Найкращі пайові фонди 2024 року

З буквально тисячами доступних взаємних фондів, як знайти найкращі для свого портфеля? Bankrate виділяв одні з найкращих пайових фондів на основі досліджень Morningstar.

Останнє оновлення 16 квітень 2023 р. та останній огляд експерта 21 січень 2022 р..

Взаємні фонди є одним із найпопулярніших способів інвестування на ринках акцій та облігацій, особливо в рамках спонсорованих роботодавцем планів 401(k) та самокерованих IRA. Взаємні фонди дозволяють придбати різноманітну колекцію активів лише в одному фонді, часто за низькою вартістю. Таким чином, ви зможете швидко, легко і дешево створити диверсифікований портфель.

Але з буквально тисячами доступних коштів, як знайти найкращі для свого портфеля? Нижче ми виділили деякі з найкращих взаємних фондів на основі досліджень Morningstar.

Найефективніші взаємні фонди з низькими комісіями

Ми вибрали його найкращі фонди на основі наступних критеріїв і включили лише фонди, які можна було інвестувати для постійних інвесторів (тобто не ті з мінімальними інвестиціями 5 мільйонів доларів США):

Нижче наведено деякі з найкращих взаємних фондів з даними про ефективність станом на 31 грудня 2021 р.

Для вас пропонується: Що таке пайові фонди?

Фундаментальний індексний фонд великих компаній США Schwab (SFLNX)

Цей фонд інвестує у великі публічні компанії та відстежує загальну прибутковість індексу великих компаній Russell RAFI US.

Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX)

Цей індексний фонд відстежує ефективність індексу зростання Russell Top 200, який включає великі акції.

Акції інвестора Vanguard Windsor II Fund (VWNFX)

Цей фонд інвестує у великі публічні компанії, які мають цінну ціну.

Індексний фонд Fidelity 500 (FXAIX)

Цей фонд інвестує у великі публічні компанії і може виглядати як індексний фонд S&P 500.

Для вас пропонується: 10 найкращих індексних фондів у 2024 році

Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Цей фонд намагається повторити показники індексу Nasdaq-100.

Найкращі взаємні фонди на довгострокову перспективу

Використовуючи ті ж критерії, що й раніше, ми відібрали фонди, які мали чудовий десятирічний досвід. Нижче наведено деякі з найкращих взаємних фондів з даними про ефективність станом на 31 грудня 2021 р.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Цей фонд намагається повторити показники індексу Nasdaq-100.

Для вас пропонується: 6 найкращих інвестицій для початківців

Композитний індекс Fidelity NASDAQ (FNCMX)

Цей індексний фонд відстежує роботу всієї фондової біржі Nasdaq, яка включає понад 3000 акцій.

Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX)

Цей індексний фонд відстежує ефективність індексу зростання Russell Top 200, який включає великі акції.

Hartford Core Equity R5 (HGITX)

Цей фонд інвестує в основному у великі публічні компанії, які орієнтовані на зростання та за ціною.

Для вас пропонується: Посібник для міленіалів, щоб почати впевнено інвестувати

Портфель індексу великої капіталізації Voya Russell (IIRLX)

Фонд орієнтується на прибуток, який відповідає загальній прибутковості індексу Russell Top 200.

Як збільшити свої інвестиції через пайові фонди

Однією з головних переваг володіння пайовими фондами є диверсифікація, яку вони можуть запропонувати за відносно низькі суми інвестицій та комісії. Вкладаючи лише кілька тисяч доларів, пайові фонди можуть дати вам частку в сотнях компаній у різних галузях, що дозволить вам створити диверсифікований портфель.

Зрештою, ви будете заробляти гроші у взаємних фондах, якщо базові цінні папери в цих фондах працюють добре. Для акціонерних взаємних фондів вам знадобляться, щоб акції фонду подорожчали, щоб отримати вигоду як інвестор фонду. Ви також виграєте, коли ці компанії виплатять дивіденди.

Для вас пропонується: Найкращі ETF на 2024 рік

Як вибрати найкращі пайові фонди для свого портфеля

Вибір найкращого взаємного фонду для вас багато в чому залежить від того, що вам потрібно, зокрема від вашої толерантності до ризику та часового горизонту. Але це також залежить від того, що ще у вас є у вашому портфоліо. Ось кілька ключових питань, які слід розглянути, щоб знайти найкращий пайовий фонд для вас:

Важливо знати свій портфель і фінансову ситуацію, щоб ви могли оцінити, який взаємний фонд може бути найкращим для вас. Але навіть коли ви знайдете тип фонду, який вам подобається, ви також захочете оцінити, які фонди кращі за кількома параметрами.

Задайте собі наступні запитання:

Деякі фонди (наприклад, індексні фонди) інвестують буквально в ті ж акції або облігації, що й інші подібні фонди. Тож ви можете знайти той самий «продукт» з нижчим коефіцієнтом витрат, пошукаючи навколо. Наприклад, будь-який фонд, заснований на індексі Standard & Poor's 500, матиме практично ті самі авуари, що й інший, тому реальною основою для порівняння є винагороди фонду. Як говорить старе прислів’я інвестора: «Комісія є певною, а прибуток – ні.”

Для вас пропонується: 8 найкращих короткострокових інвестицій у 2024 році

Види пайових фондів

Пайові фонди бувають різних типів і класифікуються за типом інвестицій, якими вони володіють – фондові фонди, фонди облігацій, фонди грошового ринку, збалансовані фонди та фонди цільової дати.

Акціонерні пайові фонди

Фондові взаємні фонди володіють виключно акціями, що дає їм потенціал для більшої нестабільності – як вищої загальної прибутковості, так і нижчої загальної прибутковості, ніж інші види взаємних фондів. Серед акціонерних взаємних фондів є одні з найпопулярніших індексних фондів, де фонд базується на індексі Standard & Poor's 500 провідних американських компаній. Звідси їх можна далі розділити на фонди, зосереджені на акціях зростання, цінних акціях або деякій комбінації обох.

Облігаційні взаємні фонди

Облігаційні взаємні фонди володіють виключно облігаціями, що робить їх, як правило, менш нестабільними, ніж фондові фонди. Але вони також, ймовірно, забезпечать нижчу прибутковість з часом, ніж їхні аналоги, що базуються на акціях.

Для вас пропонується: Як інвестувати в облігації

Пайові фонди грошового ринку

Ці взаємні фонди володіють надійними цінними паперами, такими як готівка та дуже короткострокові борги, що робить їх, як правило, безпечнішими, ніж пайові фонди на основі акцій або облігацій, але також мають низьку прибутковість. Тим не менш, на відміну від банківських рахунків на грошовому ринку, які підтримуються FDIC, взаємні фонди грошового ринку можуть втратити основну суму, а це означає, що можливо, хоча й малоймовірно, що ви не отримаєте всі свої інвестиції назад.

Збалансовані пайові фонди

Ці взаємні фонди можуть інвестувати в акції, облігації та інструменти грошового ринку і, як правило, можуть запропонувати меншу волатильність в обмін на нижчий загальний прибуток. Скільки виділено на кожен тип класу активів, залежить від інвестиційного менеджера фонду та його очікувань щодо прибутку.

Взаємні фонди з цільовою датою

Пайові фонди з цільовою датою користуються популярністю на рахунках 401(k), і вони зазвичай інвестують в акції, облігації та інструменти грошового ринку. Інвестори вибирають, коли вони хочуть отримати доступ до своїх грошей (скажімо, при виході на пенсію), а потім фонд цільової дати вибирає інвестиції, які підходять для цього періоду часу, зменшуючи ризик, коли інвестор наближається до цільової дати. Зазвичай це означає, що фонд з часом переміщує інвестиції з акцій з більш високим ризиком (але з високою прибутковістю) на облігації з нижчим ризиком.

Альтернативи пайовим фондам

Для вас пропонується: 10 найкращих довгострокових інвестицій у 2024 році

Поділіться

Більше статей, які можуть вам сподобатися

Люди, які читають “Найкращі пайові фонди 2024 року”, також люблять такі статті:

Перегляньте всі статті