Найкращі ETF на 2022 рік

Інвестори, можливо, захочуть розглянути ці найкращі біржові фонди (ETF) у 2022 році, виходячи з їх нещодавньої ефективності, співвідношення витрат та типу ризику, який вони пропонують.

Біржові фонди (ETF) дозволяють інвесторам купувати сукупність акцій або інших активів лише в одному фонді з (зазвичай) низькими витратами, і вони торгують на біржі, як акції. За останнє десятиліття ETF набули надзвичайної популярності і тепер мають трильйони доларів активів. Маючи буквально тисячі ETF на вибір, з чого почати інвестор? Нижче наведено деякі з найкращих ETF за категоріями, включаючи деякі вузькоспеціалізовані фонди.

Найкращі ETF 2022 року за типом

Найпопулярніші ETFs Equity

ETFs акціонерного капіталу надають доступ до портфелю акцій, що торгуються на біржі, і можуть бути розділені на кілька категорій залежно від того, де акції зареєстровані, розміру компанії, чи виплачує вона дивіденди чи в якому секторі вона знаходиться. Тож інвестори можуть знайти тип фондові фонди, які вони хочуть отримати, і купують лише акції, які відповідають певним критеріям.

Фондові ETF, як правило, більш нестабільні, ніж інші види інвестицій, такі як компакт-диски або облігації, але вони підходять для довгострокових інвесторів, які прагнуть створити багатство. Деякі з найпопулярніших секторів акціонерного ETF та їх доходи за 2021 рік і багаторічні доходи (станом на 31 грудня 2021 року) включають:

The World's most trusted place to buy and sell cryptocurrency Get $10 in free Bitcoin for singing up. Sign up and get $10

Найпопулярніші ETF індекси ринкової капіталізації США

Цей тип ETF надає інвесторам широке знайомство з публічними компаніями, які котируються на американських біржах, використовуючи підхід до пасивного інвестування, який відстежує основні індекси, такі як S&P 500 або Nasdaq 100.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Деякі з найбільш поширених ETF у цій групі також включають SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) та Invesco QQQ Trust (QQQ).).

Найкращі міжнародні ETF

Цей вид ETF може забезпечити цільовий вплив на міжнародні публічні компанії в цілому або в більш специфічних географічних регіонах, таких як Азія, Європа або ринки, що розвиваються. Інвестування в іноземні компанії викликає такі занепокоєння, як валютний ризик і ризики управління, оскільки іноземні країни можуть не надавати інвесторам такий же захист, як США.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

Деякі з найбільш поширених ETF також включають iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) і Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).).

ETFs верхнього сектора

Цей вид ETF дає інвесторам можливість купувати акції в певних галузях, таких як споживчі товари, енергетика, фінанси, охорона здоров’я, технології тощо. Ці ETF, як правило, пасивні, тобто вони відстежують певний попередньо встановлений індекс акцій і просто механічно слідують за індексом.

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

Деякі з найбільш поширених ETF також включають Фонд SPDR для фінансових секторів (XLF), Фонд SPDR для сектору енергії (XLE) та Фонд SPDR для промислового сектора (XLI).).

Дивідендні ETF

Цей вид ETF дає інвесторам можливість купувати лише акції, які виплачують дивіденди. Дивідендний ETF зазвичай керується пасивно, що означає, що він механічно відстежує індекс фірм, які виплачують дивіденди. Цей тип ETF зазвичай більш стабільний, ніж загальний ринковий ETF, і він може бути привабливим для тих, хто шукає інвестиції, які приносять дохід, наприклад, пенсіонерів.

Найкращі дивідендні ETF, як правило, пропонують більш високу прибутковість і низьку вартість.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Деякі з найбільш поширених ETF також включають: Vanguard High Dividend Index Index ETF (VYM) і Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).).

Топові ETF облігацій

ETF облігацій надає портфель облігацій, які часто поділяються на підсектори залежно від типу облігацій, їх емітента, терміну погашення та інших факторів, що дозволяє інвесторам купувати саме ті облігації, які вони хочуть. Облігації виплачують відсотки за графіком, і ETF передає цей дохід власникам.

Облігаційні ETF можуть бути привабливим холдингом для тих, хто потребує безпеки регулярного доходу, наприклад, для пенсіонерів. Деякі з найпопулярніших секторів ETF облігацій та їх доходи (станом на 26 липня) включають:

ETF з довгостроковими облігаціями

Цей вид ETF надає облігації з тривалим терміном погашення, можливо, до 30 років. ETF з довгостроковими облігаціями найбільш схильні до змін процентних ставок, тому якщо ставки підвищуються або знижуються, ці ETF рухатимуться в зворотному напрямку до курсу. Хоча ці ETF можуть приносити більший дохід, ніж ETF з короткостроковими облігаціями, багато хто не бачать винагороду як гідну ризику.

iShares MBS ETF (MBB)

Деякі з найбільш поширених ETF також включають iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) і Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).).

Короткострокові облігації ETF

Цей вид ETF надає облігації з коротким терміном погашення, як правило, не більше кількох років. Ці облігаційні ETF не будуть сильно змінюватися у відповідь на зміни процентних ставок, а це означає, що вони мають відносно низький ризик. Ці ETF можуть бути більш привабливим варіантом, ніж володіння облігаціями безпосередньо, оскільки фонд є високоліквідним і більш диверсифікованим, ніж будь-які окремі облігації.

Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)

Деякі з найбільш поширених ETF в цій категорії також включають iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) і Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).).

Загальна кількість ETF на ринку облігацій

Цей вид ETF облігацій надає інвесторам широкий вибір облігацій, диверсифікованих за типом, емітентом, терміном погашення та регіоном. Загальний ETF на ринку облігацій надає спосіб отримати широку позицію щодо облігацій, не надто напружуючись в одному напрямку, що робить його способом диверсифікувати портфель з великими акціями.

Vanguard Total Market Bond ETF (BND)

Деякі з найбільш поширених ETF також включають iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) і Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).).

ETFs муніципальних облігацій

Цей вид ETF облігацій надає ризик для облігацій, випущених штатами та містами, і відсотки за цими облігаціями, як правило, не обкладаються оподаткуванням, хоча вони нижчі, ніж сплачені іншими емітентами. Муні-облігації традиційно були однією з найбезпечніших областей ринку облігацій, хоча якщо ви володієте мунісом поза штатом у фонді, ви втратите податкові пільги у вашому штаті, але не на федеральному рівні. Враховуючи податкові переваги, вигідно розглянути ETF муніципальних облігацій, який інвестує у вашу державу проживання.

iShares National Muni Bond ETF (MUB)

Деякі з найбільш поширених ETF також включають ETF, звільнені від сплати податків, ETF (VTEB) і iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB).

Найкращі збалансовані ETF

Збалансований ETF володіє як акціями, так і облігаціями, і він націлений на певний ризик щодо акцій, що часто відображається в його назві. Ці фонди дозволяють інвесторам отримувати довгострокову прибутковість акцій, знижуючи частину ризику з облігаціями, які, як правило, більш стабільні. Збалансований ETF може бути більш підходящим для довгострокових інвесторів, які можуть бути трохи більш консервативними, але потребують збільшення свого портфеля.

iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)

Деякі з найбільш поширених збалансованих ETF також включають iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) і iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).).

Найкращі товарні ETF

Товарний ETF дає інвесторам можливість володіти конкретними товарами, включаючи сільськогосподарські товари, нафту, дорогоцінні метали та інші, без необхідності здійснювати операції на ф’ючерсних ринках. ETF може володіти товаром безпосередньо або через ф'ючерсні контракти. Товари, як правило, досить нестабільні, тому вони можуть бути не підходящими для всіх інвесторів. Однак ці ETF можуть дозволити більш досвідченим інвесторам диверсифікувати свої авуари, хеджувати ризики щодо певного товару в своїх інших інвестиціях або зробити спрямовану ставку на ціну даного товару. Найефективніші золоті ETF, як правило, пропонують високоефективну диверсифікацію портфеля з додатковими захисними запасами вартості.

Золоті акції SPDR (GLD)

Деякі з найбільш поширених ETF на сировину також включають iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) та Invesco DB Agriculture Fund (DBA).).

Найпопулярніші валютні ETF

Валютний ETF надає інвесторам доступ до певної валюти, просто купуючи ETF, а не звертаючись до валютних (форекс) ринків. Інвестори можуть отримати доступ до деяких з найбільш поширених у світі валют, включаючи долар США, євро, британський фунт, швейцарський франк, японську ієну тощо. Ці ETF більше підходять для просунутих інвесторів, які можуть шукати спосіб хеджувати ризики в певній валюті в своїх інших інвестиціях або просто зробити спрямовану ставку на вартість валюти.

Invesco DB Індекс долара США Бичий фонд (UUP)

Деякі з найбільш поширених валютних ETF також включають Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) і Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).).

Найпопулярніші ETFs нерухомості (REIT ETFs)

ETFs нерухомості зазвичай зосереджуються на утриманні акцій, класифікованих як REIT, або інвестиційні фонди нерухомості. REIT – це зручний спосіб володіти інтересами в компаніях, які володіють та керують нерухомістю, а REIT працюють у багатьох секторах ринку, включаючи житлові, комерційні, промислові, житлові, вежі стільникового зв’язку, медичні будівлі тощо. REIT зазвичай виплачують значні дивіденди, які потім передаються власникам ETF. Ці виплати роблять REIT і REIT ETF особливо популярними серед тих, хто потребує доходу, особливо пенсіонерів. Найкращі ETF REIT максимізують дивідендну прибутковість, оскільки дивіденди є основною причиною інвестування в них.

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Деякі з найбільш поширених ETF на нерухомість також включають iShare US Real Estate ETF (IYR) і Schwab US REIT ETF (SCHH).

Найбільша волатильність ETF

ETF навіть дозволяють інвесторам робити ставки на волатильність фондового ринку за допомогою так званих ETF з волатильністю. Волатильність вимірюється індексом волатильності CBOE, широко відомим як VIX. Волатильність зазвичай зростає, коли ринок падає, а інвесторам стає неспокійно, тому нестабільний ETF може бути способом хеджувати ваші інвестиції на ринку, допомагаючи захистити його. Завдяки тому, як вони структуровані, вони найкраще підходять для трейдерів, які шукають короткострокові рухи на ринку, а не для довгострокових інвесторів, які бажають отримати прибуток від зростання волатильності.

Короткострокові ф’ючерси на iPath Series B S&P 500 VIX (VXX)

Деякі з найбільш поширених ETF з волатильністю також включають ProShares VIX Mid-Term Futures ETF (VIXM) і ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF (SVXY).).

Найкращі ETF з кредитним кредитом

ETF з кредитним плечом зростає в ціні швидше, ніж індекс, який він відстежує, а ETF з кредитним плечем може націлюватися на прибуток, який у два або навіть три рази перевищує щоденну прибутковість його індексу. Наприклад, ETF з потрійним кредитним плечем на основі S&P 500 повинен зрости на 3 відсотки в день, коли індекс підвищиться на 1 відсоток. ETF з подвійним кредитним плечем буде спрямований на подвійну прибутковість. Завдяки тому, як структуровані ETF з кредитним кредитом, вони найкраще підходять для трейдерів, які шукають короткостроковий прибуток від цільового індексу протягом кількох днів, а не для довгострокових інвесторів.

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

Деякі з найбільш поширених ETF з кредитним кредитом також включають ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) і ProShares Ultra S&P 500 (SSO).).

Найпопулярніші інверсні ETF

Зворотні ETF підвищуються в ціні, коли ринок знижується, і вони дозволяють інвесторам купувати один фонд, який обернено відстежує певний індекс, такий як S&P 500 або Nasdaq 100. Ці ETF можуть орієнтуватися на точну зворотну ефективність індексу, або вони можуть спробувати запропонувати вдвічі або три рази більшу продуктивність, як ETF з кредитним кредитом. Наприклад, якщо S&P 500 впав на 2 відсотки за день, потрійний зворотний має зрости приблизно на 6 відсотків цього дня. Завдяки тому, як вони структуровані, інверсні ETF найкраще підходять для трейдерів, які хочуть отримати вигоду на короткостроковому зниженні індексу.

ProShares Short S&P 500 ETF (SH)

Деякі з найбільш поширених інверсних ETF також включають ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) і ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).

Як працюють ETF

Біржовий фонд – це інвестиційний фонд, який торгує на фондовій біржі. ETF можуть займати позиції в багатьох різних активах, включаючи акції, облігації, а іноді й товари.

ETF найчастіше відстежують певний індекс, такий як Standard & Poor's 500 або Nasdaq 100, тобто вони утримують позиції в індексних компаніях з однаковими відносними вагами в індексі.

Таким чином, купуючи одну акцію в ETF, інвестор фактично купує (маленьку) частку в усіх активах фонду.

ETF часто тематичні навколо певної колекції акцій. Індексний фонд S&P 500 є однією з найпопулярніших тем, але теми також включають акції вартості або зростання, акції, що приносять дивіденди, інвестиції в країні, руйнівні технології, конкретні галузі, такі як інформаційні технології чи охорона здоров’я, різні терміни погашення облігацій (короткі, середні). і довгий) та багато інших.

Прибуток ETF залежить від інвестицій, якими він володіє. Якщо інвестиції пройдуть добре, то ціна ETF зросте. Якщо інвестиції пройдуть погано, то ціна ETF впаде.

За управління ETF фондова компанія стягує комісію, яка називається коефіцієнтом витрат. Коефіцієнт витрат – це річний відсоток від загальної суми інвестицій у фонд. Наприклад, ETF може стягувати комісію в розмірі 0,12 відсотка. Це означає, що щорічно інвестор буде платити 12 доларів за кожні 10 000 доларів, інвестованих у фонд. Недорогі ETF дуже популярні серед інвесторів.

Як інвестувати в ETF

Інвестувати в ETF відносно легко, і цей факт робить їх популярними серед інвесторів. Ви можете купувати та продавати їх на біржі, як звичайні акції. Ось як інвестувати в ETF:

1. Знайдіть, який ETF ви хочете придбати

У вас є вибір з більш ніж 2000 ETF, які торгують у США, тому вам доведеться просіяти кошти, щоб визначити, який з них ви хочете купити.

Одним із гарних варіантів є придбання індексного фонду на основі S&P 500, оскільки він включає в себе найбільші публічні акції, зареєстровані в США (до того ж, це рекомендація суперінвестора Уоррена Баффета). хороший вибір, який зменшує (але не усуває) ваш інвестиційний ризик. Багато компаній пропонують подібні індексні фонди, тому порівняйте коефіцієнт витрат для кожного, щоб побачити, який із них пропонує найкращу пропозицію.

Після того, як ви знайшли фонд для інвестування, зверніть увагу на його символ тікера, код із трьох або чотирьох літер.

2. З’ясуйте, скільки ви можете інвестувати

Тепер визначте, скільки ви можете інвестувати в ETF. Зараз у вас може бути доступна конкретна сума, яку ви хочете розмістити на ринку. Але те, що ви можете інвестувати, також може залежати від ціни ETF.

ETF може торгуватися за ціною $10 або $15 або, можливо, навіть кілька сотень доларів за акцію. Як правило, під час розміщення замовлення вам потрібно купити принаймні одну цілу акцію. Однак, якщо ви використовуєте брокера, який дозволяє дробові акції, ви можете задіяти будь-яку суму грошей, незалежно від ціни ETF. У багатьох випадках ці брокери також не стягують торгову комісію.

Статки будуються роками, тому важливо продовжувати додавати гроші на ринок з часом. Тому ви також повинні визначити, скільки ви можете регулярно додавати на ринок з часом.

3. Розмістіть замовлення у свого брокера

Тепер настав час зробити замовлення у вашого брокера. Якщо у вас вже є гроші на рахунку, ви можете розмістити торгівлю за допомогою символу тікера ETF. Якщо ні, внесіть гроші на рахунок, а потім розмістіть угоду, коли гроші будуть очищені.

Якщо у вас немає брокерського рахунку, його створення зазвичай займає всього кілька хвилин. Кілька брокерів, таких як Robinhood і Webull, дозволяють миттєво поповнити свій рахунок. Тому в деяких випадках ви можете розпочати та повністю торгувати за лічені хвилини.

Поширені запитання про біржові фонди (ETF).

Чи є ETF хорошим видом інвестування?

ETF є хорошим видом інвестування через переваги, які вони приносять інвесторам, а ETF можуть принести значний прибуток для інвесторів, якщо вони вибирають правильні кошти.

ETF надають інвесторам ряд переваг, включаючи можливість купувати кілька активів в одному фонді, переваги диверсифікації щодо зниження ризиків і загалом низькі витрати на управління фондом. Найдешевші кошти, як правило, керуються пасивно і можуть коштувати всього кілька доларів на рік за кожні 10 000 доларів, інвестованих. Крім того, пасивно керовані ETF часто працюють набагато краще, ніж активно керовані.

Те, як працює окремий ETF, повністю залежить від акцій, облігацій та інших активів, якими він володіє. Якщо ці активи зростуть у вартості, то і ETF зросте у вартості. Якщо активи впадуть, впаде і ETF. Ефективність ETF – це лише середнє зважене прибутковість його активів.

Тому не всі ETF однакові, і тому важливо знати, чим володіє ваш ETF.

Яка різниця між ETF та акціями?

ETF може мати частки в багатьох різних видах активів, включаючи акції та облігації. Навпаки, акція — це частка власності в конкретній компанії. Хоча деякі ETF повністю складаються з акцій, ETF та акції поводяться по-різному:

Ці відмінності є одними з найважливіших між ETF та акціями.

Яка різниця між ETF та взаємними фондами?

І ETF, і взаємні фонди мають схожі структури та переваги. Вони обидва можуть запропонувати пул інвестицій, таких як акції та облігації, знижений ризик через диверсифікацію (у порівнянні з окремими акціями або портфелем з кількох акцій), низьку комісію за управління та потенціал для привабливих прибутків.

Але ці два типи коштів відрізняються за деякими ключовими ознаками:

Це одні з найбільших відмінностей між ETF та взаємними фондами, хоча обидва досягають однієї і тієї ж мети — надання інвесторам диверсифікованого інвестиційного фонду. Хоча може здатися, що ETF однозначно кращі, іноді взаємні фонди є кращим вибором для низьких витрат.

Чи безпечні ETF для початківців?

ETF – хороший вибір для новачків, які не мають великого досвіду інвестування на ринках. Але якщо ETF інвестує в ринкові активи, такі як акції та облігації, він може втратити гроші. Ці інвестиції не застраховані державою від збитків.

Але ETF можуть запропонувати багато початківцям і навіть більш досвідченим інвесторам, які не хочуть аналізувати інвестиції або вкладати кошти в окремі акції. Наприклад, замість того, щоб намагатися вибрати виграшні акції, ви можете просто купити індексний фонд і володіти частиною багатьох провідних компаній.

Інвестуючи в багато активів, іноді сотні, ETF надають переваги диверсифікації, знижуючи (але не усуваючи) ризик для інвесторів, порівняно з володінням лише кількома активами.

Тож ETF – залежно від того, у що вони інвестовані – можуть бути безпечним вибором для початківців.

Коли можна продавати ETF?

Однією з великих переваг ETF є їх ліквідність, тобто їх легко конвертувати в готівку. Інвестори можуть купувати та продавати свої кошти в будь-який день, коли ринок відкритий.

Тим не менш, немає гарантії, що ви отримаєте те, що заплатили за інвестицію.

Чи є у ETF недоліки?

ETF мають деякі недоліки, але вони зазвичай не надто суттєві:

З цих причин вам потрібно зрозуміти, якими активами володіє даний ETF і чи це те, чим ви насправді хочете володіти, коли купуєте ETF.

Захистіть себе від інфляції за допомогою ETF

Інфляція – це стійке зростання цін з часом, яке поступово знижує вашу купівельну спроможність. Оскільки економіка відновилася після припинення пандемії COVID-19, бізнес і споживачі поспішили витрачати, підвищивши ціни на багато товарів і послуг. Щоб захистити себе від інфляції, потрібні інвестиції, які зростають швидше, ніж вона. І один із способів зробити це — фактично володіти підприємствами — або акціями — які виграють від інфляції.

Часто бенефіціаром є високоякісний бізнес, який може підштовхнути споживачів до зростання цін. Маючи частку в бізнесі – через акції або колекцію акцій у ETF – ви можете отримати вигоду, коли ваші компанії підвищують ціни. Таким чином, володіння акціями може бути способом захистити себе від інфляції.

Інвестори мають хороший вибір ETF, коли справа доходить до хеджування від інфляції. Два найпопулярніших ETF включають індексні фонди, засновані на індексі Standard & Poor's 500 і індексі Nasdaq 100, які містять високоякісні компанії, які котируються на американських біржах.:

Обидва є недорогими фондами, які дають вам частку в деяких із найкращих компаній світу, допомагаючи захистити вас від інфляції.

Що потрібно знати про криптовалюту та ETF у 2022 році

Наразі немає ETF, які дозволяють інвестувати безпосередньо в Bitcoin або інші криптовалюти. Кілька компаній, у тому числі Fidelity, подали заявку до Комісії з цінних паперів і бірж (SEC), щоб запропонувати Bitcoin ETF, але агентство повільно їх схвалило. У нещодавній заяві SEC поставила під сумнів, чи може ф'ючерсний ринок Bitcoin підтримати вихід ETF, які не можуть обмежити додаткові активи інвестора, якщо фонд стане занадто великим або домінуючим.

Однак існують ETF, які інвестують у компанії, що використовують технологію Bitcoin, відому як блокчейн. Ці ETF володіють акціями таких компаній, як Microsoft PayPal, Mastercard і Square. Усі ці компанії використовують технологію блокчейн у різних частинах свого бізнесу. Єдине, чого вам не дають ці ETF, це прямий вплив на сам Bitcoin, але оскільки технологія блокчейн продовжує розвиватися, компанії в цих ETF можуть отримати вигоду.

Неясно, коли і чи будуть доступні для покупки ETF, які інвестують в Bitcoin або інші криптовалюти. Важливо пам’ятати, що криптовалюти є дуже спекулятивними інвестиціями і не приносять нічого для своїх власників. ETF, які зосереджені на блокчейні, зрештою можуть стати безпечнішим способом отримати прибуток від майбутніх інновацій.

Підсумок: найкращі ETF 2022 року

Останнє оновлення 26 травень 2022 р. та останній огляд експерта 10 лютий 2022 р..
Поділіться

Більше статей, які можуть вам сподобатися

Люди, які читають “Найкращі ETF”, також люблять такі статті:

Перегляньте всі статті