Standard & Poor’s 500 endeks fonları, günümüzün en popüler yatırımları arasında yer alıyor ve bunun nedenini pek merak etmiyoruz. Bu fonların dayandığı S&P 500 endeksi, zaman içinde yıllık ortalama yüzde 10 getiri sağladı ve Amerika’nın en iyi yüzlerce şirketini temsil ediyor. S&P 500 endeks fonu ile onu yenmeye çalışmak yerine piyasanın sahibi olursunuz.
Aslında, efsanevi yatırımcı Warren Buffett uzun zamandır yatırımcılara bir S&P 500 endeks fonu satın almalarını ve elinde tutmalarını tavsiye ediyor. Portföyünüz için bir tane düşünüyorsanız, başlamak için bilmeniz gerekenler:
Bu sayfada ele alınan konular
- Endeks fonları açıklandı
- S&P 500 endeks fonu nasıl satın alınır
- S&P 500 nedir?
- Yatırımcılar neden S&P 500 endeks fonlarını seviyor?
Endeks fonları açıklandı
Endeks fonu, bir endekse dayanan bir yatırım fonu türüdür - bir yatırım fonu veya bir ETF -. Bir endeks önceden belirlenmiş bir hisse senedi koleksiyonudur ve bir endeks fonu, hangi hisse senetlerinin daha iyi performans göstereceğini seçmeye çalışmak yerine, yalnızca endeksteki hisse senetlerinin bileşimini taklit eder. Dolayısıyla bir endeks fonu, pasif olarak yönetilen bir yatırımdır; yalnızca temeldeki endeks değiştiğinde varlıklarını ayarlar.
Bir endeks fonu genellikle belirli bir tema etrafında oluşturulur. Örneğin, şirketler için coğrafi konumlarına (ABD gibi), büyüklüklerine (S&P 500’deki gibi büyük şirketler), sektörlerine (yarı iletkenler veya sağlık hizmetleri gibi) veya temettü ödemelerine göre endeksler vardır. Bir endeks ayrıca yalnızca tahvillerden veya yalnızca belirli bir kalite ve süreye sahip tahvillerden oluşabilir.
Sizin için önerilenler: Endeks Fonları ile Yatırım Fonları Arasındaki Fark Nedir?
S&P 500 endeks fonuna nasıl yatırım yapılır?
Bir S&P 500 fonu satın almak şaşırtıcı derecede kolaydır. Otomatik pilotta endeks fonu satın almak için hesabınızı ayarlayabilirsiniz, böylece neredeyse hiç hesabı izlemek zorunda kalmazsınız veya işlemlerinizi manuel olarak girebilirsiniz.
1. S&P 500 endeks fonunuzu bulun
Yatırım yapmaya yeni başlamış olsanız bile, bir S&P 500 endeks fonu bulmak aslında çok kolaydır.
Endeks fonlarının güzelliğinin bir kısmı, bir endeks fonunun aynı endekse dayalı başka bir fonla tamamen aynı hisse senetlerine ve ağırlıklara sahip olmasıdır. Bu anlamda, tamamen aynı yemekleri sunan beş McDonald’s restoranından birini seçmek gibi olurdu: Hangisini tercih ederdiniz? Muhtemelen en düşük fiyatlı restoranı seçersiniz ve genellikle endeks fonları ile aynıdır.
İşte fonunuzu seçmek için iki temel kriter:
Sizin için önerilenler: 2024'ün En İyi 10 Endeks Fonu - Yatırım Rehberi
- Gider oranı: Bir fonun ucuz olup olmadığını belirlemek için gider oranına bakmak isteyeceksiniz. Bu, fon yöneticisinin, fonu yönetmek için yıl boyunca sizden talep edeceği maliyettir.
- Satış yükü: Yatırım fonlarına yatırım yapıyorsanız, fon yöneticisinin sizden satış komisyonu için süslü bir ad olan bir satış yükü alıp almadığını da görmek isteyeceksiniz. Özellikle bir endeks fonu satın alırken, bu tür masraflardan tamamen kaçınmak isteyeceksiniz. ETF’ler bir satış yükü talep etmez.
S&P 500 endeks fonları, piyasadaki en düşük harcama oranlarından bazılarına sahiptir. Endeks yatırımı, en ucuz fonu seçmeseniz bile, hemen hemen tüm diğer yatırım türlerinden daha ucuzdur. Birçok S&P 500 endeks fonu, yıllık yüzde 0,10’dan daha az ücret almaktadır. Başka bir deyişle, bu oranda, fona yatırdığınız her 10.000 ABD Doları için yılda yalnızca 10 ABD Doları ödersiniz.
Bazı fonlar bundan daha ucuzdur. İşte tamamen ücretsiz olanlar da dahil olmak üzere en iyi S&P 500 endeks fonlarından beşi.
Yatırım yaparken, daha fazla ödeme yapmak her zaman daha iyi getiri anlamına gelmez. Aslında, ücretler ve getiriler arasındaki ilişki genellikle tersine çevrilir. Bu fonlar büyük ölçüde aynı olduğu için, seçiminiz bir “yap ya da boz” kararı değildir - endeksin performansını, yani ne olursa olsun, eksi gider oranı veya ödediğiniz ücretler çıkarılarak elde etmeyi bekleyebilirsiniz. Yani maliyetler burada önemli bir husustur.
Fonunuzu seçin ve üç ila beş harften oluşan alfabetik bir kod olan hisse senedi sembolünü not edin.
Sizin için önerilenler: Hisse Senetleri Nasıl Satın Alınır: Adım Adım Kılavuz
2. Yatırım hesabınıza gidin veya yeni bir tane açın
Endeks fonunuzu seçtikten sonra, ister 401(k), ister IRA veya normal vergilendirilebilir aracılık hesabı olsun, yatırım hesabınıza erişmek isteyeceksiniz. Bu hesaplar size yatırım fonu veya ETF satın alma olanağı verir ve isterseniz daha sonra hisse senedi ve tahvil satın alabilirsiniz.
Hesabınız yoksa, 15 dakika veya daha kısa sürede yapabileceğiniz bir hesap açmanız gerekir. Yapmayı planladığınız yatırım türleriyle eşleşen birini isteyeceksiniz. Bir yatırım fonu satın alıyorsanız, yatırım fonunuzu işlem ücreti olmadan takas etmenize izin veren bir komisyoncu bulmaya çalışın. Bir ETF satın alıyorsanız, norm haline gelen bir uygulama olan komisyonsuz ETF’ler sunan bir komisyoncu arayın.
En iyi brokerler, ticaret ücreti olmadan binlerce ETF ve yatırım fonu sunar.
Sizin için önerilenler: 2024 İçin En İyi ETF'ler ve Yatırım Rehberi
3. Ne kadar yatırım yapabileceğinizi belirleyin
Yatırım yapmaya başlamak için zengin olmanıza gerek yok, ancak bir planınız olmalı. Ve bu plan, ne kadar yatırım yapabileceğinizi bulmakla başlar. Hesaba düzenli olarak para eklemek isteyeceksiniz ve piyasanın yükselmesi ve herhangi bir büyük düşüşten sonra toparlanması için yeterli zamana izin vermek için en az üç ila beş yıl orada tutmayı planlamalısınız.
Ne kadar az yatırım yapabilirseniz, size düşük ücretler sunan bir komisyoncu bulmak o kadar önemlidir, çünkü bu, aksi takdirde yatırımlarınıza girebilecek paradır.
Ne kadar yatırım yapabileceğinizi anladıktan sonra, bu parayı aracılık hesabınıza taşıyın. Ardından hesabınızı, bankanızdan her hafta veya ayda bir istediğiniz tutarı düzenli olarak transfer edecek şekilde ayarlayın. Veya her maaş çekinden para taşımak için 401(k) hesabınızı ayarlayabilirsiniz.
4. Endeks fonunu satın alın
Satın almak istediğiniz S&P endeks fonunu ve ne kadar yatırım yapabileceğinizi öğrendikten sonra, komisyoncunuzun web sitesine gidin ve ticareti ayarlayın.
Sizin için önerilenler: Aktif Yatırım ile Pasif Yatırım Arasındaki Fark ve Hangi Strateji Daha İyi?
Broker’ın genellikle ekranın altında görünen kolay ticaret giriş formuna bağlı kalın. Hesaba ne kadar para yatırdığınıza bağlı olarak, fonun hisse senedi sembolünü ve kaç adet hisse satın almak istediğinizi girin.
Aracılık hesabına düzenli olarak para aktarabiliyorsanız, birçok aracı kurum, yinelenen bir temelde bir endeks fonu satın almak için bir yatırım programı oluşturmanıza izin verir. Bu, düzenli bir işlem yapmayı hatırlamak istemeyen yatırımcılar için harika bir seçenektir. Ayarlayabilir ve unutabilirsiniz.
Sonuç olarak, riski azaltmanıza ve getirilerinizi artırmanıza yardımcı olabilecek dolar-maliyet ortalamasının avantajlarından yararlanabileceksiniz.
Sizin için önerilenler: Hisse Senetlerine Nasıl Yatırım Yapılır: Yeni Başlayanlar İçin Adım Adım Kılavuz
S&P 500 nedir?
Neredeyse herhangi bir sayıda endeks olabilirken, en ünlüleri Dow Jones Endüstriyel Ortalama, Standard & Poor’s 500 ve Nasdaq 100’e dayanmaktadır.
Bunlardan S&P 500 Endeksi, Amerikan borsasının öncüsü olarak görülmeye başlandı. Amerika Birleşik Devletleri’ndeki en büyük 500 şirketi içerir ve yatırımcılar “piyasayı yenmek” hakkında konuştuklarında, S&P 500 genellikle referans olarak kabul edilir.
Buna karşılık, Dow Jones Industrials sadece 30 şirket içerirken, Nasdaq 100 yaklaşık 100 şirket içermektedir. Bu endekslerin varlıkları örtüşse de, S&P 500, endüstriler arasında en geniş şirket çeşitliliğini içerir ve bu üç endeksten en geniş şekilde çeşitlendirilmiş olanıdır.
Sizin için önerilenler: Yatırım Fonları Nelerdir? Temel Bilgiler ve Türleri
Yatırımcılar neden S&P 500 endeks fonlarını seviyor?
S&P 500 endeks fonları yatırımcılar arasında inanılmaz derecede popüler hale geldi ve nedenleri basittir:
- Birçok şirkete sahip olmak: Bu fonlar, endeks fonunda yalnızca bir hisseye sahip olsanız bile, yüzlerce hisse senedinde hisse sahibi olmanızı sağlar.
- Çeşitlendirme: Bu geniş şirket koleksiyonu, çeşitlendirme yoluyla riskinizi azaltmanız anlamına gelir. Bir şirketin düşük performansı, birçok şirkete sahip olduğunuzda size o kadar zarar vermez.
- Düşük maliyetli: Endeks fonları, aktif olarak yönetilmek yerine pasif olarak yönetildikleri için düşük maliyetli (düşük gider oranları) olma eğilimindedir. Sonuç olarak, fon yöneticilerine ücret olarak ödenmek yerine, zor kazanılan dolarınızın daha fazlası yatırılır.
- Sağlam performans: Getirileriniz, geçmişte uzun dönemler boyunca yıllık ortalama yüzde 10 olan S&P 500’ün performansına etkin bir şekilde eşit olacaktır.
- Satın almak kolay: Endeks fonlarına yatırım yapmak, bireysel hisse satın almaktan çok daha kolaydır, çünkü çok az zaman gerektirir ve yatırım uzmanlığı gerektirmez.
Bunlar, yatırımcıların sürüler halinde S&P 500’e yönelmesinin en büyük nedenleridir.
S&P 500 endeks fonu iyi bir yatırım mı?
Zaman ufkunuz üç ila beş yıl veya daha uzun olduğu sürece, bir S&P 500 endeks fonu portföyünüze iyi bir katkı olabilir. Ancak, herhangi bir yatırım aşırı değerli fiyatlardan satın alınırsa düşük getiri sağlayabilir. Ancak, yatırımcıların uzun zaman dilimlerinde ortalama yüzde 10 civarında yıllık getiri elde ettikleri bu fonlar için bunun bir sorun olduğu kanıtlanmamıştır.
Dolar maliyeti ortalaması olarak bilinen bir yöntemi kullanarak belirli bir süre boyunca fon satın almayı düşünün. Bunu yaparak, satın alma noktalarını yayar ve “piyasayı zamanlama” uygulamasından kaçınırsınız. Bu yaklaşım, ara sıra meydana gelen piyasa düşüşlerinden yararlanmanıza yardımcı olabilir.
Sizin için önerilenler: Yatırım Fonu vs. ETF: Hangisi Daha İyi Bir Yatırım?
Alt çizgi
Bir S&P 500 endeks fonu satın almak, portföyünüz için akıllıca bir karar olabilir ve Warren Buffett’in bunu yatırımcılara sürekli olarak önermesinin bir nedeni de budur. Ne yapacağınız konusunda yalnızca temel bilgilere sahip olsanız bile, düşük maliyetli bir fon bulmak ve bir aracılık hesabı oluşturmak aslında çok kolaydır. O zaman zaman içinde S&P 500’ün sağlam performansının keyfini çıkarabileceksiniz.
