biznes cilësor.
Sugjeruar për ju: Si të investoni në mallra: Mësoni bazat
Ju mund të blini argjend përmes tregtarëve lokalë dhe dyqaneve të pengut ose tregtarëve në internet si APMEX ose JM Bullion. Tregtarët më të specializuar ju lejojnë të blini shufra të tëra dhe jo vetëm monedha.
Rreziqet: Mund të jetë e lehtë të paguash më shumë për argjendin fizik, kështu që sigurohu që të shënosh çmimin në vend për të siguruar që të marrësh një çmim të drejtë. Në mënyrë të ngjashme, nëse keni nevojë për para me nxitim, mund të mos jeni në gjendje të merrni vlerën e plotë për argjendin tuaj fizik, veçanërisht nëse keni nevojë të shkoni përmes një tregtari.
Kini kujdes nëse jeni duke blerë monedha të koleksionueshme, pasi ka të ngjarë të paguani ekstra për grumbullueshmërinë e monedhës, që do të thotë se po paguani shumë për përmbajtjen aktuale të argjendit. Së fundi, si të gjitha asetet fizike, argjendi është subjekt i vjedhjes, kështu që do t'ju duhet ta mbroni atë dhe ndoshta edhe ta siguroni atë.
Sugjeruar për ju: ETF-të më të mira për 2024
2. Futures argjendi
Funksionet e së ardhmes së argjendit janë një mënyrë e thjeshtë për të vënë bast mbi çmimin në rritje ose në rënie të argjendit pa asnjë nga telashet e zotërimit të argjendit fizik. Ju mund të merrni edhe dorëzim fizik të argjendit, megjithëse ky nuk është motivimi tipik i atyre që spekulojnë në tregjet e së ardhmes.
Futurat e argjendta janë një mënyrë tërheqëse për të luajtur në tregun e argjendit për shkak të sasisë së lartë të levave të disponueshme në kontratat e së ardhmes. Me fjalë të tjera, ju duhet të vendosni një kapital relativisht të vogël për të zotëruar një pozicion relativisht të madh në metal. Nëse e ardhmja e argjendtë lëviz në drejtimin e duhur, do të fitoni shumë para shumë shpejt, megjithëse mund t'i humbni po aq shpejt nëse gaboni.
Rreziqet: Leva në kontratat e ardhshme funksionon në të dyja anët, që do të thotë se rrit fitimet dhe humbjet tuaja. Nëse tregu lëviz kundër jush, do t'ju duhet të grumbulloni më shumë para për të mbajtur pozicionin. Dhe nëse nuk mundeni, ndërmjetësi do të mbyllë pozicionin dhe ju do të mbeteni me një humbje.
Sugjeruar për ju: 11 investimet më të mira në 2024
Të ardhmet janë të rrezikshme dhe janë më të përshtatshme për tregtarët e sofistikuar. Zakonisht do t'ju duhet një bilanc i madh llogarie për të filluar gjithashtu. Së fundi, vetëm disa ndërmjetës në internet ofrojnë tregti të së ardhmes.
3. ETF që zotërojnë argjend
Nëse nuk dëshironi të zotëroni drejtpërdrejt argjendin fizik, por gjithashtu dëshironi një metodë me rrezik më të ulët se kontratat e së ardhmes, mund të blini një fond të tregtuar në këmbim (ETF) që zotëron argjendin fizik. Ju do të keni shpërblimin e mundshëm për zotërimin e argjendit nëse çmimi rritet, por më pak rreziqe të tilla si vjedhja. Një ETF që zotëron argjendin fizik do të japë kthimin e çmimeve të argjendit minus raportin e shpenzimeve të ETF.
ETF-të ofrojnë gjithashtu një avantazh tjetër. Ju do të jeni në gjendje të shesni argjendin tuaj me çmimin e tregut dhe fondet janë shumë likuide. Kështu që ju do të jeni në gjendje t'i shisni fondet tuaja me atë që ka të ngjarë të jetë çmimi më i mirë, dhe ju mund ta bëni këtë në çdo ditë që tregu i aksioneve është i hapur.
Dy ETF-të kryesore që zotërojnë argjend fizik janë iShares Silver Trust (SLV) dhe Aberdeen Standard Physical Silver ETF (SIVR). Tregtarët gjithashtu mund të bastojnë në tregun e argjendit nëpërmjet një ETF që zotëron kontrata të së ardhmes përmes ProShares Ultra Silver (AGQ), megjithëse është më mirë si një bast afatshkurtër sesa një mbajtje afatgjatë, për shkak të mënyrës se si është strukturuar fondi.
Sugjeruar për ju: 5 strategji të njohura investimi për fillestarët
Rreziqet: Ashtu si ari dhe mallrat e tjera, argjendi mund të jetë i paqëndrueshëm, veçanërisht në periudha të shkurtra. Por me një ETF ju do të jeni në gjendje të shmangni disa nga rreziqet më të mëdha të zotërimit të argjendit fizik vetë, domethënë rrezikun e vjedhjes, mungesën e likuiditetit dhe çmimin e dobët kur është koha për të tregtuar.
4. Stoqet e nxjerrjes së argjendit
Ju gjithashtu mund të përfitoni nga një treg në rritje argjendi duke zotëruar aksionet e kompanive që nxjerrin metalin.
Duke zotëruar një minator ju mund të përfitoni në dy mënyra. Së pari, nëse çmimi i argjendit rritet, të ardhurat e kompanisë duhet të rriten së bashku me të. Në fakt, fitimet e minatorëve të argjendit do të rriten më shpejt se çmimi i argjendit, të gjithë të tjerët të barabartë. Së dyti, minatori mund të rrisë prodhimin me kalimin e kohës, duke rritur gjithashtu fitimet e tij. Kjo është një mënyrë shtesë për të fituar me argjend, mbi dhe vetëm duke vënë bast mbi vetë çmimin.
Sugjeruar për ju: Çfarë është kriptomonedha?
Rreziqet: Sa herë që investoni në një kompani individuale, duhet të bëni analiza të gjera mbi të, për t'u siguruar që po blini një kompani me cilësi të lartë që mund të ketë sukses. Shumë minatorë janë veshje të rrezikshme, dhe disa ende nuk kanë hapur një vrimë në tokë, e lëre më të nxjerrin argjend prej saj. Plus, për shkak se fitimet e tyre varen nga çmimi i paqëndrueshëm i argjendit, stoqet e minierave mund të jenë gjithashtu të paqëndrueshme.
5. ETF-të që zotërojnë minatorët e argjendit
Nëse nuk po kërkoni të bëni shumë analiza mbi minatorët e argjendit, por ende dëshironi avantazhet e zotërimit të një kompanie minerare, mund t'i drejtoheni një ETF që zotëron minatorët e argjendit. Do të keni ekspozim të larmishëm ndaj minatorëve dhe rrezik më të ulët se të zotëroni një ose dy aksione minerare individuale.
Tre ETF klasifikohen si minatorë argjendi, sipas bazës së të dhënave të ETF: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) dhe ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Rreziqet: Një ETF i sektorit zvogëlon kostot e çdo minatori të vetëm që funksionon keq, por çdo gjë që godet të gjithë industrinë, siç është rënia e çmimit të argjendit, ka të ngjarë të dëmtojë ndjeshëm fondin. Dhe kushtojini vëmendje asaj që ka në ato fonde, pasi nuk janë krijuar të gjithë të barabartë. Disa mund të ofrojnë më shumë ekspozim ndaj kompanive me cilësi më të lartë, ndërsa të tjerët fokusohen më shumë në minatorët e rinj më të rrezikshëm.
Sugjeruar për ju: Cilat janë fondet e përbashkëta?
A është argjendi një investim i mirë?
Investitorët pëlqejnë argjendin për shumë nga të njëjtat arsye që pëlqejnë ari dhe metalet e çmuara në përgjithësi. Këtu janë disa nga arsyet më të rëndësishme:
- Kthimet: Gjatë periudhave të caktuara kohore, argjendi ka tejkaluar klasat e aktiveve të vlerësuara shumë si aksionet.
- Një depo me vlerë: argjendi mund të mbajë vlerën e tij dhe madje të fitojë me kalimin e kohës, duke ofruar një mënyrë për investitorët për të gjeneruar fitime.
- Likuiditeti: Argjendi është përgjithësisht një treg likuid dhe nëse jeni duke blerë lloje të caktuara të aktiveve të argjendit, ato janë shumë likuide.
- Më pak i lidhur me tregjet e aseteve: Një pjesë e apelit të argjendit është se ai është më pak i lidhur me tregjet e tjera si aksionet, që do të thotë se mund të veprojë si një mbrojtje kundër atyre tregjeve.
- Diversifikimi: Për shkak se është më pak i ndërlidhur, argjendi mund të veprojë si një mënyrë për të diversifikuar një portofol, duke reduktuar rreziqet dhe potencialisht duke rritur kthimet.
Sigurisht, argjendi nuk është pa rreziqe apo të meta.
Argjendi në vetvete nuk prodhon fluks parash, kështu që mund të mos jetë e qartë se kur është koha e mirë për të blerë. Kjo është në kontrast me aksionet, ku kompania bazë mund të jetë e lirë bazuar në fitimet e saj ose perspektivat e ardhshme.
Së dyti, për shkak se argjendi nuk prodhon fluks parash si një biznes, investitorët që kërkojnë të përfitojnë duhet të mbështeten ekskluzivisht tek dikush tjetër që paguan më shumë për metalin e çmuar sesa ata. Në të kundërt, pronarët e një biznesi - qoftë përmes aksioneve individuale ose ETF-ve - mund të përfitojnë nëpërmjet rritjes së çmimit të mallit ose rritjes së fitimeve të biznesit. Pra, ata që kanë një aksion në këto lloj biznesesh kanë mënyra të shumta për të fituar me argjend.
Sugjeruar për ju: Stoqet kundrejt fondeve të përbashkëta: Në cilat duhet të investoni?
Kur duhet të investoni në argjend?
Investitorët mund të konsiderojnë investimin në argjend në një sërë skenarësh:
- Oferta dhe kërkesa janë jashtë kontaktit: Nëse oferta e argjendit nuk është në përputhje me kërkesën, mund të shkaktojë rritjen e çmimit të argjendit.
- Një kompani me çmime tërheqëse bëhet e disponueshme: Nëse gjeni një kompani që po rrit prodhimin ose është në gjendje të përfitojë nga rritja e çmimeve të argjendit, mund të jetë një kohë e mirë për të blerë.
- Ju duhet një mbrojtje kundër inflacionit: Disa investitorë u drejtohen mallrave të tilla si argjendi si një mënyrë për të mbrojtur kundër inflacionit
- Ju dëshironi të mbroni portofolin tuaj: Nëse keni ekspozim të konsiderueshëm ndaj rritjes së çmimeve të argjendit në portofolin tuaj (për shembull, argjendi është një kontribut kryesor për bizneset tuaja), mund të blini argjend dhe të ndihmoni në kompensimin e atij ekspozimi.
- Ju dëshironi të shtoni mallra në portofolin tuaj: argjendi mund të jetë pjesë e një shpërndarjeje për mallrat në portofolin tuaj, duke ndihmuar në diversifikimin e zotërimeve tuaja dhe uljen e rrezikut.
Ndërsa shtimi i argjendit në portofolin tuaj mund të jetë një strategji e dobishme për investitorët më të avancuar, fillestarët mund të shërbehen më mirë duke ndërtuar një portofol të plotë të përbërë nga investimet më të mira.
Në fund të fundit
Investimi në argjend nuk është një përshtatje e mirë për të gjithë, dhe disa investitorë preferojnë të përqendrohen në bizneset që rrjedhin para në vend se të investojnë në vetë metalin. Investitorët në biznese kanë mënyra të shumta për të fituar, dhe kjo është arsyeja pse superinvestitorët si Warren Buffett preferojnë bizneset mbi mallrat.
Është më e lehtë dhe më pak e kushtueshme të zotërosh aksione ose ETF sesa argjendi fizik, edhe pse ato janë më të lëngshme se gjërat me shkëlqim. Prapëseprapë, zotërimi i shufrave do të thotë që nuk keni rrezik nga palët (me një shkëmbim ose një kompani, për shembull), megjithëse investimi mbështetet vetëm tek ju për ruajtje.
Sugjeruar për ju: Fondi i përbashkët kundrejt ETF: A janë ETF-të një investim më i mirë?
