Найкращі пайові фонди 2024 року: огляд та рекомендації

З тисячами доступних взаємних фондів, як знайти найкращі для свого портфеля? Bankrate виділяє одні з найкращих пайових фондів на основі досліджень Morningstar, щоб допомогти вам вибрати оптимальні інвестиції.

Останнє оновлення 4 серпень 2025 р. та останній огляд експерта 4 серпень 2025 р..

Взаємні фонди є одним із найпопулярніших способів інвестування на ринках акцій та облігацій, особливо в рамках спонсорованих роботодавцем планів 401(k) та самокерованих IRA. Взаємні фонди дозволяють придбати різноманітну колекцію активів лише в одному фонді, часто за низькою вартістю. Таким чином, ви зможете швидко, легко і дешево створити диверсифікований портфель.

Але з тисячами доступних коштів, як знайти найкращі для свого портфеля? Нижче ми виділили деякі з найкращих взаємних фондів на основі досліджень Morningstar.

Найефективніші взаємні фонди з низькими комісіями

Ми вибрали найкращі фонди на основі наступних критеріїв і включили лише фонди, які доступні для інвестицій постійним інвесторам (тобто не ті з мінімальними інвестиціями у 5 мільйонів доларів США):

Для вас пропонується: 10 найкращих індексних фондів для інвестицій у 2024 році

Нижче наведено деякі з найкращих взаємних фондів з даними про ефективність станом на 31 грудня 2021 року.

Фундаментальний індексний фонд великих компаній США Schwab (SFLNX)

Цей фонд інвестує у великі публічні компанії та відстежує загальну прибутковість індексу великих компаній Russell RAFI US.

Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX)

Цей індексний фонд відстежує ефективність індексу зростання Russell Top 200, який включає великі акції.

Акції інвестора Vanguard Windsor II Fund (VWNFX)

Цей фонд інвестує у великі публічні компанії, які мають цінну ціну.

Для вас пропонується: Що таке пайові фонди? Огляд інвестиційних можливостей

Індексний фонд Fidelity 500 (FXAIX)

Цей фонд інвестує у великі публічні компанії і відображає індекс S&P 500.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Цей фонд намагається повторити показники індексу Nasdaq-100.

Найкращі взаємні фонди на довгострокову перспективу

Використовуючи ті ж критерії, ми відібрали фонди, які мали чудовий десятирічний досвід. Нижче наведено деякі з найкращих взаємних фондів з даними про ефективність станом на 31 грудня 2021 року.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Цей фонд намагається повторити показники індексу Nasdaq-100.

Для вас пропонується: Посібник для міленіалів: як почати впевнено інвестувати

Композитний індекс Fidelity NASDAQ (FNCMX)

Цей індексний фонд відстежує роботу всієї фондової біржі Nasdaq, що включає понад 3000 акцій.

Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX)

Цей індексний фонд відстежує ефективність індексу зростання Russell Top 200, який включає великі акції.

Hartford Core Equity R5 (HGITX)

Цей фонд інвестує в основному у великі публічні компанії, орієнтовані на зростання та привабливу ціну.

Для вас пропонується: 6 найкращих інвестицій для початківців

Портфель індексу великої капіталізації Voya Russell (IIRLX)

Фонд орієнтується на прибуток, який відповідає загальній прибутковості індексу Russell Top 200.

Як збільшити свої інвестиції через пайові фонди

Однією з головних переваг володіння пайовими фондами є диверсифікація, яку вони можуть запропонувати за відносно низькі суми інвестицій та комісії. Вкладаючи лише кілька тисяч доларів, пайові фонди можуть дати вам частку в сотнях компаній у різних галузях, що дозволить створити диверсифікований портфель.

Зрештою, ви будете заробляти гроші у взаємних фондах, якщо базові цінні папери в цих фондах працюють добре. Для акціонерних взаємних фондів вам знадобиться, щоб акції фонду подорожчали, щоб отримати вигоду як інвестор фонду. Ви також виграєте, коли ці компанії виплачують дивіденди.

Як вибрати найкращі пайові фонди для свого портфеля

Вибір найкращого взаємного фонду багато в чому залежить від ваших потреб, зокрема від толерантності до ризику та часового горизонту. Але також важливо врахувати, що вже є у вашому портфелі. Ось кілька ключових питань, які допоможуть знайти найкращий пайовий фонд:

Для вас пропонується: Найкращі ETF у 2024 році: ТОП біржових фондів

Важливо знати свій портфель і фінансову ситуацію, щоб оцінити, який взаємний фонд найкращий для вас. Навіть знайшовши підходящий тип фонду, варто оцінити фонди за кількома параметрами.

Задайте собі такі запитання:

Деякі фонди (наприклад, індексні) інвестують у ті ж акції чи облігації, що й інші подібні фонди. Тож ви можете знайти той самий «продукт» з нижчим коефіцієнтом витрат, порівнюючи варіанти. Наприклад, будь-який фонд, заснований на індексі S&P 500, матиме практично ті самі активи, тому основою порівняння є прибутковість фонду. Як каже інвесторське прислів’я: «Комісія є певною, а прибуток – ні.»

Для вас пропонується: 8 найкращих короткострокових інвестицій у 2024 році

Види пайових фондів

Пайові фонди класифікуються за типом інвестицій: фондові фонди, фонди облігацій, фонди грошового ринку, збалансовані фонди та фонди цільової дати.

Акціонерні пайові фонди

Фондові фонди володіють виключно акціями, що дає їм потенціал для більшої волатильності – як вищої, так і нижчої загальної прибутковості порівняно з іншими фондами. Серед них популярні індексні фонди, які базуються на індексі S&P 500 провідних американських компаній. Вони можуть бути зосереджені на акціях зростання, цінних акціях або їх комбінації.

Облігаційні взаємні фонди

Облігаційні фонди володіють виключно облігаціями, що робить їх менш волатильними, ніж фондові. Водночас вони, ймовірно, забезпечать нижчу прибутковість з часом.

Для вас пропонується: Як інвестувати в облігації: поради та стратегії

Пайові фонди грошового ринку

Ці фонди інвестують у надійні цінні папери, такі як готівка та короткостроковий борг, що робить їх безпечнішими, але з низькою прибутковістю. На відміну від банківських рахунків, які підтримуються FDIC, пайові фонди грошового ринку можуть втратити основну суму, хоча це і малоймовірно.

Збалансовані пайові фонди

Ці фонди інвестують у акції, облігації та інструменти грошового ринку, пропонуючи меншу волатильність в обмін на нижчий загальний прибуток. Співвідношення класів активів визначає інвестиційний менеджер.

Взаємні фонди з цільовою датою

Фонди з цільовою датою популярні в рахунках 401(k). Інвестори вибирають дату виходу на пенсію, а фонд автоматично зменшує ризик, переходячи з акцій на більш безпечні облігації ближче до цієї дати.

Для вас пропонується: 10 найкращих довгострокових інвестицій у 2024 році

Альтернативи пайовим фондам

Поділіться

Більше статей, які можуть вам сподобатися

Люди, які читають “Найкращі пайові фонди 2024 року: огляд та рекомендації”, також люблять такі статті:

Перегляньте всі статті