Активно улагање у односу на пасивно улагање: у чему је разлика?

Пасивно улагање може бити велики победник за инвеститоре, и не само да нуди ниже трошкове, већ је и боље од већине активних инвеститора.

Последњи пут ажурирано april 29, 2023, а последњи пут прегледао стручњак jul 14, 2022 године.

Активно улагање може звучати као да је то бољи приступ од пасивног улагања. На крају крајева, склони смо да видимо активне ствари као моћније, динамичније и способније. Свако активно и пасивно улагање има неке позитивне и негативне стране, али ће огромна већина инвеститора добити најбоље услуге ако искористе предности пасивног улагања кроз индексни фонд.

Ево зашто пасивно улагање надмашује активно улагање и један скривени фактор који држи пасивне инвеститоре да побеђују.

Шта је активно улагање?

Активно улагање је оно што често видите у филмовима и ТВ емисијама. То укључује аналитичара или трговца који идентификује потцењену акцију, купује је и остварује богатство. Истина је – много је гламура у проналажењу потцењених иглица у пласту сена залиха. Али то укључује анализу и увид, познавање тржишта и много посла, посебно ако сте краткорочни трговац.

Предности активног улагања

Недостаци активног улагања

Шта је пасивно улагање?

Насупрот томе, пасивно улагање се односи на дугорочни приступ куповини и задржавању, обично куповином индексног фонда. Пасивно улагање коришћењем индексног фонда избегава анализу појединачних акција и трговање на тржишту и ван њега. Циљ ових пасивних инвеститора је да добију принос индекса, уместо да покушавају да надмаше индекс.

Предлаже се за вас: Индексни фондови наспрам заједничких фондова: у чему је разлика?

Предности пасивног улагања

Недостаци пасивног улагања

Активно улагање у односу на пасивно улагање: Коју стратегију да одаберете?

Стратегија трговања која ће вероватно боље функционисати за вас зависи много од тога колико времена желите да посветите улагању, и искрено, да ли желите најбоље шансе за успех током времена.

Када је активно улагање боље за вас:

Када је пасивно улагање боље за вас:

Предлаже се за вас: Улагање у односу на трговање: Шта је боље за вас?

Наравно, могуће је користити оба ова приступа у једном портфељу. На пример, могли бисте да имате, рецимо, 90 процената свог портфеља у приступу куповине и задржавања са индексним фондовима, док остатак можете уложити у неколико акција којима активно тргујете. Већину предности пасивног приступа добијате уз одређену стимулацију из активног приступа. На крају ћете потрошити више времена на активно улагање, али нећете морати да трошите толико више времена.

Једноставан начин да пасивно улагање ради за вас

Један од најпопуларнијих индекса је Стандард & Поор'с 500, збирка стотина водећих америчких компанија. Други познати индекси укључују Дов Јонес Индустриал Авераге и Насдак 100. Постоје стотине других индекса, а свака индустрија и подиндустрија имају индекс који се састоји од акција у њему. Индексни фонд – било као фонд којим се тргује на берзи или као заједнички фонд – може бити брз начин да се купи индустрија.

Средства којима се тргује на берзи су одлична опција за инвеститоре који желе да искористе предности пасивног улагања. Најбољи имају супер-ниске стопе трошкова, накнаде које инвеститори плаћају за управљање фондом. А ово је скривени кључ за њихов бољи учинак.

Предлаже се за вас: Како купити С&П 500 индексни фонд

ЕТФ-ови обично траже да одговарају перформансама одређеног индекса акција, а не да га надмаше. То значи да фонд једноставно механички реплицира фондове индекса, ма какви они били. Дакле, компаније фондова не плаћају скупе аналитичаре и портфолио менаџере.

Шта то значи за вас? Неки од најјефтинијих фондова вам наплаћују мање од 10 долара годишње за сваких 10.000 долара које сте уложили у ЕТФ. То је невероватно јефтино за предности индексног фонда, укључујући диверсификацију, која може повећати ваш принос док истовремено смањује ризик.

Насупрот томе, заједнички фондови су обично активнији инвеститори. Фондска компанија плаћа менаџерима и аналитичарима велики новац да покушају да победе тржиште. То резултира високим коефицијентом трошкова, иако су накнаде биле у дугорочном опадању најмање последњих неколико деценија.

Предлаже се за вас: Како инвестирати у акције: Водич корак по корак за почетнике

Међутим, не тргује се активно свим заједничким фондовима, а најјефтинији користе пасивно улагање. Ова средства су конкурентна са ЕТФ-овима, ако не и јефтинија у доста случајева. Фиделити Инвестментс нуди четири заједничка фонда који вам наплаћују нулте накнаде за управљање.

Дакле, пасивно улагање такође има боље резултате јер је једноставно јефтиније за инвеститоре.

Резиме

Пасивно улагање може бити велики победник за инвеститоре: не само да нуди ниже трошкове, већ је и боље од већине активних инвеститора, посебно током времена. Можда већ пасивно улажете кроз план за пензионисање који спонзорише послодавац, као што је 401 (к). Ако нисте, то је један од најлакших начина да започнете и уживате у предностима пасивног улагања.

Предлаже се за вас: 5 популарних стратегија улагања за почетнике

Поделите

Још чланака који би вам се могли свидети

Људи који читају “Активно улагање у односу на пасивно улагање: у чему је разлика?”, такође воле ове чланке:

Прегледајте све чланке