Племенити метали као што је сребро дуго су били алтернатива традиционалним инвестицијама као што су акције и обвезнице. Када времена постану тешка или изгледа да су Федералне резерве активно укључене у штампање новца, неки инвеститори се окрећу сребру како би заштитили своје опкладе или уложили више у одбрану.
Инвеститори воле сребро из много разлога, али многи га виде као складиште вредности у несигурним временима, док други сребро и друге племените метале, као што је злато, виде као заштиту од инфлације. За ову последњу групу, улагање у сребро је начин да буду сигурни да имају валуту која се не може надувати штампањем новца или упорним каматним стопама близу нуле.
Постоји неколико начина за улагање у сребро, од директног поседовања до удела у компанијама које га производе. Ево пет најбољих начина за улагање у сребро.
5 начина за куповину и продају сребра
Сваки од начина улагања у сребро има своје ризике и награде.
Предлаже се за вас: Како инвестирати у злато: 5 начина да га купите и продате
1. Новчићи или полуге
Поседовање физичког сребра, било у облику новчића или полуга, је психолошки и емоционално задовољавајући начин улагања у сребро. Ви га поседујете и можете га користити ако је потребно. У неким случајевима, заправо је релативно лако приступити. На пример, амерички новчићи направљени пре 1964. садрже око 90 процената сребра и можете их купити по вредности њиховог садржаја сребра.
Ако цена сребра порасте, можете зарадити на сребрним новчићима и полугама, али само тако ћете овде зарадити, јер физичка роба не производи готовински ток, за разлику од квалитетног посла.
Сребро можете купити преко локалних дилера и залагаоница или онлајн дилера као што су АПМЕКС или ЈМ Буллион. Специјализованији дилери вам омогућавају да купите целе полуге, а не само новчиће.
Ризици: Може бити лако преплатити физичко сребро, па обавезно проверите спот цену да бисте били сигурни да добијате фер цену. Слично томе, ако вам је потребна готовина у журби, можда нећете моћи да добијете пуну вредност за своје физичко сребро, посебно ако треба да прођете преко дилера.
Предлаже се за вас: Како инвестирати у робу: Научите основе улагања
Пазите ако купујете колекционарске новчиће, јер ћете вероватно додатно платити за колекционарску вредност, што значи да преплаћујете стварни садржај сребра. Коначно, као и сва физичка имовина, сребро је подложно крађи, тако да ћете га морати заштитити, а можда чак и осигурати.
2. Сребрни фјучерси
Сребрни фјучерси су једноставан начин да се кладите на растућу или опадајућу цену сребра без икаквих проблема са поседовањем физичког сребра. Можете чак затражити физичку испоруку сребра, иако то није типична мотивација оних који спекулишу на фјучерс тржишту.
Фјучерси на сребро су атрактиван начин играња на тржишту сребра због велике количине полуге доступне у фјучерс уговорима. Другим речима, морате да уложите релативно мало капитала да бисте поседовали релативно велику позицију у металу. Ако се фјучерси на сребро крећу у правом смеру, врло брзо ћете зарадити много новца, иако можете изгубити исто тако брзо ако погрешите.
Ризици: Полуга у фјучерс уговорима функционише у оба смера, што значи да повећава ваше добитке и губитке. Ако се тржиште креће против вас, мораћете да уложите више новца да бисте задржали позицију. Ако не можете, брокер ће затворити позицију, што доводи до губитка.
Фјучерси су ризични и погоднији су за софистициране трговце. Обично ће вам требати и велико стање на рачуну да бисте започели. Коначно, само неки онлајн брокери нуде трговину фјучерсима.
3. ЕТФ-ови који поседују сребро
Ако не желите директно да поседујете физичко сребро, али желите метод нижег ризика од фјучерса, можете купити фонд којим се тргује на берзи (ЕТФ) који поседује физичко сребро. Имаћете потенцијалну награду ако цена сребра порасте, али мање ризика као што је крађа. ЕТФ који поседује физичко сребро обезбеђује повраћај цена сребра минус коефицијент трошкова фонда.
ЕТФ-ови нуде још једну предност: можете продати своје сребро по тржишној цени, а средства су веома ликвидна. Дакле, моћи ћете да продате своја средства по вероватно најбољој цени, сваког дана када је берза отворена.
Два главна ЕТФ-а који поседују физичко сребро су иСхарес Силвер Труст (СЛВ) и Абердеен Стандард Пхисицал Силвер Схарес ЕТФ (СИВР). Трговци такође могу клађати на тржиште сребра преко ЕТФ-а који поседује фјучерс уговоре, као што је ПроСхарес Ултра Силвер (АГК), иако је то боље као краткорочна опклада због структуре фонда.
Ризици: Као и злато и друге робе, сребро може бити променљиво, посебно у кратким периодима. Али са ЕТФ-ом ћете избегнути неке од већих ризика поседовања физичког сребра, као што су ризик од крађе, неликвидности и лоше цене приликом трговине.
4. Акције рударских компанија сребра
Такође можете искористити растуће тржиште сребра поседовањем акција компанија које ископавају метал.
Поседовањем рудара можете имати користи на два начина. Прво, ако цена сребра порасте, зарада компаније би требало да расте заједно са њом. Профит рудара сребра ће расти брже од цене сребра, при свим осталим једнаким условима. Друго, рудар може повећати производњу током времена, такође повећавајући свој профит. То је додатни начин да освојите сребро, осим клађења на саму цену.
Ризици: Када инвестирате у појединачну компанију, потребно је да урадите опсежну анализу како бисте били сигурни да купујете компанију високог квалитета која може успети. Многи рудари су ризична улагања, а неки тек треба да започну производњу. Осим тога, пошто њихов профит зависи од променљиве цене сребра, рударске акције могу бити променљиве.
5. ЕТФ-ови који поседују рударе сребра
Ако не желите да радите много анализа о рударима сребра, али желите предности поседовања рударске компаније, можете се обратити ЕТФ-у који поседује рударе сребра. Добићете разноврсну изложеност рударима и мањи ризик од поседовања једне или две појединачне рударске акције.
Три ЕТФ-а класификована као рудари сребра, према ЕТФ бази података, су: Глобал Кс Силвер Минерс ЕТФ (СИЛ), иСхарес МСЦИ Глобал Силвер Минерс ЕТФ (СЛВП) и ЕТФМГ Приме Јуниор Силвер Минерс ЕТФ (СИЉ).
Ризици: Секторски ЕТФ смањује ризик од губитака било ког појединачног рудара, али све што погоди целу индустрију, као што је пад цене сребра, може значајно угрозити фонд. Обратите посебну пажњу на састав фонда, јер нису сви створени једнаки. Неки могу понудити већу изложеност квалитетнијим компанијама, док се други фокусирају на ризичније млађе рударе.
Да ли је сребро добра инвестиција?
Инвеститори воле сребро из многих истих разлога због којих воле злато и племените метале уопште. Ево неких од најважнијих разлога:
- Повратак: У одређеним временским периодима сребро је надмашило високо цењене класе имовине као што су акције.
- Складиште вредности: Сребро може задржати своју вредност, па чак и добити током времена, пружајући инвеститорима начин за остварење профита.
- Ликвидност: Сребро је генерално ликвидно тржиште, а одређене врсте сребрних средстава су веома ликвидне.
- Мања корелација са другим тржиштима имовине: Део привлачности сребра је што је мање повезано са другим тржиштима као што су акције, што значи да може служити као заштита од тих тржишта.
- Диверсификација: Пошто је мање корелирано са другим класама имовине, сребро може деловати као начин за диверсификацију портфеља, смањујући ризике и потенцијално повећавајући приносе.
Наравно, сребро није без ризика и недостатака.
Сребро само по себи не производи новчани ток, тако да није увек јасно када је добро време за куповину, за разлику од акција чија вредност може бити оцењена на основу зараде и будућих изгледа.
Друго, пошто сребро не производи новчани ток као посао, инвеститори који желе профит морају се ослањати искључиво на то да неко други плаћа више за племенити метал него што су они платили. Насупрот томе, власници предузећа – било кроз појединачне акције или ЕТФ-ове – могу остварити профит кроз раст цене робе или повећану зараду пословања. Дакле, они који имају удела у овим врстама пословања имају више начина да освоје сребро.
Када треба улагати у сребро?
Инвеститори могу размотрити улагање у сребро у различитим сценаријима:
- Понуда и потражња су ван равнотеже: Ако понуда сребра не прати потражњу, то може довести до раста цене сребра.
- Компанија са атрактивном ценом постаје доступна: Ако пронађете компанију која појачава производњу или је у стању да искористи предности раста цена сребра, може бити добар тренутак за куповину.
- Потребна вам је заштита од инфлације: Неки инвеститори се окрећу роби као што је сребро као начину заштите од инфлације.
- Желите да заштитите свој портфељ: Ако сте значајно изложени растућим ценама сребра у свом портфолију (на пример, сребро је главни инпут за ваше пословање), можете купити сребро и помоћи у надокнади те изложености.
- Желите да додате робу у свој портфељ: Сребро може бити део расподеле робе у вашем портфељу, помажући да диверзификујете своје власништво и смањите ризик.
Док додавање сребра у ваш портфолио може бити корисна стратегија за напредније инвеститоре, почетници би могли бити боље услужени изградњом добро заокруженог портфеља састављеног од најбољих инвестиција.
Доња граница
Улагање у сребро није за свакога, а неки инвеститори радије се фокусирају на послове који генеришу готовински ток уместо да улажу у сам метал. Инвеститори у предузећа имају више начина да остваре добит, што је разлог зашто суперинвеститори као што је Ворен Бафет преферирају пословање над робом.
Лакше је и јефтиније поседовати акције или ЕТФ-ове него физичко сребро, чак иако су ликвиднији од стварних сјајних предмета. Ипак, поседовање полуга значи да немате ризик друге уговорне стране (на пример код размене или компаније), иако се инвестиција ослања само на вас за чување.
