За јавна предузећа, један од најједноставнијих начина комуницирања финансијске стабилности акционарима је исплата дивиденде у готовини. Најугледније компаније често деле део свог профита са инвеститорима, награђујући их готовинским дивидендама. За инвеститоре, дивиденде обезбеђују сталан ток пасивног прихода.
Поседовање компанија које плаћају дивиденде преко фондова којима се тргује на берзи (ЕТФ) може бити веома ефикасно. ЕТФ за дивиденде је фонд који улаже искључиво у компаније које плаћају дивиденде. Менаџери фондова бирају ове компаније на основу специфичних атрибута као што су величина, индустрија, географски регион и историја дивиденде. Затим их групишу у корпу холдинга која представља категорију инвестиција као што су „аристократе дивиденди.”
Једном када одаберете стил улагања дивиденде, свако учешће у том ЕТФ-у ће имати сличан профил.
Предлаже се за вас: Дивидендне акције: шта су и како улагати у њих
На пример, претпоставимо да одаберете фонд који улаже само у компаније са великим капиталом са историјом доследног исплате дивиденди. У том случају, менаџер фонда не може да одступи од те инвестиционе стратегије. Овај принцип је важан јер ће стил улагања који одаберете одредити различите степене ризика и потенцијалне приносе.
За малопродајне инвеститоре, ЕТФ-ови су погодни јер пружају тренутну диверзификацију по ниској цени. Ова додатна предност чини дивидендним ЕТФ-овима привлачним за учеснике на тржишту, посебно када одабир акција захтева одређени ниво знања о улагањима.
Најбољи ЕТФ-ови за дивиденду
Испод су неки од најраспрострањенијих ЕТФ-ова за дивиденде на тржишту.
Вангуард дивиденда Аппрециатион ЕТФ (ВИГ)
ВИГ прати учинак НАСДАК УС Дивиденд Ацхиеверс Селецт Индек. Инвестициона стратегија се фокусира на раст дивиденди, бирајући компаније које су константно повећавале исплате дивиденди најмање једну деценију.
Дивидендни принос фонда: 1,7 одсто
Највећи фондови: Мицрософт (МСФТ), ЈПМорган Цхасе (ЈПМ) и Јохнсон & Јохнсон (ЈЊ)
Однос расхода: 0,06 одсто
Имовина под управљањем: ~62 милијарде долара
Вангуард ЕТФ са високим приносом од дивиденди (ВИМ)
ВИМ прати учинак ФТСЕ индекса високих дивиденди. Индекс бира компаније које исплаћују дивиденде са високим приносом из САД, искључујући РЕИТ-ове (инвестиционе фондове за некретнине).
Дивидендни принос фонда: 2,8 одсто
Највећи фондови: ЈПМорган Цхасе (ЈПМ), Јохнсон & Јохнсон и Хоме Депот (ХД)
Однос расхода: 0,06 одсто
Средства под управљањем: ~39 милијарди долара
СПДР С&П дивиденда ЕТФ (СДИ)
СДИ прати учинак С&П индекса аристократа високе дивиденде. Индекс приказује компаније које су константно повећавале исплате дивиденди најмање 20 узастопних година.
Дивидендни принос фонда: 2,6 одсто
Највећи холдинги: АТ&Т (Т), Еккон Мобил (КСОМ) и Цхеврон (ЦВКС)
Однос расхода: 0,35 одсто
Средства под управљањем: ~19 милијарди долара
иСхарес Селецт Дивиденд ЕТФ (ДВИ)
ДВИ прати учинак Дов Јонес Селецт Дивиденд Индек. Индекс бира компаније са високим приносом од дивиденди — њих око 100 — са седиштем у Сједињеним Државама.
Дивидендни принос фонда: 3,3 одсто
Највећи фондови: Алтриа Гроуп (МО), ОНЕОК (ОКЕ) и АТ&Т (Т)
Однос расхода: 0,38 одсто
Имовина под управљањем: ~18 милијарди долара
ПроСхарес С&П 500 дивиденда Аристоцратс ЕТФ (НОБЛ)
НОБЛ прати учинак С&П 500 индекса дивиденди Аристократа. Индекс приказује имена мултинационалних домаћинстава са историјом повећања дивиденди најмање 25 година, а неки од њих то чине више од 40 година.
Дивидендни принос фонда: 2,0 одсто
Највећи холдинги: Нуцор (НУЕ), Албемарле (АЛБ) и Вест Пхармацеутицал Сервицес (ВСТ)
Однос расхода: 0,35 одсто
Имовина под управљањем: ~9 милијарди долара
Како дивиденде функционишу
Исплате дивиденди се обично издају акционарима сваког квартала, иако у неким случајевима могу постојати посебне дивиденде које делују као једнократни бонус. Да би стекао право на предстојећу дивиденду, акционар мора да поседује акције компаније до и укључујући оно што је познато као датум бивше дивиденде.
Инвеститори посебно обраћају пажњу на принос од дивиденде, истичући колико компанија или фонд плаћа у односу на цену акција. Дивидендни приноси се израчунавају тако што се узме годишња исплата дивиденде и подели се са ценом акције. Принос је приказан у процентима. Приноси се могу израчунати на основу исплата извршених током прошле године или исплата које се очекују у наредној години.
На пример, ако је годишња исплата дивиденде компаније 4 долара, а цена акције је 100 долара, видећете принос од дивиденде од 4 процента са тромесечном дистрибуцијом од 1 долара.
Наравно, висок принос не значи увек солидну прилику за инвестирање. Заиста, многи инвеститори гледају на највеће приносе као на црвену заставу јер су акције компаније могле да претрпе ударац, узрокујући раст приноса. Или, можда, компанија можда покушава да намами инвеститоре високим приносима.
По правилу, обавезно погледајте целокупну финансијску слику компаније пре улагања. Исплата дивиденде је само шлаг на торти.
Како инвестирати у дивиденде ЕТФ
Чврста стратегија дивиденди је суштинска компонента портфеља сваког инвеститора. Од 1930-их, дивиденде су чиниле 41 одсто укупних приноса С&П 500, према истраживању Хартфорд фондова. А када се дивиденде реинвестирају, приноси су још већи, чинећи 84 процента укупних приноса С&П-а од 1970.
Инхерентно, улагање дивиденди обично је мање ризично. Компаније које су у позицији да исплаћују редовна плаћања често су богатије готовином од оних које покушавају да брзо развију своје пословање. Добро успостављена имена такође имају историју повећања исплате дивиденде сваке године и веома су поносна на то.
Приликом одабира ЕТФ-а за дивиденду, ево четири корака које треба размотрити:
- Одредите своје финансијске циљеве: Врста улагања коју одаберете зависи од тога шта покушавате да постигнете. На пример, неко ко се пензионише вероватно ће имати конзервативнији приступ улагању. Зато увек дозволите да ваши финансијски циљеви покрећу ваше доношење одлука.
- Истражите фондове дивиденди: Приликом одабира ЕТФ-ова за дивиденду, обратите пажњу на факторе као што су историја дивиденде, принос од дивиденди, учинак фонда, коефицијенти трошкова, највећи фондови и средства под управљањем. Инвеститори могу пронаћи ове информације у проспекту фонда.
- Наведите своју комбинацију средстава: Пре улагања, урадите попис онога што поседујете и како желите да распоредите своју имовину. Запамтите, кључ је да останете разноврсни.
- Знајте шта поседујете: периодичним прегледом својих инвестиција, можете преузети финансије и извршити сва потребна прилагођавања. Искористите све бесплатне ресурсе свог брокера, као што је састанак са финансијским планером, и увек постављајте питања. На крају крајева, не постоји таква ствар као што је инвестиција без руку.
Као и свака друга инвестиција, ЕТФ-ови за дивиденде су подложни губицима. Величина потенцијалних губитака је везана за ниво ризика садржан у портфолију. Дакле, фонд који улаже много у потенцијално ризичнију имовину, попут компанија на тржиштима у развоју, имаће сасвим другачији профил ризика од фонда који улаже у устаљена, испробана имена. Макроекономски фактори као што је окружење каматних стопа такође играју фактор.
Да ли су дивиденде ЕТФ добра инвестиција за вас?
Инвестициони приступ фокусиран на дивиденде може имати смисла за многе људе у различитим фазама њиховог живота улагања. Дивиденде могу бити одличан начин за изградњу богатства током времена, јер компаније у развоју дистрибуирају зараду својим акционарима. Дивиденде такође имају смисла за оне који желе да остваре приход од својих инвестиција, као што су они који су достигли старосну границу за пензионисање. Увек размишљајте о својим финансијским циљевима и размислите да ли ЕТФ-ови за дивиденде могу да вам помогну да их постигнете.
Шта тражити у ЕТФ-у за дивиденду
Ево неколико ствари које треба узети у обзир при избору ЕТФ-а за дивиденду:
- Накнаде: Желећете да разумете однос трошкова ЕТФ-а пре него што уложите. Неки ЕТФ-ови имају веома ниске накнаде, док други могу расти и појести ваше приносе.
- Принос: Обратите пажњу на принос ЕТФ-а за дивиденду да бисте разумели какву врсту прихода можете очекивати да ћете зарадити током следеће године. Имајте на уму да будуће дивиденде нису загарантоване, али принос ће вам дати идеју шта да очекујете.
- Ликвидност: Неки ЕТФ-ови могу имати мању ликвидност од популарнијих фондова које нуде главни менаџери ЕТФ-а. Када дође време, ово би могло отежати продају.
- Портфолио шминка. Пазите на фондове фонда и видите да ли има велику изложеност одређеним компанијама или индустријама. Ако фонд има значајну изложеност једној индустрији, вероватно нећете добити предности диверсификације које нуде други фондови.
Како се опорезују дивиденде?
У зависности од врсте инвестиционог рачуна који поседујете, исплате дивиденди се опорезују као редовни приход или по смањеној стопи под посебним освртом. Ова правила важе само за фондове изван пореских рачуна као што су 401(к) или ИРА, где нећете плаћати порезе на дивиденде или капиталну добит.
Доња граница
Историја показује да су дивиденде биле значајан извор прихода за инвеститоре. Када се комбинују доследне исплате дивиденди и растуће вредности акција, оне могу бити моћно средство за изградњу богатства.
