Криптовалюта захопила світ штурмом, особливо протягом останніх кількох років. Загальна вартість усіх цих цифрових валют зросла до понад 2 трильйонів доларів, повідомляє Bloomberg. З них, за даними CoinMarketCap.com, біткойн є найпопулярнішим, вартість якого перевищує 1 трильйон доларів. Інвестори кинулися до цієї цифрової золотої лихоманки, часто не маючи знань і великої надії.
Швидке подорожчання криптовалюти змушує багатьох інвесторів поставити під сумнів місце акцій у своїх портфелях. Але є численні відмінності між акціями та криптовалютами. Найважливішим є те, що акція — це частка власності в бізнесі (підкріплена активами компанії та грошовим потоком), тоді як криптовалюта в більшості випадків не забезпечена взагалі нічим.
Якщо ви купуєте криптовалюти, важливо розуміти, що ви купуєте і як вони порівнюються з традиційними інвестиціями, такими як акції, які мають міцний довгостроковий досвід.
Чи варто інвестувати в криптовалюту або акції?
Будь-який досвідчений інвестор повинен точно знати, у що він інвестує. Дуже важливо зважити ризики та вигоди від інвестування, а також те, що буде керувати успіхом інвестицій. Якщо вони не володіють такою інформацією, вони не можуть зробити розрахунок. У цьому випадку це не інвестування — це більше схоже на азартні ігри.
Для вас пропонується: Що таке Solana і як це працює?
Ось ключові речі, які інвестори повинні знати про акції та криптовалюту.
Акції
Акція - це часткова частка власності в бізнесі. Це легко втратити з поля зору, якщо вас пригнічують коливання цін на акції — і потенціал для отримання прибутку. Як законна частка власності в бізнесі, акції дають акціонерам вимогу щодо активів і грошових потоків бізнесу. Вони підтримують ваші інвестиції та є основою для їх оцінки.
Чому акції зростають і падають: ціна акцій змінюється, коли інвестори оцінюють майбутній успіх компанії. Хоча інвестори можуть стати надмірно оптимістичними щодо акцій у короткостроковій перспективі, ціна акцій в кінцевому підсумку залежить від здатності компанії збільшити свій прибуток у довгостроковій перспективі. Тобто акція зростає в довгостроковій перспективі завдяки успіху базової компанії.
Щоб акція була успішною інвестицією, базова компанія повинна добре працювати з часом.
Для вас пропонується: 11 найкращих інвестицій у 2024 році
Криптовалюта
Як правило, криптовалюта не підтримується твердими активами (виняток є спеціалізованими стейблкоінами), і це стосується найпопулярніших криптовалют, таких як Bitcoin та $ethereum$. Криптовалюта може дозволяти вам виконувати певні функції, наприклад надсилати гроші іншій особі або використовувати розумні контракти, які автоматично виконуються після виконання певних умов.
Чому криптовалюта зростає і падає: оскільки криптовалюта не підтримується активами чи грошовими потоками, єдине, що змінює ціни на криптовалюту, — це спекуляції, керовані настроями. Зі зміною настроїв ціни змінюються — іноді різко. Таким чином, криптовалюта керується лише надією на те, що хтось буде купувати її дорожче в майбутньому — те, що називається «теорією інвестування».”
Щоб криптовалюта була успішною інвестицією, ви повинні змусити когось купити її у вас за більше, ніж ви за неї заплатили. Тобто ринок має бути більш оптимістичним щодо цього, ніж ви.
Криптовалюта та акції: на що звернути увагу
Ризики та безпека
Якщо ви думаєте про інвестування в будь-які ринкові інвестиції, такі як криптовалюта та акції, вам потрібно ретельно продумати свою толерантність до ризику. Чи можете ви впоратися з волатильністю таких видів активів? Наскільки добре ви реагуєте на прибутки та втрати своїх інвестицій?
Для вас пропонується: Що таке Ethereum і як це працює?
Акції
- Акції є часткою власності в компанії, тому результативність акції в довгостроковій перспективі залежить від успіху основної компанії.
- Якщо інвесторам не подобаються акції, вони можуть продати їх і знизити ціну, але в кінцевому підсумку компанія повинна вийти з бізнесу, щоб акції стали марними.
- Волатильність акцій висока, і багато акцій можуть вирости на 100 відсотків або більше за рік і можуть впасти так само швидко.
- Загалом фондовий ринок є усталеним способом інвестування з значним послужним списком.
- Інвестори, які не хочуть купувати окремі акції, можуть володіти фондами, такими як фонди, засновані на Standard & Poor's 500, який з часом збільшував у середньому 10 відсотків на рік.
Криптовалюта
- Оскільки криптовалюта, як правило, не забезпечена активами чи грошовими потоками, вона покладається лише на те, що настрої стають більш сприятливими, щоб підвищити її ціну.
- Якщо трейдери вирішать, що вони не хочуть володіти криптовалютою, вона може впасти до нуля, оскільки вона нічим не підкріплена.
- Нестабільність тут особливо різка: криптовалюти зростають або падають на 50 або більше відсотків протягом року.
- Країни можуть повністю заборонити криптовалюти, як це зробив Китай у 2021 році.
- Оскільки криптовалюта відносно нова, вона ще не закріпилася як клас активів.
Якими б ризикованими не були акції, криптовалюти ще більш спекулятивні.
Часовий горизонт
Ваш часовий горизонт — коли вам потрібні гроші від інвестицій — є ключовим критерієм. Чим коротший ваш термін, тим безпечнішим має бути ваш актив, щоб він був там, коли вам це потрібно. Чим мінливіший актив, тим менше він підходить для тих, у кого короткий термін. Як правило, експерти вважають, що інвесторам у ризиковані активи, такі як акції, потрібно принаймні три роки, щоб подолати волатильність.
Акції
- Акції часто мінливі, але вони, як правило, менш мінливі, ніж криптовалюта. Окремі акції є більш нестабільними, ніж портфель акцій, який, як правило, отримує вигоду від диверсифікації.
- Акції краще підходять для інвесторів, які можуть залишити свої гроші в спокої і не потребують доступу до них. Як правило, чим довше ви можете залишити його інвестованим, тим краще.
- Деякі акції можуть бути більш нестабільними, ніж інші. Наприклад, акції зростання мають тенденцію коливатися набагато більше, ніж цінні акції або акції з дивідендами.
- Інвестори можуть переходити від більш агресивних акцій (акції зростання) до більш безпечних (акції з дивідендами), оскільки їм потрібно використовувати свої гроші, наприклад, коли вони наближаються до виходу на пенсію.
Криптовалюта
- Хоча акції мінливі, криптовалюта до смішного нестабільна. Наприклад, протягом 2021 року біткойн за кілька місяців втратив більше половини своєї вартості, а пізніше набрав 100 відсотків. Така волатильність робить криптовалюту непридатною для короткострокових інвесторів.
- Крипто краще підходить для трейдерів, які можуть залишити свої гроші прив’язаними і чекати, поки вони відновляться. Думайте про роки, а не тижні.
Управління портфелем
Коли ви думаєте про створення свого портфеля, вам не потрібно робити вибір між криптовалютою та акціями — або іншими видами активів, такими як облігації чи фонди. Це все про зважування вашого портфеля таким чином, щоб він відповідав вашому ризику та часовому горизонту.
Акції
- З огляду на значний довгостроковий досвід акцій, диверсифікована колекція акцій повинна становити більшу частину вашого портфеля, особливо якщо у вас є десятиліття, перш ніж вам потрібно це використати.
- Якщо ви інвестуєте в окремі акції, вам потрібно буде ретельно вивчити свої акції, щоб отримати хорошу прибутковість.
- Якщо ви інвестуєте в фонди, ви можете придбати широко диверсифікований фонд, такий як індексний фонд S&P 500 без значних досліджень, і насолоджуватися потенціалом високої прибутковості.
Криптовалюта
- Враховуючи притаманні їй ризики, криптовалюта краще працює з невеликим розподілом у вашому загальному портфелі. Подумайте, 5 відсотків або менше.
- Навіть невелике виділення може творити чудеса для вашого портфеля, якщо криптовалюта дійсно набирає обертів. Крім того, обмеження невеликим виділенням захищає вас від повної втрати, якщо криптовалюта нікуди не йде.
- Якщо криптовалюти стануть значною частиною вашого портфеля, ви можете перерозподілити більше своїх грошей на акції, щоб знизити загальний ризик свого портфеля.
Суть
Ціна криптовалюти різко зросла, але інвестори повинні розуміти, у що вони інвестують, а не просто поспішати, тому що це роблять інші трейдери. Якщо ви вирішите взяти участь у криптовалюті, подумайте, наскільки вона відповідає вашим власним ризикам і фінансовим потребам. Інвестори можуть отримувати хороші прибутки, не вкладаючи гроші в криптовалюту, а деякі інвестори, включаючи легенди, такі як Уоррен Баффет, не торкаються криптовалюти.
Для вас пропонується: 10 найкращих довгострокових інвестицій у 2024 році
