En iyi temettü ETF'leri ve bunlara nasıl yatırım yapılır

Bir temettü ETF, yalnızca temettü ödeyen şirketlere yatırım yapan bir fondur. Bankrate'den bu ipuçlarıyla temettü ETF'lerine nasıl yatırım yapacağınız hakkında daha fazla bilgi edinin.

Halka açık şirketler için finansal istikrarı hissedarlara iletmenin en basit yollarından biri nakit temettü ödemeleridir. En köklü şirketler genellikle kârlarının bir kısmını yatırımcılarla paylaşır ve onları nakit temettülerle ödüllendirir. Yatırımcılar için temettüler, istikrarlı bir pasif gelir akışı sağlar.

Borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) aracılığıyla temettü ödeyen şirketlere sahip olmak oldukça verimli olabilir. Bir temettü ETF, yalnızca temettü ödeyen şirketlere yatırım yapan bir fondur. Fon yöneticileri bu şirketleri büyüklük, endüstri, coğrafi bölge ve temettü geçmişi gibi belirli özelliklere göre seçerler. Daha sonra, bunları “temettü aristokratları” gibi bir yatırım kategorisini temsil eden bir holdingler sepetinde gruplandırırlar.”

Bir temettü yatırım stili seçtiğinizde, o ETF'deki her holding benzer bir profile sahip olacaktır.

Örneğin, yalnızca geçmişinde sürekli olarak temettü ödeyen büyük sermayeli şirketlere yatırım yapan bir fon seçtiğinizi varsayalım. Bu durumda, bir fon yöneticisi bu yatırım stratejisinden sapamaz. Bu ilke, seçtiğiniz yatırım tarzının değişen risk derecelerini ve potansiyel getirileri belirleyeceği için önemlidir.

The World's most trusted place to buy and sell cryptocurrency Get $10 in free Bitcoin for singing up. Sign up and get $10

Perakende yatırımcılar için ETF'ler uygundur çünkü düşük maliyetle anında çeşitlendirme sağlarlar. Bu ek fayda, özellikle hisse senedi seçerken belirli bir düzeyde yatırım bilgisi gerektirdiğinde, temettü ETF'lerini piyasa katılımcıları için çekici hale getirir.

En iyi temettü ETF'leri

Aşağıda, piyasadaki en yaygın olarak tutulan temettü ETF'lerinden bazıları verilmiştir.

Vanguard Temettü Takdir ETF'si (VIG)

VIG, NASDAQ ABD Temettü Elde Edenler Seçim Endeksi'nin performansını izler. Yatırım stratejisi, en az on yıl boyunca sürekli olarak temettü ödemelerini artıran şirketleri seçerek temettü büyümesine odaklanır.

Fonun temettü verimi: yüzde 1,7

En büyük holdingler: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM) ve Johnson & Johnson (JNJ)

Gider oranı: yüzde 0,06

Yönetim altındaki varlıklar: ~62 milyar dolar

Vanguard Yüksek Temettü Getirisi ETF (VYM)

VYM, FTSE Yüksek Temettü Getiri Endeksinin performansını izler. Endeks, GYO'lar (gayrimenkul yatırım ortaklıkları) hariç, ABD merkezli yüksek getirili temettü ödeyen şirketleri seçiyor.).

Fonun temettü verimi: yüzde 2,8

En büyük holdingler: JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson ve Home Depot (HD)

Gider oranı: yüzde 0,06

Yönetim altındaki varlıklar: ~39 milyar dolar

SPDR S&P Temettü ETF'si (SDY)

SDY, S&P Yüksek Getiri Temettü Aristokratları Endeksinin performansını izler. Endeks, art arda en az 20 yıl boyunca sürekli olarak temettü ödemelerini artıran şirketler için tarama yapar.

Fonun temettü verimi: yüzde 2,6

En büyük holdingler: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) ve Chevron (CVX)

Gider oranı: yüzde 0,35

Yönetim altındaki varlıklar: ~19 milyar dolar

iShares Temettü ETF'sini Seçin (DVY)

DVY, Dow Jones Seçim Temettü Endeksinin performansını izler. Endeks, Amerika Birleşik Devletleri merkezli - yaklaşık 100 tanesi - yüksek temettü getirisi sağlayan şirketleri seçiyor.

Fonun temettü verimi: yüzde 3,3

En büyük holdingler: Altria Group (MO), ONEOK (OKE) ve AT&T (T)

Gider oranı: yüzde 0,38

Yönetim altındaki varlıklar: ~18 milyar dolar

ProShares S&P 500 Temettü Aristokratları ETF (NOBL)

NOBL, S&P 500 Temettü Aristokratları Endeksinin performansını takip ediyor. Endeks, en az 25 yıldır artan temettü geçmişine sahip çok uluslu hane adlarını tarıyor ve bazıları bunu 40 yıldan fazla bir süredir yapıyor.

Fonun temettü verimi: yüzde 2.0

En büyük holdingler: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) ve West Pharmaceutical Services (WST)

Gider oranı: yüzde 0,35

Yönetim altındaki varlıklar: ~9 milyar dolar

Temettüler nasıl çalışır?

Temettü ödemeleri genellikle hissedarlara her üç ayda bir yapılır, ancak bazı durumlarda bir kerelik ikramiye görevi gören özel temettüler olabilir. Yaklaşan bir temettü almaya hak kazanabilmek için, bir hissedarın, temettü dağıtma tarihi olarak bilinen tarih dahil olmak üzere bir şirketin hissesine sahip olması gerekir.

Yatırımcılar, bir şirketin veya fonun hisse senedi fiyatına göre ne kadar ödediğini vurgulayarak temettü verimine özellikle dikkat eder. Temettü verimi, yıllık temettü ödemesi alınarak hisse fiyatına bölünerek hesaplanır. Verim yüzde olarak gösterilir. Getiriler, geçen yıl yapılan ödemelere veya gelecek yıl yapılması beklenen ödemelere göre hesaplanabilir.

Örneğin, bir şirketin yıllık temettü ödemesi 4$ ve hisse fiyatı 100$ ise, üç ayda bir 1$'lık bir dağıtımla yüzde 4'lük bir temettü verimi görürsünüz.

Elbette, yüksek getiri her zaman sağlam bir yatırım fırsatı anlamına gelmez. Gerçekten de, birçok yatırımcı, bir şirketin hisselerinin bir darbe alması ve verimin artmasına neden olabileceği için en yüksek getirileri kırmızı bayrak olarak görüyor. Ya da belki bir şirket yüksek getiri ile yatırımcıları cezbetmeye çalışıyor olabilir.

Kural olarak, yatırım yapmadan önce bir şirketin tüm finansal resmine baktığınızdan emin olun. Temettü ödemesi sadece pastanın üzerindeki kremadır.

Temettü ETF'lerine nasıl yatırım yapılır

Sağlam bir temettü stratejisi, her yatırımcının portföyünün önemli bir bileşenidir. Hartford Funds'ın araştırmasına göre 1930'lardan beri temettüler S&P 500'ün toplam getirisinin yüzde 41'ini oluşturuyor. Ve temettüler yeniden yatırıldığında, getiriler daha da yüksek, 1970'den bu yana S&P'nin toplam getirilerinin yüzde 84'ünü oluşturuyor.

Doğal olarak, temettü yatırımı daha az riskli olma eğilimindedir. Düzenli ödeme yapabilecek durumda olan şirketler, işlerini hızla büyütmeye çalışanlara göre genellikle daha fazla nakit zenginidir. Köklü isimlerin ayrıca her yıl temettü ödemelerini artırma geçmişi vardır ve bunu yapmaktan büyük gurur duyarlar.

Temettü ETF'lerini seçerken, dikkate alınması gereken dört adım:

Diğer tüm yatırımlar gibi, temettü ETF'leri de kayıplara açıktır. Potansiyel kayıpların büyüklüğü, portföyde bulunan risk düzeyine bağlıdır. Dolayısıyla, gelişmekte olan piyasalardaki şirketler gibi potansiyel olarak daha riskli varlıklara yoğun yatırım yapan bir fon, yerleşik, denenmiş ve gerçek isimlere yatırım yapan bir fondan çok farklı bir risk profiline sahip olacaktır. Faiz oranı ortamı gibi makroekonomik faktörler de bir faktör oynar.

Temettü ETF'leri sizin için iyi bir yatırım mı?

Temettülere odaklanan bir yatırım yaklaşımı, yatırım hayatlarının farklı aşamalarındaki birçok insan için anlamlı olabilir. Büyüyen şirketler kazançlarını hissedarlarına dağıttığından, temettüler zaman içinde servet inşa etmenin harika bir yolu olabilir. Emeklilik yaşına gelmiş olanlar gibi yatırımlarından gelir elde etmek isteyenler için de temettüler mantıklıdır. Her zaman finansal hedeflerinizi düşünün ve temettü ETF'lerinin onlara ulaşmanıza yardımcı olup olmayacağını düşünün.

Bir temettü ETF'sinde nelere dikkat edilmelidir?

İşte bir temettü ETF'si seçerken göz önünde bulundurulması gereken bazı şeyler:

Temettüler nasıl vergilendirilir?

Sahip olduğunuz yatırım hesabının türüne bağlı olarak, temettü dağıtımları, özel hususlar çerçevesinde düzenli gelir olarak veya indirimli oranda vergilendirilir. Bu kurallar yalnızca 401(k) veya IRA gibi vergi avantajlı hesapların dışında kalan ve temettü veya sermaye kazançları üzerinden vergi ödemeyeceğiniz holdingler için geçerlidir.

Alt çizgi

Tarih, temettülerin yatırımcılar için önemli bir gelir kaynağı olduğunu göstermektedir. Tutarlı temettü ödemeleri ve artan hisse senedi değerleri birleştiğinde, güçlü bir servet oluşturma aracı olabilirler.

En son 23 Mayıs 2022'de güncellendi ve en son 4 Şubat 2022'de bir uzman tarafından gözden geçirildi.
Paylaş

Beğenebileceğiniz daha fazla makale

En iyi temettü ETF'leri” okuyan kişiler de şu makaleleri sever:

Tüm makalelere göz atın