Halka açık şirketler için finansal istikrarı hissedarlara iletmenin en basit yollarından biri nakit temettü ödemeleridir. En köklü şirketler genellikle kârlarının bir kısmını yatırımcılarla paylaşır ve onları nakit temettülerle ödüllendirir. Yatırımcılar için temettüler, istikrarlı bir pasif gelir akışı sağlar.
Borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) aracılığıyla temettü ödeyen şirketlere sahip olmak oldukça verimli olabilir. Bir temettü ETF, yalnızca temettü ödeyen şirketlere yatırım yapan bir fondur. Fon yöneticileri bu şirketleri büyüklük, endüstri, coğrafi bölge ve temettü geçmişi gibi belirli özelliklere göre seçerler. Daha sonra, bunları “temettü aristokratları” gibi bir yatırım kategorisini temsil eden bir holdingler sepetinde gruplandırırlar.”
Bir temettü yatırım stili seçtiğinizde, o ETF'deki her holding benzer bir profile sahip olacaktır.
Örneğin, yalnızca geçmişinde sürekli olarak temettü ödeyen büyük sermayeli şirketlere yatırım yapan bir fon seçtiğinizi varsayalım. Bu durumda, bir fon yöneticisi bu yatırım stratejisinden sapamaz. Bu ilke, seçtiğiniz yatırım tarzının değişen risk derecelerini ve potansiyel getirileri belirleyeceği için önemlidir.
Sizin için önerilenler: Temettü hisseleri: Ne oldukları ve bunlara nasıl yatırım yapılacağı
Perakende yatırımcılar için ETF'ler uygundur çünkü düşük maliyetle anında çeşitlendirme sağlarlar. Bu ek fayda, özellikle hisse senedi seçerken belirli bir düzeyde yatırım bilgisi gerektirdiğinde, temettü ETF'lerini piyasa katılımcıları için çekici hale getirir.
En iyi temettü ETF'leri
Aşağıda, piyasadaki en yaygın olarak tutulan temettü ETF'lerinden bazıları verilmiştir.
Vanguard Temettü Takdir ETF'si (VIG)
VIG, NASDAQ ABD Temettü Elde Edenler Seçim Endeksi'nin performansını izler. Yatırım stratejisi, en az on yıl boyunca sürekli olarak temettü ödemelerini artıran şirketleri seçerek temettü büyümesine odaklanır.
Sizin için önerilenler: 2024 için En İyi ETF'ler
Fonun temettü verimi: yüzde 1,7
En büyük holdingler: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM) ve Johnson & Johnson (JNJ)
Gider oranı: yüzde 0,06
Sizin için önerilenler: 2023'de en iyi 11 yatırım
Yönetim altındaki varlıklar: ~62 milyar dolar
Vanguard Yüksek Temettü Getirisi ETF (VYM)
VYM, FTSE Yüksek Temettü Getiri Endeksinin performansını izler. Endeks, GYO'lar (gayrimenkul yatırım ortaklıkları) hariç, ABD merkezli yüksek getirili temettü ödeyen şirketleri seçiyor.).
Fonun temettü verimi: yüzde 2,8
Sizin için önerilenler: Yatırım fonu vs. ETF: ETF'ler daha iyi bir yatırım mı?
En büyük holdingler: JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson ve Home Depot (HD)
Gider oranı: yüzde 0,06
Yönetim altındaki varlıklar: ~39 milyar dolar
SPDR S&P Temettü ETF'si (SDY)
SDY, S&P Yüksek Getiri Temettü Aristokratları Endeksinin performansını izler. Endeks, art arda en az 20 yıl boyunca sürekli olarak temettü ödemelerini artıran şirketler için tarama yapar.
Sizin için önerilenler: yatırım fonları nelerdir?
Fonun temettü verimi: yüzde 2,6
En büyük holdingler: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) ve Chevron (CVX)
Gider oranı: yüzde 0,35
Yönetim altındaki varlıklar: ~19 milyar dolar
Sizin için önerilenler: S&P 500 nedir?
iShares Temettü ETF'sini Seçin (DVY)
DVY, Dow Jones Seçim Temettü Endeksinin performansını izler. Endeks, Amerika Birleşik Devletleri merkezli - yaklaşık 100 tanesi - yüksek temettü getirisi sağlayan şirketleri seçiyor.
Fonun temettü verimi: yüzde 3,3
En büyük holdingler: Altria Group (MO), ONEOK (OKE) ve AT&T (T)
Sizin için önerilenler: 2023'de en iyi 10 uzun vadeli yatırım
Gider oranı: yüzde 0,38
Yönetim altındaki varlıklar: ~18 milyar dolar
ProShares S&P 500 Temettü Aristokratları ETF (NOBL)
NOBL, S&P 500 Temettü Aristokratları Endeksinin performansını takip ediyor. Endeks, en az 25 yıldır artan temettü geçmişine sahip çok uluslu hane adlarını tarıyor ve bazıları bunu 40 yıldan fazla bir süredir yapıyor.
Sizin için önerilenler: 2023'deki en iyi 10 endeks fonu
Fonun temettü verimi: yüzde 2.0
En büyük holdingler: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) ve West Pharmaceutical Services (WST)
Gider oranı: yüzde 0,35
Yönetim altındaki varlıklar: ~9 milyar dolar
Sizin için önerilenler: 2023'nin en iyi yatırım fonları
Temettüler nasıl çalışır?
Temettü ödemeleri genellikle hissedarlara her üç ayda bir yapılır, ancak bazı durumlarda bir kerelik ikramiye görevi gören özel temettüler olabilir. Yaklaşan bir temettü almaya hak kazanabilmek için, bir hissedarın, temettü dağıtma tarihi olarak bilinen tarih dahil olmak üzere bir şirketin hissesine sahip olması gerekir.
Yatırımcılar, bir şirketin veya fonun hisse senedi fiyatına göre ne kadar ödediğini vurgulayarak temettü verimine özellikle dikkat eder. Temettü verimi, yıllık temettü ödemesi alınarak hisse fiyatına bölünerek hesaplanır. Verim yüzde olarak gösterilir. Getiriler, geçen yıl yapılan ödemelere veya gelecek yıl yapılması beklenen ödemelere göre hesaplanabilir.
Örneğin, bir şirketin yıllık temettü ödemesi 4$ ve hisse fiyatı 100$ ise, üç ayda bir 1$'lık bir dağıtımla yüzde 4'lük bir temettü verimi görürsünüz.
Elbette, yüksek getiri her zaman sağlam bir yatırım fırsatı anlamına gelmez. Gerçekten de, birçok yatırımcı, bir şirketin hisselerinin bir darbe alması ve verimin artmasına neden olabileceği için en yüksek getirileri kırmızı bayrak olarak görüyor. Ya da belki bir şirket yüksek getiri ile yatırımcıları cezbetmeye çalışıyor olabilir.
Sizin için önerilenler: Yeni başlayanlar için en iyi 6 yatırım
Kural olarak, yatırım yapmadan önce bir şirketin tüm finansal resmine baktığınızdan emin olun. Temettü ödemesi sadece pastanın üzerindeki kremadır.
Temettü ETF'lerine nasıl yatırım yapılır
Sağlam bir temettü stratejisi, her yatırımcının portföyünün önemli bir bileşenidir. Hartford Funds'ın araştırmasına göre 1930'lardan beri temettüler S&P 500'ün toplam getirisinin yüzde 41'ini oluşturuyor. Ve temettüler yeniden yatırıldığında, getiriler daha da yüksek, 1970'den bu yana S&P'nin toplam getirilerinin yüzde 84'ünü oluşturuyor.
Doğal olarak, temettü yatırımı daha az riskli olma eğilimindedir. Düzenli ödeme yapabilecek durumda olan şirketler, işlerini hızla büyütmeye çalışanlara göre genellikle daha fazla nakit zenginidir. Köklü isimlerin ayrıca her yıl temettü ödemelerini artırma geçmişi vardır ve bunu yapmaktan büyük gurur duyarlar.
Sizin için önerilenler: Y kuşağının güvenle yatırım yapmaya başlaması için bir rehber
Temettü ETF'lerini seçerken, dikkate alınması gereken dört adım:
- Finansal hedeflerinizi belirleyin: Seçtiğiniz yatırım türü, neyi başarmaya çalıştığınıza bağlıdır. Örneğin, emekli olmak üzere olan biri muhtemelen yatırım konusunda daha muhafazakar bir yaklaşıma sahip olacaktır. Bu yüzden her zaman finansal hedeflerinizin karar vermenizi yönlendirmesine izin verin.
- Araştırma temettü fonları: Temettü ETF'lerini seçerken, temettü geçmişi, temettü getirisi, fonun performansı, gider oranları, üst düzey holdingler ve yönetim altındaki varlıklar gibi faktörlere dikkat edin. Yatırımcılar bu bilgiyi bir fonun izahnamesinde bulabilirler.
- Varlık karışımınızı ana hatlarıyla belirtin: Yatırım yapmadan önce, sahip olduklarınızın ve varlıklarınızı nasıl tahsis etmek istediğinizin bir envanterini yapın. Unutmayın, anahtar çeşitlendirilmiş kalmaktır.
- Neye sahip olduğunu bil: Yatırımlarınızı periyodik olarak gözden geçirerek mali durumunuzu üstlenebilir ve gerekli ayarlamaları yapabilirsiniz. Bir finansal planlayıcıyla toplantı yapmak gibi, aracı kurumunuzdan herhangi bir ücretsiz kaynaktan yararlanın ve her zaman soru sorun. Sonuçta, elden bırakma yatırımı diye bir şey yoktur.
Diğer tüm yatırımlar gibi, temettü ETF'leri de kayıplara açıktır. Potansiyel kayıpların büyüklüğü, portföyde bulunan risk düzeyine bağlıdır. Dolayısıyla, gelişmekte olan piyasalardaki şirketler gibi potansiyel olarak daha riskli varlıklara yoğun yatırım yapan bir fon, yerleşik, denenmiş ve gerçek isimlere yatırım yapan bir fondan çok farklı bir risk profiline sahip olacaktır. Faiz oranı ortamı gibi makroekonomik faktörler de bir faktör oynar.
Temettü ETF'leri sizin için iyi bir yatırım mı?
Temettülere odaklanan bir yatırım yaklaşımı, yatırım hayatlarının farklı aşamalarındaki birçok insan için anlamlı olabilir. Büyüyen şirketler kazançlarını hissedarlarına dağıttığından, temettüler zaman içinde servet inşa etmenin harika bir yolu olabilir. Emeklilik yaşına gelmiş olanlar gibi yatırımlarından gelir elde etmek isteyenler için de temettüler mantıklıdır. Her zaman finansal hedeflerinizi düşünün ve temettü ETF'lerinin onlara ulaşmanıza yardımcı olup olmayacağını düşünün.
Bir temettü ETF'sinde nelere dikkat edilmelidir?
İşte bir temettü ETF'si seçerken göz önünde bulundurulması gereken bazı şeyler:
Sizin için önerilenler: Yeni başlayanlar için 5 popüler yatırım stratejisi
- ücretler: Yatırım yapmadan önce ETF'nin gider oranını anlamak isteyeceksiniz. Bazı ETF'lerin ücretleri çok düşükken, diğerleri daha yüksek çalışabilir ve getirilerinizi yiyebilir.
- Teslim olmak: Gelecek yıl ne tür bir gelir elde etmeyi bekleyebileceğinizi anlamak için bir temettü ETF'sinin getirisine dikkat edin. Gelecekteki temettülerin garanti edilmediğini unutmayın, ancak bir getiri size ne bekleyeceğiniz konusunda bir fikir verecektir.
- Likidite: Bazı ETF'ler, büyük ETF yöneticileri tarafından sunulan daha popüler fonlardan daha az likiditeye sahip olabilir. Zamanı geldiğinde, bu satmayı zorlaştırabilir.
- Portföy makyajı. Fonun varlıklarını takip edin ve belirli şirketlere veya endüstrilere çok fazla maruz kalıp kalmadığına bakın. Bir fonun bir sektöre önemli ölçüde maruz kalması durumunda, muhtemelen diğer fonların sunduğu çeşitlendirme avantajlarından yararlanamayacaksınız.
Temettüler nasıl vergilendirilir?
Sahip olduğunuz yatırım hesabının türüne bağlı olarak, temettü dağıtımları, özel hususlar çerçevesinde düzenli gelir olarak veya indirimli oranda vergilendirilir. Bu kurallar yalnızca 401(k) veya IRA gibi vergi avantajlı hesapların dışında kalan ve temettü veya sermaye kazançları üzerinden vergi ödemeyeceğiniz holdingler için geçerlidir.
Alt çizgi
Tarih, temettülerin yatırımcılar için önemli bir gelir kaynağı olduğunu göstermektedir. Tutarlı temettü ödemeleri ve artan hisse senedi değerleri birleştiğinde, güçlü bir servet oluşturma aracı olabilirler.
