Temettü hissesi, karları temettü yoluyla hissedarlarla düzenli olarak paylaşan halka açık bir şirkettir. Bu şirketler hem sürekli olarak karlı olma hem de öngörülebilir gelecek için temettü ödemeyi taahhüt etme eğilimindedir.
Belki de borsadaki en son yükseleni kovalamaktan daha az heyecan verici olsa da, temettüler, yatırımcıların zaman içindeki toplam getirisinin önemli bir bölümünü oluşturabilir.
Temettü hisseleri nasıl çalışır?
Bir hisse senedinde temettü toplamak için, bir aracı kurum hesabı veya IRA gibi bir emeklilik planı aracılığıyla şirkette hisse sahibi olmanız yeterlidir. Temettüler ödendiğinde, nakit otomatik olarak hesabınıza yatırılacaktır.
Şirketler çeşitli nedenlerle temettü ödemeyi seçebilir, ancak genellikle bu, firmanın karını sahipleri veya hissedarlarıyla paylaşmanın bir yoludur. Şirketler, parayı kendilerine yeniden yatırmak için yeterli iş fırsatlarına sahip değillerse, temettü ödemeyi de düşünebilirler.
Sizin için önerilenler: En iyi temettü ETF'leri ve bunlara nasıl yatırım yapılır
Temettüler genellikle üç ayda bir ödenir, ancak başka programlar da mümkündür. Özel temettüler, tekrar oluşacağına inanılmaması gereken bir kerelik ödemelerdir.
Bir şirketin yönetim kurulu, temettü politikasını onaylayacak ve planlarını bir basın açıklaması veya Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na bir dosyalama yoluyla yatırımcılara açıklayacaktır.
Yatırımcılar bazı önemli tarihlerin farkında olmalıdır:
Sizin için önerilenler: Hisse senetleri nedir ve nasıl çalışırlar?
- Duyuru Tarihi: Bu, şirketin temettü planlarını açıkladığı gün.
- Kayıt Tarihi: Bu gün itibariyle hissedar olarak kaydedilen yatırımcılara temettü ödemesi yapılacaktır.
- Eski temettü tarihi: Bu, hisse senedini satın alan hissedarların bir sonraki temettü ödemesini almayacakları gündür.
- Ödeme tarihi: Bu, yatırımcıların temettü ödemesini alacakları gündür.
Temettü Aristokratları Nelerdir?
Temettü Aristokratları, art arda en az 25 yıl boyunca hisse başına temettülerini artıran S&P 500'den bir şirketler grubunu ifade eder. S&P 500 Temettü Aristokratları ETF (NOBL), yatırımcıların sürekli olarak ödüllendirilen hissedarları olan bu şirketleri kolayca satın almalarını sağlar.
Temettü aristokrat grubuna dahil olmak için belirli kriterlerin karşılanması gerekir.:
- Şirketler S&P 500 üyesi olmalıdır.
- En az 25 yıl boyunca hisse başına yıllık toplam temettü artırılmış olmalıdır.
- En az 3 milyar dolarlık bir dalgalanmaya göre ayarlanmış piyasa değerine sahip olmalı.
- Günlük ortalama işlem miktarı en az 5 milyon dolar olmalı.
Temettü aristokratları listesi 65 şirketten (Eylül 2021 itibariyle) oluşur ve Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) ve International Business Machines (IBM) gibi tanınmış markaların yanı sıra Illinois gibi daha az bilinen şirketleri içerir. Tool Works (ITW) ve Expeditors International of Washington (EXPD).
Sizin için önerilenler: S&P 500 nedir?
Temettü hisselerine nasıl yatırım yapılır
Petrol devi John D. Rockefeller Sr. bir keresinde, kendisine zevk veren tek şeyin temettülerinin geldiğini görmenin olduğunu söylemişti. Rockefeller'ın neyi kastettiğini kendiniz öğrenmek ister misiniz? Temettü ödeyen şirketlerde, yatırım fonlarında veya ETF'lerde hisse satın almanız gerekecek.
Bireysel şirketler: Temettü almaya başlamanın bir yolu, onlara ödeme yapan bir şirketten hisse satın almaktır. Birçok şirket temettü ödüyor ve birçoğunun yıllık ödemeleri artırma konusunda uzun bir geçmişi var. Örneğin, Walmart Şubat 2021'de art arda 48. yıl için yıllık temettüsünü artırdığını duyurdu. Ancak gelecekteki temettüleri planlamadan önce şirketin gücüne ve dayanıklılığına güvenmek isteyeceksiniz.
Bir şirketin temettü verimi, yıllık hisse başına temettü alınıp hisse fiyatına bölünerek hesaplanabilir. Bu yüzde veya getiri, farklı şirketler, yatırım fonları veya ETF'ler arasında karşılaştırma yapmak için kullanılabilir ve paranızın karşılığını en iyi nereden alacağınızı belirlemenize yardımcı olur.
Sizin için önerilenler: 2023'de en iyi 10 uzun vadeli yatırım
Yüksek getirili yatırım fonları ve ETF'ler: Daha çeşitli bir yaklaşım arıyorsanız, yüksek temettü getirisi olan fonlar ve ETF'ler çekici bir seçenek olabilir. Bu fonlar, ortalamadan daha yüksek temettü getirisi olan şirketleri tutma eğiliminde olacak ve tipik bir portföyden daha yüksek gelir elde etmenin bir yolu olabilir. Vanguard Yüksek Temettü Getirisi ETF, JPMorgan Chase, Johnson & Johnson ve Home Depot gibi tutarlı temettü ödeyen şirketlere sahiptir ve yalnızca yüzde 0,06'lık yıllık giderlerle gelir.
Temettü takdir fonları ve ETF'ler: Bu yaklaşım tipik olarak, zaman içinde artan temettü ödemeleri geçmişine sahip şirketleri içerecektir. Getiri, yalnızca yüksek ödemelere odaklanan fonlardan muhtemelen daha düşük olacak olsa da, temettü yetiştiricileri, daha yüksek kazanç büyüme oranlarına bağlı olarak uzun vadede daha fazla hisse senedi fiyatı artışı görebilirler. Temettü artışına odaklanan fonlar genellikle Microsoft, Walmart, Visa ve hatta Apple gibi şirketleri elinde tutacaktır.
Temettüler, hem gelir hem de fiyat artışını içeren yatırımcıların toplam getirisinin anlamlı bir bölümünü oluşturabilir. Hartford Funds tarafından yakın zamanda yapılan bir araştırmaya göre, 1970'den bu yana yeniden yatırılan temettüler, S&P 500 endeksinin toplam getirisinin yüzde 84'ünü oluşturuyordu.
Dikkat edilmesi gerekenler
vergiler: Hisseler vergiye tabi aracılık hesaplarında tutuluyorsa, temettü gelirinin tipik olarak normal gelir oranlarında vergilendirildiğini hatırlamak önemlidir. Bunu önlemek için, geleneksel veya Roth IRA gibi vergi avantajlı bir hesap aracılığıyla hisselere sahip olmayı düşünebilirsiniz.
Sizin için önerilenler: 2023'de en iyi 11 yatırım
temettüler kesilebilir: Temettüler garanti edilmez ve bazen şirketler finansal zorluklar nedeniyle bunları kesmek veya tamamen ortadan kaldırmak zorunda kalır. Bu yüzden bir şirketin çok yüksek bir temettü ödediğinde dikkatli olmanız gerekir. Bazen bu yüksek getiri gerçek olamayacak kadar iyidir ve yüksek getiri, yatırımcıların şirketin ödemeyi kesmesini beklediğinin bir işareti olabilir.
Ancak bir endeks fonu aracılığıyla çeşitlendirilmiş bir şirketler grubuna sahip olmak, yanlış şirketi seçme riskinden kaçınmanın harika bir yolu olabilir. Son 50 yılda, S&P 500 endeksinin hisse başına temettülerindeki tek anlamlı düşüş, birçok bankanın ödemelerini kesmek zorunda kaldığı 2008 ve 2009 mali krizlerinde geldi. Bu zaman diliminde temettüler yüzde 21 düştü, ancak o zamandan beri önceki zirveyi geniş bir farkla aştı.
Yükselen faiz oranları: Oranlar yükseldiğinde, yüksek temettü getirisi olan fonlar ve ETF'ler için de risk oluşturabilir. Oranlar yükseldikçe, gelirlerini artırmak için temettü fonları satın alan yatırımcılar, yüksek getirili hisse senetlerinden tahvillere veya diğer varlıklara yönelerek hisse senedi fiyatlarının düşmesine neden olabilir.
Sizin için önerilenler: Mavi çip stokları nelerdir?
Temettü hisseleri nasıl vergilendirilir?
Temettü hisse senetlerinin vergilendirilme şekli, onları tuttuğunuz hesabın türüne bağlı olacaktır. Hisse senetleri veya temettü ödeyen fonları bireysel veya müşterek bir hesapta tutuyorsanız, aldığınız temettüler ve herhangi bir temettü üzerinden vergi ödersiniz. gerçekleşen kazanımlar. Temettüler genellikle normal gelirle aynı oranda vergilendirilirken, sermaye kazançları oranı, varlığı ne kadar süreyle elinizde tuttuğunuza ve gelir düzeyinize bağlı olacaktır.
Geleneksel veya Roth IRA gibi vergi avantajlı hesaplarda temettü hisse senetleri veya fonlarınız varsa, temettüler veya gerçekleşen kazançlarınız için herhangi bir vergi ödemezsiniz.
Temettü hisse senedi yatırım stratejileri
Temettü yatırım stratejileriyle ilgilenenler için genellikle dikkate alınması gereken iki yaklaşım vardır.:
Sizin için önerilenler: Y kuşağının güvenle yatırım yapmaya başlaması için bir rehber
- Temettü verimi: İlk seçenek, yüksek cari temettü getirisi sunan hisse senetleri veya fonları satın almaktır. Bu şirketler, değer düşüklüğüne uğramış olabilir veya hisse senedi fiyatlarını düşüren ve temettü verimini yükselten bazı ticari zorluklarla karşı karşıya olabilir. Bazı durumlarda, mali zorlukları gidermek için temettü kesilebilir veya hatta ortadan kaldırılabilir.
- temettü büyümesi: Diğer bir seçenek de, zaman içinde temettülerini sürekli olarak artıran şirketlere veya fonlara sahip olmaktır. Bu hisse senetleri genellikle yüksek temettü dağıtan hisse senetlerinden daha düşük bir getiriye sahip olacaktır, ancak genellikle artan kazanç geçmişine sahip sağlıklı temel işletmeleri vardır.
Temettü hisseleri ve temettü fonları
Yatırımcıların vermesi gereken önemli bir karar, temettü hisseleri mi yoksa temettü fonları mı satın almak istedikleridir. Temettü hissesi, temettü ödeyen halka açık bir şirkettir, temettü odaklı bir yatırım fonu veya ETF, birkaç temettü ödeyen hisse senedi sepetidir. Fon yaklaşımını benimsemenin temel faydası, kendi başınıza bir avuç hisse senedi seçmek yerine riskinizi daha fazla sayıda şirkete yayacak olmanızdır. Çeşitlendirmenin faydası budur.
Öte yandan, daha deneyimli bir yatırımcıysanız ve şirketler hakkında araştırma yapmayı seviyorsanız, yatırımlarınızı tanıdığınız ve iyi anladığınız birkaç şirkete yoğunlaştırarak daha yüksek getiri elde edebilirsiniz. Bazı yüksek temettü hisseleri, belirli bir ticari zorlukla karşı karşıya olabilir ve bu konuyu kapsamlı bir şekilde araştırmak, çekici bir yatırımın belirlenmesine yardımcı olabilir. Ancak çoğu yatırımcı için temettü fonları daha güvenli bir yaklaşım olmalıdır.
Alt çizgi
Temettülerin zamanla portföyünüz üzerinde büyük bir etkisi olabilir. Emeklilik sırasında veya daha önce gelir elde etmenize yardımcı olabilirler ve ayrıca toplam yatırım getirinizi artırmak için yeniden yatırım yapılabilirler. Uzun vadeli yatırım planınızın bir parçası olarak vergi avantajlı bir hesapta düşük maliyetli bir fon veya ETF aracılığıyla temettü ödeyen şirketlere sahip olmayı düşünün.
Sizin için önerilenler: 2023'nin en iyi yatırım fonları
