Utdelningsaktie är ett börsnoterat företag som regelbundet delar vinst med aktieägarna genom utdelningar. Dessa företag tenderar att vara både konsekvent lönsamma och engagerade i att betala utdelningar under överskådlig framtid.
Även om det kanske är mindre spännande än att jaga den senaste high-flyer på aktiemarknaden, kan utdelningar stå för en betydande del av investerarnas totala avkastning över tid.
Hur utdelningsaktier fungerar
För att samla in utdelningar på en aktie behöver du helt enkelt äga aktier i företaget genom ett mäklarkonto eller en pensionsplan som en IRA. När utdelningen är utbetald sätts kontanterna automatiskt in på ditt konto.
Företag kan välja att betala utdelning av ett antal skäl, men vanligtvis är det ett sätt att dela företagets vinster med sina ägare eller aktieägare. Företag kan också se till att betala utdelning om de inte har tillräckligt med affärsmöjligheter att återinvestera pengarna själva.
Föreslagna för dig: De bästa ETF:erna för utdelning och hur man investerar i dem
Utdelning betalas vanligtvis kvartalsvis, men andra scheman är också möjliga. Särskild utdelning är engångsutbetalningar som inte bör räknas med att återkomma.
Ett företags styrelse kommer att godkänna dess utdelningspolicy och tillkännage sina planer för investerare genom ett pressmeddelande eller en anmälan till Securities and Exchange Commission.
Investerare måste vara medvetna om några viktiga datum:
- Annonsdatum: Detta är dagen då företaget tillkännager sina utdelningsplaner.
- Avstämningsdatum: Investerare som är registrerade som aktieägare från och med denna dag kommer att få utdelningen.
- Ex-utdelningsdatum: Detta är dagen då aktieägare som köper aktien inte längre kommer att få nästa utdelningsbetalning.
- Betalningsdag: Detta är dagen som investerare kommer att få utdelningen.
Vad är utdelningsaristokraterna?
Dividend Aristocrats hänvisar till en grupp företag från S&P 500 som har ökat utdelningar per aktie under minst 25 år i rad. S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) tillåter investerare att enkelt köpa dessa företag som konsekvent har belönat aktieägare.
Föreslagna för dig: Vad är aktier och hur fungerar de?
För att ingå i utdelningsaristokratgruppen måste vissa kriterier vara uppfyllda:
- Företag måste vara medlemmar i S&P 500.
- Måste ha ökat den årliga totala utdelningen per aktie i minst 25 år i rad.
- Måste ha ett float-justerat börsvärde på minst 3 miljarder USD.
- Måste ha ett genomsnittligt dagligt handelsbelopp på minst $5 miljoner.
Listan över utdelningsaristokrater omfattar 65 företag (i september 2021) och inkluderar välkända varumärken som Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) och International Business Machines (IBM), samt mindre kända företag som Illinois Tool Works (ITW) och Expeditors International of Washington (EXPD).
Hur man investerar i utdelningsaktier
Oljetitan John D. Rockefeller Sr. sa en gång att det var det enda som gav honom glädje att se hans utdelning komma in. Vill du själv ta reda på vad Rockefeller syftade på? Du måste köpa aktier i företag, fonder eller ETF:er som ger utdelning.
Enskilda företag: Ett sätt att börja få utdelning är att köpa aktier i ett företag som betalar ut dem. Många företag betalar utdelning och flera har lång historia av att höja utbetalningarna årligen. Till exempel meddelade Walmart i februari 2021 att de höjer sin årliga utdelning för 48:e året i rad. Men du vill vara säker på företagets styrka och hållbarhet innan du planerar för framtida utdelningar.
Föreslagna för dig: Vad är S&P 500?
Ett företags direktavkastning kan beräknas genom att ta den årliga utdelningen per aktie och dividera den med aktiens pris. Denna procentandel, eller avkastning, kan användas för att jämföra mellan olika företag, fonder eller ETF:er och hjälpa dig att avgöra var du ska få mest för dina pengar.
Högavkastande fonder och ETF:er: Om du letar efter ett mer diversifierat tillvägagångssätt kan fonder och ETF:er med hög direktavkastning vara ett attraktivt alternativ. Dessa fonder tenderar att hålla bolag med högre direktavkastning än genomsnittet och kan vara ett sätt att generera högre intäkter än en typisk portfölj. Vanguard High Dividend Yield ETF har konsekventa utdelningsbetalare som JPMorgan Chase, Johnson & Johnson och Home Depot och kommer med årliga utgifter på bara 0,06 procent.
Utdelningstillväxtfonder och ETF:er: Detta tillvägagångssätt kommer vanligtvis att inkludera företag som har en historia av att öka utdelningen över tid. Även om avkastningen sannolikt kommer att vara lägre än fonder som enbart fokuserar på höga utbetalningar, kan utdelningsodlarna se mer aktiekursuppskattning på lång sikt baserat på högre vinsttillväxt. Fonder fokuserade på utdelningstillväxt kommer ofta att inneha företag som Microsoft, Walmart, Visa eller till och med Apple.
Utdelningar kan stå för en meningsfull del av investerarnas totala avkastning, vilket inkluderar både inkomst och prisuppgång. Sedan 1970 har återinvesterade utdelningar svarat för 84 procent av totalavkastningen för S&P 500-indexet, enligt en färsk studie från Hartford Funds.
Föreslagna för dig: 10 bästa långsiktiga investeringar 2024
Saker att se upp med
Skatter: Det är viktigt att komma ihåg att utdelningsinkomster vanligtvis beskattas med ordinarie inkomstsatser om aktierna hålls på skattepliktiga mäklarkonton. För att undvika detta kan du överväga att äga aktierna genom ett skattefördelaktigt konto som en traditionell eller Roth IRA.
Utdelning kan skäras: Utdelningar är inte garanterade och ibland tvingas företag att minska dem eller helt eliminera dem på grund av ekonomiska svårigheter. Det är därför du måste se upp när ett företag betalar mycket hög utdelning. Ibland är den höga avkastningen verkligen för bra för att vara sant, och den höga avkastningen kan vara en signal om att investerare förväntar sig att företaget ska minska utbetalningen.
Men att äga en diversifierad grupp av företag genom en indexfond kan vara ett bra sätt att undvika risken att välja fel företag. Under de senaste 50 åren kom den enda meningsfulla minskningen av utdelningar per aktie av S&P 500-indexet under finanskrisen 2008 och 2009 när många banker tvingades minska sina utbetalningar. Utdelningarna sjönk 21 procent under den tidsramen, men har sedan dess överträffat den tidigare toppen med stor marginal.
Föreslagna för dig: Vad är blue chip-aktier?
Stigande räntor: När räntorna går upp kan det också utgöra en risk för fonder och ETF:er med hög direktavkastning. När räntorna stiger kan investerare som har köpt utdelningsfonder för att öka sin inkomst rotera från högavkastande aktier mot obligationer eller andra tillgångar, vilket får aktiekurserna att falla.
Hur beskattas utdelningsaktier?
Det sätt på vilket utdelningsaktier beskattas beror på vilken typ av konto du har dem på. Om du har aktierna eller utdelningsbetalande medel på ett individuellt eller gemensamt konto, betalar du skatt på utdelningen du får samt på eventuella utdelningar. realiserade vinster. Utdelning beskattas vanligtvis med samma skattesats som vanlig inkomst, medan räntan på kapitalvinster beror på hur länge du har haft tillgången och din inkomstnivå.
Om du har utdelningsaktier eller fonder på skattefördelaktiga konton som en traditionell eller Roth IRA, betalar du ingen skatt på utdelningen eller dina realiserade vinster.
Strategier för utdelning av aktier
För dem som är intresserade av utdelningsinvesteringsstrategier finns det i allmänhet två tillvägagångssätt att överväga:
Föreslagna för dig: 5 populära investeringsstrategier för nybörjare
- Direktavkastning: Det första alternativet är att köpa aktier eller fonder som erbjuder hög nuvarande direktavkastning. Dessa företag kan vara undervärderade eller kan stå inför vissa affärsutmaningar som har sänkt deras aktiekurs och drivit utdelningsavkastningen högre. I vissa fall kan utdelningen sänkas eller till och med elimineras för att lösa ekonomiska svårigheter.
- Utdelningstillväxt: Ett annat alternativ är att äga företag eller fonder som konsekvent ökat sina utdelningar över tid. Dessa aktier kommer vanligtvis att ha en lägre avkastning än aktier med hög utdelning, men de har vanligtvis sunda underliggande verksamheter med en historia av ökande vinster.
Utdelningsaktier kontra utdelningsfonder
Ett viktigt beslut som investerare måste fatta är om de vill köpa utdelningsaktier eller utdelningsfonder. En utdelningsaktie är bara ett börsnoterat företag som betalar utdelning, medan en utdelningsfokuserad aktiefond eller ETF är en korg av flera utdelningsaktier. Den största fördelen med att använda fondmetoden är att du sprider din risk över ett större antal företag jämfört med att bara välja en handfull enskilda aktier på egen hand. Detta är fördelen med diversifiering.
Å andra sidan, om du är en mer erfaren investerare och gillar att forska om företag, kanske du kan uppnå högre avkastning genom att koncentrera dina investeringar till ett fåtal företag som du känner och förstår väl. Vissa aktier med hög utdelning kan stå inför en speciell affärsutmaning och att noggrant undersöka den frågan kan hjälpa till att identifiera en attraktiv investering. Men för de flesta investerare borde utdelningsfonder vara ett säkrare tillvägagångssätt.
Poängen
Utdelning kan ha stor inverkan på din portfölj över tid. De kan hjälpa till att generera inkomster under pensioneringen eller tidigare och kan också återinvesteras för att öka din totala investeringsavkastning. Överväg att äga utdelningsbetalande företag genom en lågkostnadsfond eller ETF på ett skattefördelaktigt konto som en del av din långsiktiga investeringsplan.
Föreslagna för dig: Bästa fonder 2024
