Bästa fonder 2024

Med bokstavligen tusentals tillgängliga fonder, hur hittar du de bästa för din portfölj? Bankrate har lyft fram några av de bästa fonderna baserade på Morningstar-forskning.

Senast uppdaterad den 1 februari 2023 och senast granskad av en expert den 21 januari 2022.

Fonder är ett av de mest populära sätten att investera på aktie- och obligationsmarknaderna, särskilt som en del av arbetsgivarsponsrade 401(k)-planer och självstyrda IRA. Med värdepappersfonder kan du köpa en diversifierad samling av tillgångar i bara en fond, ofta till låg kostnad. Så du kommer att kunna skapa en diversifierad portfölj snabbt, enkelt och billigt.

Men med bokstavligen tusentals tillgängliga fonder, hur hittar du de bästa för din portfölj? Nedan lyfte vi fram några av de bästa fonderna baserade på Morningstar-forskning.

Topppresterande fonder med låga avgifter

Vi valde ut dess toppfonder baserat på följande kriterier och inkluderade endast fonder som var placerade för vanliga investerare (dvs. inte de med minst 5 miljoner USD investeringar):

Föreslagna för dig: Vad är gemensamma fonder?

Nedan är några av de bästa fonderna, med resultatdata per 31 december 2021.

Schwab Fundamental US Large Company Index Fund (SFLNX)

Denna fond investerar i stora börsnoterade företag och följer totalavkastningen för Russell RAFI US Large Company Index.

Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX)

Denna indexfond spårar resultatet för Russell Top 200 Growth-index, som inkluderar stora aktier.

Vanguard Windsor II Fund Investor Shares (VWNFX)

Denna fond investerar i stora börsnoterade företag som är värderade.

Föreslagna för dig: 10 bästa indexfonder 2024

Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Denna fond investerar i stora börsnoterade företag och kan se ut ungefär som en S&P 500-indexfond.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Denna fond försöker replikera resultatet för Nasdaq-100-indexet.

Bästa fonder på lång sikt

Med samma kriterier som tidigare sållade vi fonder som hade bra tioåriga meritlista. Nedan är några av de bästa fonderna, med resultatdata per 31 december 2021.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Denna fond försöker replikera resultatet för Nasdaq-100-indexet.

Föreslagna för dig: 6 bästa investeringar för nybörjare

Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX)

Denna indexfond följer utvecklingen av hela Nasdaq-börsen, som inkluderar över 3 000 aktier.

Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX)

Denna indexfond spårar resultatet för Russell Top 200 Growth-index, som inkluderar stora aktier.

Hartford Core Equity R5 (HGITX)

Denna fond investerar främst i stora börsnoterade företag som är tillväxtfokuserade och prissatta.

Föreslagna för dig: De bästa ETF:erna för 2024

Voya Russell Large Cap Index Portfolio (IIRLX)

Fonden siktar på avkastning som motsvarar totalavkastningen för Russell Top 200 Index.

Hur du ger dina investeringar ett lyft genom fonder

En av de främsta fördelarna med att äga fonder är diversifieringen de kan erbjuda för relativt låga investeringsbelopp och avgifter. För bara en investering på några tusen dollar kan fonder ge dig en andel i hundratals företag inom olika branscher, vilket gör att du kan bygga en diversifierad portfölj.

I slutändan kommer du att tjäna pengar i fonder om de underliggande värdepapperen i dessa fonder presterar bra. För aktiefonder behöver du att aktierna i fonden stiger i värde för att kunna dra nytta som fondinvesterare. Du kommer också att gynnas när dessa företag betalar utdelning.

Hur man väljer de bästa fonderna för din portfölj

Att välja den bästa fonden för dig beror mycket på vad du behöver, särskilt din risktolerans och tidshorisont. Men det beror också på vad mer du redan har i din portfölj. Här är några viktiga frågor att tänka på för att hitta den bästa fonden för dig:

Föreslagna för dig: 8 bästa kortsiktiga investeringar 2024

Det är viktigt att känna till din portfölj och ekonomiska situation så att du kan bedöma vilken fond som kan vara bäst för dig. Men även när du hittar en fondtyp som du gillar, vill du också bedöma vilka fonder som är bättre utifrån några dimensioner.

Ställ dig själv följande frågor:

Vissa fonder (som indexfonder) investerar i bokstavligen samma aktier eller obligationer som andra liknande fonder. Så du kan hitta samma "produkt" för en lägre kostnadskvot genom att söka runt. Till exempel kommer vilken fond som helst baserad på Standard & Poor's 500-index att ha i stort sett samma innehav som en annan, så den verkliga jämförelsegrunden är fondens avgifter. Som det gamla ordspråket för investerare säger: "Avgifter är säkra men avkastning är det inte.”

Typer av fonder

Fonder finns i en mängd olika typer och kategoriseras efter vilken typ av investeringar de äger - aktiefonder, obligationsfonder, penningmarknadsfonder, balanserade fonder och måldatumsfonder.

Föreslagna för dig: En guide för millennials att börja investera med självförtroende

Aktiefonder

Aktiefonder äger uteslutande aktier, vilket ger dem möjlighet till större volatilitet – både högre totalavkastning och lägre totalavkastning än andra typer av fonder. Bland aktiefonderna finns några av de mest populära indexfonderna, där fonden är baserad på Standard & Poor's 500-index över USA-baserade främsta företag. Härifrån kan de delas upp ytterligare i fonder fokuserade på tillväxtaktier, värdeaktier eller någon kombination av de två.

Obligationsfonder

Obligationsfonder äger uteslutande obligationer, vilket gör dem i allmänhet mindre volatila än aktiefonder. Men de kommer sannolikt också att leverera lägre avkastning över tiden än sina aktiebaserade motsvarigheter.

Penningmarknadsfonder

Dessa fonder äger säkra värdepapper som kontanter och mycket kortfristiga skulder, vilket gör dem generellt sett säkrare än antingen aktie- eller obligationsbaserade fonder men också lägre avkastning. Som sagt, till skillnad från FDIC-stödda penningmarknadskonton på en bank, kan penningmarknadsfonder förlora kapital, vilket betyder att det är möjligt, men inte troligt, att du inte kommer att få tillbaka hela din investering.

Balanserade fonder

Dessa fonder kan investera i aktier, obligationer och penningmarknadsinstrument och kan generellt erbjuda lägre volatilitet i utbyte mot lägre totalavkastning. Hur mycket som allokeras till varje typ av tillgångsslag beror på fondens investeringsförvaltare och dess förväntningar på avkastning.

Föreslagna för dig: Hur man investerar i obligationer

Måldatum fonder

Måltidsfonder är populära på 401(k)-konton, och de investerar vanligtvis i aktier, obligationer och penningmarknadsinstrument. Investerare väljer när de vill ha tillgång till sina pengar (säg vid pensionering) och sedan väljer måldatumsfonden investeringar som är lämpliga för den tidsperioden, vilket minskar risken när investeraren närmar sig måldatumet. Vanligtvis innebär detta att fonden flyttar investeringar från aktier med högre risk (men hög avkastning) till obligationer med lägre risk över tiden.

Alternativ till fonder

Dela

Fler artiklar du kanske gillar

Människor som läser “Bästa fonder 2024” älskar också dessa artiklar:

Bläddra bland alla artiklar