Племенити метали као што је сребро су дуго били алтернатива традиционалним инвестицијама као што су акције и обвезнице. Када времена постану тешка или изгледа да су Федералне резерве активно укључене у штампање новца, неки инвеститори се окрећу сребру како би заштитили своје опкладе или уложили више у одбрану.
Инвеститори воле сребро из много разлога, али многи га виде као складиште вредности у несигурним временима, док други виде сребро и друге племените метале као што је злато као заштиту од инфлације. За ову последњу групу, улагање у сребро је начин да буду сигурни да имају валуту која се не може надувати штампањем новца или упорним каматним стопама близу нуле.
Постоји неколико начина за улагање у сребро, од директног поседовања до поседовања удела у компанијама које га производе. Ево пет најбољих начина за улагање у сребро.
5 начина за куповину и продају сребра
Сваки од начина улагања у сребро има своје ризике и награде.
Предлаже се за вас: Како инвестирати у злато: 5 начина да га купите и продате
1. Новчићи или полуге
Поседовање физичког сребра, било у облику новчића или полуга, је психолошки и емоционално задовољавајући начин улагања у сребро. Ви га поседујете и можете га користити, ако је потребно. А у неким случајевима, заправо је релативно лако приступити. На пример, амерички новчићи направљени пре 1964. садрже око 90 процената сребра и можете их купити по вредности њиховог садржаја сребра.
Ако цена сребра порасте, можете зарадити на сребрним новчићима и полугама, али само тако ћете овде зарадити, јер физичка роба не производи готовински ток, за разлику од квалитетног посла.
Сребро можете купити преко локалних дилера и залагаоница или онлине дилера као што су АПМЕКС или ЈМ Буллион. Специјализованији дилери вам омогућавају да купите целе полуге, а не само новчиће.
Предлаже се за вас: Како инвестирати у робу: Научите основе
Ризици: Може бити лако преплатити физичко сребро, па обавезно забележите спот цену да бисте били сигурни да добијате фер цену. Слично томе, ако вам је потребна готовина у журби, можда нећете моћи да добијете пуну вредност за своје физичко сребро, посебно ако треба да прођете преко дилера.
Пазите ако купујете колекционарске новчиће, јер ћете вероватно додатно платити за наплату новчића, што значи да преплаћујете стварни садржај сребра. Коначно, као и сва физичка имовина, сребро је подложно крађи, тако да ћете га морати заштитити, а можда чак и осигурати.
2. Сребрне фјучерсе
Сребрне фјучерсе су једноставан начин да се кладите на растућу или опадајућу цену сребра без икаквих проблема са поседовањем физичког сребра. Можете чак и физичку испоруку сребра, иако то није типична мотивација оних који спекулишу на фјучерс тржишту.
Фјучерси на сребро су атрактиван начин играња на тржишту сребра због велике количине полуге доступне у фјучерс уговорима. Другим речима, морате да уложите релативно мало капитала да бисте поседовали релативно велику позицију у металу. Ако се фјучерси на сребро крећу у правом смеру, врло брзо ћете зарадити много новца, иако можете да га изгубите исто тако брзо ако погрешите.
Ризици: Полуга у будућим уговорима функционише у оба смера, што значи да повећава ваше добитке и губитке. Ако се тржиште креће против вас, мораћете да уложите више новца да бисте задржали позицију. А ако не можете, брокер ће затворити позицију и заглавићете са губитком.
Фјучерси су ризични и погоднији су за софистициране трговце. Обично ће вам требати и велико стање на рачуну да бисте започели. Коначно, само неки онлајн брокери нуде трговину фјучерсима.
3. ЕТФ-ови који поседују сребро
Ако не желите директно да поседујете физичко сребро, али такође желите метод нижег ризика од фјучерса, можете купити фонд којим се тргује на берзи (ЕТФ) који поседује физичко сребро. Имаћете потенцијалну награду за поседовање сребра ако цена порасте, али мање ризика као што је крађа. ЕТФ који поседује физичко сребро ће обезбедити повраћај цена сребра минус коефицијент трошкова ЕТФ-а.
ЕТФ-ови такође нуде још једну предност. Моћи ћете да продате своје сребро по тржишној цени, а средства су веома ликвидна. Дакле, моћи ћете да продате своја средства по вероватно најбољој цени, а то можете учинити сваког дана када је берза отворена.
Два главна ЕТФ-а који поседују физичко сребро су иСхарес Силвер Труст (СЛВ) и Абердеен Стандард Пхисицал Силвер Схарес ЕТФ (СИВР). Трговци такође могу да се кладе на тржиште сребра преко ЕТФ-а који поседује фјучерс уговоре преко ПроСхарес Ултра Силвер (АГК), иако је то боље као краткорочна опклада него као дугорочна опклада, због начина на који је фонд структуриран.
Ризици: Као и злато и друге робе, сребро може бити променљиво, посебно у кратким периодима. Али са ЕТФ-ом ћете моћи да избегнете неке од већих ризика поседовања физичког сребра сами, односно ризик од крађе, неликвидности и лоше цене када је време за трговину.
4. Залихе рударства сребра
Такође можете искористити растуће тржиште сребра тако што ћете поседовати акције компанија које ископавају метал.
Поседовањем рудара можете имати користи на два начина. Прво, ако цена сребра порасте, зарада компаније би требало да расте заједно са њом. У ствари, профит рудара сребра ће расти брже од цене сребра, при свим осталим једнаким. Друго, рудар може повећати производњу током времена, такође повећавајући свој профит. То је додатни начин да освојите сребро, осим клађења на саму цену.
Ризици: Сваки пут када инвестирате у појединачну компанију, потребно је да урадите опсежну анализу о томе, да бисте били сигурни да купујете компанију високог квалитета која може да успе. Многи рудари су ризична одећа, а неки тек треба да ископају рупу у земљи, а камоли да ископају сребро из ње. Осим тога, пошто њихов профит зависи од променљиве цене сребра, рударске акције такође могу бити променљиве.
5. ЕТФ-ови који поседују рударе сребра
Ако не желите да урадите много анализа о рударима сребра, али и даље желите предности поседовања рударске компаније, можете се обратити ЕТФ-у који поседује рударе сребра. Добићете разноврсну изложеност рударима и мањи ризик од поседовања једне или две појединачне рударске акције.
Три ЕТФ-а су класификована као рудари сребра, према ЕТФ бази података: Глобал Кс Силвер Минерс ЕТФ (СИЛ), иСхарес МСЦИ Глобал Силвер Минерс ЕТФ (СЛВП) и ЕТФМГ Приме Јуниор Силвер Минерс ЕТФ (СИЉ).
Ризици: Секторски ЕТФ смањује трошкове било ког рудара који ради лоше, али све што погоди целу индустрију, као што је пад цене сребра, вероватно ће значајно угрозити фонд. И обратите посебну пажњу на то шта се налази у тим фондовима, јер нису сви створени једнаки. Неки могу понудити већу изложеност квалитетнијим компанијама, док се други више фокусирају на ризичније млађе рударе.
Да ли је сребро добра инвестиција?
Инвеститори воле сребро из многих истих разлога из којих воле злато и племените метале уопштено. Ево неких од најважнијих разлога:
- Повратак: У одређеним временским периодима сребро је надмашило високо цењене класе имовине као што су акције.
- Складиште вредности: Сребро може задржати своју вредност, па чак и добити током времена, пружајући начин за инвеститоре да остваре профит.
- Ликвидност: Сребро је генерално ликвидно тржиште, и ако купујете одређене врсте сребрних средстава, они су веома ликвидни.
- Мање корелира са тржиштима имовине: Део привлачности сребра је то што је мање повезано са другим тржиштима као што су акције, што значи да може деловати као заштита од тих тржишта.
- Диверсификација: Пошто је мање корелирано, сребро може да делује као начин за диверсификацију портфеља, смањујући ризике и потенцијално повећавајући приносе.
Наравно, сребро није без ризика и недостатака.
Сребро само по себи не производи новчани ток, тако да можда неће бити јасно када је добро време за куповину. То је за разлику од акција, где основна компанија може бити јефтина на основу своје зараде или будућих изгледа.
Друго, пошто сребро не производи новчани ток као посао, инвеститори који желе профит морају се ослањати искључиво на то да неко други плаћа више за племенити метал него они. Насупрот томе, власници предузећа – било кроз појединачне акције или ЕТФ-ове – могу остварити профит кроз растућу цену робе или повећану зараду пословања. Дакле, они који имају удела у овим врстама пословања имају више начина да освоје сребро.
Када треба улагати у сребро?
Инвеститори могу размотрити улагање у сребро у различитим сценаријима:
- Понуда и потражња су ван додира: Ако понуда сребра не иде у корак са потражњом, то може довести до раста цене сребра.
- Компанија са атрактивном ценом постаје доступна: ако пронађете компанију која појачава производњу или је у стању да искористи предности раста цена сребра, могао би бити добар тренутак за куповину.
- Потребна вам је заштита од инфлације: Неки инвеститори се окрећу роби као што је сребро као начину заштите од инфлације
- Желите да заштитите свој портфељ: Ако сте значајно изложени растућим ценама сребра у свом портфолију (на пример, сребро је главни инпут за ваше пословање), можете купити сребро и помоћи у надокнади те изложености.
- Желите да додате робу у свој портфељ: Сребро може бити део расподеле робе у вашем портфељу, помажући да диверзификујете своје власништво и смањите ризик.
Док додавање сребра у ваш портфолио може бити корисна стратегија за напредније инвеститоре, почетници би могли бити боље услужени изградњом добро заокруженог портфеља састављеног од најбољих инвестиција.
Доња граница
Улагање у сребро није добро за свакога, а неки инвеститори радије се фокусирају на послове који теку готовином него да улажу у сам метал. Инвеститори у предузећа имају више начина да победе, и то је разлог зашто суперинвеститори као што је Ворен Бафет преферирају пословање над робом.
Лакше је и јефтиније поседовати акције или ЕТФ-ове него физичко сребро, чак иако су ликвидније од стварних сјајних ствари. Ипак, поседовање полуга значи да немате ризик друге уговорне стране (на пример код размене или компаније), иако се инвестиција ослања само на вас за чување.
