Gümüş gibi değerli metaller, uzun zamandır hisse senedi ve tahvil gibi geleneksel yatırımlara alternatif olmuştur. Zaman zorlaştığında veya Federal Rezerv aktif olarak para basıyor gibi göründüğünde, bazı yatırımcılar bahislerini korumak veya daha defansif yatırım yapmak için gümüşe yönelirler.
Yatırımcılar gümüşü pek çok nedenden dolayı severler, ancak birçoğu onu belirsiz zamanlarda bir değer deposu olarak görürken, diğerleri gümüş ve altın gibi diğer değerli metalleri enflasyona karşı koruma olarak görür. Bu ikinci grup için, gümüşe yatırım yapmak, para basımıyla veya sürekli olarak sıfıra yakın faiz oranlarıyla şişirilemeyecek bir para birimine sahip olduklarından emin olmanın bir yoludur.
Gümüşe doğrudan sahip olmaktan, onu üreten şirketlerde hisse sahibi olmaya kadar, gümüşe yatırım yapmanın birkaç yolu vardır. İşte gümüşe yatırım yapmanın en iyi beş yolu.
Sizin için önerilenler: Altına nasıl yatırım yapılır: Alıp satmanın 5 yolu
Gümüş almanın ve satmanın 5 yolu
Gümüşe yatırım yapmanın yollarının her biri kendi riskleri ve getirileriyle birlikte gelir.
1. Madeni para veya külçe
Madeni para veya külçe olarak fiziksel gümüşe sahip olmak, gümüşe yatırım yapmak için psikolojik ve duygusal olarak tatmin edici bir yoldur. Ona sahipsin ve gerekirse kullanabilirsin. Ve bazı durumlarda, erişimi nispeten kolaydır. Örneğin, 1964'ten önce yapılan ABD madeni paraları yaklaşık yüzde 90 gümüş içerir ve bunları gümüş içeriğinin değerinden satın alabilirsiniz.
Gümüşün fiyatı yükselirse, gümüş sikke ve külçe üzerinde kar elde edebilirsiniz, ancak burada para kazanmanızın tek yolu budur, çünkü fiziksel meta, kaliteli bir işletmenin aksine nakit akışı sağlamaz.
Sizin için önerilenler: Emtialara nasıl yatırım yapılır: Temel bilgileri öğrenin
APMEX veya JM Bullion gibi yerel bayiler ve rehin dükkanları veya çevrimiçi bayiler aracılığıyla gümüş satın alabilirsiniz. Daha uzmanlaşmış satıcılar, sadece madeni paralar yerine bütün çubukları satın almanıza olanak tanır.
Riskler: Fiziksel gümüş için fazla ödeme yapmak kolay olabilir, bu nedenle adil bir fiyat aldığınızdan emin olmak için spot fiyatı not ettiğinizden emin olun. Benzer şekilde, acil nakit ihtiyacınız varsa, özellikle bir bayiden geçmeniz gerekiyorsa, fiziksel gümüşünüzün tam değerini alamayabilirsiniz.
Tahsil edilebilir madeni paralar satın alıyorsanız dikkatli olun, çünkü madeni paranın tahsil edilebilirliği için muhtemelen fazladan ödeme yapacaksınız, bu da gerçek gümüş içeriği için fazla ödeme yaptığınız anlamına geliyor. Son olarak, tüm fiziksel varlıklar gibi, gümüş de hırsızlığa açıktır, bu nedenle onu korumanız ve hatta sigorta ettirmeniz gerekir.
Sizin için önerilenler: 2024 için En İyi ETF'ler
2. Gümüş vadeli işlemler
Gümüş vadeli işlemleri, fiziksel gümüşe sahip olmanın herhangi bir zorluğu olmadan gümüşün yükselen veya düşen fiyatına bahis oynamanın kolay bir yoludur. Vadeli işlem piyasalarında spekülasyon yapanların tipik motivasyonu bu olmasa da, gümüşü fiziksel olarak teslim alabilirsiniz.
Gümüş vadeli işlemleri, vadeli işlem sözleşmelerinde bulunan yüksek kaldıraç miktarı nedeniyle gümüş piyasasında oynamanın çekici bir yoludur. Başka bir deyişle, metalde nispeten büyük bir pozisyona sahip olmak için nispeten az sermaye koymak zorundasınız. Gümüş vadeli işlemleri doğru yönde hareket ederse, çok hızlı bir şekilde çok para kazanırsınız, ancak yanıldığınızda da aynı hızla kaybedebilirsiniz.
Riskler: Gelecekteki sözleşmelerdeki kaldıraç her iki şekilde de çalışır, yani kazançlarınızı ve kayıplarınızı büyütür. Piyasa size karşı hareket ederse, pozisyonu korumak için daha fazla para yatırmanız gerekir. Ve yapamazsanız, komisyoncu pozisyonu kapatacak ve bir kayıpla sıkışıp kalacaksınız.
Vadeli işlemler risklidir ve sofistike tüccarlar için daha uygundur. Başlamak için de genellikle büyük bir hesap bakiyesine ihtiyacınız olacaktır. Son olarak, yalnızca bazı çevrimiçi brokerler vadeli işlem ticareti sunar.
Sizin için önerilenler: 2023'de en iyi 11 yatırım
3. Gümüş sahibi ETF'ler
Doğrudan fiziksel gümüşe sahip olmak istemiyorsanız ancak vadeli işlemlerden daha düşük riskli bir yöntem istiyorsanız, fiziksel gümüşe sahip bir borsa yatırım fonu (ETF) satın alabilirsiniz. Fiyat yükselirse gümüşe sahip olmanın potansiyel ödülüne sahip olursunuz, ancak hırsızlık gibi daha az risk alırsınız. Fiziksel gümüşe sahip olan bir ETF, gümüş fiyatlarının getirisini, ETF'nin gider oranı eksi olarak sunacaktır.
ETF'ler de başka bir avantaj sunuyor. Gümüşünüzü piyasa fiyatından satabileceksiniz ve fonlar oldukça likit. Böylece fonlarınızı muhtemelen en iyi fiyattan satabileceksiniz ve bunu borsanın açık olduğu herhangi bir günde yapabilirsiniz.
Fiziksel gümüşe sahip iki ana ETF, iShares Silver Trust (SLV) ve Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF'dir (SIVR). Yatırımcılar ayrıca ProShares Ultra Silver (AGQ) aracılığıyla vadeli işlem sözleşmelerine sahip bir ETF aracılığıyla gümüş piyasasında bahis oynayabilirler, ancak fonun yapısı nedeniyle uzun vadeli bir bekletme yerine kısa vadeli bir bahis olarak daha iyidir.
Riskler: Altın ve diğer emtialar gibi, gümüş de özellikle kısa sürelerde dalgalı olabilir. Ancak bir ETF ile, fiziksel gümüşe sahip olmanın daha büyük risklerinden, yani hırsızlık riski, likidite azlığı ve ticaret zamanı geldiğinde düşük fiyatlandırma risklerinden bazılarından kaçınabileceksiniz.
Sizin için önerilenler: kripto para birimi nedir?
4. Gümüş madenciliği stokları
Metal madenciliği yapan şirketlerin hisse senetlerine sahip olarak yükselen gümüş piyasasından da yararlanabilirsiniz.
Madenci sahibi olarak iki şekilde faydalanabilirsiniz. Birincisi, gümüşün fiyatı yükselirse, şirketin kazancı da onunla birlikte artmalıdır. Aslında, gümüş madencilerinin karları, diğer her şey eşit olmak üzere, gümüş fiyatından daha hızlı artacaktır. İkincisi, madenci zaman içinde üretimi artırabilir ve aynı zamanda karını da artırabilir. Bu, gümüşle kazanmanın ekstra bir yolu, sadece fiyatın kendisine bahis oynamanın ötesinde.
Riskler: Tek bir şirkete her yatırım yaptığınızda, başarılı olabilecek yüksek kaliteli bir şirket satın aldığınızdan emin olmak için o şirket üzerinde kapsamlı analizler yapmanız gerekir. Birçok madenci riskli kıyafetlerdir ve bazıları bırakın gümüşü çıkarmak şöyle dursun, henüz yerde bir delik bile kazmamıştır. Ayrıca, kârları gümüşün değişken fiyatına bağlı olduğundan, madencilik hisseleri de değişken olabilir.
5. Gümüş madencilerine sahip ETF'ler
Gümüş madencileri hakkında çok fazla analiz yapmak istemiyorsanız ancak yine de bir madencilik şirketine sahip olmanın avantajlarını istiyorsanız, gümüş madencileri olan bir ETF'ye dönebilirsiniz. Madencilere farklı şekillerde maruz kalacaksınız ve bir veya iki ayrı madencilik hissesine sahip olmaktan daha düşük risk alacaksınız.
Sizin için önerilenler: Hisse senetleri ve yatırım fonları: Hangisine yatırım yapmalısınız?
ETF Veritabanına göre üç ETF gümüş madencileri olarak sınıflandırılır: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) ve ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Riskler: Bir sektör ETF'si, herhangi bir tek madencinin kötü performans göstermesinin maliyetlerini düşürür, ancak gümüş fiyatının düşmesi gibi tüm sektörü etkileyen herhangi bir şey, büyük olasılıkla fonu önemli ölçüde azaltacaktır. Ve hepsi eşit yaratılmadığından, bu fonların içinde ne olduğuna çok dikkat edin. Bazıları daha yüksek kaliteli şirketlere daha fazla maruz kalma sunarken, diğerleri daha riskli genç madencilere odaklanıyor.
gümüş iyi bir yatırım mı?
Yatırımcılar, daha genel olarak altın ve değerli metalleri sevdikleri birçok sebepten dolayı gümüşü severler. İşte en önemli nedenlerden bazıları:
Sizin için önerilenler: Yatırım fonu vs. ETF: ETF'ler daha iyi bir yatırım mı?
- İadeler: Belirli zaman dilimlerinde gümüş, hisse senetleri gibi oldukça saygın varlık sınıflarından daha iyi performans gösterdi.
- Bir değer deposu: Gümüş, değerini koruyabilir ve hatta zaman içinde kazanabilir, bu da yatırımcıların kâr elde etmesinin bir yolunu sunar.
- Likidite: Gümüş genellikle likit bir piyasadır ve belirli türde gümüş varlıkları satın alıyorsanız, bunlar oldukça likittir.
- Varlık piyasalarıyla daha az ilişkili: Gümüşün çekici yanı, hisse senetleri gibi diğer piyasalarla daha az ilişkili olmasıdır, yani bu piyasalara karşı bir koruma görevi görebilir.
- çeşitlendirme: Daha az ilişkili olduğu için gümüş, bir portföyü çeşitlendirmenin, riskleri azaltmanın ve potansiyel olarak getirileri artırmanın bir yolu olarak hareket edebilir.
Tabii ki, gümüş risksiz veya dezavantajlı değildir.
Gümüşün kendisi nakit akışı sağlamaz, bu nedenle ne zaman satın almak için iyi bir zaman olduğu net olmayabilir. Bu, temel şirketin kazançlarına veya gelecekteki beklentilerine göre ucuz olabileceği hisse senetlerinin aksine.
İkincisi, gümüş bir işletme gibi nakit akışı sağlamadığından, kâr etmek isteyen yatırımcılar, yalnızca değerli metal için onlardan daha fazla ödeme yapan bir başkasına güvenmelidir. Buna karşılık, bir işletmenin sahipleri - bireysel hisse senetleri veya ETF'ler aracılığıyla - emtia fiyatlarının artması veya işletmenin artan kazançları yoluyla kâr edebilirler. Dolayısıyla bu tür işletmelerde hissesi olanların gümüşle kazanmanın birden fazla yolu var.
Sizin için önerilenler: yatırım fonları nelerdir?
Gümüşe ne zaman yatırım yapmalısınız?
Yatırımcılar, çeşitli senaryolarda gümüşe yatırım yapmayı düşünebilirler.:
- Arz ve talep temassız: Gümüş arzı talebi karşılamıyorsa, gümüş fiyatının yükselmesine neden olabilir.
- Cazip fiyatlı bir şirket kullanılabilir hale gelir: Üretimini artıran veya yükselen gümüş fiyatlarından yararlanabilen bir şirket bulursanız, satın almak için iyi bir zaman olabilir.
- Enflasyona karşı korunmaya ihtiyacınız var: Bazı yatırımcılar enflasyondan korunmanın bir yolu olarak gümüş gibi emtialara yöneliyor
- Portföyünüzü hedge etmek istiyorsunuz: Portföyünüzde artan gümüş fiyatlarına önemli ölçüde maruz kalıyorsanız (örneğin, gümüş, işletmeniz için önemli bir girdidir), gümüş satın alabilir ve bu riski dengelemeye yardımcı olabilirsiniz.
- Portföyünüze mal eklemek istiyorsunuz: Gümüş, portföyünüzdeki emtialara yapılan tahsisin bir parçası olabilir ve varlıklarınızı çeşitlendirmenize ve riskinizi düşürmenize yardımcı olabilir.
Portföyünüze gümüş eklemek, daha ileri düzey yatırımcılar için yararlı bir strateji olabilirken, yeni başlayanlara en iyi yatırımlardan oluşan çok yönlü bir portföy oluşturarak daha iyi hizmet verilebilir.
Alt çizgi
Gümüşe yatırım yapmak herkes için uygun değildir ve bazı yatırımcılar metalin kendisine yatırım yapmaktansa nakit akışı sağlayan işlere odaklanmayı tercih eder. İşletmelerdeki yatırımcıların kazanmak için birden fazla yolu vardır ve Warren Buffett gibi süper yatırımcıların ticari malları tercih etmelerinin nedeni budur.
Sizin için önerilenler: gayrimenkule nasıl yatırım yapılır
Gerçek parlak maddelerden daha sıvı olsalar bile, hisse senetlerine veya ETF'lere sahip olmak fiziksel gümüşten daha kolay ve daha az maliyetlidir. Yine de, külçeye sahip olmak, karşı taraf riskiniz olmadığı anlamına gelir (örneğin bir borsa veya bir şirketle), ancak yatırım yalnızca size güvenir.
