Kryptovaluta har tagit världen med storm, särskilt under de senaste åren. Det totala värdet av alla dessa digitala valutor har svällt till mer än 2 biljoner dollar, säger Bloomberg. Av dessa är Bitcoin den mest populära, värd mer än 1 biljon dollar själv, enligt CoinMarketCap.com. Investerare har svärmat till denna digitala guldrush, ofta med lite kunskap och mycket hopp.
Kryptovalutans snabba uppskattning har fått många investerare att ifrågasätta aktiernas plats i sina portföljer. Men det finns många skillnader mellan aktier och kryptovalutor. Det viktigaste är att en aktie är ett ägarintresse i en verksamhet (uppbackad av företagets tillgångar och kassaflöde), medan kryptovaluta i de flesta fall inte backas upp av någonting alls.
Om du köper kryptovalutor är det viktigt att förstå vad du köper och hur de kan jämföras med traditionella investeringar som aktier, som har en solid långsiktig meritlista.
Ska du investera i kryptovaluta eller aktier?
Alla kunniga investerare måste veta exakt vad de investerar i. Det är avgörande att väga riskerna och fördelarna med att investera, och vad som kommer att driva investeringens framgång. Om de inte har den här typen av information kan de inte göra beräkningen. I det här fallet är det inte riktigt att investera – det är mycket mer som att spela.
Föreslagna för dig: Vad är Solana och hur fungerar det?
Här är de viktigaste sakerna som investerare behöver veta om aktier och kryptovaluta.
Lager
En aktie är ett delat ägande i ett företag. Det är lätt att tappa detta ur sikte, om du blir överväldigad av de vicklande aktiekurserna — och vinstpotentialen. Som en laglig ägarandel i verksamheten ger aktien aktieägarna en fordran på verksamhetens tillgångar och kassaflöde. Dessa backar upp din investering och ger en grund för dess värdering.
Varför aktier stiger och faller: Ett aktiekurs rör sig när investerare bedömer företagets framtida framgång. Medan investerare kan bli alltför optimistiska om aktien på kort sikt, beror aktiekursen i slutändan på företagets förmåga att växa sina vinster på lång sikt. Det vill säga en aktie stiger på lång sikt på grund av framgången för det underliggande företaget.
Föreslagna för dig: 11 bästa investeringarna 2024
För att en aktie ska vara en framgångsrik investering måste det underliggande bolaget prestera bra över tid.
Kryptovaluta
Generellt sett stöds kryptovaluta av inga hårda tillgångar (specialiserade stablecoins är ett undantag), och det är fallet för de mest populära kryptomynten som Bitcoin och $ethereum$. En kryptovaluta kan tillåta dig att utföra vissa funktioner, som att skicka pengar till en annan person eller använda smarta kontrakt som körs automatiskt efter att specifika villkor är uppfyllda.
Varför kryptovaluta stiger och faller: Eftersom kryptovaluta inte backas upp av tillgångar eller kassaflöde, är det enda som flyttar kryptopriserna spekulationer som drivs av sentiment. När sentimentet förändras förändras priserna - ibland drastiskt. Så kryptovaluta drivs bara av hopp om att någon kommer att köpa den för mer i framtiden - det som kallas "the greater fool theory of investment.”
För att en kryptovaluta ska vara en framgångsrik investering måste du få någon att köpa den av dig för mer än du betalade för den. Det vill säga att marknaden måste vara mer optimistisk än vad du är.
Föreslagna för dig: Vad är Ethereum och hur fungerar det?
Kryptovaluta och aktier: Vad du bör tänka på
Risker och säkerhet
Om du funderar på att investera i någon marknadsbaserad investering som kryptovaluta och aktier, måste du noga överväga din risktolerans. Kan du hantera volatiliteten i dessa typer av tillgångar? Hur väl svarar du på vinster och förluster i dina investeringar?
Lager
- Aktier är ett ägarintresse i ett företag, så en akties resultat på lång sikt beror på det underliggande företagets framgång.
- Om investerare inte gillar en aktie kan de sälja den och pressa ner priset, men i slutändan måste företaget gå i konkurs för att aktien ska vara värdelös.
- Volatiliteten är hög med aktier, och många aktier kan stiga 100 procent eller mer på ett år och kan falla lika snabbt.
- Aktiemarknaden är ett etablerat sätt att investera med en stark meritlista, generellt sett.
- Investerare som inte vill köpa enskilda aktier kan äga fonder som de som baseras på Standard & Poor's 500, som har ökat med 10 procent per år i genomsnitt över tiden.
Kryptovaluta
- Eftersom kryptovaluta i allmänhet inte backas upp av tillgångar eller kassaflöde, förlitar den sig bara på att sentimentet blir gynnsammare för att pressa upp priset.
- Om handlare bestämmer sig för att de inte vill äga en kryptovaluta, kan den sjunka till noll, eftersom den inte stöds av någonting.
- Volatiliteten är särskilt drastisk här, med krypto som stiger eller faller 50 procent eller mer på ett år som vanligt.
- Länder kan helt och hållet förbjuda kryptovalutor, som Kina gjorde 2021.
- Eftersom det är relativt nytt, är kryptovaluta ännu inte fast etablerad som en tillgångsklass.
Hur riskabla aktier än kan vara, kryptovalutor är ännu mer spekulativa.
Tidshorisont
Din tidshorisont – när du behöver pengarna från en investering – är ett nyckelkriterium. Ju kortare tidslinje du har, desto säkrare bör din tillgång vara, så att den finns där när du behöver den. Ju mer volatil en tillgång är, desto mindre lämpad är den för dem med en kort tidslinje. I allmänhet föreslår experter att investerare i riskfyllda tillgångar som aktier behöver minst tre år för att få bort volatiliteten.
Lager
- Aktier är ofta volatila, men de tenderar att vara mindre volatila än krypto. Enskilda aktier är mer volatila än en portfölj av aktier, som tenderar att dra nytta av diversifiering.
- Aktier är bättre lämpade för investerare som kan lämna sina pengar ifred och inte behöver komma åt dem. Generellt gäller att ju längre du kan lämna det investerat, desto bättre.
- Vissa aktier kan vara mer volatila än andra. Till exempel tenderar tillväxtaktier att fluktuera mycket mer än värdeaktier eller utdelningsaktier.
- Investerare kan byta från mer aggressiva aktier (tillväxtaktier) till säkrare (utdelningsaktier) eftersom de behöver utnyttja sina pengar, till exempel när de närmar sig pensionering.
Kryptovaluta
- Medan aktier är volatila, är kryptovaluta löjligt volatil. Till exempel, under 2021, tappade Bitcoin mer än hälften av sitt värde på några månader och ökade senare med 100 procent. Sådan volatilitet gör krypto olämplig för kortsiktiga investerare.
- Crypto är bättre lämpad för handlare som kan lämna sina pengar bundna och vänta på att de ska återhämta sig. Tänk år snarare än veckor.
Portföljförvaltning
När du funderar på att bygga upp din portfölj behöver du inte göra ett antingen-eller-val mellan kryptovaluta och aktier – eller andra typer av tillgångar som obligationer eller fonder heller. Allt handlar om att vikta din portfölj på ett sätt som passar din risk och tidshorisont.
Föreslagna för dig: 10 bästa långsiktiga investeringar 2024
Lager
- Med tanke på aktiernas starka långsiktiga resultat bör en diversifierad samling av aktier utgöra majoriteten av din portfölj, särskilt om du har decennier kvar tills du behöver utnyttja den.
- Om du investerar i enskilda aktier, måste du undersöka dina aktier noggrant för att uppnå god avkastning.
- Om du investerar i fonder kan du köpa en brett diversifierad fond som en S&P 500-indexfond utan betydande forskning och dra nytta av potentialen för hög avkastning.
Kryptovaluta
- Med tanke på dess inneboende risker fungerar kryptovaluta bättre med en liten allokering i din totala portfölj. Tänk 5 procent eller mindre.
- Även en liten allokering skulle kunna göra underverk för din portfölj om kryptovaluta verkligen tar fart. Att begränsa till en liten allokering skyddar dig också mot en fullständig förlust om krypto inte går någonstans.
- Om krypto växer till att bli en betydande del av din portfölj kan du omfördela mer av dina pengar till aktier för att minska din portföljs totala risk.
Poängen
Kryptovaluta har skjutit i höjden i pris, men investerare måste förstå vad de investerar i, istället för att bara rusa in eftersom andra handlare är det. Om du bestämmer dig för att ta en andel i krypto, fundera över hur det passar med din egen risktolerans och ekonomiska behov. Investerare kan tjäna bra avkastning utan att investera i kryptovaluta, och vissa investerare, inklusive legender som Warren Buffett, kommer inte att röra kryptovaluta.
