Yatırıma karşı ticaret: Hangisi sizin için daha iyi?

Her strateji arasındaki farkın iki şeye bağlı olduğu söylenebilir: Zaman ufku – bir pozisyonu ve zihniyeti ne kadar süreyle elde tutmaya istekli olduğunuz – ister bir sahip gibi düşünün ister kısa vadeli bir kâr için bir palet gibi düşünün.

En son 14 Nīsan 2023'de güncellendi ve en son 16 Ocak 2022'de bir uzman tarafından gözden geçirildi.

Borsaya dahil olanların para kazanmanın birçok yolu vardır, ancak bu stratejiler iki büyük stratejiye indirgenebilir: yatırım ve ticaret. Her strateji arasındaki farkın iki şeye indiği söylenebilir: zaman ufku (bir pozisyonu ne kadar süreyle tutmak istediğiniz) ve zihniyet (ister bir sahip gibi düşünün, ister kısa vadeli bir kâr için bir palet gibi düşünün.).

Hollywood filmlerinde ve televizyonda gördüğünüzün aksine, araştırmalar piyasa katılımcılarının büyük çoğunluğunun – neredeyse tamamının – tüccar zihniyeti yerine yatırımcı zihniyetini benimsemeleri halinde daha iyi olacağını gösteriyor. Ve bunun nedeni, ticaretin birçok ince maliyeti ve verimsizliğidir.

İşte yatırım ve ticaret arasındaki fark ve hangisinin sizin için daha iyi sonuç vermesi muhtemel.

Yatırım ve ticaret: fark nedir?

“Ticaret yaparak hareket ederek para kazanırsınız; yatırım yaparak bekleyerek para kazanırsınız.” Bu, yatırım ve ticaret arasındaki önemli bir farkı özetleyebilecek bir ifadedir. Birbirleriyle nasıl karşılaştırıldıklarını görmek için diğer önemli farklılıkları inceleyelim:

Sizin için önerilenler: Aktif yatırım ile pasif yatırım arasındaki fark nedir?

yatırım

Yatırım yapıyorsanız, yatırımlarınız hakkında daha uzun vadeli bir zihniyete sahip oluyorsunuz ve aşağıdaki gibi şeyler yapacaksınız.:

Yatırımcı olmak, ne kadar paranız olduğundan veya bugün bir hisse senedinin ne yaptığından ziyade zihniyetiniz ve süreciniz – uzun vadeli ve iş odaklı – ile ilgilidir. İyi bir yatırım bulursunuz ve ardından şirketin başarısının zaman içinde getirilerinizi yönlendirmesine izin verirsiniz.

ticaret

Ticaret yapıyorsanız, kısa vadeye çok daha fazla odaklanırsınız ve işletme olarak işle daha az ilgilenirsiniz. Muhtemelen aşağıdakilerden bazılarını veya tümünü yapacaksınız, örneğin:

Tüccarlar kısa vadeli bir yönelime sahip olma eğilimindedir. Tüccar olmak, bir işi analiz etmekten daha az, hisse senedine para kazanmanın bir yolu olarak bakmaya dayanır - ve ideal olarak ne kadar hızlı olursa o kadar iyidir. Buradaki başarı, mutlaka harika bir iş bulmaya değil, bir sonraki tüccarı tahmin etmeye dayanır.

Sizin için önerilenler: Yeni başlayanlar için 5 popüler yatırım stratejisi

tüccar türleri

Yatırım yapmak çoğu için ticaret yapmaktan daha iyi sonuç verir

Yatırım ve ticaret arasındaki ayrım, aktif yatırım ve pasif yatırım arasındakine çok benziyorsa, öyle olmalı! Bu yatırım yaklaşımları çiftlerinin birçok benzerliği vardır.

Pasif yatırım, getirileri artırmak için temeldeki işletmelerin temel performansına dayanan bir satın al ve tut stratejisidir. Yani bir hisse aldığınızda, bir süreliğine elinizde tutmayı umarsınız, sadece fiyat yükseldiğinde veya bir sonraki kişi hissesini boşaltmadan önce satmazsınız.

Fonlar (ETF'ler veya yatırım fonları) aracılığıyla pasif yatırım, hedef endeksin getirisinin keyfini çıkarmanızı sağlar. Örneğin, Standard & Poor's 500, zaman içinde yıllık ortalama yüzde 10 getiri sağlamıştır. Bir S&P 500 endeks fonu satın almış ve satmamış olsaydınız, bu sizin geri dönüşünüz olurdu.

Sizin için önerilenler: gayrimenkule nasıl yatırım yapılır

Aktif yatırım, avantajlı zamanlarda piyasaya girip çıkarak piyasayı yenmeye çalışan bir stratejidir. Tüccarlar en iyi fırsatları seçmeye ve düşen hisse senetlerinden kaçınmaya çalışırlar.

Aktif yatırım tutarlı bir kazanan gibi görünse de, araştırmalar pasif yatırımın çoğu zaman kazanma eğiliminde olduğunu gösteriyor. S&P 500 Dow Jones Endekslerinden 2018 yılında yapılan bir araştırma, büyük firmalara yatırım yapan fon yöneticilerinin yüzde 63'ünün önceki 12 ayda gösterge endekslerini geçmediğini gösteriyor. Ve zamanla, profesyonellerin yüzde 92'si 15 yıllık bir süre boyunca piyasayı yenemeyecek durumdayken, bunu yalnızca bir avuç insan yapabildi.

Bunlar, iyi test edilmiş metodolojilere sahip turbo şarjlı ticaret algoritmalarının hakim olduğu bir pazarda başarılı olmalarına yardımcı olacak deneyim, bilgi ve bilgi işlem gücüne sahip profesyonellerdir. Bu, tüm bu avantajlar olmadan bireysel tüccarlar için çok az kırıntı bırakır.

Sizin için önerilenler: Hisse senetleri nasıl satın alınır: Adım adım kılavuz

Bu nedenle yatırımcılar, bireysel şirketlere veya fonlara yatırım yapsınlar, piyasalara pasif bir yaklaşımı tercih etme olasılıkları daha yüksektir. Yatırımcıların aktif bir yaklaşımı tercih etme olasılığı daha yüksektir.

İzlemek için 3 gizli ticaret maliyeti

Ticaretin bir dizi gizli maliyeti vardır, bunlar çoğu tüccar için bir yatırım yaklaşımına bağlı kalmaktan daha az karlı hale getirir. İşte en yaygın üç tanesi:

1. Ticaret sıfır toplamlı bir oyundur

Ticaret, sıfır toplamlı oyun denilen şey üzerinde çalışır. Yani biri kazanırsa, bir başkasının kaybıyla gelir. Örneğin, opsiyon ticareti esasen tüccarlar arasında bir hisse senedinin performansına ilişkin bir dizi yan bahistir. 1.000 $ değerinde bir sözleşme varsa, kazanan tüccar tam olarak o parayı alır ve onu kaybeden tüccardan etkili bir şekilde alır.

Sizin için önerilenler: Borsa temelleri: Yeni başlayanlar için 8 ipucu

Yani ticaret, en keskin oyuncuların daha az becerikli oyunculardan zaman içinde daha fazla para toplamasıyla, oyuncudan oyuncuya para karıştırmaktır. Buna karşılık, yatırımcılar birden fazla kişinin kazanabileceği pozitif toplamlı bir oyun oynuyorlar. Yatırımcılar, iş zamanla başarılı olduğunda para kazanır.

2. Bir tüccar olarak büyük günleri kaçırmak kolaydır

Tüccarlar, eğilerek ve kaçarak kurnaz olduklarını düşünebilirler, ancak genellikle piyasanın en büyük günlerini kaçırırlar çünkü piyasada yoklar veya sadece kısmen yatırım yapıyorlar.

Bank of America'nın yakın tarihli bir raporu, piyasanın dışında olmanın nasıl bu kadar zarar verici olabileceğini ortaya koyuyor. Veriler, S&P 500'ün 1930'dan 2020'ye kadar toplam getirisinin yüzde 17.715 olduğunu gösteriyor. Ancak her on yılda bir piyasanın en iyi 10 gününü kaçırmış olsaydınız toplam getirisi ne olurdu? Sonuç: Toplam 100 günden daha azını kaçırmaktan tüm dönem boyunca toplam yalnızca yüzde 28.

Piyasa uzmanlarının bir sözü vardır: "Piyasadaki zaman, piyasanın zamanlamasından daha önemlidir." Yani, yatırımda kalmak, kayıpları atlatmaya ve kazançları toplamaya çalışmaktan daha önemlidir. Ve bir yatırımcının uzun vadeli zihniyetinin geleceğe odaklanmanıza yardımcı olduğu yer burasıdır. Kötü günleri atlatıyorsunuz, çünkü piyasa bir bütün olarak uzun vadeli bir yukarı yönlü seyir izliyor.

Sizin için önerilenler: 2023'de en iyi 10 uzun vadeli yatırım

3. Tüccarlar vergileri artırıyor

Bir varlık satışından her kar elde ettiğinizde bir vergi borcu yaratırsınız. Bu nedenle, piyasaya girip çıkan tüccarlar her zaman kar (veya zarar) gerçekleştiriyor. Bu, kazançları birleştirme yeteneklerini azaltır, çünkü fark ettikleri her kazançtan bir dilim için IRS'yi kesmeleri gerekir.

Buna karşılık, yatırımcılar yatırımların çalışmasına izin verme eğilimindedir. Ve hükümet, bir yatırımı satana kadar vergi ödemenizi gerektirmediği için, yatırımcılar, her şey eşit olmak üzere daha yüksek oranda bileşik oluşturabilirler. Diğer bir deyişle, vergilerini erteleyerek hükümeti kendilerine faizsiz kredi vermeye fiilen zorlarlar ve vergi öncesi miktarın tamamını birleştirmeye devam ederler.

Örneğin, 10.000 dolarla başladığınızı ve beş yıl boyunca yıllık yüzde 20 kazandığınızı, ancak her yıl sattığınızı ve her yıl yüzde 20 vergi ödediğinizi hayal edin. Beş yıllık sürenin sonunda, 21.000 $'lık varlıklarınız olurdu - yaklaşık yüzde 16 yıllık kazançlar için iyi. Fena değil!

Sizin için önerilenler: Yatırım fonu vs. ETF: ETF'ler daha iyi bir yatırım mı?

Ama satmadıysan daha da fazlasına sahip olacaksın. Satmasaydınız, 10.000 doları 24,883 dolardan fazlaya çevirir ve yıllık yüzde 20'lik kazancın tamamını tutardınız. Ve o zaman satmaya karar verdiyseniz? Vergilerden sonra hala 21,906 dolarınız veya dönem boyunca yıllık yaklaşık yüzde 17'niz olacak.

Bu, yatırımcıların tüccarlar üzerinde sahip olduğu gizli bir avantajdır.

Alt çizgi

Kanıtlar, yatırımın çoğu insan için daha iyi çalışan bir strateji olduğuna dair genel olarak açıktır. Bazı insanlar sürekli olarak piyasayı yenebilir mi? Kesinlikle, soru yok. Ancak çoğu insan için bir tüccar olmaktansa yatırımcı olmak daha iyidir - ayrıca daha az zaman ve çaba gerektirebilir.

Sizin için önerilenler: ETF ve endeks fonu: İşte karşılaştırmaları

Efsanevi yatırımcı Warren Buffett, yatırımcıların düzenli olarak S&P 500 fonu gibi bir endeks fonu satın almasını ve ardından on yıllarca elinde tutmasını tavsiye ediyor. Bu yaklaşım, yatırımcı olma ruhunu takip eder - uzun vadeli bir zihniyet edinir ve işletmelerin sizin için kazançlar yaratmasına izin verir.

Paylaş

Beğenebileceğiniz daha fazla makale

Yatırıma karşı ticaret: Hangisi sizin için daha iyi?” okuyan kişiler de şu makaleleri sever:

Tüm makalelere göz atın