Для публічних компаній одним із найпростіших способів донести фінансову стабільність до акціонерів є виплата готівкових дивідендів. Найвідоміші компанії часто діляться частиною свого прибутку з інвесторами, винагороджуючи їх грошовими дивідендами. Для інвесторів дивіденди забезпечують постійний потік пасивного доходу.
Володіння компаніями, що виплачують дивіденди, через біржові фонди (ETF) може бути високоефективним. Дивідендний ETF – це фонд, який інвестує виключно в компанії, що виплачують дивіденди. Менеджери фондів вибирають ці компанії на основі конкретних атрибутів, таких як розмір, галузь, географічний регіон та історія дивідендів. Потім вони групують їх у кошик холдингів, що представляють інвестиційну категорію, таку як «дивідендні аристократи».
Як тільки ви виберете стиль інвестування дивідендів, кожен холдинг у цьому ETF матиме подібний профіль.
Наприклад, припустимо, що ви обираєте фонд, який інвестує лише в компанії з великою капіталізацією з історією постійної виплати дивідендів. У цьому випадку керуючий фондом не може відхилятися від цієї інвестиційної стратегії. Цей принцип важливий, оскільки обраний вами стиль інвестування визначатиме різний ступінь ризику та потенційну прибутковість.
Для вас пропонується: Дивідендні акції: що це і як в них інвестувати
Для роздрібних інвесторів ETF зручні, оскільки забезпечують миттєву диверсифікацію за низькою ціною. Ця додаткова перевага робить дивідендні ETF привабливими для учасників ринку, особливо коли вибір акцій вимагає певного рівня інвестиційних знань.
Найкращі дивідендні ETF
Нижче наведено деякі з найбільш поширених дивідендних ETF на ринку.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
VIG відстежує ефективність індексу досягнення дивідендів NASDAQ США. Інвестиційна стратегія зосереджена на зростанні дивідендів, вибираючи компанії, які постійно збільшували виплати дивідендів протягом принаймні десятиліття.
Для вас пропонується: Найкращі ETF у 2024 році: ТОП біржових фондів
Дивідендний дохід фонду: 1,7 відсотка
Головні холдинги: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM) і Johnson & Johnson (JNJ)
Коефіцієнт витрат: 0,06 відсотка
Для вас пропонується: Пайовий фонд проти ETF: чи є ETF кращою інвестицією?
Активи під управлінням: ~62 мільярди доларів
Vanguard ETF з високою дивідендною прибутковістю (VYM)
VYM відстежує ефективність індексу високої дивідендної прибутковості FTSE. Індекс вибирає високоприбуткові компанії, що виплачують дивіденди в США, за винятком REIT (інвестиційні фонди нерухомості).
Дивідендний дохід фонду: 2,8 відсотка
Для вас пропонується: 11 найкращих інвестицій у 2024 році
Головні холдинги: JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson і Home Depot (HD)
Коефіцієнт витрат: 0,06 відсотка
Активи під управлінням: ~39 мільярдів доларів
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
SDY відстежує показники S&P High Yield Dividend Aristocrats Index. Індекс показує компанії, які постійно збільшували виплати дивідендів принаймні 20 років поспіль.
Для вас пропонується: Що таке пайові фонди? Огляд інвестиційних можливостей
Дивідендний дохід фонду: 2,6 відсотка
Головні холдинги: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) і Chevron (CVX)
Коефіцієнт витрат: 0,35 відсотка
Активи під управлінням: ~19 мільярдів доларів
Для вас пропонується: Що таке S&P 500? Пояснення індексу та його значення
iShares Select Dividend ETF (DVY)
DVY відстежує ефективність індексу дивідендів Dow Jones Select. Індекс вибирає компанії з високою дивідендною прибутковістю — близько 100 з них — розташовані в Сполучених Штатах.
Дивідендний дохід фонду: 3,3 відсотка
Провідні холдинги: Altria Group (MO), ONEOK (OKE) і AT&T (T)
Для вас пропонується: 10 найкращих індексних фондів для інвестицій у 2024 році
Коефіцієнт витрат: 0,38 відсотка
Активи під управлінням: ~18 мільярдів доларів
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)
NOBL відстежує показники S&P 500 Dividend Aristocrats Index. Індекс показує багатонаціональні назви домогосподарств з історією зростання дивідендів протягом щонайменше 25 років, причому деякі з них роблять це понад 40 років.
Дивідендний дохід фонду: 2,0 відсотка
Для вас пропонується: 10 найкращих довгострокових інвестицій у 2024 році
Головні холдинги: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) і West Pharmaceutical Services (WST)
Коефіцієнт витрат: 0,35 відсотка
Активи під управлінням: ~9 мільярдів доларів
Як працюють дивіденди
Виплата дивідендів зазвичай відбувається щокварталу, хоча в деяких випадках можуть бути спеціальні дивіденди, які діють як одноразовий бонус. Щоб мати право на майбутні дивіденди, акціонер повинен володіти акціями компанії включно до дати, відомої як колишня дата дивіденду.
Для вас пропонується: Найкращі пайові фонди 2024 року: огляд та рекомендації
Інвестори звертають особливу увагу на дивідендну прибутковість, яка показує, скільки компанія або фонд платить відносно ціни своїх акцій. Дивідендний прибуток розраховується шляхом річної виплати дивідендів і ділення її на ціну акцій. Дохідність показується у відсотках. Вона може бути розрахована на основі платежів за останній рік або виплат, які очікуються наступного року.
Наприклад, якщо річна виплата дивідендів компанії становить 4 долари США, а ціна акцій – 100 доларів, ви побачите дивідендний дохід у розмірі 4 відсотки з квартальним розподілом у розмірі 1 долара.
Безумовно, висока прибутковість не завжди означає надійну можливість інвестування. Багато інвесторів розглядають найвищу прибутковість як червоний прапор, оскільки акції компанії могли зазнати падіння, що спричинило зростання прибутковості. Або компанія може намагатися залучити інвесторів високою прибутковістю.
Для вас пропонується: 6 найкращих інвестицій для початківців
Як правило, перед інвестуванням обов’язково дивіться на всю фінансову картину компанії. Виплата дивідендів – це лише вишенька на торті.
Як інвестувати в дивідендні ETF
Надійна стратегія дивідендів є важливою складовою портфеля кожного інвестора. Згідно з дослідженням Hartford Funds, з 1930-х років дивіденди становили 41 відсоток загального прибутку S&P 500. А коли дивіденди реінвестуються, прибуток стає ще вищим і становить 84 відсотки загального прибутку S&P з 1970 року.
По суті, інвестування в дивіденди, як правило, менш ризиковане. Компанії, які мають можливість здійснювати регулярні платежі, часто мають більше готівки, ніж ті, хто намагається швидко розвивати свій бізнес. Добре зарекомендували себе імена також мають історію збільшення своїх виплат дивідендів щороку і пишаються цим.
Для вас пропонується: 5 популярних інвестиційних стратегій для новачків
Вибираючи дивідендні ETF, слід врахувати чотири кроки:
- Визначте свої фінансові цілі: тип інвестицій, який ви виберете, залежить від того, чого ви намагаєтеся досягти. Наприклад, той, хто збирається вийти на пенсію, швидше за все, матиме більш консервативний підхід до інвестування. Тому завжди дозволяйте вашим фінансовим цілям керувати вашим прийняттям рішень.
- Дослідження дивідендних фондів: Вибираючи дивідендні ETF, зверніть увагу на такі фактори, як історія дивідендів, дивідендний прибуток, результативність фонду, коефіцієнти витрат, провідні активи та активи під управлінням. Інвестори можуть знайти цю інформацію в проспекті фонду.
- Окресліть поєднання активів: перш ніж інвестувати, проведіть інвентаризацію того, чим ви володієте та як ви хочете розподілити свої активи. Пам’ятайте, що головне – залишатися диверсифікованим.
- Знайте, чим володієте: Періодично переглядаючи свої інвестиції, ви можете контролювати свої фінанси та вносити необхідні корективи. Використовуйте будь-які безкоштовні ресурси від свого брокера, наприклад зустріч з фінансовим планувальником, і завжди задавайте запитання. Зрештою, не існує такого поняття, як вільні інвестиції.
Як і будь-які інші інвестиції, дивідендні ETF схильні до збитків. Величина потенційних збитків залежить від рівня ризику, що міститься в портфелі. Таким чином, фонд, який інвестує значні кошти в потенційно ризиковані активи, як-от компанії на ринках, що розвиваються, матиме зовсім інший профіль ризику, ніж фонд, який інвестує в усталені, перевірені імена. Макроекономічні чинники, такі як середовище процентних ставок, також відіграють важливу роль.
Чи є дивідендні ETF гарною інвестицією для вас?
Інвестиційний підхід, орієнтований на дивіденди, може мати сенс для багатьох людей на різних етапах їхнього інвестування. Дивіденди можуть бути чудовим способом нарощувати багатство з часом, оскільки компанії розподіляють прибутки своїм акціонерам. Дивіденди також мають сенс для тих, хто хоче отримувати дохід від своїх інвестицій, наприклад для тих, хто досяг пенсійного віку. Завжди думайте про свої фінансові цілі та розглядайте, чи можуть дивідендні ETF допомогти вам їх досягти.
На що звертати увагу при виборі дивідендного ETF
Ось деякі речі, які слід враховувати при виборі дивідендного ETF:
Для вас пропонується: Посібник для міленіалів: як почати впевнено інвестувати
- Плата: Ви захочете зрозуміти коефіцієнт витрат ETF перед інвестуванням. Деякі ETF мають дуже низькі комісійні, тоді як інші можуть бути вищими і зменшувати ваші доходи.
- Прибутковість: Зверніть увагу на прибутковість дивідендів ETF, щоб зрозуміти, який дохід ви можете очікувати наступного року. Пам’ятайте, що майбутні дивіденди не гарантуються, але прибутковість дасть вам уявлення про потенційний дохід.
- Ліквідність: деякі ETF можуть мати меншу ліквідність, ніж більш популярні фонди, які пропонують великі менеджери ETF. Це може ускладнити продаж, коли прийде час.
- Макіяж портфеля: Слідкуйте за активами фонду та перевірте, чи має він великий вплив на певні компанії чи галузі. Якщо фонд має значний вплив на одну галузь, ви, швидше за все, не отримаєте переваги диверсифікації, які пропонують інші фонди.
Як оподатковуються дивіденди?
Залежно від типу інвестиційного рахунку, який ви маєте, розподіл дивідендів оподатковується як звичайний дохід або за зниженою ставкою з урахуванням особливих міркувань. Ці правила застосовуються лише до рахунків за межами рахунків із пільговим оподаткуванням, як-от 401(k) або IRA, де ви не платите податки на дивіденди або приріст капіталу.
Суть
Історія показує, що дивіденди були значним джерелом доходу для інвесторів. Якщо поєднати послідовні виплати дивідендів і зростання вартості акцій, вони можуть стати потужним інструментом для створення багатства.
Для вас пропонується: Що таке акції і як вони працюють? Основи інвестування
