Для публічних компаній одним із найпростіших способів донести фінансову стабільність до акціонерів є виплата готівкових дивідендів. Найвідоміші компанії часто діляться частиною свого прибутку з інвесторами, винагороджуючи їх грошовими дивідендами. Для інвесторів дивіденди забезпечують постійний потік пасивного доходу.
Володіння компаніями, що виплачують дивіденди, через біржові фонди (ETF) може бути високоефективним. Дивідендний ETF – це фонд, який інвестує виключно в компанії, що виплачують дивіденди. Менеджери фондів вибирають ці компанії на основі конкретних атрибутів, таких як розмір, галузь, географічний регіон та історія дивідендів. Потім вони групують їх у кошик холдингів, що представляють інвестиційну категорію, таку як «дивідендні аристократи.”
Як тільки ви виберете стиль інвестування дивідендів, кожен холдинг у цьому ETF матиме подібний профіль.
Для вас пропонується: Дивідендні акції: що це таке і як в них інвестувати
Наприклад, припустимо, що ви обираєте фонд, який інвестує лише в компанії з великою капіталізацією з історією постійної виплати дивідендів. У цьому випадку керуючий фондом не може відхилятися від цієї інвестиційної стратегії. Цей принцип важливий, оскільки обраний вами стиль інвестування визначатиме різний ступінь ризику та потенційну прибутковість.
Для роздрібних інвесторів ETF зручні, оскільки забезпечують миттєву диверсифікацію за низькою ціною. Ця додаткова перевага робить дивідендні ETF привабливими для учасників ринку, особливо коли вибір акцій вимагає певного рівня інвестиційних знань.
Найкращі дивідендні ETF
Нижче наведено деякі з найбільш поширених дивідендних ETF на ринку.
Для вас пропонується: Найкращі ETF на 2024 рік
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
VIG відстежує ефективність індексу досягнення дивідендів NASDAQ США. Інвестиційна стратегія зосереджена на зростанні дивідендів, вибираючи компанії, які постійно збільшували виплати дивідендів протягом принаймні десятиліття.
Дивідендний дохід фонду: 1,7 відс
Головні холдинги: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM) і Johnson & Johnson (JNJ)
Для вас пропонується: 11 найкращих інвестицій у 2024 році
Коефіцієнт витрат: 0,06 відс
Активи під управлінням: ~62 мільярди доларів
Vanguard ETF з високою дивідендною прибутковістю (VYM)
VYM відстежує ефективність індексу високої дивідендної прибутковості FTSE. Індекс вибирає високоприбуткові компанії, що виплачують дивіденди в США, за винятком REIT (інвестиційні фонди нерухомості).
Дивідендний дохід фонду: 2,8 відсотка
Для вас пропонується: Пайовий фонд проти ETF: чи є ETF кращою інвестицією?
Головні холдинги: JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson і Home Depot (HD)
Коефіцієнт витрат: 0,06 відс
Активи під управлінням: ~39 мільярдів доларів
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
SDY відстежує показники S&P High Yield Dividend Aristocrats Index. Індекс показує компанії, які постійно збільшували виплати дивідендів принаймні 20 років поспіль.
Для вас пропонується: Що таке пайові фонди?
Дивідендний дохід фонду: 2,6 відсотка
Головні холдинги: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) і Chevron (CVX)
Коефіцієнт витрат: 0,35 відс
Для вас пропонується: Що таке S&P 500?
Активи під управлінням: ~19 мільярдів доларів
iShares Select Dividend ETF (DVY)
DVY відстежує ефективність індексу дивідендів Dow Jones Select. Індекс вибирає компанії з високою дивідендною прибутковістю — близько 100 з них — розташовані в Сполучених Штатах.
Дивідендний дохід фонду: 3,3 відс
Провідні холдинги: Altria Group (MO), ONEOK (OKE) і AT&T (T)
Для вас пропонується: 10 найкращих довгострокових інвестицій у 2024 році
Коефіцієнт витрат: 0,38 відс
Активи під управлінням: ~18 мільярдів доларів
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)
NOBL відстежує показники S&P 500 Dividend Aristocrats Index. Індекс показує багатонаціональні назви домогосподарств з історією зростання дивідендів протягом щонайменше 25 років, причому деякі з них роблять це понад 40 років.
Для вас пропонується: 10 найкращих індексних фондів у 2024 році
Дивідендний дохід фонду: 2,0 відс
Головні холдинги: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) і West Pharmaceutical Services (WST)
Коефіцієнт витрат: 0,35 відс
Активи під управлінням: ~9 мільярдів доларів
Для вас пропонується: Найкращі пайові фонди 2024 року
Як працюють дивіденди
Виплата дивідендів зазвичай виплачується акціонерам щокварталу, хоча в деяких випадках можуть бути спеціальні дивіденди, які діють як одноразовий бонус. Щоб мати право на майбутні дивіденди, акціонер повинен володіти акціями компанії включно до дати, відомої як колишня дата дивіденду.
Інвестори звертають особливу увагу на дивідендну прибутковість, підкреслюючи, скільки компанія або фонд платить у відношенні ціни своїх акцій. Дивідендний прибуток розраховується шляхом річного виплати дивідендів і ділення його на ціну акцій. Дохід показується у відсотках. Дохідність може бути розрахована на основі платежів, здійснених за останній рік, або виплат, які очікуються на наступний рік.
Наприклад, якщо річна виплата дивідендів компанії становить 4 долари США, а ціна акцій становить 100 дол. США, ви побачите дивідендний дохід у розмірі 4 відсотки з квартальним розподілом у розмірі 1 дол.
Безумовно, висока прибутковість не завжди означає надійну можливість інвестування. Справді, багато інвесторів розглядають найвищу прибутковість як червоний прапор, оскільки акції компанії могли зазнати удару, що спричинило зростання прибутковості. Або, можливо, компанія намагається залучити інвесторів високою прибутковістю.
Для вас пропонується: 6 найкращих інвестицій для початківців
Як правило, перед інвестуванням обов’язково дивіться на всю фінансову картину компанії. Виплата дивідендів – це лише вишенька на торті.
Як інвестувати в дивідендні ETF
Надійна стратегія дивідендів є важливою складовою портфеля кожного інвестора. Згідно з дослідженням Hartford Funds, з 1930-х років дивіденди становили 41 відсоток загального прибутку S&P 500. А коли дивіденди реінвестуються, прибуток стає ще вищим і становить 84 відсотки загального прибутку S&P з 1970 року.
По суті, інвестування дивідендів, як правило, менш ризиковане. Компанії, які мають можливість здійснювати регулярні платежі, часто мають більше готівки, ніж ті, хто намагається швидко розвивати свій бізнес. Добре зарекомендували себе імена також мають історію збільшення своїх виплат дивідендів щороку і пишаються цим.
Для вас пропонується: Посібник для міленіалів, щоб почати впевнено інвестувати
Вибираючи дивідендні ETF, слід врахувати чотири кроки:
- Визначте свої фінансові цілі: тип інвестицій, який ви виберете, залежить від того, чого ви намагаєтеся досягти. Наприклад, той, хто збирається вийти на пенсію, швидше за все, матиме більш консервативний підхід до інвестування. Тому завжди дозволяйте вашим фінансовим цілям керувати вашим прийняттям рішень.
- Дослідження дивідендних фондів: Вибираючи дивідендні ETF, зверніть увагу на такі фактори, як історія дивідендів, дивідендний прибуток, результативність фонду, коефіцієнти витрат, провідні активи та активи під управлінням. Інвестори можуть знайти цю інформацію в проспекті фонду.
- Окресліть поєднання активів: перш ніж інвестувати, проведіть інвентаризацію того, чим ви володієте та як ви хочете розподілити свої активи. Пам’ятайте, що головне – залишатися диверсифікованим.
- Знайте, чим володієте: Періодично переглядаючи свої інвестиції, ви можете контролювати свої фінанси та вносити необхідні корективи. Використовуйте будь-які безкоштовні ресурси від свого брокера, наприклад зустріч з фінансовим планувальником, і завжди задавайте запитання. Зрештою, не існує такого поняття, як вільні інвестиції.
Як і будь-які інші інвестиції, дивідендні ETF схильні до збитків. Величина потенційних збитків залежить від рівня ризику, що міститься в портфелі. Таким чином, фонд, який інвестує значні кошти в потенційно ризиковані активи, як-от компанії на ринках, що розвиваються, матиме зовсім інший профіль ризику, ніж фонд, який інвестує в усталені, перевірені імена. Макроекономічні чинники, такі як середовище процентних ставок, також грають важливу роль.
Чи є дивідендні ETF гарною інвестицією для вас?
Інвестиційний підхід, орієнтований на дивіденди, може мати сенс для багатьох людей на різних етапах їхнього інвестування. Дивіденди можуть бути чудовим способом нарощувати багатство з часом, оскільки компанії, що розвиваються, розподіляють прибутки своїм акціонерам. Дивіденди також мають сенс для тих, хто хоче отримувати дохід від своїх інвестицій, наприклад для тих, хто досяг пенсійного віку. Завжди думайте про свої фінансові цілі та подумайте, чи можуть дивідендні ETF допомогти вам їх досягти.
На що шукати дивідендний ETF
Ось деякі речі, які слід враховувати при виборі дивідендного ETF:
Для вас пропонується: 5 популярних інвестиційних стратегій для новачків
- Плата: Ви захочете зрозуміти коефіцієнт витрат ETF, перш ніж робити інвестиції. Деякі ETF мають дуже низькі комісійні, в той час як інші можуть бути вищими і споживати ваші доходи.
- Урожайність: Зверніть увагу на прибутковість дивідендів ETF, щоб зрозуміти, який дохід ви можете розраховувати на наступний рік. Пам’ятайте, що майбутні дивіденди не гарантуються, але прибутковість дасть вам уявлення про те, чого очікувати.
- Ліквідність: деякі ETF можуть мати меншу ліквідність, ніж більш популярні фонди, які пропонують великі менеджери ETF. Коли прийде час, це може ускладнити продаж.
- Макіяж портфоліо. Слідкуйте за активами фонду та подивіться, чи має він великий вплив на певні компанії чи галузі. Якщо фонд має значний вплив на одну галузь, ви, швидше за все, не отримаєте переваги диверсифікації, які пропонують інші фонди.
Як оподатковуються дивіденди?
Залежно від типу інвестиційного рахунку, яким ви володієте, розподіл дивідендів оподатковується як звичайний дохід або за зниженою ставкою з урахуванням особливих міркувань. Ці правила застосовуються лише до рахунків за межами рахунків із пільговим оподаткуванням, як-от 401(k) або IRA, де ви не будете платити податки на дивіденди або приріст капіталу.
Суть
Історія показує, що дивіденди були значним джерелом доходу для інвесторів. Якщо поєднати послідовні виплати дивідендів і зростання вартості акцій, вони можуть стати потужним інструментом для створення багатства.
