För börsbolag är ett av de enklaste sätten att kommunicera finansiell stabilitet till aktieägarna kontantutdelning. De mest etablerade företagen delar ofta en del av sina vinster med investerarna och belönar dem med kontantutdelningar. För investerare ger utdelningar en stadig ström av passiva inkomster.
Det kan vara mycket effektivt att äga utdelningsbolag via börshandlade fonder (ETF:er). En ETF för utdelning är en fond som uteslutande investerar i utdelningsföretag. Fondförvaltare väljer ut dessa företag utifrån specifika egenskaper som storlek, bransch, geografisk region och utdelningshistorik. Därefter grupperar de dem i en korg av innehav som representerar en investeringskategori som “utdelningsaristokrater”.”
När du väl har valt en utdelningsinvesteringsstil kommer alla innehav i den ETF:en att ha en liknande profil.
Föreslagna för dig: Utdelningsaktier: Vad de är och hur man investerar i dem
Anta till exempel att du väljer en fond som endast investerar i företag med stort kapital som har en historia av konsekventa utdelningar. I det fallet kan en fondförvaltare inte avvika från den investeringsstrategin. Denna princip är viktig eftersom den investeringsstil du väljer kommer att avgöra de olika risknivåerna och den potentiella avkastningen.
För privata investerare är ETF:er praktiska eftersom de ger omedelbar diversifiering till en låg kostnad. Denna extra fördel gör ETF:er för utdelningar attraktiva för marknadsaktörer, särskilt när det krävs en viss nivå av investeringskunskap för att välja aktier.
Bästa ETF:er för utdelning
Nedan följer några av de mest spridda ETF:erna för utdelning på marknaden.
Föreslagna för dig: De bästa ETF:erna för 2024
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
VIG följer utvecklingen för NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select Index. Investeringsstrategin fokuserar på utdelningstillväxt och väljer företag som konsekvent har ökat sina utdelningar under minst ett decennium.
Fondens utdelningsavkastning: 1,7 procent
De största innehaven: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM) och Johnson & Johnson (JNJ)
Kostnadsförhållande: 0,06 procent
Föreslagna för dig: 11 bästa investeringarna 2024
Förvaltat kapital: ~62 miljarder dollar
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
VYM följer utvecklingen för FTSE High Dividend Yield Index. Indexet väljer ut företag med hög utdelning som är baserade i USA, exklusive REITs (real estate investment trusts).).
Fondens utdelningsavkastning: 2,8 procent
De största innehaven: JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson och Home Depot (HD)
Föreslagna för dig: Fond vs ETF: Är ETF:er en bättre investering?
Kostnadsförhållande: 0,06 procent
Förvaltat kapital: ~39 miljarder dollar
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
SDY följer utvecklingen för S&P High Yield Dividend Aristocrats Index. Indexet söker efter företag som konsekvent har ökat sina utdelningar under minst 20 år i rad.
Föreslagna för dig: Vad är gemensamma fonder?
Fondens utdelningsavkastning: 2,6 procent
De största innehaven: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) och Chevron (CVX)
Kostnadsförhållande: 0,35 procent
Förvaltat kapital: ~19 miljarder dollar
Föreslagna för dig: Vad är S&P 500?
iShares Select Dividend ETF (DVY)
DVY följer utvecklingen för Dow Jones Select Dividend Index. Indexet väljer ut företag med hög dividendavkastning - cirka 100 stycken - som är baserade i USA.
Fondens utdelningsavkastning: 3,3 procent
De största innehaven: Altria Group (MO), ONEOK (OKE) och AT&T (T)
Kostnadsförhållande: 0,38 procent
Föreslagna för dig: 10 bästa långsiktiga investeringar 2024
Förvaltat kapital: ~18 miljarder dollar
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)
NOBL följer utvecklingen för S&P 500 Dividend Aristocrats Index. Indexet söker efter multinationella hushållsnamn med en historia av ökande utdelningar i minst 25 år, och vissa av dem har gjort det i mer än 40 år.
Fondens utdelningsavkastning: 2,0 procent
De största innehaven: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) och West Pharmaceutical Services (WST)
Föreslagna för dig: 10 bästa indexfonder 2024
Kostnadsförhållande: 0,35 procent
Förvaltat kapital: ~9 miljarder dollar
Hur utdelningar fungerar
Utdelningen betalas vanligtvis ut till aktieägarna varje kvartal, men i vissa fall kan det förekomma specialutdelningar som fungerar som en engångsbonus. För att ha rätt till en kommande utdelning måste aktieägaren äga företagets aktier fram till och med det så kallade ex-dividend-datumet.
Föreslagna för dig: Bästa fonder 2024
Investerare uppmärksammar särskilt utdelningsavkastningen, som visar hur mycket ett företag eller en fond betalar i förhållande till aktiekursen. Utdelningsavkastningen beräknas genom att ta den årliga utdelningen och dividera den med aktiekursen. Avkastningen visas i procent. Avkastningen kan beräknas på grundval av betalningar som gjorts under det senaste året eller betalningar som förväntas göras under nästa år.
Om ett företags årliga utdelning till exempel är 4 dollar och aktiekursen är 100 dollar, skulle du få en utdelningsavkastning på 4 procent med en kvartalsvis utdelning på 1 dollar.
En hög avkastning innebär inte alltid en bra investeringsmöjlighet. Många investerare ser faktiskt de högsta avkastningarna som en röd flagga, eftersom ett företags aktier kan ha tagit en smäll och fått avkastningen att stiga. Eller så kanske ett företag försöker locka investerare med hög avkastning.
Föreslagna för dig: 6 bästa investeringar för nybörjare
Som regel bör du se till att titta på hela företagets ekonomiska situation innan du investerar. En utdelningsutbetalning är bara grädden på moset.
Hur man investerar i ETF:er för utdelning
En solid utdelningsstrategi är en viktig del av varje investerares portfölj. Sedan 1930-talet har utdelningar stått för 41 procent av S&P 500:s totala avkastning, enligt forskning från Hartford Funds. Och när utdelningarna återinvesteras är avkastningen ännu högre och står för 84 procent av S&P:s totala avkastning sedan 1970.
Utdelningsinvesteringar tenderar att vara mindre riskfyllda. Företag som har möjlighet att göra regelbundna utbetalningar har ofta mer likvida medel än företag som försöker växa snabbt. Väletablerade namn har också en historia av att öka sina utdelningar varje år och är stolta över att göra det.
När du väljer ETF:er för utdelning bör du tänka på följande fyra steg:
Föreslagna för dig: 18 idéer om passiv inkomst som hjälper dig att tjäna pengar 2024
- För att fastställa dina finansiella mål: Vilken typ av investeringar du väljer beror på vad du försöker uppnå. En person som är på väg att gå i pension kommer till exempel troligen att ha en mer konservativ inställning till investeringar. Låt därför alltid dina finansiella mål styra ditt beslutsfattande.
- Research utdelningsfonder: När du väljer utdelningsfonder bör du vara uppmärksam på faktorer som utdelningshistorik, utdelningsavkastning, fondens resultat, kostnadsförhållanden, de största innehaven och tillgångar som förvaltas. Investerare kan hitta denna information i en fonds prospekt.
- Utforma din tillgångssammansättning: Innan du investerar bör du inventera vad du äger och hur du vill fördela dina tillgångar. Kom ihåg att nyckeln är att förbli diversifierad.
- Vissa vad du äger: Genom att regelbundet se över dina investeringar kan du ta kontroll över din ekonomi och göra de justeringar som behövs. Utnyttja alla kostnadsfria resurser från din mäklare, som att träffa en finansiell planerare, och ställ alltid frågor. I slutändan finns det inget som heter “hands-off investment”.
Precis som alla andra investeringar är ETF:er för utdelning känsliga för förluster. Storleken på de potentiella förlusterna är kopplad till risknivån i portföljen. Så en fond som investerar mycket i potentiellt mer riskfyllda tillgångar som företag på tillväxtmarknader kommer att ha en helt annan riskprofil än en fond som investerar i etablerade, beprövade namn. Makroekonomiska faktorer som räntenivån spelar också en roll.
Är ETF:er med utdelning en bra investering för dig?
En investeringsstrategi som fokuserar på utdelning kan vara meningsfull för många människor i olika skeden av deras investeringsliv. Utdelningar kan vara ett utmärkt sätt att bygga upp förmögenhet över tid, eftersom växande företag delar ut vinster till sina aktieägare. Utdelningar är också vettiga för dem som vill generera inkomster från sina investeringar, t.ex. de som har nått pensionsåldern. Tänk alltid på dina finansiella mål och fundera på om ETF:er med utdelning kan hjälpa dig att uppnå dem.
Vad du ska leta efter i en ETF för utdelning
Här är några saker att tänka på när du väljer en ETF för utdelning:
Föreslagna för dig: Vad är aktier och hur fungerar de?
- Avgifter: Du vill förstå ETF:ns kostnadsförhållande innan du gör en investering. Vissa ETF:er har mycket låga avgifter, medan andra kan vara högre och äta upp din avkastning.
- Avkastning: Var uppmärksam på en utdelnings ETF:s avkastning för att förstå vilken typ av inkomst du kan förvänta dig att få under nästa år. Kom ihåg att framtida utdelningar inte är garanterade, men avkastningen ger dig en uppfattning om vad du kan förvänta dig.
- Likviditet: Vissa ETF:er kan ha mindre likviditet än de mer populära fonderna som erbjuds av de stora ETF-förvaltarna. När tiden är inne kan detta göra det svårare att sälja.
- Portföljsammansättning. Håll ett öga på fondens innehav och se om den är mycket exponerad mot vissa företag eller branscher. Om en fond har stor exponering mot en bransch får du sannolikt inte de diversifieringsfördelar som andra fonder erbjuder.
Hur beskattas utdelningar?
Beroende på vilken typ av investeringskonto du äger beskattas utdelningar som vanlig inkomst eller till en reducerad skattesats enligt särskilda överväganden. Dessa regler gäller endast för innehav utanför skattemässigt gynnade konton som 401(k) eller IRA, där du inte betalar skatt på utdelningar eller kapitalvinster.
Slutsatsen
Historien visar att utdelningar har varit en viktig inkomstkälla för investerare. När konsekventa utdelningsutbetalningar och stigande aktievärden kombineras kan de vara ett kraftfullt verktyg för att bygga upp förmögenhet.
Föreslagna för dig: ETF vs. indexfond: Så här jämför de
